Станом на 2025 рік, регуляторний розрив між материковим Китаєм та Гонконгом щодо біткойна та інших віртуальних активів досяг своєї найвиразнішої точки. У той час як Гонконг позиціонує себе як глобальний центр Web3, материковий Китай зберігає одну з найсуворіших заборон у світі.
I. Порівняння нормативних актів: заборони проти рамкових норм| Функція | Материковий Китай («Заборона») | Гонконг («Центр») |
| Правовий статус | Вважається «віртуальними товарами», але підприємницька діяльність є незаконною . | Визнані як «віртуальні активи» з регульованим режимом ліцензування. |
| Торгові платформи | Суворо заборонено. Внутрішнім та закордонним біржам заборонено обслуговувати резидентів. | Регульовано. Ліцензовані платформи (VATP) можуть обслуговувати роздрібних та професійних інвесторів. |
| Видобуток корисних копалин | Прямо заборонено по всій країні через енергетичні та фінансові ризики. | Законно, за умови відповідності стандартним нормам зонування та електротехнічним нормам. |
| Банківська підтримка | Банкам заборонено обробляти транзакції, пов'язані з криптовалютою. | Банкам рекомендується надавати рахунки ліцензованим криптовалютним фірмам. |
Зайняття торгівлею біткойнами або «крипто-брокерством» у материковому Китаї тягне за собою значні юридичні зобов'язання, які часто застають зненацька іноземних громадян.
1. Кримінальна відповідальність: «Незаконні підприємницькі операції»Згідно зі Спільним циркуляром від вересня 2021 року, надання послуг обміну, зіставлення ордерів або випуск токенів (ICO) класифікується як незаконні бізнес-операції або незаконний збір коштів . Іноземці, які працюють на позабіржових (OTC) столах або допомагають іншим «виводити» криптовалюту з ринку, можуть отримати роки позбавлення волі.
2. Відмивання грошей та «нарізка салямі» (ризик «замороженої картки»)У материковому Китаї криптовалюта часто використовується для виведення капіталу або відмивання грошей. Якщо ви продасте біткойн та отримаєте кошти, пов'язані з незаконною діяльністю, навіть несвідомо, Бюро громадської безпеки (PSB) заморозить ваш банківський рахунок .
Наслідок: Ви можете втратити доступ до всіх коштів, потрапити до чорного списку «Соціального кредиту» та бути зобов’язаним довести законне джерело кожного цента на вашому рахунку.
Китайські суди все частіше постановляють, що «інвестиційні угоди у віртуальну валюту» є недійсними , оскільки вони порушують державний порядок.
Результат: Якщо хтось вкраде ваш біткойн або партнер обдурить вас у крипто-угоді, суд може відмовити у розгляді справи або постановити, що збитки є вашою відповідальністю, оскільки основна транзакція була «незаконною».
На противагу цьому, Гонконгська комісія з цінних паперів та ф'ючерсів (SFC) запровадила надійну систему ліцензування.
Захист інвесторів: Ліцензовані біржі повинні зберігати 98% активів клієнтів у «холодному сховищі» та мати страхове покриття.
Правове забезпечення: На відміну від материкового Китаю, суди Гонконгу визнають криптоактиви майном, що зберігається в довірчій власності , що дозволяє видавати судові заборони та накази про стягнення у разі крадіжки.
Навігація на кордоні між цими двома юрисдикціями вимагає точності. Те, що є законною торгівлею в центральному офісі в Гонконзі, може бути кримінальним злочином лише за кілька кілометрів у Шеньчжені.
На сайті www.hirelawfirm.c n ми спеціалізуємося на складних юридичних питаннях, пов'язаних з іноземними компаніями. Наша експертиза включає:
Повернення активів та розморожування банківських рахунків: допомога клієнтам, чиї рахунки в китайських банках були заморожені через ненавмисні дії, пов'язані з криптовалютою.
Транскордонне дотримання вимог: Консультування щодо того, як легально переміщувати кошти, не порушуючи суворих правил боротьби з відмиванням грошей (AML) та валютного контролю Китаю.
Зменшення ризиків для керівників технологічних компаній: забезпечення того, щоб ваш Web3 або Fintech-проект ненавмисно не перетнув територію «нелегального бізнесу» на материковому Китаї.
«Заборона криптовалют» у материковому Китаї — це питання фінансової безпеки та соціальної стабільності. Не покладайтеся на «загальноприйняту практику» чи поради колег; правові наслідки помилки є постійними.
Захистіть свої активи. Захистіть свою свободу. Відвідайте www.hirelawfirm.cn для конфіденційної стратегічної сесії з нашою ліцензованою командою юристів. Ми поєднуємо принципи «однієї країни» та «двох систем», щоб захистити ваші інтереси.
Цей контрольний список відповідності вимогам «Протидіяльності у сфері криптовалют» розроблений для іноземних власників бізнесу та експатів у материковому Китаї. Його мета — допомогти вам виявити та уникнути «сірих зон», які можуть призвести до кримінальних розслідувань або заморожування банківських рахунків.
Контрольний список відповідності: Уникнення випадкової незаконної криптовалютної діяльності в КитаїВерсія: Оновлення правових вимог 2025/2026
Для іноземного громадянина або власника бізнесу «незнання закону» не є виправданням. У материковому Китаї діяльність, пов’язана з криптовалютою, часто пов’язана з відмиванням грошей (AML) та незаконними бізнес-операціями . Скористайтеся цим контрольним списком для аудиту своєї діяльності.
1. Банківська справа та особисті фінанси (ризик «замороженої картки»)[ ] Без продажу через P2P (peer-to-peer): Ви продавали криптовалюту на платформах (таких як Binance/OKX) та отримували юані на свій рахунок у китайському банку або через Alipay?
Ризик: Якщо гроші покупця «брудні» (від шахрайства чи азартних ігор), поліція заморозить ваш рахунок у всьому світі.
[ ] Ніякого «нарізання салямі» (смурфінгу): Чи розбиваєте ви великі транзакції з криптовалюти у фіатні валюти на безліч невеликих банківських переказів, щоб уникнути виявлення?
Ризик: Це червоний прапорець для систем боротьби з відмиванням грошей і може призвести до негайного внесення до чорного списку Народним банком Китаю (НБК).
[ ] Перевірте джерело коштів: Якщо ви приймаєте юані за товари чи послуги, чи впевнені ви, що покупець не продав криптовалюту лише для того, щоб отримати ці гроші?
[ ] Без криптовалютних платежів: Чи приймає ваш бізнес Bitcoin, USDT або ETH за товари чи послуги в Китаї?
Ризик: Прямі розрахунки в криптовалюті за комерційні товари суворо заборонені та можуть призвести до анулювання вашої бізнес-ліцензії.
[ ] Без випуску токенів (ICO/IEO): Ви запускаєте «токен лояльності» чи проект Web3, який передбачає продаж цифрових токенів резидентам Китаю?
Ризик: Це класифікується як «незаконний збір коштів» і передбачає суворі покарання у вигляді позбавлення волі.
[ ] Маркетингові обмеження: Чи просуваєте ви офшорні криптобіржі або продукти "DeFi" у китайських соціальних мережах (WeChat/Red)?
Ризик: Це вважається «незаконним фінансовим маркетингом» і може призвести до депортації та штрафів.
[ ] Виплата заробітної плати: Ви виплачуєте зарплату своїм китайським співробітникам або іноземним підрядникам у USDT чи USDC?
Ризик: Це порушує трудове законодавство та податкові правила. Зарплати мають виплачуватися в законних платіжних засобах (RMB) з належним утриманням податків (IIT).
[ ] Бонусні схеми: Уникайте використання криптовалюти як «бонусу за результативність». Її важко легально декларувати для цілей оподаткування, що створює історію ухилення від сплати податків.
[ ] Розділення юридичних осіб: Якщо у вас є ліцензований бізнес Web3 у Гонконзі, чи є у вас «Китайська стіна» між вашою компанією в Гонконзі та вашими операціями на материку?
Ризик: влада материкового Китаю може «прорватися через корпоративну завісу», якщо вважатиме, що ваш офіс на материку використовується для залучення крипто-клієнтів для вашого гонконгського бізнесу.
Якщо ви зіткнулися з будь-яким із перелічених нижче випадків, зверніться за професійною юридичною консультацією на сайті www.hirelawfirm.com, перш ніж вживати будь-яких заходів:
Статус банківського рахунку «Заморожено» (冻结): Ваша картка непридатна для використання, і банк пропонує вам звернутися до Бюро громадської безпеки (PSB) у віддаленій провінції.
Поліцейське розслідування: Вам телефонують або вас візитують представники місцевої влади із запитанням про «операції з іноземною валютою» або «цифрові активи».
Контрактні суперечки: Партнер або співробітник погрожує «повідомити про вашу криптоактивність» владі під час суперечки.
Головною турботою китайського уряду є відтік капіталу та соціальна стабільність . Навіть якщо ви вважаєте, що ваша криптоактивність є «приватною» або «невеликомасштабною», автоматизовані системи моніторингу китайських банків неймовірно складні.
Захистіть свій юридичний статус у Китаї. Відвідайте www.hirelawfirm.cn , щоб переглянути структуру вашого бізнесу або вирішити проблему із замороженим рахунком. Ми забезпечуємо професійний захист, необхідний для дотримання вимог у складному регуляторному середовищі.
Цей зразок юридичного повідомлення є важливим першим кроком , коли ваш банківський рахунок у Китаї заморожено (зазвичай це «Юридичне заморожування» або 司法冻结).
Важливе застереження: Цей документ є шаблоном для інформаційних цілей. Оскільки заморожування банківських рахунків у Китаї часто відбувається за участю Відділу кримінальних розслідувань Бюро громадської безпеки (PSB) , ми наполегливо рекомендуємо, щоб цей лист був переглянутий та скоригований ліцензованим адвокатом HireLawFirm.com перед його надсиланням, щоб переконатися, що він ненавмисно не призведе до подальшої відповідальності.
Зразок листа з юридичним поясненням до банку/державного банку(Двомовна версія для іноземних громадян)До: [Назва банку, наприклад, ICBC / Bank of China] / [Назва відділення Бюро громадської безпеки] Дата: 22 грудня 2025 року
Щодо: Терміновий запит та юридичне роз'яснення щодо заморожування рахунку (номер рахунку: [номер вашого рахунку])
Шановний пане/пані,
Я, [Ваше повне ім'я], громадянин/громадянка [Ваше громадянство], номер паспорта [Номер вашого паспорта], звертаюся до Вас з офіційним запитом щодо поточного статусу «Заморожений» мого банківського рахунку та для надання попереднього юридичного роз'яснення щодо моїх нещодавніх транзакцій.
Мене повідомили, що мій обліковий запис було обмежено [Дата заморожування]. Як законослухняний резидент/власник бізнесу в Китаї, я хочу повною мірою співпрацювати з будь-яким розслідуванням та надати наступні факти:
Легальність перебування: Я маю дійсний дозвіл [на роботу/проживання] та займаюся законною діяльністю в Китаї, зокрема [вкажіть свою професію або бізнес, наприклад, «Експорт споживчих товарів»].
Ненавмисний характер оскаржуваних коштів: Мені стало відомо, що певна транзакція [Дата транзакції] на суму [Сума в юанях] могла спричинити автоматичне сповіщення. Зверніть увагу, що ця транзакція була частиною [оберіть один варіант: особистий обмін валюти / оплата товарів / повернення коштів] та була проведена добросовісно.
Відсутність незаконного наміру: Я не маю жодної участі в будь-якій незаконній діяльності (такій як азартні ігри, шахрайство або незаконне валютне брокерство) та не маю попереднього знання про такі види діяльності. Будь-які отримані кошти були оброблені з припущенням, що контрагентом є законна організація/фізична особа.
Запит на надання документації: Я прошу Банк або PSB надати офіційне повідомлення про заморожування активів (冻结通知书) та контактну інформацію слідчого, щоб мій юрисконсульт з HireLawFirm.com міг надати необхідні докази (контракти, журнали чатів, підтвердження джерела коштів) для вирішення цього питання.
Я готовий надати всю підтверджувальну документацію, щоб підтвердити законність моїх коштів та сприяти негайному розблокуванню мого рахунку, оскільки ці кошти є необхідними для мого щоденного існування та ведення бізнесу в Китаї.
З повагою,
(Підпис) [Ваше ім'я друкованими літерами] Контактний телефон: [Ваш номер телефону]
Чому вам потрібна допомога HireLawFirm.com:Якщо ваш обліковий запис заблоковано, не звертайтеся до PSB самостійно. Ось чому необхідне наше професійне втручання:
Ризик затримання: Якщо кошти на вашому рахунку пов’язані з великою справою про шахрайство, поява у відділку поліції без адвоката може призвести до негайного затримання для «допиту».
«Ланцюжок доказів»: Банки та поліція вимагають певного формату доказів (нотаріально засвідчених, перекладених та в хронологічному порядку). Ми опрацьовуємо весь пакет доказів , щоб довести вашу невинуватість.
Переговори щодо часткового розморожування: У багатьох випадках ми можемо домовитися з PSB про «розморожування» безспірної частини ваших коштів, щоб ви могли сплачувати орендну плату, зарплати та рахунки, поки триває розслідування.
Дистанційне вирішення проблем: Наша команда часто може вирішити проблеми із замороженням у віддалених провінціях (наприклад, якщо державна служба підтримки в Ганьсу заморозила рахунок у Шанхаї) без необхідності особистої поїздки туди.
Ваш рахунок вже заморожено? Негайно відвідайте www.hirelawfirm.c . Час має вирішальне значення — чим довше рахунок залишається замороженим, тим важче повернути кошти з національної скарбниці.
