2025 жылға қарай Қытай мен Гонконг арасындағы биткоин мен басқа да виртуалды активтерге қатысты реттеушілік алшақтық ең айқын нүктесіне жетті. Гонконг өзін жаһандық Web3 хабы ретінде көрсетіп жатқанда, Қытай әлемдегі ең қатаң тыйымдардың бірін сақтап қалды.
I. Реттеуші салыстыру: тыйым салулар мен негіздемелер| Функция | Қытайдың құрлықтық бөлігі ("Тыйым") | Гонконг Әскери-әлеуметтік орталығы ("Хаб") |
| Заңды мәртебе | «Виртуалды тауарлар» деп саналады, бірақ бизнес қызметі заңсыз . | Реттелетін лицензиялау режимі бар «Виртуалды активтер» ретінде танылған. |
| Сауда платформалары | Қатаң тыйым салынған. Ішкі және оффшорлық биржаларға тұрғындарға қызмет көрсетуге тыйым салынады. | Реттелетін. Лицензияланған платформалар (ҚТП) бөлшек сауда және кәсіби инвесторларға қызмет көрсете алады. |
| Тау-кен жұмыстары | Энергетикалық және қаржылық тәуекелдерге байланысты бүкіл ел бойынша тыйым салынған. | Заңды, егер ол стандартты аймақтандыру және электр ережелеріне сәйкес келсе. |
| Банктік қолдау | Банктерге криптовалютамен байланысты транзакцияларды өңдеуге тыйым салынады. | Банктерге лицензияланған криптовалюта фирмаларына шоттар беруге кеңес беріледі. |
Қытайдың құрлықтық бөлігінде биткоин саудасымен немесе «криптоделдалдықпен» айналысу шетелдік азаматтарды жиі таң қалдыратын елеулі заңды міндеттемелермен байланысты.
1. Қылмыстық жауапкершілік: "Заңсыз кәсіпкерлік операциялар"2021 жылдың қыркүйек айындағы Бірлескен циркулярға сәйкес , биржа қызметтерін ұсыну, тапсырыстарды сәйкестендіру немесе токендерді шығару (ICO) заңсыз бизнес операциялары немесе заңсыз қаражат жинау ретінде жіктеледі . OTC (биржадан тыс) кассаларын басқаратын немесе басқаларға криптовалютаны «шығаруға» көмектесетін шетелдіктер бірнеше жылға бас бостандығынан айырылуы мүмкін.
2. Ақшаны жылыстату және «салями кесу» («Мұздатылған карта» тәуекелі)Қытайдың құрлықтық бөлігінде криптовалюта капиталды әкету немесе ақшаны жылыстату үшін жиі қолданылады. Егер сіз биткоин сатып, заңсыз әрекеттермен байланысты қаражат алсаңыз, тіпті білмей-ақ, Қоғамдық қауіпсіздік бюросы (ҚҚБ) сіздің банк шотыңызды бұғаттайды .
Салдары: Сіз барлық қаражатқа қол жеткізу мүмкіндігінен айырылып, «Әлеуметтік несие» қара тізіміне енуіңіз мүмкін және шотыңыздағы әрбір тиынның заңды көзін дәлелдеуіңіз қажет болуы мүмкін.
Қытай соттары «Виртуалды валютаға инвестиция салу туралы келісімдердің» мемлекеттік саясатты бұзатындықтан жарамсыз деп танылғаны туралы шешім шығарып келеді.
Нәтиже: Егер біреу сіздің Биткойныңызды ұрлап алса немесе серіктесіңіз криптовалюта мәмілесінде сізді алдаса, сот істі қараудан бас тартуы немесе шығын сіздің өз жауапкершілігіңізде деп шешім шығаруы мүмкін, себебі негізгі мәміле «заңсыз» болды.
Керісінше, Гонконгтың SFC (Бағалы қағаздар және фьючерстер комиссиясы) сенімді лицензиялау жүйесін енгізді.
Инвесторларды қорғау: Лицензияланған биржалар клиенттердің активтерінің 98%-ын «Суық қоймада» сақтауы және сақтандырумен қамтылуы тиіс.
Құқықтық қорғау: Құрлықтан айырмашылығы, Гонконг соттары крипто-активтерді сенімгерлікпен басқарылатын мүлік ретінде таниды , бұл ұрлық жағдайында бұйрықтар мен өндіріп алу туралы бұйрықтарға мүмкіндік береді.
Бұл екі юрисдикция арасындағы шекараны кесіп өту дәлдікті талап етеді. Гонконгтағы орталық кеңседегі заңды сауда Шэньчжэньде бірнеше шақырым жерде қылмыстық құқық бұзушылық болып саналуы мүмкін.
www.hirelawfirm.c сайтында біз шетелдіктерге қатысты жоғары деңгейлі құқықтық мәселелерге маманданғанбыз. Біздің сараптамамызға мыналар кіреді :
Активтерді қалпына келтіру және банк шотын мұздату: Қытайдағы банк шоттары кездейсоқ криптовалютамен байланысты себептерге байланысты мұздатылған клиенттерге көмек көрсету.
Шекарааралық сәйкестік: Қытайдың ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) және шетел валютасын айырбастауға қарсы қатаң бақылауды бұзбай, қаражатты заңды түрде қалай жылжыту керектігі туралы кеңес беру.
Техникалық басшылар үшін тәуекелдерді азайту: Web3 немесе Fintech жобаңыздың құрлықтағы «Заңсыз бизнес» аумағына кездейсоқ түсіп кетпеуін қамтамасыз ету.
Қытайдың құрлықтық бөлігіндегі «криптовалютаға тыйым салу» қаржылық қауіпсіздік пен әлеуметтік тұрақтылық мәселесі болып табылады. «Жалпы тәжірибеге» немесе әріптестердің кеңесіне сүйенбеңіз; қателіктің заңды салдары тұрақты.
Активтеріңізді қорғаңыз. Бостандығыңызды қорғаңыз. Лицензияланған заңгерлер тобымызбен құпия стратегиялық сессия өткізу үшін www.hirelawfirm.cn сайтына кіріңіз . Біз сіздің мүдделеріңізді қорғау үшін «Бір ел» мен «Екі жүйе» арасындағы алшақтықты арттырамыз.
Бұл «Заңсыз криптовалютаға қарсы іс-қимыл» сәйкестік тізімі Қытайдың құрлықтық бөлігіндегі шетелдік бизнес иелері мен экспаттарға арналған. Оның мақсаты - қылмыстық тергеулерді немесе банк шоттарын бұғаттауды тудыруы мүмкін «сұр аймақтарды» анықтауға және олардан аулақ болуға көмектесу.
Сәйкестік тексеру тізімі: Қытайдағы кездейсоқ заңсыз криптовалюта әрекеттерінен аулақ болуНұсқасы: 2025/2026 Заңды жаңарту
Шетел азаматы немесе бизнес иесі ретінде «заңды білмеу» қорғаныс болып табылмайды. Қытайдың құрлықтық бөлігінде криптовалютаға қатысты әрекеттер көбінесе ақшаны жылыстатумен (АҚЖ) және заңсыз бизнес операцияларымен байланысты . Қызметіңізді тексеру үшін осы тексеру тізімін пайдаланыңыз.
1. Банк ісі және жеке қаржы («Мұздатылған карта» тәуекелі)[ ] Тең-теңімен (P2P) сату жоқ: Сіз криптовалютаны платформаларда (Binance/OKX сияқты) сатып, Қытай банк шотыңызға немесе Alipay-ге юань алдыңыз ба?
Тәуекел: Егер сатып алушының ақшасы «лас» болса (алаяқтықтан немесе құмар ойындардан), полиция сіздің шотыңызды бүкіл әлем бойынша бұғаттайды.
[ ] «Салями кесуге» болмайды (Smurfing): Сіз анықталмау үшін ірі криптовалютадан фиатқа транзакцияларды көптеген шағын банк аударымдарына бөліп жатырсыз ба?
Тәуекел: Бұл AML жүйелері үшін қауіпті белгі және Қытай Халық банкінің (PBOC) дереу қара тізімге енгізілуіне әкелуі мүмкін.
[ ] Қаражат көзін растаңыз: Егер сіз тауарлар немесе қызметтер үшін юань қабылдасаңыз, сатып алушы сол ақшаны алу үшін криптовалютаны сатпағанына сенімдісіз бе?
[ ] Криптовалюта төлемдері жоқ: Сіздің бизнесіңіз Қытайдағы өнімдер немесе қызметтер үшін Bitcoin, USDT немесе ETH қабылдай ма?
Тәуекел: Коммерциялық тауарлар үшін криптовалютамен тікелей есеп айырысуға қатаң тыйым салынады және сіздің бизнес лицензияңыздың күшін жоюға әкелуі мүмкін.
[ ] Токен шығарылмауы (ICO/IEO): Сіз Қытай тұрғындарына сандық токендерді сатуды қамтитын «адалдық токенін» немесе Web3 жобасын іске қосып жатырсыз ба?
Тәуекел: Бұл «Заңсыз қаражат жинау» ретінде жіктеледі және ауыр түрме жазасын көздейді.
[ ] Маркетингтік шектеулер: Сіз қытайлық әлеуметтік желілерде (WeChat/Red) оффшорлық крипто биржаларын немесе "DeFi" өнімдерін жарнамалап жатырсыз ба?
Тәуекел: Бұл «Заңсыз қаржылық маркетинг» болып саналады және депортация мен айыппұлдарға әкелуі мүмкін.
[ ] Жалақы төлемдері: Сіз қытайлық қызметкерлеріңізге немесе шетелдік мердігерлерге USDT немесе USDC-де төлейсіз бе?
Тәуекел: Бұл еңбек заңнамасы мен салық ережелерін бұзады. Жалақы заңды төлем құралымен (RMB) тиісті салық (IIT) ұсталып төленуі тиіс.
[ ] Бонус схемалары: Криптовалютаны «өнімділік бонусы» ретінде пайдаланудан аулақ болыңыз. Салық салу мақсатында заңды түрде декларациялау қиын, бұл салық төлеуден жалтару фактілерін көрсетеді.
[ ] Субъектілерді бөлу: Егер сізде Гонконгта лицензияланған Web3 бизнесі болса, сіздің Гонконгтағы субъектіңіз бен құрлықтағы операцияларыңыз арасында «Қытай қабырғасы» бар ма?
Тәуекел: Егер сіздің континенттік кеңсеңіз Гонконгтағы бизнесіңіз үшін криптовалюта клиенттерін тарту үшін пайдаланылып жатыр деп есептесе, континенттік билік органдары «корпоративтік пердені тесіп тастауы» мүмкін.
Егер сіз келесі жағдайлардың кез келгеніне тап болсаңыз, кез келген әрекетті жасамас бұрын www.hirelawfirm.com сайтындағы кәсіби заңгерлік кеңеске жүгініңіз:
Банк шотының мәртебесі «Мұздатылған» (冻结): Сіздің картаңыз пайдалануға жарамсыз және банк сізге алыс провинциядағы Қоғамдық қауіпсіздік бюросына (ҚҚБ) хабарласуды ұсынады.
Полиция сұрауы: Сізге жергілікті билік органдарынан «шетел валютасымен жасалатын операциялар» немесе «сандық активтер» туралы сұрайтын қоңырау немесе сапар келеді.
Келісімшарттық даулар: Серіктес немесе қызметкер дау кезінде билікке «сіздің криптовалюта әрекеттеріңіз туралы хабарлаймын» деп қорқытады.
Қытай үкіметінің басты мәселесі - капиталдың ұшуы және әлеуметтік тұрақтылық . Егер сіз криптовалюта қызметіңіздің «жеке» немесе «шағын» екеніне сенсеңіз де, Қытай банктерінің автоматтандырылған бақылау жүйелері өте күрделі.
Қытайдағы заңды мәртебеңізді қорғаңыз. Бизнес құрылымыңызды қарау немесе бұғатталған есептік жазба мәселесін шешу үшін www.hirelawfirm.cn сайтына кіріңіз . Біз сізге күрделі реттеуші ортада талаптарға сай болу үшін қажетті кәсіби қорғанысты қамтамасыз етеміз.
Бұл заңды ескерту үлгісі сіздің Қытайдағы банк шотыңыз бұғатталған кездегі маңызды алғашқы қадам болып табылады (әдетте «Заңды түрде бұғаттау» немесе 司法冻结).
Маңызды ескерту: Бұл құжат ақпараттық мақсатта үлгі болып табылады. Қытайдағы банктерді мұздату көбінесе Қоғамдық қауіпсіздік бюросының (ҚҚБ) қылмыстық тергеу бөліміне қатысты болғандықтан, біз бұл хатты жібермес бұрын HireLawFirm.com сайтындағы лицензияланған адвокатқа қарап, бейімдеуді ұсынамыз, бұл оның кездейсоқ қосымша жауапкершілікке әкеп соқтырмауына көз жеткізу үшін қажет.
Банкке/PSB-ге арналған заңды түсіндірме хатының үлгісі(Шетел азаматтарына арналған екі тілді нұсқасы)Кімге: [Банктің атауы, мысалы, ICBC / Қытай банкі] / [Қоғамдық қауіпсіздік бюросының филиалының атауы] Күні: 2025 жылғы 22 желтоқсан
Қатысты: Шотты бұғаттау бойынша шұғыл сұрау салу және заңды түсіндіру (Шот нөмірі: [Сіздің шот нөміріңіз])
Құрметті мырза/ханым,
Мен, [Сіздің толық аты-жөніңіз], [Сіздің ұлтыңыз] азаматы, төлқұжат нөміріңіз [Сіздің төлқұжат нөміріңіз], банк шотымның ағымдағы «мұздатылған» мәртебесі туралы ресми түрде сұрау және соңғы транзакцияларыма қатысты алдын ала заңды түсініктеме беру үшін хат жазып отырмын.
Маған тіркелгім [мұздату күні] шектелгені туралы хабарланды. Қытайда заңға бағынатын тұрғын/кәсіпкер ретінде мен кез келген тергеуге толықтай қолдау көрсетіп, келесі фактілерді ұсынғым келеді:
Қатысудың заңдылығы: Менің жарамды [жұмыс/тұру] рұқсатым бар және Қытайда заңды қызметпен айналысып келемін, атап айтқанда [мамандығыңызды немесе бизнесіңізді көрсетіңіз, мысалы, "Тұтыну тауарларын экспорттау"].
Даулы қаражаттың қасақана емес сипаты: Маған [Транзакция күні] күні [Юаньмен сома] сомасына жасалған нақты транзакция автоматты ескертуді тудыруы мүмкін екендігі туралы хабарланды. Бұл транзакция [біреуін таңдаңыз: жеке валюта айырбастау / тауарларға төлем / қайтару] бөлігі болғанын және адал ниетпен жүргізілгенін ескертемін.
Заңсыз ниеттің болмауы: Мен ешқандай заңсыз әрекеттерге (мысалы, құмар ойындар, алаяқтық немесе заңсыз валюталық делдалдық) қатыспаймын және олар туралы алдын ала білмеймін. Алынған кез келген қаражат қарсы тарап заңды тұлға/жеке тұлға деген болжаммен өңделді.
Құжаттамаға сұраныс: Мен Банктен немесе PSB-ден HireLawFirm.com сайтындағы менің заңгер кеңесшім осы мәселені шешу үшін қажетті дәлелдемелерді (келісімшарттар, чат журналдары, қаражат көзінің дәлелі) ұсына алуы үшін ресми «Тоқтату туралы хабарлама» (冻结通知书) және тергеуші офицердің байланыс ақпаратын беруді сұраймын .
Мен қаражатымның заңдылығын дәлелдеу және шотымның бұғатталуын дереу алып тастау үшін барлық растайтын құжаттарды ұсынуға дайынмын, себебі бұл қаражат менің күнделікті өмірім мен Қытайдағы бизнес операцияларым үшін өте маңызды.
Құрметпен,
(Қолтаңба) [Сіздің баспа әріптермен жазылған аты-жөніңіз] Байланыс телефоны: [Сіздің телефон нөміріңіз]
Неліктен сізге мұны HireLawFirm.com арқылы шешу керек:Егер сіздің есептік жазбаңыз бұғатталған болса, PSB-ге жалғыз бармаңыз. Міне, сондықтан біздің кәсіби араласуымыз қажет:
Ұстау қаупі: Егер сіздің шотыңыздағы қаражат ірі алаяқтық ісімен байланысты болса, полиция бөлімшесіне адвокатсыз келу «жауап алу» үшін дереу ұсталуға әкелуі мүмкін.
«Дәлелдемелер тізбегі»: Банктер мен полиция дәлелдемелердің белгілі бір форматын (нотариалды куәландырылған, аударылған және хронологиялық ретпен) талап етеді. Біз сіздің кінәсіздігіңізді дәлелдеу үшін барлық дәлелдемелер пакетін қарастырамыз.
Ішінара тоқтатылған мүлікті алып тастау туралы келіссөздер жүргізу: Көптеген жағдайларда біз тергеу жалғасып жатқанда жалдау ақысын, жалақыны және шоттарды төлей алуыңыз үшін қаражатыңыздың даусыз бөлігін «тоқтатудан шығару» туралы PSB-мен келіссөздер жүргізе аламыз.
Қашықтан шешім қабылдау: Біздің командамыз көбінесе алыс провинциялардағы (мысалы, Ганьсудағы PSB Шанхайдағы шотты қатырған жағдайда) қатып қалу мәселелерін сіздің жеке баруыңыздың қажеті жоқ шеше алады.
Есептік жазбаңыз бұғатталған ба? Дереу www.hirelawfirm.c сайтына кіріңіз . Уақыт өте маңызды — есептік жазба неғұрлым ұзақ бұғатталған болса, қаражатты ұлттық қазынадан қайтарып алу соғұрлым қиын болады.
