A partir de 2025, la brecha regulatoria entre China continental y Hong Kong con respecto a Bitcoin y otros activos virtuales alcanzó su punto más álgido. Mientras Hong Kong se posiciona como un centro global de la Web3, China continental mantiene una de las prohibiciones más estrictas del mundo.
I. Comparación regulatoria: prohibiciones vs. marcos regulatorios| Característica | China continental (La "Prohibición") | RAE de Hong Kong (el "centro") |
| Estatus legal | Se consideran "mercancías virtuales", pero las actividades comerciales son ilegales . | Reconocidos como “Activos Virtuales” con un régimen de licencias regulado. |
| Plataformas de negociación | Estrictamente prohibido. Las casas de cambio nacionales e internacionales tienen prohibido prestar servicios a residentes. | Reguladas. Las plataformas con licencia (VATP) pueden prestar servicio a inversores minoristas y profesionales. |
| Minería | Prohibido explícitamente en todo el país debido a los riesgos energéticos y financieros. | Legal, siempre que cumpla con las normas de zonificación y normativas eléctricas estándar. |
| Apoyo bancario | Los bancos tienen prohibido procesar transacciones relacionadas con criptomonedas. | Se anima a los bancos a proporcionar cuentas a empresas de criptomonedas autorizadas. |
Participar en el comercio de Bitcoin o "corretaje de criptomonedas" dentro de China continental conlleva importantes responsabilidades legales que a menudo toman por sorpresa a los ciudadanos extranjeros.
1. Responsabilidad Penal: «Operaciones Comerciales Ilícitas»Según la Circular Conjunta de septiembre de 2021, la prestación de servicios de intercambio, la conciliación de órdenes o la emisión de tokens (ICO) se clasifica como Operaciones Comerciales Ilícitas o Recaudación Ilícita de Fondos . Los extranjeros que operan en mostradores OTC (Over-the-Counter) o ayudan a otros a "salir de la vía" de las criptomonedas pueden enfrentar años de prisión.
2. Blanqueo de capitales y "rebanado de salami" (el riesgo de la "tarjeta congelada")En China continental, las criptomonedas se utilizan frecuentemente para la fuga de capitales o el blanqueo de capitales. Si vendes Bitcoin y recibes fondos vinculados a actividades ilícitas, incluso sin saberlo, la Oficina de Seguridad Pública (OSP) congelará tu cuenta bancaria .
Consecuencia: Puede perder el acceso a todos los fondos, enfrentarse a la lista negra de "Crédito Social" y tener que demostrar la fuente legal de cada centavo de su cuenta.
Los tribunales chinos han dictaminado cada vez más que los "acuerdos de inversión en moneda virtual" son nulos porque violan el orden público.
El resultado: si alguien le roba su Bitcoin o un socio lo defrauda en una transacción de criptomonedas, el tribunal puede negarse a escuchar el caso o dictaminar que la pérdida es su propia responsabilidad porque la transacción subyacente fue "ilegal".
Por el contrario, la SFC (Comisión de Valores y Futuros) de Hong Kong ha implementado un sólido marco de licencias.
Protección del inversor: Las bolsas autorizadas deben mantener el 98% de los activos de los clientes en “almacenamiento en frío” y contar con cobertura de seguro.
Aplicación legal: a diferencia de China continental, los tribunales de Hong Kong reconocen los criptoactivos como propiedad en fideicomiso , lo que permite medidas cautelares y órdenes de recuperación en caso de robo.
Navegar por la frontera entre estas dos jurisdicciones requiere precisión. Lo que se considera un negocio legal en una oficina central de Hong Kong podría ser un delito a pocos kilómetros de distancia, en Shenzhen.
En www.hirelawfirm.c n , nos especializamos en asuntos legales de alto riesgo relacionados con el extranjero. Nuestra experiencia incluye:
Recuperación de activos y descongelación de cuentas bancarias: ayudamos a clientes cuyas cuentas bancarias chinas se han congelado debido a desencadenantes no intencionales relacionados con las criptomonedas.
Cumplimiento transfronterizo: asesoramiento sobre cómo mover fondos legalmente sin violar los estrictos controles antilavado de dinero (AML) y de divisas de China.
Mitigación de riesgos para ejecutivos de tecnología: garantizar que su proyecto Web3 o Fintech no cruce inadvertidamente al territorio de "negocios ilegales" en el continente.
La prohibición de las criptomonedas en China continental es una cuestión de seguridad financiera y estabilidad social. No se base en la práctica habitual ni en el consejo de colegas; las consecuencias legales de un error son permanentes.
Proteja sus activos. Proteja su libertad. Visite www.hirelawfirm.cn para una sesión estratégica confidencial con nuestro equipo legal certificado. Acortamos la distancia entre "Un País" y "Dos Sistemas" para proteger sus intereses.
Esta Lista de Cumplimiento para la Prevención de Criptomonedas está diseñada para empresarios extranjeros y expatriados en China continental. Su objetivo es ayudarles a identificar y evitar las zonas grises que podrían dar lugar a investigaciones penales o al bloqueo de cuentas bancarias.
Lista de verificación de cumplimiento: Cómo evitar actividades criptográficas ilegales accidentales en ChinaVersión: Actualización legal 2025/2026
Como ciudadano extranjero o propietario de un negocio, el desconocimiento de la ley no es una defensa. En China continental, las actividades relacionadas con las criptomonedas suelen estar vinculadas al blanqueo de capitales (ALD) y a las operaciones comerciales ilegales . Utilice esta lista de verificación para auditar sus actividades.
1. Banca y finanzas personales (El riesgo de la "tarjeta congelada")[ ] No se realizan ventas entre pares (P2P): ¿Ha vendido criptomonedas en plataformas (como Binance/OKX) y ha recibido RMB en su cuenta bancaria china o Alipay?
El riesgo: si el dinero del comprador está “sucio” (por fraude o juegos de azar), la policía congelará su cuenta a nivel mundial.
[ ] No "Salami Slicing" (Smurfing): ¿Estás dividiendo grandes transacciones de criptomonedas a dinero fiduciario en muchas transferencias bancarias pequeñas para evitar ser detectado?
El riesgo: esto es una señal de alerta para los sistemas AML y puede llevar a una inclusión inmediata en la lista negra del Banco Popular de China (PBOC).
[ ] Verificar la fuente de los fondos: si acepta RMB por bienes o servicios, ¿está seguro de que el comprador no vendió criptomonedas simplemente para obtener ese efectivo?
[ ] No se aceptan pagos con criptomonedas: ¿Su empresa acepta Bitcoin, USDT o ETH para productos o servicios en China?
El riesgo: La liquidación directa en criptomonedas para bienes comerciales está estrictamente prohibida y puede llevar a la revocación de su licencia comercial.
[ ] Sin emisión de tokens (ICO/IEO): ¿ Está lanzando un "token de fidelidad" o un proyecto Web3 que implica la venta de tokens digitales a residentes en China?
El riesgo: Esto se clasifica como “recaudación ilegal de fondos” y conlleva fuertes penas de prisión.
[ ] Restricciones de marketing: ¿Está promocionando intercambios de criptomonedas offshore o productos "DeFi" en las redes sociales chinas (WeChat/Red)?
El riesgo: Esto se considera “comercialización financiera ilegal” y puede dar lugar a deportación y multas.
[ ] Pagos de salarios: ¿Está pagando a su personal chino o contratistas extranjeros en USDT o USDC?
El riesgo: Esto viola las leyes laborales y las regulaciones fiscales. Los salarios deben pagarse en moneda de curso legal (RMB) con la debida retención de impuestos (IRP).
[ ] Esquemas de bonificación: Evite usar criptomonedas como "bonificación por rendimiento". Es difícil declararlas legalmente a efectos fiscales, lo que crea un historial de evasión fiscal.
[ ] Separación de entidades: Si tiene un negocio Web3 con licencia en Hong Kong, ¿tiene una "muralla china" entre su entidad de Hong Kong y sus operaciones en China continental?
El riesgo: Las autoridades continentales pueden "perforar el velo corporativo" si creen que su oficina continental está siendo utilizada para solicitar clientes de criptomonedas para su negocio en Hong Kong.
Si se encuentra con alguno de los siguientes problemas, busque asesoramiento legal profesional en www.hirelawfirm.com antes de tomar cualquier medida:
Estado de cuenta bancaria "Congelada" (冻结): Su tarjeta no se puede utilizar y el banco le indica que se comunique con una Oficina de Seguridad Pública (PSB) en una provincia distante.
Consulta policial: Recibe una llamada o visita de las autoridades locales preguntando sobre "transacciones de divisas" o "activos digitales".
Disputas contractuales: Un socio o empleado amenaza con "informar sobre sus actividades de criptomonedas" a las autoridades durante una disputa.
La principal preocupación del gobierno chino es la fuga de capitales y la estabilidad social . Incluso si cree que su actividad con criptomonedas es "privada" o "a pequeña escala", los sistemas de monitoreo automatizado de los bancos chinos son increíblemente sofisticados.
Proteja su reputación legal en China. Visite www.hirelawfirm.cn para revisar la estructura de su negocio o resolver un problema de congelación de cuentas. Le ofrecemos la defensa profesional que necesita para cumplir con las regulaciones en un entorno regulatorio complejo.
Este aviso legal de muestra es un primer paso crucial cuando su cuenta bancaria china se congela (normalmente se trata de un "congelamiento legal" o 司法冻结).
Aviso importante: Este documento es una plantilla con fines informativos. Dado que las congelaciones bancarias en China suelen involucrar a la División de Investigación Criminal de la Oficina de Seguridad Pública (PSB) , recomendamos encarecidamente que un abogado colegiado de HireLawFirm.com revise y personalice esta carta antes de enviarla para garantizar que no genere responsabilidades adicionales inadvertidamente.
Ejemplo de carta de explicación legal para el banco/PSB(Versión Bilingüe para Extranjeros)Para: [Nombre del banco, p. ej., ICBC / Banco de China] / [Nombre de la sucursal de la Oficina de Seguridad Pública] Fecha: 22 de diciembre de 2025
Respecto a: Consulta urgente y aclaración legal sobre congelamiento de cuenta (Número de cuenta: [Su número de cuenta])
Estimado señor/señora:
Yo, [Su nombre completo], ciudadano de [Su nacionalidad], número de pasaporte [Su número de pasaporte], le escribo para preguntar formalmente sobre el estado actual "Congelado" de mi cuenta bancaria y para proporcionar una aclaración legal preliminar con respecto a mis transacciones recientes.
Me han informado de que mi cuenta fue restringida el [Fecha de Congelación]. Como residente y empresario respetuoso de la ley en China, deseo cooperar plenamente con cualquier investigación y proporcionar la siguiente información:
Legitimidad de presencia: Tengo un permiso de [trabajo/residencia] válido y he estado realizando actividades legítimas en China, específicamente [mencione su profesión o negocio, por ejemplo, "Exportación de bienes de consumo"].
Naturaleza no intencional de los fondos en disputa: He sido informado de que una transacción específica realizada el [Fecha de la transacción] por un importe de [Importe en RMB] podría haber activado una alerta automática. Tenga en cuenta que esta transacción formó parte de un [elija una opción: cambio de moneda personal / pago de bienes / reembolso] y se realizó de buena fe.
Ausencia de intención ilícita: No participo ni tengo conocimiento previo de ninguna actividad ilícita (como juegos de azar, fraude o corretaje de divisas ilegal). Los fondos recibidos se procesaron bajo el supuesto de que la contraparte era una entidad o persona legítima.
Solicitud de documentación: Solicito amablemente al Banco o al PSB que proporcionen el Aviso de congelamiento oficial (冻结通知书) y la información de contacto del oficial investigador para que mi asesor legal de HireLawFirm.com pueda proporcionar la evidencia necesaria (contratos, registros de chat, prueba de la fuente de los fondos) para resolver este asunto.
Estoy dispuesto a proporcionar toda la documentación de respaldo para demostrar la legalidad de mis fondos y facilitar la descongelación inmediata de mi cuenta, ya que estos fondos son esenciales para mi sustento diario y mis operaciones comerciales en China.
Atentamente,
(Firma) [Su nombre impreso] Teléfono de contacto: [Su número de teléfono]
¿Por qué necesita HireLawFirm.com para manejar esto?Si su cuenta está congelada, no acuda solo al PSB. Por eso es necesaria nuestra intervención profesional:
Riesgo de detención: si los fondos de su cuenta están vinculados a un caso importante de fraude, presentarse en la estación de policía sin un abogado podría dar lugar a una detención inmediata para "interrogatorio".
La "Cadena de Pruebas": Los bancos y la policía exigen un formato específico de pruebas (certificadas, traducidas y ordenadas cronológicamente). Nos encargamos de todo el proceso de pruebas para demostrar su inocencia.
Negociación de descongelamientos parciales: En muchos casos, podemos negociar con el PSB para "descongelar" la parte no disputada de sus fondos para que pueda pagar el alquiler, los salarios y las facturas mientras continúa la investigación.
Resolución remota: Nuestro equipo a menudo puede resolver congelamientos en provincias distantes (por ejemplo, si un PSB en Gansu congeló una cuenta de Shanghai) sin que usted necesite viajar allí personalmente.
¿Ya le congelaron su cuenta? Visite www.hirelawfirm.cn de inmediato. El tiempo apremia: cuanto más tiempo permanezca congelada una cuenta, más difícil será recuperar los fondos del Tesoro Nacional.
