بحلول عام 2025، بلغ التباين التنظيمي بين الصين وهونغ كونغ فيما يتعلق بالبيتكوين والأصول الرقمية الأخرى ذروته. فبينما تسعى هونغ كونغ إلى ترسيخ مكانتها كمركز عالمي لتقنية الويب 3، تفرض الصين أحد أشد القيود صرامة في العالم.
أولاً: المقارنة التنظيمية: الحظر مقابل الأطر| ميزة | الصين القارية (الحظر) | منطقة هونغ كونغ الإدارية الخاصة (المركز) |
| الوضع القانوني | تعتبر "سلعاً افتراضية"، لكن الأنشطة التجارية غير قانونية . | معترف بها على أنها "أصول افتراضية" تخضع لنظام ترخيص منظم. |
| منصات التداول | ممنوع منعاً باتاً. يُحظر على البورصات المحلية والخارجية تقديم خدماتها للمقيمين. | المنصات المرخصة والمنظمة (VATP) يمكنها خدمة المستثمرين الأفراد والمستثمرين المحترفين. |
| التعدين | محظور صراحة على مستوى البلاد بسبب مخاطر الطاقة والمخاطر المالية. | قانوني، شريطة أن يتوافق مع لوائح تقسيم المناطق واللوائح الكهربائية القياسية. |
| الدعم المصرفي | يُحظر على البنوك معالجة المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة. | يتم تشجيع البنوك على توفير حسابات لشركات العملات المشفرة المرخصة. |
إن الانخراط في تداول البيتكوين أو "الوساطة في العملات المشفرة" داخل البر الرئيسي للصين ينطوي على مسؤوليات قانونية كبيرة غالباً ما تفاجئ الرعايا الأجانب.
1. المسؤولية الجنائية: "العمليات التجارية غير القانونية"بموجب التعميم المشترك الصادر في سبتمبر 2021، يُصنف تقديم خدمات التداول، أو مطابقة الطلبات، أو إصدار العملات الرقمية (ICO) ضمن العمليات التجارية غير القانونية أو جمع التبرعات غير القانوني . وقد يواجه الأجانب الذين يديرون مكاتب تداول خارج البورصة (OTC) أو يساعدون الآخرين على "الخروج" من سوق العملات الرقمية عقوبة السجن لسنوات.
2. غسيل الأموال و"تقطيع السلامي" (مخاطر "البطاقة المجمدة")في الصين القارية، تُستخدم العملات المشفرة بكثرة لتهريب رؤوس الأموال أو غسيلها. إذا قمت ببيع البيتكوين وتلقيت أموالاً مرتبطة بأنشطة غير مشروعة - حتى لو كان ذلك دون علمك - فإن مكتب الأمن العام سيجمد حسابك المصرفي .
النتيجة: قد تفقد إمكانية الوصول إلى جميع الأموال، وتواجه الإدراج في القائمة السوداء لـ "الائتمان الاجتماعي"، ويُطلب منك إثبات المصدر القانوني لكل سنت في حسابك.
أصدرت المحاكم الصينية أحكاماً متزايدة مفادها أن "اتفاقيات الاستثمار بالعملات الافتراضية" باطلة لأنها تنتهك السياسة العامة.
النتيجة: إذا سرق شخص ما عملات البيتكوين الخاصة بك أو قام شريكك بالاحتيال عليك في صفقة عملات مشفرة، فقد ترفض المحكمة النظر في القضية أو تحكم بأن الخسارة هي مسؤوليتك الخاصة لأن المعاملة الأساسية كانت "غير قانونية".
في المقابل، قامت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ بتطبيق إطار ترخيص قوي.
حماية المستثمرين: يجب على البورصات المرخصة الاحتفاظ بنسبة 98% من أصول العملاء في "التخزين البارد" وأن يكون لديها تغطية تأمينية.
الإنفاذ القانوني: على عكس البر الرئيسي، تعترف محاكم هونغ كونغ بالأصول المشفرة كملكية محفوظة على سبيل الأمانة ، مما يسمح بإصدار أوامر قضائية وأوامر استرداد في حالة السرقة.
يتطلب التنقل بين هاتين السلطتين القضائيتين دقة متناهية. فما يُعدّ تجارة قانونية في مكتب مركزي في هونغ كونغ قد يُعتبر جريمة جنائية على بُعد أميال قليلة في شنتشن.
نحن في www.hirelawfirm.cn متخصصون في القضايا القانونية ذات الأهمية الكبيرة والمتعلقة بالشؤون الخارجية. تشمل خبراتنا ما يلي :
استرداد الأصول وفك تجميد الحسابات المصرفية: مساعدة العملاء الذين تم تجميد حساباتهم المصرفية الصينية بسبب عوامل غير مقصودة متعلقة بالعملات المشفرة.
الامتثال عبر الحدود: تقديم المشورة بشأن كيفية تحويل الأموال بشكل قانوني دون انتهاك ضوابط مكافحة غسل الأموال (AML) وضوابط الصرف الأجنبي الصارمة في الصين.
تخفيف المخاطر للمديرين التنفيذيين في مجال التكنولوجيا: ضمان عدم تجاوز مشروع Web3 أو Fintech الخاص بك عن غير قصد إلى منطقة "الأعمال غير القانونية" في البر الرئيسي.
إن حظر العملات الرقمية في الصين مسألة تتعلق بالأمن المالي والاستقرار الاجتماعي. لا تعتمد على الممارسات الشائعة أو نصائح الآخرين؛ فالعواقب القانونية للخطأ دائمة.
احمِ أصولك. احمِ حريتك. تفضل بزيارة موقعنا www.hirelawfirm.cn لحجز جلسة استشارية سرية مع فريقنا القانوني المرخص. نحن نربط بين مبدأ "دولة واحدة" و"نظامين" لضمان حماية مصالحك.
صُممت قائمة التحقق هذه الخاصة بالامتثال لقوانين مكافحة أنشطة العملات المشفرة غير القانونية لأصحاب الأعمال الأجانب والمقيمين الأجانب في الصين. وتهدف إلى مساعدتكم في تحديد وتجنب "المناطق الرمادية" التي قد تؤدي إلى تحقيقات جنائية أو تجميد الحسابات المصرفية.
قائمة التحقق من الامتثال: تجنب الأنشطة غير القانونية غير المقصودة في مجال العملات المشفرة في الصينالإصدار: تحديث قانوني 2025/2026
بصفتك مواطنًا أجنبيًا أو صاحب عمل، فإن "الجهل بالقانون" ليس عذرًا. في الصين، غالبًا ما تُربط الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة بغسل الأموال والعمليات التجارية غير المشروعة . استخدم هذه القائمة المرجعية لمراجعة أنشطتك.
1. الخدمات المصرفية والتمويل الشخصي (مخاطر "تجميد البطاقة")[ ] ممنوع البيع من نظير إلى نظير (P2P): هل قمت ببيع العملات المشفرة على منصات (مثل Binance/OKX) واستلمت باليوان الصيني في حسابك المصرفي الصيني أو Alipay؟
المخاطرة: إذا كانت أموال المشتري "قذرة" (ناتجة عن الاحتيال أو المقامرة)، فستقوم الشرطة بتجميد حسابك على مستوى العالم.
[ ] ممنوع "تقسيم المعاملات" (Smurfing): هل تقوم بتقسيم معاملات تحويل العملات المشفرة إلى العملات الورقية الكبيرة إلى العديد من التحويلات المصرفية الصغيرة لتجنب الكشف؟
الخطر: هذا بمثابة علامة تحذير لأنظمة مكافحة غسل الأموال ويمكن أن يؤدي إلى إدراج فوري في القائمة السوداء من قبل بنك الشعب الصيني (PBOC).
[ ] التحقق من مصدر الأموال: إذا كنت تقبل الرنمينبي مقابل السلع أو الخدمات، فهل أنت متأكد من أن المشتري لم يقم ببيع العملات المشفرة للحصول على تلك الأموال النقدية؟
[ ] لا نقبل مدفوعات العملات المشفرة: هل تقبل شركتك عملات البيتكوين أو USDT أو ETH مقابل المنتجات أو الخدمات في الصين؟
المخاطرة: يُحظر تمامًا التسوية المباشرة بالعملات المشفرة مقابل السلع التجارية، وقد يؤدي ذلك إلى إلغاء ترخيص عملك.
[ ] لا إصدار رموز (ICO/IEO): هل تقوم بإطلاق "رمز ولاء" أو مشروع Web3 يتضمن بيع الرموز الرقمية للمقيمين في الصين؟
المخاطرة: يُصنف هذا على أنه "جمع تبرعات غير قانوني" ويترتب عليه عقوبات سجن قاسية.
[ ] قيود التسويق: هل تقوم بالترويج لمنصات تداول العملات المشفرة الخارجية أو منتجات "التمويل اللامركزي" على وسائل التواصل الاجتماعي الصينية (WeChat/Red)؟
المخاطرة: يعتبر هذا "تسويقًا ماليًا غير قانوني" ويمكن أن يؤدي إلى الترحيل والغرامات.
[ ] دفع الرواتب: هل تدفع رواتب موظفيك الصينيين أو المتعاقدين الأجانب بعملة USDT أو USDC؟
المخاطرة: هذا يُخالف قوانين العمل واللوائح الضريبية. يجب دفع الرواتب بالعملة القانونية (الرنمينبي) مع اقتطاع الضريبة المناسبة (ضريبة الدخل).
[ ] مخططات المكافآت: تجنب استخدام العملات المشفرة كـ "مكافأة أداء". من الصعب الإفصاح عنها قانونيًا لأغراض ضريبية، مما يؤدي إلى تسجيل تهرب ضريبي.
[ ] فصل الكيانات: إذا كان لديك عمل تجاري مرخص من Web3 في هونغ كونغ، فهل لديك "جدار صيني" بين كيانك في هونغ كونغ وعملياتك في البر الرئيسي؟
المخاطرة: قد تقوم سلطات البر الرئيسي "برفع الحجاب عن الشركة" إذا اعتقدت أن مكتبك في البر الرئيسي يُستخدم لجذب عملاء العملات المشفرة لأعمالك في هونغ كونغ.
إذا واجهت أيًا مما يلي، فاطلب استشارة قانونية متخصصة من خلال الموقع الإلكتروني www.hirelawfirm.com قبل اتخاذ أي إجراء:
حالة الحساب المصرفي "مجمد" (冻结): بطاقتك غير قابلة للاستخدام، ويطلب منك البنك الاتصال بمكتب الأمن العام (PSB) في مقاطعة بعيدة.
استفسار الشرطة: تتلقى مكالمة أو زيارة من السلطات المحلية تسأل عن "معاملات صرف العملات الأجنبية" أو "الأصول الرقمية".
النزاعات التعاقدية: يهدد أحد الشركاء أو الموظفين "بالإبلاغ عن أنشطتك المتعلقة بالعملات المشفرة" إلى السلطات أثناء النزاع.
إن الشاغل الرئيسي للحكومة الصينية هو هروب رؤوس الأموال والاستقرار الاجتماعي . حتى لو كنت تعتقد أن نشاطك في مجال العملات المشفرة "خاص" أو "محدود النطاق"، فإن أنظمة المراقبة الآلية للبنوك الصينية متطورة للغاية.
احمِ وضعك القانوني في الصين. تفضل بزيارة www.hirelawfirm.cn لمراجعة هيكل أعمالك أو لحل مشكلة تجميد حسابك. نوفر لك الدفاع القانوني الاحترافي الذي تحتاجه للالتزام باللوائح في بيئة تنظيمية معقدة.
يُعد هذا النموذج من الإشعار القانوني خطوة أولى حاسمة عند تجميد حسابك المصرفي الصيني (عادة ما يكون "تجميدًا قانونيًا" أو 司法冻结).
تنويه هام: هذه الوثيقة نموذجٌ لأغراض إعلامية فقط. ولأن تجميد الحسابات المصرفية في الصين غالباً ما يشمل قسم التحقيقات الجنائية التابع لمكتب الأمن العام ، فإننا نوصي بشدة بمراجعة هذه الرسالة وتخصيصها من قِبل محامٍ مرخص لدى HireLawFirm.com قبل تقديمها لضمان عدم تسببها في أي مسؤولية قانونية إضافية.
نموذج رسالة توضيح قانوني إلى البنك/المؤسسة العامة للخدمات المصرفية(نسخة ثنائية اللغة للأجانب)إلى: [اسم البنك، على سبيل المثال، بنك الصين/بنك ICBC] / [اسم فرع مكتب الأمن العام] التاريخ: 22 ديسمبر 2025
بخصوص: استفسار عاجل وتوضيح قانوني بشأن تجميد الحساب (رقم الحساب: [رقم حسابك])
عزيزي السيد/السيدة،
أنا، [اسمك الكامل]، مواطن من [جنسيتك]، رقم جواز سفري [رقم جواز سفرك]، أكتب إليكم للاستفسار رسميًا عن حالة "تجميد" حسابي المصرفي الحالية ولتقديم توضيح قانوني أولي بشأن معاملاتي الأخيرة.
أُبلغتُ بتقييد حسابي بتاريخ [تاريخ التجميد]. وبصفتي مقيمًا ملتزمًا بالقانون/صاحب عمل في الصين، أودّ التعاون الكامل مع أي تحقيق وتقديم الحقائق التالية:
شرعية التواجد: أحمل تصريح [عمل/إقامة] ساري المفعول وأقوم بأنشطة مشروعة في الصين، وتحديداً [اذكر مهنتك أو عملك، على سبيل المثال، "تصدير السلع الاستهلاكية"].
طبيعة الأموال المتنازع عليها غير المقصودة: لقد تم إبلاغي بأن معاملة محددة بتاريخ [تاريخ المعاملة] بمبلغ [المبلغ باليوان الصيني] قد تكون قد أدت إلى تنبيه آلي. يُرجى العلم بأن هذه المعاملة كانت جزءًا من [اختر أحد الخيارات: صرف عملات شخصي / دفع ثمن سلع / استرداد أموال] وقد تمت بحسن نية.
انعدام النية غير المشروعة: ليس لدي أي تورط أو علم مسبق بأي أنشطة غير مشروعة (مثل المقامرة أو الاحتيال أو الوساطة غير القانونية في العملات). تمت معالجة جميع الأموال المستلمة على افتراض أن الطرف المقابل كيان/فرد شرعي.
طلب الوثائق: أرجو من البنك أو جهاز الأمن العام تزويدي بإشعار التجميد الرسمي (冻结通知书) ومعلومات الاتصال بمسؤول التحقيق حتى يتمكن مستشاري القانوني من HireLawFirm.com من تقديم الأدلة اللازمة (العقود، وسجلات المحادثات، وإثبات مصدر الأموال) لحل هذه المسألة.
أنا على استعداد لتقديم جميع الوثائق الداعمة لإثبات شرعية أموالي وتسهيل رفع التجميد الفوري عن حسابي، حيث أن هذه الأموال ضرورية لمعيشتي اليومية وعملياتي التجارية في الصين.
بإخلاص،
(التوقيع) [اسمك مطبوعاً] رقم الهاتف: [رقم هاتفك]
لماذا تحتاج إلى HireLawFirm.com للتعامل مع هذا الأمر؟إذا تم تجميد حسابك، فلا تذهب إلى مكتب الأمن العام بمفردك. إليك سبب ضرورة تدخلنا المهني:
خطر الاحتجاز: إذا كانت الأموال الموجودة في حسابك مرتبطة بقضية احتيال كبيرة، فإن الحضور إلى مركز الشرطة بدون محامٍ قد يؤدي إلى احتجازك فوراً "للاستجواب".
سلسلة الأدلة: تتطلب البنوك والشرطة شكلاً محدداً للأدلة (موثقة، مترجمة، ومرتبة ترتيباً زمنياً). نتولى إعداد ملف الأدلة بالكامل لإثبات براءتك.
التفاوض على رفع التجميد الجزئي: في كثير من الحالات، يمكننا التفاوض مع مكتب الأمن العام لرفع التجميد عن الجزء غير المتنازع عليه من أموالك حتى تتمكن من دفع الإيجار والرواتب والفواتير أثناء استمرار التحقيق.
حل عن بعد: يستطيع فريقنا في كثير من الأحيان حل مشكلة تجميد الحسابات في المقاطعات البعيدة (على سبيل المثال، إذا قام بنك الخدمة العامة في غانسو بتجميد حساب في شنغهاي) دون الحاجة إلى سفرك إلى هناك شخصيًا.
هل تم تجميد حسابك بالفعل؟ تفضل بزيارة www.hirelawfirm.c n فوراً. الوقت عامل حاسم، فكلما طالت مدة تجميد الحساب، كلما صعب استرداد الأموال من الخزانة العامة.
