2025-re a kínai szárazföld és Hongkong közötti szabályozási szakadék a Bitcoin és más virtuális eszközök tekintetében elérte a legnagyobb pontját. Míg Hongkong globális Web3 központként pozicionálja magát, Kína szárazföldje a világ egyik legszigorúbb tilalmát tartja fenn.
I. Szabályozási összehasonlítás: Tilalmak vs. Keretrendszerek| Jellemző | Kína szárazföldi része (a „tilalom”) | Hongkong KKT (a „központ”) |
| Jogállás | „Virtuális árucikkeknek” tekintik, de üzleti tevékenységük illegális . | Szabályozott engedélyezési rendszerrel rendelkező „virtuális eszközként” elismert. |
| Kereskedési platformok | Szigorúan tilos. A belföldi és külföldi tőzsdék nem szolgálhatják ki a lakosokat. | Szabályozott. Az engedélyezett platformok (VATP) lakossági és professzionális befektetőket is kiszolgálhatnak. |
| Bányászati | Országszerte kifejezetten betiltva energetikai és pénzügyi kockázatok miatt. | Legális, feltéve, hogy megfelel a szabványos övezeti és elektromos előírásoknak. |
| Banki támogatás | A bankoknak tilos kriptovalutákkal kapcsolatos tranzakciókat feldolgozniuk. | A bankokat arra ösztönzik, hogy engedéllyel rendelkező kriptovaluta-cégeknek biztosítsanak számlákat. |
A bitcoin-kereskedelem vagy a „kripto-brókerügylet” Kína szárazföldi részén jelentős jogi felelősséggel jár, ami gyakran váratlanul éri a külföldi állampolgárokat.
1. Büntetőjogi felelősség: „Törvénytelen üzleti tevékenység”A 2021. szeptemberi közös körlevél értelmében a tőzsdei szolgáltatások nyújtása, a megbízáspárosítás vagy a tokenkibocsátás (ICO) illegális üzleti tevékenységnek vagy illegális adománygyűjtésnek minősül . A kriptovaluták tőzsdén kívüli (OTC) pultjait üzemeltető vagy másoknak a kriptovaluták „leépítésében” segítő külföldiek évekig tartó börtönbüntetésre számíthatnak.
2. Pénzmosás és „szalámiszeletelés” (a „befagyasztott kártya” kockázata)Kína szárazföldjén a kriptovalutákat gyakran használják tőkekivonásra vagy pénzmosásra. Ha Bitcoint adsz el, és illegális tevékenységekkel kapcsolatos pénzeszközökhöz jutsz – akár tudtodon kívül is –, a Közbiztonsági Hivatal (PSB) befagyasztja a bankszámládat .
Következmény: Elveszítheti a hozzáférést minden pénzeszközéhez, a „Szociális Hitel” feketelistájára kerülhet, és minden egyes cent legális forrását igazolnia kell a számláján.
A kínai bíróságok egyre gyakrabban ítélkeznek úgy, hogy a „virtuális valutabefektetési megállapodások” érvénytelenek, mivel sértik a közrendet.
Az eredmény: Ha valaki ellopja a Bitcoinodat, vagy egy partnered becsap téged egy kriptovaluta-ügyletben, a bíróság megtagadhatja az ügy tárgyalását, vagy úgy dönthet, hogy a veszteség a saját felelősséged, mivel az alapul szolgáló tranzakció "illegális" volt.
Ezzel szemben Hongkong SFC-je (Értékpapír- és Határidős Ügyletek Bizottsága) egy szigorú engedélyezési keretrendszert vezetett be.
Befektetővédelem: Az engedéllyel rendelkező tőzsdéknek az ügyfelek eszközeinek 98%-át „hűtött raktárban” kell tartaniuk, és biztosítással kell rendelkezniük.
Jogérvényesítés: A szárazföldi Hongkonggal ellentétben a hongkongi bíróságok a kriptovalutákat bizalmi vagyonkezelésben lévő vagyonként ismerik el , lehetővé téve a bírósági végzések és a behajtási végzések kiadását lopás esetén.
A két joghatóság közötti határvonal eligazodásához pontosság szükséges. Ami legális kereskedelem egy hongkongi központi irodában, az bűncselekmény lehet mindössze néhány kilométerre, Sencsenben.
A www.hirelawfirm.c n oldalon a külfölddel kapcsolatos, nagy téttel járó jogi kérdésekre specializálódtunk. Szakértelmünk a következőket foglalja magában:
Vagyon-visszaszerzés és bankszámla-feloldás: Segítségnyújtás azoknak az ügyfeleknek, akiknek kínai bankszámláját nem szándékos kriptovalutákkal kapcsolatos kiváltó okok miatt zárolták.
Határokon átnyúló megfelelőség: Tanácsadás arról, hogyan lehet legálisan pénzt mozgatni Kína szigorú pénzmosás elleni (AML) és devizaellenőrzéseinek megsértése nélkül.
Kockázatcsökkentés tech vezetők számára: Biztosítsa, hogy Web3 vagy Fintech projektje ne lépjen véletlenül az „illegális üzleti” területre a szárazföldön.
A kínai szárazföldön a „kriptovaluták betiltása” a pénzügyi biztonság és a társadalmi stabilitás kérdése. Ne hagyatkozzon a „bevett gyakorlatra” vagy a szakértői tanácsokra; a hibák jogi következményei véglegesek.
Védje vagyonát. Védje szabadságát. Látogasson el a www.hirelawfirm.cn weboldalra, ahol bizalmas stratégiai konzultációt tartunk engedéllyel rendelkező jogi csapatunkkal. Hidat képezünk az „egy ország” és a „két rendszer” között, hogy érdekei biztonságban legyenek.
Ez az „Illegális kriptovaluta-tevékenység elleni” megfelelőségi ellenőrzőlista külföldi vállalkozók és külföldön élők számára készült Kína szárazföldi részén. Célja, hogy segítsen azonosítani és elkerülni a „szürke zónákat”, amelyek bűnügyi nyomozást vagy bankszámla-befagyasztást vonhatnak maguk után.
Megfelelőségi ellenőrzőlista: A véletlen illegális kriptotevékenységek elkerülése KínábanVerzió: 2025/2026 Jogi frissítés
Külföldi állampolgárként vagy vállalkozóként a „törvény nem ismerete” nem mentesít a felelősség alól. Kína szárazföldjén a kriptovalutákkal kapcsolatos tevékenységek gyakran összefüggésben állnak a pénzmosással (AML) és az illegális üzleti tevékenységekkel . Használja ezt az ellenőrzőlistát tevékenységei ellenőrzéséhez.
1. Banki és személyes pénzügyek (a „befagyott kártya” kockázata)[ ] Nincs peer-to-peer (P2P) értékesítés: Eladtál már kriptovalutákat olyan platformokon (mint a Binance/OKX), és RMB-t kaptál a kínai bankszámládra vagy az Alipay-en?
Kockázat: Ha a vevő pénze „piszkos” (csalásból vagy szerencsejátékból származik), a rendőrség globálisan befagyasztja a számládat .
[ ] Nincs „szalámiszeletelés” (Smurfing): A nagy kriptovalutáról fiat pénzre történő tranzakciókat sok kisebb banki átutalásra bontják, hogy elkerüljék a lebukást?
Kockázat: Ez egy vészjelzés a pénzmosás elleni rendszerek számára, és a Kínai Népbank (PBOC) azonnali feketelistára helyezéséhez vezethet.
[ ] A finanszírozás forrásának ellenőrzése: Ha RMB-t fogad el árukért vagy szolgáltatásokért, biztos benne, hogy a vevő nem csak kriptovalutát adott el a készpénzért?
[ ] Kriptovaluta-fizetések tiltása: Vállalkozása elfogad Bitcoint, USDT-t vagy ETH-t termékek vagy szolgáltatások vásárlásakor Kínában?
Kockázat: Szigorúan tilos kereskedelmi áruk közvetlen kriptovalutákkal történő kifizetése, és akár a vállalkozási engedély visszavonásához is vezethet.
[ ] Token kibocsátás tilalma (ICO/IEO): „Hűségtokent” vagy egy Web3 projektet indít, amely digitális tokenek értékesítését foglalja magában kínai lakosoknak?
Kockázat: Ez „illegális adománygyűjtésnek” minősül, és súlyos börtönbüntetéssel jár.
[ ] Marketingkorlátozások: Kínában (WeChat/Red) népszerűsítenek offshore kriptotőzsdéket vagy „DeFi” termékeket?
Kockázat: Ez „illegális pénzügyi marketingnek” minősül, és kitoloncoláshoz, valamint bírságokhoz vezethet.
[ ] Fizetések: Kínai alkalmazottait vagy külföldi vállalkozóit USDT-ben vagy USDC-ben fizeti?
Kockázat: Ez sérti a munkaügyi törvényeket és az adószabályokat. A fizetéseket törvényes fizetőeszközben (RMB) kell kifizetni, megfelelő adólevonással (IIT).
[ ] Bónuszrendszerek: Kerülje a kriptovaluták „teljesítménybónuszként” való használatát. Nehéz legálisan bevallani adózási célból, ami adócsalási nyilvántartást eredményez.
[ ] Jogi személyek szétválasztása: Ha van egy engedéllyel rendelkező Web3 vállalkozása Hongkongban, van-e „kínai fal” a hongkongi és a szárazföldi tevékenységei között?
Kockázat: A szárazföldi hatóságok „áttörhetik a vállalati fátylat”, ha úgy vélik, hogy a szárazföldi irodádat kriptoügyfelek toborzására használják hongkongi vállalkozásod számára.
Ha az alábbiak bármelyikével találkozik, kérjen jogi tanácsot a www.hirelawfirm.com weboldalon , mielőtt bármilyen intézkedést tenne:
Bankszámla állapota: „Befagyott” (冻结): A kártyád használhatatlan, és a bank azt kéri, hogy vedd fel a kapcsolatot egy távoli tartományban található Közbiztonsági Hivatallal (PSB).
Rendőrségi megkeresés: A helyi hatóságok hívást vagy látogatást tesznek Önnél, amelyben „devizaügyletekkel” vagy „digitális eszközökkel” kapcsolatban érdeklődnek.
Szerződéses viták: Egy partner vagy alkalmazott azzal fenyegetőzik, hogy „jelenti a kriptovaluta-tevékenységeidet” a hatóságoknak egy vita során.
A kínai kormány elsődleges aggodalma a tőkekiáramlás és a társadalmi stabilitás . Még ha úgy is gondolod, hogy a kriptotevékenységed „privát” vagy „kis léptékű”, a kínai bankok automatizált felügyeleti rendszerei hihetetlenül kifinomultak.
Védje jogi helyzetét Kínában. Látogasson el a www.hirelawfirm.cn weboldalra , hogy áttekintse üzleti struktúráját, vagy megoldja a befagyasztott számlával kapcsolatos problémákat. Biztosítjuk a professzionális védelmet, amelyre szüksége van ahhoz, hogy megfeleljen az előírásoknak egy összetett szabályozási környezetben.
Ez a minta jogi értesítés kulcsfontosságú első lépés , amikor kínai bankszámláját befagyasztják (jellemzően „jogi befagyasztás” vagy 司法冻结).
Fontos nyilatkozat: Ez a dokumentum tájékoztató jellegű sablon. Mivel Kínában a bankszámlák befagyasztása gyakran a Közbiztonsági Hivatal (PSB) Bűnügyi Nyomozó Osztályát is érinti , határozottan javasoljuk, hogy ezt a levelet a benyújtás előtt a HireLawFirm.com egyik engedéllyel rendelkező ügyvédje vizsgálja felül és szabja testre , hogy az ne okozzon véletlenül további felelősséget.
Minta jogi magyarázatot tartalmazó levél banknak/PSB-nek(Kétnyelvű verzió külföldi állampolgárok számára)Címzett: [Bank neve, pl. ICBC / Bank of China] / [Közbiztonsági Hivatal fiókjának neve] Dátum: 2025. december 22.
Tárgy: Sürgős vizsgálat és jogi tisztázás a számlazárolással kapcsolatban (Számlaszám: [Az Ön számlaszáma])
Tisztelt Hölgyem/Uram!
Én, [Az Ön teljes neve], [Az Ön állampolgársága] állampolga, útlevélszáma: [Az Ön útlevélszáma], ezúton hivatalosan érdeklődöm bankszámlám jelenlegi „Befagyasztott” állapotáról, és előzetes jogi tisztázást szeretnék nyújtani a legutóbbi tranzakcióimmal kapcsolatban.
Tájékoztattak arról, hogy a fiókomat [A zárolás dátuma] napon korlátozták. Kína törvénytisztelő lakosaként/vállalkozás-tulajdonosaként teljes mértékben együtt kívánok működni a vizsgálat során, és a következő tényeket kívánom megadni:
A jelenlét jogszerűsége: Érvényes [munkavállalási/tartózkodási] engedéllyel rendelkezem, és jogszerű tevékenységeket folytatok Kínában, konkrétan [említse meg szakmáját vagy üzleti tevékenységét, pl. „Fogyasztási cikkek exportja”].
A vitatott pénzeszközök nem szándékos jellege: Tudomásomra jutott, hogy egy [Tranzakció dátuma] napon lebonyolított, [Összegment RMB-ben] összegű tranzakció automatikus riasztást válthatott ki. Tájékoztatom, hogy ez a tranzakció egy [válasszon egyet: személyes valutaváltás / áruk kifizetése / visszatérítés] része volt, és jóhiszeműen került lebonyolításra.
Tiltott szándék hiánya: Nem vettem részt semmilyen illegális tevékenységben (például szerencsejáték, csalás vagy illegális devizaügylet), és erről előzetesen nem is tudtam. A beérkezett pénzeszközöket azzal a feltételezéssel dolgoztam fel, hogy a másik fél legitim entitás/magánszemély.
Dokumentáció kérése: Tisztelettel kérem a bankot vagy a PSB-t, hogy bocsássa rendelkezésemre a hivatalos zárolási értesítést (冻结通知书) és a vizsgáló tisztviselő elérhetőségeit, hogy a HireLawFirm.com jogi tanácsadója biztosíthassa a szükséges bizonyítékokat (szerződések, chatnaplók, a pénzeszközök forrásának igazolása) az ügy megoldásához.
Kész vagyok minden igazoló dokumentumot benyújtani pénzeszközeim jogszerűségének igazolására és számlám azonnali feloldásának elősegítésére, mivel ezek a pénzeszközök elengedhetetlenek a mindennapi megélhetésemhez és üzleti tevékenységemhez Kínában.
Őszintén,
(Aláírás) [Nyomtatott név] Telefonszám: [Telefonszám]
Miért van szüksége a HireLawFirm.com-ra ennek kezeléséhez:Ha a számlája be van zárva, ne forduljon egyedül a PSB-hez. Íme, miért van szükség szakértői beavatkozásunkra:
Őrizetbe vétel kockázata: Ha a számládon lévő pénzeszközök egy súlyos csalási üggyel kapcsolatosak, az ügyvéd nélküli rendőrségi megjelenés azonnali őrizetbe vételt vonhat maga után „kihallgatás” céljából.
A „bizonyítéklánc”: A bankok és a rendőrség meghatározott formátumú bizonyítékokat kér (közjegyző által hitelesített, lefordított és időrendi sorrendben rendezett). Mi kezeljük a teljes bizonyítékcsomagot az ártatlanságának bizonyítása érdekében.
Részleges feloldások tárgyalása: Sok esetben tárgyalhatunk a PSB-vel a pénzeszközei nem vitatott részének „feloldásáról”, hogy a nyomozás folyamatában tudjon bérleti díjat, fizetéseket és számlákat fizetni.
Távoli megoldás: Csapatunk gyakran képes megoldani a távoli tartományokban előforduló befagyásokat (pl. ha egy kansui PSB befagyasztott egy sanghaji számlát) anélkül, hogy személyesen oda kellene utaznia.
Már befagyasztották a számláját? Látogasson el azonnal a www.hirelawfirm.c n weboldalra . Az idő érzékeny – minél tovább van befagyasztva egy számla, annál nehezebb visszaszerezni a pénzeszközöket az államkincstárból.
