Από το 2025, το κανονιστικό χάσμα μεταξύ της ηπειρωτικής Κίνας και του Χονγκ Κονγκ σχετικά με το Bitcoin και άλλα εικονικά περιουσιακά στοιχεία έχει φτάσει στο πιο έντονο σημείο του. Ενώ το Χονγκ Κονγκ αυτοπροσδιορίζεται ως παγκόσμιος κόμβος Web3, η ηπειρωτική Κίνα διατηρεί μία από τις αυστηρότερες απαγορεύσεις στον κόσμο.
I. Σύγκριση Ρυθμιστικών Αρχών: Απαγορεύσεις έναντι Πλαισίων| Χαρακτηριστικό | Ηπειρωτική Κίνα (Η «Απαγόρευση») | Ειδική Διοικητική Περιφέρεια Χονγκ Κονγκ (Ο «Κόμβος») |
| Νομική υπόσταση | Θεωρούνται «Εικονικά Εμπορεύματα», αλλά οι επιχειρηματικές δραστηριότητες είναι παράνομες . | Αναγνωρισμένα ως «Εικονικά Περιουσιακά Στοιχεία» με ρυθμιζόμενο καθεστώς αδειοδότησης. |
| Πλατφόρμες συναλλαγών | Απαγορεύεται αυστηρά. Απαγορεύεται στα εγχώρια και υπεράκτια χρηματιστήρια να εξυπηρετούν κατοίκους. | Ρυθμιζόμενες. Οι αδειοδοτημένες πλατφόρμες (VATP) μπορούν να εξυπηρετήσουν ιδιώτες και επαγγελματίες επενδυτές. |
| Εξόρυξη | Απαγορεύεται ρητά σε εθνικό επίπεδο λόγω ενεργειακών και οικονομικών κινδύνων. | Νόμιμο, υπό την προϋπόθεση ότι συμμορφώνεται με τους τυπικούς κανονισμούς χωροταξίας και ηλεκτρικού ρεύματος. |
| Τραπεζική Υποστήριξη | Απαγορεύεται στις τράπεζες να επεξεργάζονται συναλλαγές που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα. | Οι τράπεζες ενθαρρύνονται να παρέχουν λογαριασμούς σε αδειοδοτημένες εταιρείες κρυπτονομισμάτων. |
Η ενασχόληση με συναλλαγές Bitcoin ή «κρυπτομεσιτικές συναλλαγές» εντός της ηπειρωτικής Κίνας συνεπάγεται σημαντικές νομικές ευθύνες που συχνά αιφνιδιάζουν τους ξένους υπηκόους.
1. Ποινική ευθύνη: «Παράνομες επιχειρηματικές δραστηριότητες»Σύμφωνα με την Κοινή Εγκύκλιο του Σεπτεμβρίου 2021, η παροχή υπηρεσιών ανταλλαγής, η αντιστοίχιση εντολών ή η έκδοση διακριτικών (ICO) ταξινομείται ως Παράνομες Επιχειρηματικές Δραστηριότητες ή Παράνομη Συγκέντρωση Χρημάτων . Οι αλλοδαποί που λειτουργούν γραφεία OTC (Over-the-Counter) ή βοηθούν άλλους να "ξεφύγουν" από κρυπτονομίσματα μπορούν να αντιμετωπίσουν ποινές φυλάκισης ετών.
2. Ξέπλυμα χρήματος και «Κόψιμο σαλαμιού» (Ο κίνδυνος της «Παγωμένης κάρτας»)Στην ηπειρωτική Κίνα, τα κρυπτονομίσματα χρησιμοποιούνται συχνά για φυγή κεφαλαίων ή ξέπλυμα χρήματος. Εάν πουλάτε Bitcoin και λαμβάνετε κεφάλαια που συνδέονται με παράνομες δραστηριότητες —ακόμα και εν αγνοία σας— το Γραφείο Δημόσιας Ασφάλειας (PSB) θα παγώσει τον τραπεζικό σας λογαριασμό .
Συνέπεια: Ενδέχεται να χάσετε την πρόσβαση σε όλα τα κεφάλαια, να αντιμετωπίσετε τη μαύρη λίστα «Κοινωνικής Πίστωσης» και να σας ζητηθεί να αποδείξετε τη νόμιμη πηγή κάθε σεντ στον λογαριασμό σας.
Τα κινεζικά δικαστήρια έχουν ολοένα και περισσότερο αποφανθεί ότι οι «συμφωνίες επένδυσης σε εικονικό νόμισμα» είναι άκυρες επειδή παραβιάζουν τη δημόσια τάξη.
Το Αποτέλεσμα: Εάν κάποιος κλέψει το Bitcoin σας ή ένας συνεργάτης σας εξαπατήσει σε μια κρυπτο-συμφωνία, το δικαστήριο μπορεί να αρνηθεί να εκδικάσει την υπόθεση ή να αποφανθεί ότι η απώλεια είναι δική σας ευθύνη, επειδή η υποκείμενη συναλλαγή ήταν «παράνομη».
Αντιθέτως, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SFC) του Χονγκ Κονγκ έχει εφαρμόσει ένα ισχυρό πλαίσιο αδειοδότησης.
Προστασία Επενδυτών: Τα αδειοδοτημένα χρηματιστήρια πρέπει να διατηρούν το 98% των περιουσιακών στοιχείων των πελατών σε «Ψυκτική Αποθήκευση» και να έχουν ασφαλιστική κάλυψη.
Νομική Επιβολή: Σε αντίθεση με την ηπειρωτική χώρα, τα δικαστήρια του Χονγκ Κονγκ αναγνωρίζουν τα κρυπτο-περιουσιακά στοιχεία ως περιουσιακά στοιχεία που κατέχονται σε καταπίστευμα , επιτρέποντας την έκδοση ασφαλιστικών μέτρων και εντολών ανάκτησης σε περίπτωση κλοπής.
Η πλοήγηση στα σύνορα μεταξύ αυτών των δύο δικαιοδοσιών απαιτεί ακρίβεια. Αυτό που αποτελεί νόμιμο εμπόριο σε ένα κεντρικό γραφείο στο Χονγκ Κονγκ θα μπορούσε να αποτελεί ποινικό αδίκημα λίγα μίλια μακριά, στη Σεντζέν.
Στο www.hirelawfirm.cn , ειδικευόμαστε σε νομικά ζητήματα υψηλού ρίσκου που σχετίζονται με το εξωτερικό. Η εξειδίκευσή μας περιλαμβάνει:
Ανάκτηση Περιουσιακών Στοιχείων & Αποδέσμευση Τραπεζικών Λογαριασμών: Υποστήριξη πελατών των οποίων οι κινεζικοί τραπεζικοί λογαριασμοί έχουν παγώσει λόγω ακούσιων ενεργοποιήσεων που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα.
Διασυνοριακή Συμμόρφωση: Παροχή συμβουλών σχετικά με τον τρόπο νόμιμης διακίνησης κεφαλαίων χωρίς παραβίαση των αυστηρών ελέγχων της Κίνας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και των συναλλαγματικών ισοτιμιών.
Μετριασμός Κινδύνου για Στελέχη Τεχνολογίας: Διασφάλιση ότι το έργο Web3 ή Fintech σας δεν θα εισέλθει ακούσια σε περιοχές «παράνομων επιχειρήσεων» στην ηπειρωτική χώρα.
Η «απαγόρευση των κρυπτονομισμάτων» στην ηπειρωτική Κίνα είναι ζήτημα οικονομικής ασφάλειας και κοινωνικής σταθερότητας. Μην βασίζεστε στην «κοινή πρακτική» ή στις συμβουλές ομοτίμων. Οι νομικές συνέπειες ενός λάθους είναι μόνιμες.
Προστατέψτε τα περιουσιακά σας στοιχεία. Προστατέψτε την ελευθερία σας. Επισκεφθείτε το www.hirelawfirm.cn για μια εμπιστευτική συνεδρία στρατηγικής με την αδειοδοτημένη νομική μας ομάδα. Γεφυρώνουμε το χάσμα μεταξύ «Μίας Χώρας» και «Δύο Συστημάτων» για να διατηρήσουμε τα συμφέροντά σας ασφαλή.
Αυτή η Λίστα Ελέγχου Συμμόρφωσης με την «Καταπολέμηση της Παράνομης Κρυπτογραφικής Δραστηριότητας» έχει σχεδιαστεί για ιδιοκτήτες ξένων επιχειρήσεων και ομογενείς στην ηπειρωτική Κίνα. Σκοπός της είναι να σας βοηθήσει να εντοπίσετε και να αποφύγετε «γκρίζες ζώνες» που θα μπορούσαν να προκαλέσουν ποινικές έρευνες ή δέσμευση τραπεζικών λογαριασμών.
Λίστα ελέγχου συμμόρφωσης: Αποφυγή τυχαίων παράνομων δραστηριοτήτων κρυπτονομισμάτων στην ΚίναΈκδοση: Νομική Ενημέρωση 2025/2026
Ως αλλοδαπός υπήκοος ή ιδιοκτήτης επιχείρησης, η «μη γνώση του νόμου» δεν αποτελεί υπεράσπιση. Στην ηπειρωτική Κίνα, οι δραστηριότητες που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα συνδέονται συχνά με ξέπλυμα χρήματος (AML) και παράνομες επιχειρηματικές δραστηριότητες . Χρησιμοποιήστε αυτήν τη λίστα ελέγχου για να ελέγξετε τις δραστηριότητές σας.
1. Τραπεζικές & Προσωπικές Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες (Ο Κίνδυνος της «Παγωμένης Κάρτας»)[ ] Δεν υπάρχουν πωλήσεις peer-to-peer (P2P): Έχετε πουλήσει κρυπτονομίσματα σε πλατφόρμες (όπως Binance/OKX) και έχετε λάβει RMB στον κινεζικό τραπεζικό σας λογαριασμό ή στο Alipay;
Ο Κίνδυνος: Εάν τα χρήματα του αγοραστή είναι «βρώμικα» (από απάτη ή τζόγο), η αστυνομία θα παγώσει τον λογαριασμό σας παγκοσμίως.
[ ] Χωρίς "Κοπή Σαλαμιού" (Smurfing): Αναλύετε τις μεγάλες συναλλαγές κρυπτονομισμάτων σε fiat σε πολλές μικρές τραπεζικές μεταφορές για να αποφύγετε τον εντοπισμό;
Ο Κίνδυνος: Αυτό αποτελεί προειδοποιητικό σημάδι για τα συστήματα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και μπορεί να οδηγήσει σε άμεση καταχώριση σε μαύρη λίστα από την Λαϊκή Τράπεζα της Κίνας (PBOC).
[ ] Επαλήθευση Πηγής Χρημάτων: Εάν δέχεστε RMB για αγαθά ή υπηρεσίες, είστε βέβαιοι ότι ο αγοραστής δεν πούλησε απλώς κρυπτονομίσματα για να πάρει αυτά τα μετρητά;
[ ] Δεν υπάρχουν πληρωμές με κρυπτονομίσματα: Δέχεται η επιχείρησή σας Bitcoin, USDT ή ETH για προϊόντα ή υπηρεσίες στην Κίνα;
Ο Κίνδυνος: Ο άμεσος διακανονισμός σε κρυπτονομίσματα για εμπορικά αγαθά απαγορεύεται αυστηρά και μπορεί να οδηγήσει στην ανάκληση της άδειας λειτουργίας της επιχείρησής σας.
[ ] Δεν εκδίδονται διακριτικά (ICO/IEO): Ξεκινάτε ένα "διακριτικό πιστότητας" ή ένα έργο Web3 που περιλαμβάνει την πώληση ψηφιακών διακριτικών σε κατοίκους της Κίνας;
Ο Κίνδυνος: Αυτό χαρακτηρίζεται ως «Παράνομη συγκέντρωση χρημάτων» και επιφέρει βαριές ποινές φυλάκισης.
[ ] Περιορισμοί μάρκετινγκ: Προωθείτε υπεράκτια ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων ή προϊόντα "DeFi" στα κινεζικά μέσα κοινωνικής δικτύωσης (WeChat/Red);
Ο Κίνδυνος: Αυτό θεωρείται «Παράνομο Χρηματοοικονομικό Μάρκετινγκ» και μπορεί να οδηγήσει σε απέλαση και πρόστιμα.
[ ] Πληρωμές μισθών: Πληρώνετε το κινέζικο προσωπικό σας ή τους ξένους εργολάβους σας σε USDT ή USDC;
Ο Κίνδυνος: Αυτό παραβιάζει την εργατική νομοθεσία και τους φορολογικούς κανονισμούς. Οι μισθοί πρέπει να καταβάλλονται σε νόμιμο χρήμα (RMB) με παρακράτηση φόρου (IIT).
[ ] Σχέδια Μπόνους: Αποφύγετε τη χρήση κρυπτονομισμάτων ως «μπόνους απόδοσης». Είναι δύσκολο να δηλωθεί νόμιμα για φορολογικούς σκοπούς, δημιουργώντας έτσι ένα αρχείο φοροδιαφυγής.
[ ] Διαχωρισμός Οντοτήτων: Εάν έχετε μια αδειοδοτημένη επιχείρηση Web3 στο Χονγκ Κονγκ, έχετε κάποιο «Σινικό Τείχος» μεταξύ της οντότητάς σας στο Χονγκ Κονγκ και των δραστηριοτήτων σας στην ηπειρωτική χώρα;
Ο Κίνδυνος: Οι αρχές της ηπειρωτικής χώρας ενδέχεται να «τρυπήσουν το εταιρικό πέπλο» εάν πιστεύουν ότι το γραφείο σας στην ηπειρωτική χώρα χρησιμοποιείται για την προσέλκυση πελατών κρυπτονομισμάτων για την επιχείρησή σας στο Χονγκ Κονγκ.
Εάν αντιμετωπίσετε οποιοδήποτε από τα ακόλουθα, ζητήστε επαγγελματικό νομικό σύμβουλο στη διεύθυνση www.hirelawfirm.com πριν προβείτε σε οποιαδήποτε ενέργεια:
Κατάσταση Τραπεζικού Λογαριασμού "Παγωμένη" (冻结): Η κάρτα σας δεν μπορεί να χρησιμοποιηθεί και η τράπεζα σας λέει να επικοινωνήσετε με ένα Γραφείο Δημόσιας Ασφάλειας (PSB) σε μια μακρινή επαρχία.
Αστυνομική Έρευνα: Λαμβάνετε μια κλήση ή επίσκεψη από τις τοπικές αρχές που σας ρωτούν σχετικά με «συναλλαγές σε ξένο νόμισμα» ή «ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία».
Συμβατικές Διαφορές: Ένας συνεργάτης ή υπάλληλος απειλεί να «αναφέρει τις κρυπτογραφικές σας δραστηριότητες» στις αρχές κατά τη διάρκεια μιας διαφοράς.
Η κύρια ανησυχία της κινεζικής κυβέρνησης είναι η φυγή κεφαλαίων και η κοινωνική σταθερότητα . Ακόμα κι αν πιστεύετε ότι η κρυπτογραφική σας δραστηριότητα είναι «ιδιωτική» ή «μικρής κλίμακας», τα αυτοματοποιημένα συστήματα παρακολούθησης των κινεζικών τραπεζών είναι απίστευτα εξελιγμένα.
Προστατέψτε τη νομική σας υπόσταση στην Κίνα. Επισκεφθείτε το www.hirelawfirm.cn για να εξετάσετε τη δομή της επιχείρησής σας ή για να επιλύσετε ένα πρόβλημα με δεσμευμένο λογαριασμό. Παρέχουμε την επαγγελματική υπεράσπιση που χρειάζεστε για να παραμένετε συμμορφωμένοι σε ένα πολύπλοκο κανονιστικό περιβάλλον.
Αυτό το δείγμα νομικής ειδοποίησης είναι ένα κρίσιμο πρώτο βήμα όταν ο κινεζικός τραπεζικός σας λογαριασμός δεσμεύεται (συνήθως πρόκειται για «Νόμιμο Πάγωμα» ή 司法冻结).
Σημαντική αποποίηση ευθύνης: Το παρόν έγγραφο αποτελεί πρότυπο για ενημερωτικούς σκοπούς. Επειδή οι δεσμεύσεις τραπεζών στην Κίνα συχνά εμπλέκουν την Υπηρεσία Ποινικών Ερευνών του Γραφείου Δημόσιας Ασφάλειας (PSB) , συνιστούμε ανεπιφύλακτα την εξέταση και την προσαρμογή αυτής της επιστολής από έναν αδειούχο δικηγόρο στο HireLawFirm.com πριν από την υποβολή της, ώστε να διασφαλιστεί ότι δεν θα προκαλέσει ακούσια περαιτέρω ευθύνη.
Δείγμα Επιστολής Νομικής Επεξήγησης προς Τράπεζα/PSB(Δίγλωσση έκδοση για αλλοδαπούς)Προς: [Όνομα Τράπεζας, π.χ., ICBC / Τράπεζα της Κίνας] / [Όνομα Υποκαταστήματος Γραφείου Δημόσιας Ασφάλειας] Ημερομηνία: 22 Δεκεμβρίου 2025
Σχετικά με: Επείγουσα Διερεύνηση και Νομική Διευκρίνιση για το Πάγωμα Λογαριασμού (Αριθμός Λογαριασμού: [Ο Αριθμός Λογαριασμού σας])
Αξιότιμε κύριε/κυρία,
Εγώ, [Το πλήρες όνομά σας], πολίτης της [Η υπηκοότητά σας], αριθμός διαβατηρίου [Ο αριθμός διαβατηρίου σας], σας γράφω για να ρωτήσω επίσημα σχετικά με την τρέχουσα κατάσταση «Παγωμένου» του τραπεζικού μου λογαριασμού και για να παρέχω μια προκαταρκτική νομική διευκρίνιση σχετικά με τις πρόσφατες συναλλαγές μου.
Έχω ενημερωθεί ότι ο λογαριασμός μου τέθηκε σε περιορισμό στις [Ημερομηνία παγώματος]. Ως νομοταγής κάτοικος/ιδιοκτήτης επιχείρησης στην Κίνα, επιθυμώ να συνεργαστώ πλήρως σε οποιαδήποτε έρευνα και να παράσχω τα ακόλουθα στοιχεία:
Νομιμότητα Παρουσίας: Κατέχω έγκυρη άδεια [Εργασίας/Διαμονής] και διεξάγω νόμιμες δραστηριότητες στην Κίνα, συγκεκριμένα [αναφέρετε το επάγγελμα ή την επιχείρησή σας, π.χ., "Εξαγωγή καταναλωτικών αγαθών"].
Ακούσια Φύση Αμφισβητούμενων Κεφαλαίων: Έχω ενημερωθεί ότι μια συγκεκριμένη συναλλαγή στις [Ημερομηνία Συναλλαγής] για το ποσό των [Ποσό σε RMB] ενδέχεται να έχει ενεργοποιήσει μια αυτοματοποιημένη ειδοποίηση. Λάβετε υπόψη ότι αυτή η συναλλαγή ήταν μέρος μιας [επιλέξτε ένα: προσωπική ανταλλαγή συναλλάγματος / πληρωμή για αγαθά / επιστροφή χρημάτων] και διεξήχθη καλή τη πίστει.
Έλλειψη παράνομης πρόθεσης: Δεν έχω καμία εμπλοκή ή προηγούμενη γνώση οποιωνδήποτε παράνομων δραστηριοτήτων (όπως τυχερά παιχνίδια, απάτη ή παράνομη μεσιτεία συναλλάγματος). Οποιαδήποτε κεφάλαια λήφθηκαν υποθέτοντας ότι ο αντισυμβαλλόμενος ήταν μια νόμιμη οντότητα/άτομο.
Αίτημα για Τεκμηρίωση: Παρακαλώ την Τράπεζα ή το PSB να παράσχουν την επίσημη Ειδοποίηση Παγώματος (冻结通知书) και τα στοιχεία επικοινωνίας του υπεύθυνου έρευνας, ώστε ο νομικός μου σύμβουλος από την HireLawFirm.com να μπορέσει να παράσχει τα απαραίτητα αποδεικτικά στοιχεία (συμβάσεις, αρχεία καταγραφής συνομιλιών, αποδεικτικά στοιχεία πηγής κεφαλαίων) για την επίλυση αυτού του ζητήματος.
Είμαι διατεθειμένος να προσκομίσω όλα τα δικαιολογητικά που αποδεικνύουν τη νομιμότητα των κεφαλαίων μου και να διευκολύνω την άμεση αποδέσμευση του λογαριασμού μου, καθώς αυτά τα κεφάλαια είναι απαραίτητα για την καθημερινή μου διαβίωση και τις επιχειρηματικές μου δραστηριότητες στην Κίνα.
Ειλικρινά,
(Υπογραφή) [Ονοματεπώνυμο με κεφαλαία γράμματα] Τηλέφωνο επικοινωνίας: [Ο αριθμός τηλεφώνου σας]
Γιατί χρειάζεστε το HireLawFirm.com για να το χειριστείτε:Εάν ο λογαριασμός σας έχει δεσμευτεί, μην απευθυνθείτε μόνοι σας στο PSB. Να γιατί είναι απαραίτητη η επαγγελματική μας παρέμβαση:
Κίνδυνος Κράτησης: Εάν τα χρήματα στον λογαριασμό σας συνδέονται με μια σοβαρή υπόθεση απάτης, η εμφάνιση στο αστυνομικό τμήμα χωρίς δικηγόρο θα μπορούσε να οδηγήσει σε άμεση κράτηση για «ανάκριση».
Η «Αλυσίδα Αποδεικτικών Στοιχείων»: Οι τράπεζες και η αστυνομία απαιτούν συγκεκριμένη μορφή αποδεικτικών στοιχείων (επικυρωμένα από συμβολαιογράφο, μεταφρασμένα και χρονολογικά ταξινομημένα). Αναλαμβάνουμε ολόκληρο το Πακέτο Αποδεικτικών Στοιχείων για να αποδείξουμε την αθωότητά σας.
Διαπραγμάτευση Μερικής Αποδέσμευσης: Σε πολλές περιπτώσεις, μπορούμε να διαπραγματευτούμε με την PSB για να «ξεπαγώσουμε» το αδιαμφισβήτητο μέρος των κεφαλαίων σας, ώστε να μπορείτε να πληρώνετε ενοίκιο, μισθούς και λογαριασμούς όσο συνεχίζεται η έρευνα.
Επίλυση προβλημάτων εξ αποστάσεως: Η ομάδα μας μπορεί συχνά να επιλύσει ζητήματα δέσμευσης σε απομακρυσμένες επαρχίες (π.χ., εάν ένας δημόσιος πάροχος υπηρεσιών πληρωμών (PSB) στη Γκανσού πάγωσε έναν λογαριασμό στη Σαγκάη) χωρίς να χρειάζεται να ταξιδέψετε εκεί προσωπικά.
Έχει ήδη δεσμευτεί ο λογαριασμός σας; Επισκεφθείτε αμέσως το www.hirelawfirm.cn . Ο χρόνος είναι ευαίσθητος—όσο περισσότερο παραμένει ένας λογαριασμός δεσμευμένος, τόσο πιο δύσκολο είναι να ανακτήσετε τα κεφάλαια από το εθνικό ταμείο.
