En 2025, le fossé réglementaire entre la Chine continentale et Hong Kong concernant le Bitcoin et les autres actifs virtuels atteindra son niveau le plus marqué. Tandis que Hong Kong se positionne comme un pôle mondial du Web3, la Chine continentale maintient l'une des interdictions les plus strictes au monde.
I. Comparaison réglementaire : Interdictions vs. Cadres de référence| Fonctionnalité | Chine continentale (L'« Interdiction ») | Hong Kong RAS (Le « Hub ») |
| Statut juridique | Considérées comme des « biens virtuels », mais les activités commerciales qui en découlent sont illégales . | Reconnus comme « actifs virtuels » soumis à un régime de licences réglementé. |
| Plateformes de trading | Interdit formellement. Les plateformes d'échange nationales et offshore n'ont pas le droit de proposer leurs services aux résidents. | Réglementées. Les plateformes agréées (VATP) peuvent servir les investisseurs particuliers et professionnels. |
| Exploitation minière | Interdit formellement à l'échelle nationale en raison des risques énergétiques et financiers. | Légal, à condition qu'il respecte les réglementations de zonage et d'électricité en vigueur. |
| Soutien bancaire | Il est interdit aux banques de traiter les transactions liées aux cryptomonnaies. | Les banques sont encouragées à ouvrir des comptes aux entreprises de cryptomonnaies agréées. |
S'adonner au commerce de bitcoins ou au « courtage de cryptomonnaies » en Chine continentale comporte d'importantes responsabilités juridiques qui prennent souvent les ressortissants étrangers au dépourvu.
1. Responsabilité pénale : « Opérations commerciales illégales »En vertu de la circulaire conjointe de septembre 2021, la fourniture de services d'échange, de mise en relation d'ordres ou d'émission de jetons (ICO) est considérée comme une activité commerciale illégale ou une levée de fonds illégale . Les étrangers exploitant des plateformes de gré à gré (OTC) ou aidant des tiers à se désengager de la cryptomonnaie peuvent être condamnés à plusieurs années d'emprisonnement.
2. Blanchiment d'argent et « découpage en tranches » (le risque de « carte gelée »)En Chine continentale, les cryptomonnaies sont fréquemment utilisées pour la fuite des capitaux ou le blanchiment d'argent. Si vous vendez des bitcoins et recevez des fonds liés à des activités illicites, même involontairement, le Bureau de la sécurité publique (BSP) bloquera votre compte bancaire .
Conséquence : Vous pourriez perdre l'accès à tous vos fonds, être fiché par le système de « crédit social » et être tenu de prouver la provenance légale de chaque centime sur votre compte.
Les tribunaux chinois ont de plus en plus souvent statué que les « accords d'investissement en monnaie virtuelle » étaient nuls car ils violaient l'ordre public.
Résultat : Si quelqu'un vous vole vos Bitcoins ou si un partenaire vous escroque dans une transaction de cryptomonnaie, le tribunal peut refuser d'examiner l'affaire ou statuer que la perte est de votre propre responsabilité car la transaction sous-jacente était « illégale ».
En revanche, la SFC (Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme) de Hong Kong a mis en place un cadre d'agrément solide.
Protection des investisseurs : Les bourses agréées doivent conserver 98 % des actifs de leurs clients en « stockage hors ligne » et être couvertes par une assurance.
Application de la loi : Contrairement à la Chine continentale, les tribunaux de Hong Kong reconnaissent les crypto-actifs comme des biens détenus en fiducie , ce qui permet d’émettre des injonctions et des ordonnances de recouvrement en cas de vol.
Naviguer entre ces deux juridictions exige une grande précision. Ce qui constitue une transaction légale dans un bureau central de Hong Kong peut s'avérer une infraction pénale à quelques kilomètres de là, à Shenzhen.
Chez www.hirelawfirm.cn , nous sommes spécialisés dans les questions juridiques internationales complexes. Notre expertise comprend :
Récupération d'actifs et déblocage de comptes bancaires : Assistance aux clients dont les comptes bancaires chinois ont été gelés suite à des événements involontaires liés aux cryptomonnaies.
Conformité transfrontalière : Conseils sur la manière de transférer des fonds légalement sans enfreindre les contrôles stricts de la Chine en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et de contrôle des changes.
Atténuation des risques pour les dirigeants du secteur technologique : s’assurer que votre projet Web3 ou Fintech ne franchisse pas par inadvertance la limite des « activités illégales » en Chine continentale.
L’interdiction des cryptomonnaies en Chine continentale est une question de sécurité financière et de stabilité sociale. Ne vous fiez pas aux « bonnes pratiques » ni aux conseils de vos pairs ; les conséquences juridiques d’une erreur sont irréversibles.
Protégez vos biens. Protégez votre liberté. Consultez www.hirelawfirm.cn pour une consultation stratégique confidentielle avec notre équipe d'avocats agréés. Nous facilitons la transition entre le système juridique chinois et les deux systèmes juridiques afin de garantir la protection de vos intérêts.
Cette liste de contrôle de conformité relative aux activités illégales en cryptomonnaies est conçue pour les entrepreneurs étrangers et les expatriés en Chine continentale. Son objectif est de vous aider à identifier et à éviter les zones grises susceptibles d'entraîner des enquêtes criminelles ou le gel de vos comptes bancaires.
Liste de contrôle de conformité : Éviter les activités illégales accidentelles liées aux cryptomonnaies en ChineVersion : Mise à jour juridique 2025/2026
En tant que ressortissant étranger ou chef d'entreprise, l'ignorance de la loi n'est pas une excuse. En Chine continentale, les activités liées aux cryptomonnaies sont souvent associées au blanchiment d'argent et aux opérations commerciales illégales . Utilisez cette liste de contrôle pour auditer vos activités.
1. Services bancaires et finances personnelles (Le risque de « carte bloquée »)[ ] Pas de vente de pair à pair (P2P) : Avez-vous vendu des cryptomonnaies sur des plateformes (comme Binance/OKX) et reçu des RMB sur votre compte bancaire chinois ou Alipay ?
Le risque : si l'argent de l'acheteur est « sale » (issu de fraudes ou de jeux d'argent), la police bloquera votre compte à l'échelle mondiale.
[ ] Pas de « découpage en tranches » (Smurfing) : Fractionnez-vous les grosses transactions crypto-fiat en de nombreux petits virements bancaires pour éviter d’être détecté ?
Le risque : Il s'agit d'un signal d'alarme pour les systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent et cela peut entraîner un placement immédiat sur liste noire par la Banque populaire de Chine (PBOC).
[ ] Vérifiez la source des fonds : Si vous acceptez des RMB pour des biens ou des services, êtes-vous certain que l’acheteur n’a pas simplement vendu de cryptomonnaie pour obtenir cet argent ?
[ ] Pas de paiements en cryptomonnaie : Votre entreprise accepte-t-elle le Bitcoin, l’USDT ou l’ETH pour ses produits ou services en Chine ?
Risque : Le règlement direct en cryptomonnaie pour les biens commerciaux est strictement interdit et peut entraîner le retrait de votre licence commerciale.
[ ] Pas d'émission de jetons (ICO/IEO) : Lancez-vous un « jeton de fidélité » ou un projet Web3 qui implique la vente de jetons numériques à des résidents en Chine ?
Le risque : Cette activité est classée comme « collecte de fonds illégale » et est passible de lourdes peines de prison.
[ ] Restrictions marketing : Faites-vous la promotion de plateformes d'échange de cryptomonnaies offshore ou de produits « DeFi » sur les réseaux sociaux chinois (WeChat/Red) ?
Le risque : Ceci est considéré comme du « marketing financier illégal » et peut entraîner une expulsion et des amendes.
[ ] Paiements de salaires : Payez-vous votre personnel chinois ou vos sous-traitants étrangers en USDT ou en USDC ?
Risque : Ceci enfreint le droit du travail et la réglementation fiscale. Les salaires doivent être versés en monnaie légale (RMB) avec retenue d’impôt (IIT) appropriée.
[ ] Systèmes de bonus : Évitez d’utiliser les cryptomonnaies comme « prime de performance ». Il est difficile de les déclarer légalement à des fins fiscales, ce qui constitue un cas de fraude fiscale.
[ ] Séparation des entités : Si vous possédez une entreprise Web3 agréée à Hong Kong, avez-vous une « paroi de Chine » entre votre entité de Hong Kong et vos opérations en Chine continentale ?
Le risque : les autorités de Chine continentale pourraient « lever le voile corporatif » si elles estiment que votre bureau en Chine continentale est utilisé pour démarcher des clients spécialisés dans les cryptomonnaies pour votre entreprise basée à Hong Kong.
Si vous rencontrez l'une des situations suivantes, consultez un avocat sur www.hirelawfirm.com avant d'entreprendre toute action :
Statut du compte bancaire « Gelé » (冻结) : Votre carte est inutilisable et la banque vous demande de contacter un bureau de sécurité publique (PSB) dans une province éloignée.
Enquête de police : Vous recevez un appel ou une visite des autorités locales vous interrogeant sur des « transactions de change » ou des « actifs numériques ».
Litiges contractuels : Lors d’un litige, un partenaire ou un employé menace de « signaler vos activités liées aux cryptomonnaies » aux autorités.
La principale préoccupation du gouvernement chinois est la fuite des capitaux et la stabilité sociale . Même si vous pensez que vos activités liées aux cryptomonnaies sont « privées » ou « à petite échelle », les systèmes de surveillance automatisés des banques chinoises sont extrêmement sophistiqués.
Protégez votre situation juridique en Chine. Consultez www.hirelawfirm.cn pour faire examiner votre structure d'entreprise ou résoudre un problème de compte bloqué. Nous vous offrons la défense professionnelle dont vous avez besoin pour rester en conformité avec la réglementation complexe.
Cet exemple d'avis juridique est une première étape cruciale lorsque votre compte bancaire chinois est gelé (généralement un « gel légal » ou 司法冻结).
Avertissement important : Ce document est un modèle fourni à titre informatif. Les gels bancaires en Chine étant souvent effectués par la Division des enquêtes criminelles du Bureau de la sécurité publique (PSB) , nous vous recommandons vivement de faire examiner et personnaliser cette lettre par un avocat agréé de HireLawFirm.com avant de la soumettre, afin d’éviter tout risque de poursuites supplémentaires.
Modèle de lettre d'explication juridique à adresser à une banque/PSB(Version bilingue pour les ressortissants étrangers)À : [Nom de la banque, par exemple ICBC / Banque de Chine] / [Nom de la succursale du Bureau de la sécurité publique] Date : 22 décembre 2025
Objet : Demande urgente et clarification juridique concernant le gel de compte (N° de compte : [Votre numéro de compte])
Cher Monsieur/Madame,
Je soussigné(e), [Votre nom complet], citoyen(ne) de [Votre nationalité], numéro de passeport [Votre numéro de passeport], vous écris afin de vous renseigner officiellement sur le statut actuel de « gel » de mon compte bancaire et de fournir une clarification juridique préliminaire concernant mes transactions récentes.
J'ai été informé que mon compte a été restreint le [Date de blocage]. En tant que résident/chef d'entreprise respectueux des lois en Chine, je souhaite coopérer pleinement à toute enquête et fournir les faits suivants :
Légitimité de la présence : Je suis titulaire d'un permis de [travail/résidence] valide et j'ai mené des activités légitimes en Chine, en particulier [mentionnez votre profession ou votre activité, par exemple « Exportation de biens de consommation »).
Caractère involontaire des fonds contestés : J’ai été informé(e) qu’une transaction effectuée le [Date de la transaction] pour un montant de [Montant en RMB] a pu déclencher une alerte automatique. Veuillez noter que cette transaction s’inscrivait dans le cadre d’un [choisir : change de devises personnel / paiement de biens / remboursement] et a été réalisée de bonne foi.
Absence d'intention illicite : Je n'ai aucune implication ni connaissance préalable d'activités illicites (telles que les jeux d'argent, la fraude ou le courtage de devises illégal). Les fonds reçus ont été traités en partant du principe que la contrepartie était une entité ou une personne physique légitime.
Demande de documentation : Je demande à la banque ou à la PSB de bien vouloir me fournir l’ avis de gel officiel (冻结通知书) ainsi que les coordonnées de l’agent enquêteur afin que mon avocat de HireLawFirm.com puisse fournir les preuves nécessaires (contrats, historiques de conversations, justificatifs de la provenance des fonds) pour résoudre cette affaire.
Je suis prêt à fournir tous les documents justificatifs pour prouver la légalité de mes fonds et faciliter le déblocage immédiat de mon compte, car ces fonds sont essentiels à mes moyens de subsistance quotidiens et à mes activités commerciales en Chine.
Sincèrement,
(Signature) [Votre nom en caractères d'imprimerie] Téléphone : [Votre numéro de téléphone]
Pourquoi vous avez besoin de HireLawFirm.com pour gérer cela :Si votre compte est bloqué, ne vous rendez pas seul au PSB. Voici pourquoi notre intervention professionnelle est nécessaire :
Risque de détention : Si les fonds sur votre compte sont liés à une affaire de fraude importante, le fait de vous présenter au poste de police sans avocat pourrait entraîner une détention immédiate pour « interrogatoire ».
La « chaîne de preuves » : les banques et la police exigent un format précis pour les preuves (certifiées notariées, traduites et classées par ordre chronologique). Nous prenons en charge l’intégralité du dossier de preuves afin de prouver votre innocence.
Négociation de déblocages partiels : Dans de nombreux cas, nous pouvons négocier avec le PSB pour « débloquer » la partie non contestée de vos fonds afin que vous puissiez payer votre loyer, vos salaires et vos factures pendant que l’enquête se poursuit.
Résolution à distance : Notre équipe peut souvent résoudre les blocages dans des provinces éloignées (par exemple, si une banque publique du Gansu a bloqué un compte à Shanghai) sans que vous ayez besoin de vous déplacer personnellement.
Votre compte a-t-il déjà été bloqué ? Consultez immédiatement www.hirelawfirm.c . Le temps presse : plus un compte reste bloqué, plus il est difficile de récupérer les fonds auprès du Trésor public.
