از سال ۲۰۲۵، شکاف نظارتی بین سرزمین اصلی چین و هنگ کنگ در مورد بیت کوین و سایر داراییهای مجازی به نقطه اوج خود رسیده است. در حالی که هنگ کنگ خود را به عنوان یک مرکز جهانی Web3 معرفی میکند، سرزمین اصلی چین یکی از سختگیرانهترین ممنوعیتهای جهان را حفظ میکند.
I. مقایسه نظارتی: ممنوعیتها در مقابل چارچوبها| ویژگی | سرزمین اصلی چین ("ممنوعیت") | منطقه اداری ویژه هنگ کنگ ("قطب") |
| وضعیت حقوقی | «کالاهای مجازی» محسوب میشوند، اما فعالیتهای تجاری آنها غیرقانونی است . | به عنوان «داراییهای مجازی» با یک رژیم صدور مجوز تنظیمشده شناخته میشود. |
| پلتفرمهای معاملاتی | اکیداً ممنوع. صرافیهای داخلی و خارجی از ارائه خدمات به ساکنین منع شدهاند. | تحت نظارت. پلتفرمهای دارای مجوز (VATP) میتوانند به سرمایهگذاران خرد و حرفهای خدمترسانی کنند. |
| معدنکاری | به دلیل خطرات انرژی و مالی، صراحتاً در سراسر کشور ممنوع شده است. | قانونی، مشروط بر اینکه با مقررات استاندارد منطقهبندی و برق مطابقت داشته باشد. |
| پشتیبانی بانکی | بانکها از پردازش تراکنشهای مرتبط با ارزهای دیجیتال منع شدهاند. | بانکها تشویق میشوند که به شرکتهای دارای مجوز در حوزه ارزهای دیجیتال حساب ارائه دهند. |
مشارکت در معاملات بیتکوین یا «کارگزاری ارزهای دیجیتال» در سرزمین اصلی چین، مسئولیتهای قانونی قابل توجهی را به همراه دارد که اغلب اتباع خارجی را غافلگیر میکند.
۱. مسئولیت کیفری: «عملیات تجاری غیرقانونی»طبق بخشنامه مشترک سپتامبر ۲۰۲۱، ارائه خدمات صرافی، تطبیق سفارش یا صدور توکن (ICO) به عنوان عملیات تجاری غیرقانونی یا جمعآوری کمکهای مالی غیرقانونی طبقهبندی میشود . خارجیانی که دفاتر OTC (فرابورس) را اداره میکنند یا به دیگران در "فرار" از کریپتو کمک میکنند، میتوانند با سالها حبس روبرو شوند.
۲. پولشویی و «برش سالامی» (ریسک «کارت مسدود شده»)در سرزمین اصلی چین، ارزهای دیجیتال اغلب برای فرار سرمایه یا پولشویی استفاده میشوند. اگر بیتکوین بفروشید و وجوهی مرتبط با فعالیتهای غیرقانونی دریافت کنید - حتی بدون اطلاع شما - اداره امنیت عمومی (PSB) حساب بانکی شما را مسدود خواهد کرد .
پیامد: ممکن است دسترسی به تمام وجوه را از دست بدهید، با قرار گرفتن در لیست سیاه «اعتبار اجتماعی» مواجه شوید و ملزم به اثبات منبع قانونی هر سنت در حساب خود شوید.
دادگاههای چین به طور فزایندهای حکم دادهاند که «توافقنامههای سرمایهگذاری ارز مجازی» به دلیل نقض سیاستهای عمومی، باطل هستند.
نتیجه: اگر کسی بیتکوین شما را بدزدد یا شریکی در یک معامله کریپتو از شما کلاهبرداری کند، دادگاه ممکن است از رسیدگی به پرونده خودداری کند یا حکم دهد که ضرر و زیان بر عهده خود شماست زیرا معامله اصلی «غیرقانونی» بوده است.
در مقابل، SFC (کمیسیون اوراق بهادار و معاملات آتی) هنگ کنگ یک چارچوب صدور مجوز قوی را اجرا کرده است.
حمایت از سرمایهگذاران: صرافیهای دارای مجوز باید ۹۸٪ از داراییهای مشتری را در «ذخیرهسازی سرد» نگهداری کنند و پوشش بیمه داشته باشند.
اجرای قانون: برخلاف سرزمین اصلی چین، دادگاههای هنگ کنگ داراییهای دیجیتال را به عنوان اموال امانتی به رسمیت میشناسند و در صورت سرقت، امکان صدور حکم بازداشت و استرداد اموال را فراهم میکنند.
پیمایش مرز بین این دو حوزه قضایی نیاز به دقت دارد. آنچه که در یک دفتر مرکزی در هنگ کنگ یک تجارت قانونی محسوب میشود، میتواند تنها چند مایل دورتر در شنژن یک جرم جنایی باشد.
ما در www.hirelawfirm.c n در زمینه مسائل حقوقی پرریسک مرتبط با امور خارجی تخصص داریم. تخصص ما شامل موارد زیر است:
بازیابی داراییها و مسدود کردن حساب بانکی: کمک به مشتریانی که حسابهای بانکی آنها در چین به دلیل عوامل ناخواسته مرتبط با ارزهای دیجیتال مسدود شده است.
انطباق با قوانین فرامرزی: ارائه مشاوره در مورد چگونگی جابجایی قانونی وجوه بدون نقض قوانین سختگیرانه مبارزه با پولشویی (AML) و کنترلهای ارزی چین.
کاهش ریسک برای مدیران فناوری: اطمینان از اینکه پروژه Web3 یا Fintech شما سهواً وارد قلمرو «کسب و کار غیرقانونی» در سرزمین اصلی چین نشود.
«ممنوعیت ارزهای دیجیتال» در سرزمین اصلی چین، مسئلهای مربوط به امنیت مالی و ثبات اجتماعی است. به «رویه رایج» یا توصیههای همکاران تکیه نکنید؛ عواقب قانونی یک اشتباه دائمی است.
از داراییهای خود محافظت کنید. از آزادی خود محافظت کنید. برای یک جلسه استراتژی محرمانه با تیم حقوقی دارای مجوز ما، به www.hirelawfirm.cn مراجعه کنید . ما شکاف بین "یک کشور" و "دو سیستم" را پر میکنیم تا منافع شما را ایمن نگه داریم.
این چک لیست انطباق با «فعالیتهای غیرقانونی ارزهای دیجیتال» برای صاحبان مشاغل خارجی و مهاجران در سرزمین اصلی چین طراحی شده است. هدف آن کمک به شما در شناسایی و اجتناب از «مناطق خاکستری» است که میتواند منجر به تحقیقات جنایی یا مسدود شدن حسابهای بانکی شود.
چک لیست انطباق: جلوگیری از فعالیتهای غیرقانونی تصادفی کریپتو در چیننسخه: بهروزرسانی قانونی ۲۰۲۵/۲۰۲۶
به عنوان یک تبعه خارجی یا صاحب کسب و کار، «عدم آشنایی با قانون» دفاع محسوب نمیشود. در سرزمین اصلی چین، فعالیتهای مرتبط با ارزهای دیجیتال اغلب با پولشویی (AML) و عملیات تجاری غیرقانونی مرتبط هستند . از این چک لیست برای حسابرسی فعالیتهای خود استفاده کنید.
۱. بانکداری و امور مالی شخصی (ریسک «کارت مسدود شده»)[ ] عدم فروش همتا به همتا (P2P): آیا تا به حال ارز دیجیتال خود را در پلتفرمهایی (مانند Binance/OKX) فروختهاید و RMB را در حساب بانکی چینی یا Alipay خود دریافت کردهاید؟
ریسک: اگر پول خریدار «کثیف» باشد (از طریق کلاهبرداری یا قمار)، پلیس حساب شما را در سطح جهانی مسدود خواهد کرد.
[ ] بدون «برش سالامی» (اسمورفینگ): آیا تراکنشهای بزرگ ارز دیجیتال به فیات را به تعداد زیادی انتقال بانکی کوچک تقسیم میکنید تا از شناسایی شدن جلوگیری شود؟
خطر: این یک هشدار برای سیستمهای AML است و میتواند منجر به قرار گرفتن فوری در لیست سیاه توسط بانک خلق چین (PBOC) شود.
[ ] تأیید منبع وجوه: اگر برای کالاها یا خدمات، یوان چین را میپذیرید، آیا مطمئن هستید که خریدار صرفاً برای دریافت پول نقد، کریپتو نفروخته است؟
[ ] عدم پرداخت با ارزهای دیجیتال: آیا کسب و کار شما بیت کوین، تتر یا اتریوم را برای محصولات یا خدمات در چین میپذیرد؟
ریسک: تسویه مستقیم کالاهای تجاری با ارز دیجیتال اکیداً ممنوع است و میتواند منجر به لغو مجوز کسب و کار شما شود.
[ ] بدون انتشار توکن (ICO/IEO): آیا شما یک «توکن وفاداری» یا یک پروژه Web3 راهاندازی میکنید که شامل فروش توکنهای دیجیتال به ساکنان چین باشد؟
خطر: این کار به عنوان «جمعآوری کمکهای مالی غیرقانونی» طبقهبندی میشود و مجازات سنگینی برای آن در نظر گرفته شده است.
[ ] محدودیتهای بازاریابی: آیا شما در رسانههای اجتماعی چینی (WeChat/Red) صرافیهای ارز دیجیتال خارجی یا محصولات «DeFi» را تبلیغ میکنید؟
ریسک: این کار «بازاریابی مالی غیرقانونی» محسوب میشود و میتواند منجر به اخراج و جریمه شود.
[ ] پرداخت حقوق: آیا به کارکنان چینی یا پیمانکاران خارجی خود با USDT یا USDC حقوق میدهید؟
ریسک: این کار قوانین کار و مقررات مالیاتی را نقض میکند. حقوق باید به پول قانونی (RMB) با کسر مالیات مناسب (IIT) پرداخت شود.
[ ] طرحهای پاداش: از استفاده از کریپتو به عنوان «پاداش عملکرد» خودداری کنید. اعلام قانونی آن برای اهداف مالیاتی دشوار است و باعث ایجاد سابقه فرار مالیاتی میشود.
[ ] جداسازی نهادها: اگر شما یک کسبوکار Web3 دارای مجوز در هنگ کنگ دارید، آیا بین نهاد هنگ کنگی خود و فعالیتهایتان در سرزمین اصلی چین، «دیوار چین» وجود دارد؟
خطر: اگر مقامات سرزمین اصلی معتقد باشند که از دفتر شما در سرزمین اصلی برای جذب مشتریان کریپتو برای کسب و کار شما در هنگ کنگ استفاده میشود، ممکن است «از پرده شرکت عبور کنند».
اگر با هر یک از موارد زیر مواجه شدید، قبل از هرگونه اقدامی ، از مشاور حقوقی حرفهای در www.hirelawfirm.com کمک بگیرید:
وضعیت حساب بانکی «مسدود» (冻结): کارت شما غیرقابل استفاده است و بانک به شما میگوید که با اداره امنیت عمومی (PSB) در یک استان دوردست تماس بگیرید.
استعلام پلیس: شما از طرف مقامات محلی تماسی یا حضوری دریافت میکنید که در مورد «معاملات ارزی» یا «داراییهای دیجیتال» سوال میپرسند.
اختلافات قراردادی: شریک یا کارمند در طول یک اختلاف، تهدید میکند که «فعالیتهای رمزنگاری شما را به مقامات گزارش خواهد داد».
نگرانی اصلی دولت چین فرار سرمایه و ثبات اجتماعی است . حتی اگر معتقد باشید که فعالیت کریپتوی شما «خصوصی» یا «در مقیاس کوچک» است، سیستمهای نظارت خودکار بانکهای چینی فوقالعاده پیچیده هستند.
از جایگاه قانونی خود در چین محافظت کنید. برای بررسی ساختار کسب و کار خود یا حل مشکل مسدود شدن حساب، به www.hirelawfirm.cn مراجعه کنید . ما دفاع حرفهای مورد نیاز شما را برای رعایت قوانین در یک محیط نظارتی پیچیده ارائه میدهیم.
این نمونه اخطار قانونی، اولین قدم حیاتی در زمانی است که حساب بانکی شما در چین مسدود میشود (معمولاً "توقف قانونی" یا 司法冻结).
سلب مسئولیت مهم: این سند یک الگو برای اهداف اطلاعاتی است. از آنجا که مسدود کردن حسابهای بانکی در چین اغلب شامل بخش تحقیقات جنایی اداره امنیت عمومی (PSB) میشود ، اکیداً توصیه میکنیم که این نامه قبل از ارسال، توسط یک وکیل دارای مجوز در HireLawFirm.com بررسی و سفارشیسازی شود تا اطمینان حاصل شود که ناخواسته باعث ایجاد مسئولیت بیشتر نمیشود.
نمونه نامه توضیح حقوقی به بانک/PSB(نسخه دوزبانه برای اتباع خارجی)به: [نام بانک، مثلاً ICBC / بانک چین] / [نام شعبه اداره امنیت عمومی] تاریخ: ۲۲ دسامبر ۲۰۲۵
در خصوص: درخواست فوری رسیدگی و شفافسازی قانونی در مورد مسدود شدن حساب (شماره حساب: [شماره حساب شما])
جناب آقای/سرکار خانم،
اینجانب، [نام کامل شما]، شهروند [ملیت شما]، با شماره گذرنامه [شماره گذرنامه شما]، این نامه را مینویسم تا رسماً در مورد وضعیت فعلی "مسدود" حساب بانکی خود استعلام کنم و توضیحات حقوقی اولیهای در مورد تراکنشهای اخیرم ارائه دهم.
به من اطلاع داده شده است که حساب کاربری من در [تاریخ مسدود شدن حساب] مسدود شده است. به عنوان یک ساکن/صاحب کسب و کار مطیع قانون در چین، مایلم با هرگونه تحقیقی کاملاً همکاری کنم و حقایق زیر را ارائه دهم:
مشروعیت حضور: من دارای مجوز [کار/اقامت] معتبر هستم و فعالیتهای مشروعی را در چین انجام دادهام، به طور خاص [حرفه یا کسب و کار خود را ذکر کنید، مثلاً "صادرات کالاهای مصرفی"].
ماهیت غیرعمدی وجوه مورد اختلاف: به من اطلاع داده شده است که یک تراکنش خاص در تاریخ [تاریخ تراکنش] به مبلغ [مبلغ به یوان] ممکن است باعث ایجاد هشدار خودکار شده باشد. لطفاً توجه داشته باشید که این تراکنش بخشی از [یکی را انتخاب کنید: تبادل ارز شخصی / پرداخت کالا / بازپرداخت] بوده و با حسن نیت انجام شده است.
فقدان نیت غیرقانونی: من هیچ گونه مشارکتی در فعالیتهای غیرقانونی (مانند قمار، کلاهبرداری یا دلالی غیرقانونی ارز) نداشته و از قبل نیز از آنها اطلاعی ندارم. هرگونه وجه دریافتی با این فرض پردازش شده است که طرف مقابل یک نهاد/شخص مشروع است.
درخواست مدارک: از بانک یا PSB خواهشمندم که اطلاعیه رسمی مسدود کردن حساب (冻结通知书) و اطلاعات تماس مأمور تحقیق را ارائه دهند تا مشاور حقوقی من از HireLawFirm.com بتواند مدارک لازم (قراردادها، گزارشهای چت، مدرک منبع وجوه) را برای حل این موضوع ارائه دهد.
من آمادهام تمام مدارک پشتیبان را برای اثبات قانونی بودن وجوه خود و تسهیل رفع توقیف فوری حسابم ارائه دهم، زیرا این وجوه برای امرار معاش روزانه و عملیات تجاری من در چین ضروری است.
با احترام،
(امضا) [نام و نام خانوادگی شما] تلفن تماس: [شماره تلفن شما]
چرا برای رسیدگی به این موضوع به HireLawFirm.com نیاز دارید؟اگر حساب شما مسدود شده است، تنها به PSB مراجعه نکنید. در اینجا دلایل لزوم مداخله حرفهای ما آمده است:
خطر بازداشت: اگر وجوه موجود در حساب شما به یک پرونده کلاهبرداری بزرگ مرتبط باشد، حضور در کلانتری بدون وکیل میتواند منجر به بازداشت فوری برای «بازجویی» شود.
«زنجیره شواهد»: بانکها و پلیس به قالب خاصی از شواهد نیاز دارند (معتبر، ترجمه شده و به ترتیب زمانی). ما کل بسته شواهد را برای اثبات بیگناهی شما مدیریت میکنیم.
مذاکره برای رفع انسداد جزئی: در بسیاری از موارد، ما میتوانیم با PSB مذاکره کنیم تا بخش غیرقابل انکار وجوه شما را "رفع انسداد" کنیم تا بتوانید در حین ادامه تحقیقات، اجاره، حقوق و قبوض را پرداخت کنید.
حل مشکل از راه دور: تیم ما اغلب میتواند مشکل مسدود شدن حساب در استانهای دوردست را حل کند (مثلاً اگر یک PSB در گانسو حساب شانگهای را مسدود کرده باشد) بدون اینکه شما نیاز به سفر شخصی به آنجا داشته باشید.
آیا حساب شما قبلاً مسدود شده است؟ فوراً به www.hirelawfirm.c مراجعه کنید . زمان حساس است - هر چه حساب بیشتر مسدود بماند، بازیابی وجوه از خزانه ملی دشوارتر است.
