נכון לשנת 2025, הפער הרגולטורי בין סין היבשתית להונג קונג בנוגע לביטקוין ונכסים וירטואליים אחרים הגיע לנקודה הבולטת ביותר. בעוד הונג קונג ממצבת את עצמה כמרכז Web3 עולמי, סין היבשתית שומרת על אחד האיסורים המחמירים בעולם.
א. השוואה רגולטורית: איסורים לעומת מסגרות| תכונה | סין היבשתית ("האיסור") | הונג קונג (מרכז העיר) |
| מעמד משפטי | נחשב ל"סחורות וירטואליות", אך פעילות עסקית אינה חוקית . | מוכרים כ"נכסים וירטואליים" עם משטר רישוי מוסדר. |
| פלטפורמות מסחר | אסור בהחלט. בורסות מקומיות וחוץ לאומיות אסורות לשרת תושבים. | מוסדר. פלטפורמות מורשות (VATP) יכולות לשרת משקיעים קמעונאיים ומקצועיים. |
| כְּרִיָה | אסור במפורש ברחבי המדינה עקב סיכונים אנרגטיים וכלכליים. | חוקי, בתנאי שהוא עומד בתקנות התכנון והחשמל הסטנדרטיות. |
| תמיכה בנקאית | נאסר על בנקים לעבד עסקאות הקשורות לקריפטו. | בנקים מוזמנים לספק חשבונות לחברות קריפטו מורשות. |
עיסוק במסחר בביטקוין או "ברוקרינג קריפטו" בתוך סין היבשתית טומן בחובו אחריות משפטית משמעותית שלעתים קרובות תופסת אזרחים זרים לא מוכנים.
1. אחריות פלילית: "פעילות עסקית בלתי חוקית"על פי החוזר המשותף מספטמבר 2021, מתן שירותי מסחר, התאמת הזמנות או הנפקת אסימונים (ICO) מסווגים כפעילות עסקית בלתי חוקית או גיוס כספים בלתי חוקי . זרים המפעילים דסקפים של OTC (Over-the-Counter) או עוזרים לאחרים "לרדת" מטבעות קריפטו עלולים לעמוד בפני שנות מאסר.
2. הלבנת הון ו"חיתוך סלמי" (סיכון "הכרטיס המוקפא")בסין היבשתית, קריפטו משמש לעתים קרובות לבריחת הון או הלבנת הון. אם אתם מוכרים ביטקוין ומקבלים כספים הקשורים לפעילויות בלתי חוקיות - אפילו מבלי דעת - הלשכה לביטחון הציבור (PSB) תקפיא את חשבון הבנק שלכם .
תוצאה: ייתכן שתאבדו גישה לכל הכספים, תעמדו בפני רשימה שחורה של "אשראי חברתי" ותתבקשו להוכיח את המקור החוקי של כל סנט בחשבונכם.
בתי המשפט הסיניים פסקו יותר ויותר כי "הסכמי השקעה במטבע וירטואלי" בטלים משום שהם מפרים את תקנת הציבור.
התוצאה: אם מישהו גונב את הביטקוין שלך או ששותף מרמה אותך בעסקת קריפטו, בית המשפט עשוי לסרב לדון בתיק או לקבוע כי ההפסד הוא באחריותך בלבד מכיוון שהעסקה הבסיסית הייתה "בלתי חוקית".
לעומת זאת, רשות ניירות ערך וחוזים עתידיים (SFC) של הונג קונג יישמה מסגרת רישוי חזקה.
הגנת משקיעים: בורסות מורשות חייבות לשמור 98% מנכסי הלקוחות ב"אחסון קר" (Cold Storage) ולהיות בעלות כיסוי ביטוחי.
אכיפה משפטית: בניגוד ליבשת, בתי המשפט בהונג קונג מכירים בנכסי קריפטו כרכוש המוחזק בנאמנות , מה שמאפשר צווי מניעה וצווי שחזור במקרה של גניבה.
ניווט בגבול בין שתי תחומי שיפוט אלה דורש דיוק. מה שנחשב לעסקה חוקית במשרד מרכזי בהונג קונג יכול להיות עבירה פלילית במרחק קילומטרים ספורים בלבד משנג'ן.
ב- www.hirelawfirm.cn , אנו מתמחים בסוגיות משפטיות בעלות סיכון גבוה הקשורות למשרדי חוץ. המומחיות שלנו כוללת:
שחזור נכסים והפשרת חשבונות בנק: סיוע ללקוחות שחשבונות הבנק הסיניים שלהם הוקפאו עקב טריגרים לא מכוונים הקשורים לקריפטו.
תאימות חוצת גבולות: ייעוץ כיצד להעביר כספים באופן חוקי מבלי להפר את הפיקוח המחמיר של סין על איסור הלבנת הון (AML) ומטבע חוץ.
הפחתת סיכונים עבור מנהלי טכנולוגיה: הבטחה שפרויקט Web3 או Fintech שלכם לא חוצה בטעות לשטח של "עסקים בלתי חוקיים" ביבשת.
"איסור הקריפטו" בסין היבשתית הוא עניין של ביטחון כלכלי ויציבות חברתית. אל תסתמכו על "נוהג מקובל" או על עצות עמיתים; ההשלכות המשפטיות של טעות הן קבועות.
הגן על הנכסים שלך. הגן על חירותך. בקר באתר www.hirelawfirm.cn לפגישת ייעוץ אסטרטגית סודית עם צוות משפטי מורשה שלנו. אנו מגשרים על הפער בין "מדינה אחת" ל"שתי מערכות" כדי לשמור על האינטרסים שלך.
רשימת תיוג זו לציות לתקנות "נגד פעילות קריפטו בלתי חוקית" מיועדת לבעלי עסקים זרים ולתושבים זרים בסין היבשתית. מטרתה לעזור לכם לזהות ולהימנע מ"אזורים אפורים" שעלולים להוביל לחקירות פליליות או להקפאת חשבונות בנק.
רשימת תיוג תאימות: הימנעות מפעילויות קריפטו בלתי חוקיות בשוגג בסיןגרסה: עדכון משפטי 2025/2026
כאזרח זר או בעל עסק, "אי ידיעת החוק" אינה מהווה הגנה. בסין היבשתית, פעילויות הקשורות לקריפטו מקושרות לעתים קרובות להלבנת הון (AML) ולפעילות עסקית בלתי חוקית . השתמש ברשימת תיוג זו כדי לבדוק את פעילויותיך.
1. בנקאות ומימון אישי (סיכון "הכרטיס הקפוא")[ ] אין מכירה עמית לעמית (P2P): האם מכרת קריפטו בפלטפורמות (כמו Binance/OKX) וקיבלת יואן סיני לחשבון הבנק הסיני שלך או Alipay?
הסיכון: אם הכסף של הקונה "מלוכלך" (מהונאה או הימורים), המשטרה תקפיא את חשבונך ברחבי העולם.
[ ] בלי "חיתוך סלמי" (Smurfing): האם אתם מפרקים עסקאות גדולות מקריפטו לפיאט להעברות בנקאיות קטנות רבות כדי להימנע מגילוי?
הסיכון: זהו דגל אדום עבור מערכות איסור הלבנת הון ויכול להוביל לרשימה שחורה מיידית על ידי הבנק העממי של סין (PBOC).
[ ] אימות מקור המימון: אם אתם מקבלים יואן סיני עבור סחורות או שירותים, האם אתם בטוחים שהקונה לא מכר קריפטו רק כדי לקבל את המזומן הזה?
[ ] אין תשלומי קריפטו: האם העסק שלך מקבל ביטקוין, USDT או ETH עבור מוצרים או שירותים בסין?
הסיכון: סליקה ישירה בקריפטו עבור סחורות מסחריות אסורה בהחלט ועלולה להוביל לביטול רישיון העסק שלך.
[ ] ללא הנפקת אסימונים (ICO/IEO): האם אתם משיקים "אסימון נאמנות" או פרויקט Web3 הכולל מכירת אסימונים דיגיטליים לתושבים בסין?
הסיכון: זה מסווג כ"גיוס כספים בלתי חוקי" וגורר עונשי מאסר כבדים.
[ ] הגבלות שיווק: האם אתם מקדמים בורסות קריפטו בחו"ל או מוצרי "DeFi" ברשתות החברתיות הסיניות (WeChat/Red)?
הסיכון: זה נחשב ל"שיווק פיננסי בלתי חוקי" ויכול להוביל לגירוש וקנסות.
[ ] תשלומי שכר: האם אתם משלמים לעובדים הסינים או לקבלנים הזרים שלכם בדולר אמריקאי או בדולר אמריקאי?
הסיכון: זה מפר חוקי עבודה ותקנות מס. יש לשלם משכורות בהילך חוקי (RMB) עם ניכוי מס במקור (IIT) כראוי.
[ ] תוכניות בונוס: הימנעו משימוש בקריפטו כ"בונוס ביצועים". קשה להצהיר על כך באופן חוקי לצורכי מס, מה שיוצר רישום של העלמת מס.
[ ] הפרדת ישויות: אם יש לכם עסק Web3 מורשה בהונג קונג, האם יש לכם "חומה סינית" בין הישות שלכם בהונג קונג לבין הפעילות שלכם ביבשת?
הסיכון: רשויות היבשת עלולות "לחדור את מסך התאגידים" אם הן מאמינות שמשרדכם היבשתי משמש לגיוס לקוחות קריפטו עבור העסק שלכם בהונג קונג.
אם נתקלתם באחת מהתופעות הבאות, פנו לייעוץ משפטי מקצועי באתר www.hirelawfirm.com לפני נקיטת פעולה כלשהי:
סטטוס חשבון הבנק "מוקפא" (冻结): הכרטיס שלך אינו שמיש, והבנק אומר לך ליצור קשר עם לשכת הביטחון הציבורי (PSB) במחוז מרוחק.
חקירת משטרה: אתם מקבלים שיחה או ביקור מרשויות מקומיות ששואלות לגבי "עסקאות במטבע חוץ" או "נכסים דיגיטליים".
סכסוכי חוזים: שותף או עובד מאיים "לדווח על פעילויות הקריפטו שלך" לרשויות במהלך סכסוך.
הדאגה העיקרית של ממשלת סין היא בריחת הון ויציבות חברתית . גם אם אתם מאמינים שפעילות הקריפטו שלכם היא "פרטית" או "בקנה מידה קטן", מערכות הניטור האוטומטיות של הבנקים הסיניים מתוחכמות להפליא.
הגן על מעמדך המשפטי בסין. בקר באתר www.hirelawfirm.cn כדי לבחון את מבנה העסק שלך או לפתור בעיית חשבון מוקפא. אנו מספקים את ההגנה המקצועית הדרושה לך כדי להישאר עומד בדרישות בסביבה רגולטורית מורכבת.
הודעה משפטית לדוגמה זו היא צעד ראשון וחשוב כאשר חשבון הבנק הסיני שלך מוקפא (בדרך כלל "הקפאה משפטית" או 司法冻结).
הצהרת אחריות חשובה: מסמך זה הוא תבנית למטרות מידע. מכיוון שהקפאות בנקים בסין כרוכות לעיתים קרובות במחלקת החקירות הפליליות של הלשכה לביטחון הציבור (PSB) , אנו ממליצים בחום לעיין במכתב זה ולהתאים אותו אישית על ידי עורך דין מורשה ב- HireLawFirm.com לפני הגשתו, על מנת להבטיח שהוא לא יגרום בטעות לחבות נוספת.
מכתב הסבר משפטי לדוגמה לבנק/PSB(גרסה דו-לשונית לאזרחים זרים)אל: [שם הבנק, לדוגמה, ICBC / Bank of China] / [שם סניף הלשכה לביטחון הציבור] תאריך: 22 בדצמבר 2025
בנוגע ל: בירור דחוף והבהרה משפטית בנוגע להקפאת חשבון (מספר חשבון: [מספר החשבון שלך])
אדון/גברת יקרים,
אני, [שם מלא], אזרח [לאום שלך], מספר דרכון [מספר דרכון שלך], כותב/ת כדי לברר רשמית לגבי הסטטוס הנוכחי "מוקפא" של חשבון הבנק שלי ולספק הבהרה משפטית ראשונית בנוגע לעסקאות האחרונות שלי.
נאמר לי כי חשבוני הוגבל בתאריך [תאריך ההקפאה]. כתושב שומר חוק/בעל עסק בסין, אני מבקש לשתף פעולה באופן מלא עם כל חקירה ולספק את העובדות הבאות:
לגיטימציה של נוכחות: אני מחזיק בהיתר [עבודה/מגורים] בתוקף ומבצע פעילויות לגיטימיות בסין, במיוחד [ציין את המקצוע או העסק שלך, לדוגמה, "ייצוא מוצרי צריכה"].
אופי לא מכוון של כספים שבמחלוקת: הודעתי כי עסקה ספציפית בתאריך [תאריך העסקה] בסכום של [סכום ביואן סיני] עשויה להפעיל התראה אוטומטית. שימו לב כי עסקה זו הייתה חלק מ[בחר אחת: המרת מטבע אישית / תשלום עבור סחורות / החזר] ובוצעה בתום לב.
היעדר כוונה בלתי חוקית: אין לי מעורבות ואין לי ידע קודם על פעילות בלתי חוקית כלשהי (כגון הימורים, הונאה או תיווך מטבע בלתי חוקי). כל הכספים שהתקבלו עובדו תחת ההנחה שהצד הנגדי הוא ישות/אדם לגיטימי.
בקשה למסמכים: אני מבקש מהבנק או מרשות הביטוח הלאומית לספק את הודעת ההקפאה הרשמית (冻结通知书) ואת פרטי הקשר של קצין החוקר, כך שהיועץ המשפטי שלי מ- HireLawFirm.com יוכל לספק את הראיות הנדרשות (חוזים, יומני צ'אט, הוכחת מקור המימון) כדי לפתור עניין זה.
אני מוכן לספק את כל המסמכים התומכים כדי להוכיח את חוקיות כספיי ולהקל על הפשרה מיידית של חשבוני, שכן כספים אלה חיוניים לפרנסתי היומיומית ולפעילותי העסקית בסין.
בְּכֵנוּת,
(חתימה) [שם מודפס] טלפון ליצירת קשר: [מספר הטלפון שלך]
למה אתם צריכים את HireLawFirm.com כדי לטפל בזה:אם חשבונך מוקפא, אל תפנה לבד ל-PSB. הנה הסיבה לכך שהתערבות מקצועית נחוצה:
סיכון מעצר: אם הכספים בחשבונך קשורים לתיק הונאה גדול, התייצבות בתחנת המשטרה ללא עורך דין עלולה להוביל למעצר מיידי לצורך "חקירה".
"שרשרת הראיות": בנקים ומשטרה דורשים פורמט ספציפי של ראיות (מאומתות על ידי נוטריון, מתורגמות ומסודרות כרונולוגית). אנו מטפלים בכל חבילת הראיות כדי להוכיח את חפותך.
ניהול משא ומתן על הפשרה חלקית של הלוואות: במקרים רבים, נוכל לנהל משא ומתן עם רשות המסים האמריקאית (PSB) על מנת "להפשיר" את החלק הבלתי שנוי במחלוקת מכספכם, כך שתוכלו לשלם שכר דירה, משכורות וחשבונות בזמן שהחקירה נמשכת.
פתרון מרחוק: הצוות שלנו יכול לעיתים קרובות לפתור הקפאות במחוזות מרוחקים (למשל, אם שירות ציבורי בגאנסו הקפיא חשבון בשנגחאי) מבלי שתצטרכו לנסוע לשם באופן אישי.
האם חשבונך כבר הוקפא? בקר באתר www.hirelawfirm.c באופן מיידי. זמן הוא דבר רגיש - ככל שחשבון נשאר מוקפא זמן רב יותר, כך קשה יותר לגבות את הכספים מאוצר המדינה.
