Vuodesta 2025 lähtien Manner-Kiinan ja Hongkongin välinen sääntelykuilu Bitcoinin ja muiden virtuaalivarojen osalta on saavuttanut selkeimmän pisteensä. Hongkongin asemoidessa itseään globaaliksi Web3-keskukseksi Manner-Kiinassa on voimassa yksi maailman tiukimmista kielloista.
I. Sääntelyvertailu: Kiellot vs. viitekehykset| Ominaisuus | Manner-Kiina ("kielto") | Hongkongin erityishallintoalue ("keskus") |
| Oikeudellinen asema | Pidetään "virtuaalisina hyödykkeinä", mutta liiketoiminta on laitonta . | Tunnustettu "virtuaaliomaisuuksiksi", joilla on säännelty lisensointijärjestelmä. |
| Kaupankäyntialustat | Ehdottomasti kielletty. Kotimaiset ja ulkomaiset pörssit eivät saa palvella asukkaita. | Säännelty. Lisensoidut alustat (VATP) voivat palvella yksityis- ja ammattisijoittajia. |
| Kaivostoiminta | Nimenomaisesti kielletty valtakunnallisesti energia- ja taloudellisten riskien vuoksi. | Laillinen, edellyttäen että se täyttää kaavoitus- ja sähkömääräykset. |
| Pankkituki | Pankkeja on kielletty käsittelemästä kryptovaluuttoihin liittyviä maksutapahtumia. | Pankkeja kannustetaan tarjoamaan tilejä lisensoiduille kryptoyrityksille. |
Bitcoin-kaupankäyntiin tai "kryptovaluuttojen välitykseen" Manner-Kiinassa liittyy merkittäviä oikeudellisia vastuita, jotka usein yllättävät ulkomaalaiset.
1. Rikollinen vastuu: "Laiton liiketoiminta"Syyskuun 2021 yhteisen kiertokirjeen mukaan valuutanvaihtopalvelujen tarjoaminen, toimeksiantojen yhteensovittaminen tai tokenien liikkeeseenlasku (ICO) luokitellaan laittomaksi liiketoiminnaksi tai laittomaksi varainhankinnaksi . Ulkomaalaiset, jotka hoitavat OTC-pisteitä tai auttavat muita kryptovaluuttojen myynnin lopettamisessa, voivat saada vuosien vankeustuomion.
2. Rahanpesu ja "salamin viipalointi" ("jäädytetyn kortin" riski)Manner-Kiinassa kryptovaluuttoja käytetään usein pääomapakoon tai rahanpesuun. Jos myyt bitcoineja ja saat laittomaan toimintaan liittyviä varoja – vaikka tietämättäsi – julkinen turvallisuusvirasto (PSB) jäädyttää pankkitilisi .
Seuraus: Saatat menettää pääsyn kaikkiin varoihin, joutua "sosiaalisen luoton" mustalle listalle ja sinun on ehkä todistettava jokaisen tililläsi olevan sentin laillinen lähde.
Kiinan tuomioistuimet ovat yhä useammin päättäneet, että "virtuaalivaluuttaan liittyvät sijoitussopimukset" ovat mitättömiä , koska ne rikkovat yleistä järjestystä.
Tulos: Jos joku varastaa bitcoinisi tai kumppanisi huijaa sinua kryptokaupassa, tuomioistuin voi kieltäytyä käsittelemästä tapausta tai päättää, että menetys on omalla vastuullasi, koska taustalla oleva tapahtuma oli "laiton".
Hongkongin arvopaperi- ja futuurikomissio (SFC) on sitä vastoin ottanut käyttöön vankan lisensointikehyksen.
Sijoittajansuoja: Lisensoitujen pörssien on pidettävä 98 % asiakkaiden varoista kylmävarastoissa ja niillä on oltava vakuutusturva.
Oikeudellinen täytäntöönpano: Toisin kuin Manner-Kiinassa, Hongkongin tuomioistuimet tunnustavat kryptovarat trust-omaisuudeksi , mikä mahdollistaa kieltomääräykset ja takaisinsaantimääräykset varkauden sattuessa.
Näiden kahden lainkäyttöalueen välisen rajan navigointi vaatii tarkkuutta. Se, mikä on laillista kaupankäyntiä Hongkongin keskustoimistossa, voi olla rikos vain kilometrien päässä Shenzhenissä.
Osoitteessa www.hirelawfirm.c n olemme erikoistuneet ulkomaisiin asioihin liittyviin, merkittäviin oikeudellisiin kysymyksiin. Asiantuntemukseemme kuuluu:
Varojen takaisinperintä ja pankkitilien jäädytyksen vapauttaminen: Avustamme asiakkaita, joiden kiinalaiset pankkitilit on jäädytetty tahattomien kryptovaluuttoihin liittyvien laukaisevien tekijöiden vuoksi.
Rajat ylittävä vaatimustenmukaisuus: Neuvontaa varojen lailliseen siirtämiseen rikkomatta Kiinan tiukkoja rahanpesun vastaisia (AML) ja valuutanvaihtosääntöjä.
Teknologiajohtajien riskienhallinta: Näin varmistat, ettei Web3- tai Fintech-projektisi tahattomasti ylitä "laittoman liiketoiminnan" aluetta Manner-Kiinassa.
Manner-Kiinan "kryptokielto" on taloudellisen turvallisuuden ja yhteiskunnallisen vakauden kysymys. Älä luota "yleiseen käytäntöön" tai vertaisneuvoihin; virheen oikeudelliset seuraukset ovat pysyviä.
Suojaa omaisuuttasi. Suojaa vapauttasi. Käy osoitteessa www.hirelawfirm.cn saadaksesi luottamuksellisen strategiakeskustelun laillistetun lakitiimimme kanssa. Yhdistämme "yhden maan" ja "kahden järjestelmän" väliset rajat pitääksemme etusi turvassa.
Tämä "Laittoman kryptotoiminnan vastainen" vaatimustenmukaisuuden tarkistuslista on suunniteltu ulkomaalaisille yritysten omistajille ja ulkomailla asuville henkilöille Manner-Kiinassa. Sen tarkoituksena on auttaa sinua tunnistamaan ja välttämään "harmaita alueita", jotka voisivat johtaa rikosoikeudellisiin tutkimuksiin tai pankkitilien jäädyttämiseen.
Vaatimustenmukaisuuden tarkistuslista: Vahingossa tapahtuvan laittoman kryptotoiminnan välttäminen KiinassaVersio: 2025/2026 Lakipäivitys
Ulkomaalaisena tai yrityksen omistajana "lain tuntemattomuus" ei ole puolustus. Manner-Kiinassa kryptovaluuttoihin liittyvä toiminta yhdistetään usein rahanpesuun (AML) ja laittomaan liiketoimintaan . Käytä tätä tarkistuslistaa toimintasi tarkastamiseen.
1. Pankki- ja henkilökohtainen talous ("jäädytetyn kortin" riski)[ ] Ei vertaismyyntiä (P2P): Oletko myynyt kryptovaluuttoja alustoilla (kuten Binance/OKX) ja saanut RMB:tä kiinalaiselle pankkitilillesi tai Alipayhin?
Riski: Jos ostajan rahat ovat "likaisia" (petoksesta tai uhkapelaamisesta peräisin), poliisi jäädyttää tilisi maailmanlaajuisesti.
[ ] Ei "Salami-viipalointia" (Smurfing): Jaatteko suuria kryptovaluutasta fiat-valuuttaan tapahtuvia tapahtumia useisiin pieniin pankkisiirtoihin välttääksenne havaitsemisen?
Riski: Tämä on varoitusmerkki rahanpesun vastaisille järjestelmille ja voi johtaa Kiinan keskuspankin (PBOC) välittömään mustalle listalle asettamiseen.
[ ] Varmista varojen lähde: Jos hyväksyt RMB:n tavaroiden tai palveluiden maksamiseen, oletko varma, ettei ostaja myynyt kryptovaluuttaa vain saadakseen käteistä?
[ ] Ei kryptomaksuja: Hyväksyykö yrityksesi Bitcoinin, USDT:n tai ETH:n tuotteille tai palveluille Kiinassa?
Riski: Kaupallisten tuotteiden suoraveloitus kryptovaluutoilla on ehdottomasti kielletty ja voi johtaa elinkeinolupasi peruuttamiseen.
[ ] Ei tokenien liikkeeseenlaskua (ICO/IEO): Oletko käynnistämässä "kanta-asiakastunnusta" tai Web3-projektia, johon liittyy digitaalisten tokeneiden myyminen Kiinan asukkaille?
Riski: Tämä luokitellaan "laittomaksi varainhankinnaksi" ja siitä voidaan tuomita ankaria vankeusrangaistuksia.
[ ] Markkinointirajoitukset: Mainostatteko offshore-kryptopörssejä tai "DeFi"-tuotteita Kiinan sosiaalisessa mediassa (WeChat/Red)?
Riski: Tätä pidetään "laittomana rahoitusmarkkinointina", ja se voi johtaa karkottamiseen ja sakkoihin.
[ ] Palkanmaksut: Maksatteko kiinalaiselle henkilöstöllenne tai ulkomaisille urakoitsijoillenne USDT:ssä vai USDC:ssä?
Riski: Tämä rikkoo työlainsäädäntöä ja verosäännöksiä. Palkat on maksettava laillisina maksuvälineinä (RMB) ja niistä on pidätettävä asianmukainen ennakonpidätys.
[ ] Bonusjärjestelmät: Vältä kryptovaluuttojen käyttöä "suoritusbonuksena". Niitä on vaikea verottaa laillisesti, mikä johtaa veropetoksiin.
[ ] Yksiköiden erottaminen: Jos sinulla on lisensoitu Web3-liiketoiminta Hongkongissa, onko sinulla "kiinanmuuri" Hongkongin yksikkösi ja Manner-Kiinan toimintojesi välillä?
Riski: Manner-Kiinan viranomaiset saattavat "lävistää yritysmaailman verhon", jos he uskovat, että Manner-Kiinan toimistoasi käytetään kryptoasiakkaiden hankkimiseen Hong Kongin yrityksellesi.
Jos kohtaat jonkin seuraavista, ota yhteyttä ammattitaitoiseen lakimieheen osoitteessa www.hirelawfirm.com ennen toimenpiteisiin ryhtymistä:
Pankkitilin tila "Jäädytetty" (冻结): Korttiasi ei voi käyttää, ja pankki kehottaa sinua ottamaan yhteyttä kaukaisen maakunnan yleisen turvallisuuden virastoon (PSB).
Poliisitiedustelu: Saat paikallisilta viranomaisilta puhelun tai käynnin, jossa kysytään "valuuttakaupoista" tai "digitaalisista varoista".
Sopimusriidat: Kumppani tai työntekijä uhkaa "ilmoittaa kryptotoiminnastasi" viranomaisille riidan aikana.
Kiinan hallituksen ensisijainen huolenaihe on pääomapako ja yhteiskunnallinen vakaus . Vaikka uskoisit kryptotoimintasi olevan "yksityistä" tai "pienimuotoista", kiinalaisten pankkien automatisoidut valvontajärjestelmät ovat uskomattoman hienostuneita.
Suojaa oikeudellinen asemasi Kiinassa. Käy osoitteessa www.hirelawfirm.cn tarkistaaksesi yrityksesi rakenteen tai ratkaistaksesi jäädytetyn tilin ongelman. Tarjoamme ammattimaista puolustusta, jota tarvitset pysyäksesi vaatimustenmukaisena monimutkaisessa sääntely-ympäristössä.
Tämä esimerkki oikeudellisesta ilmoituksesta on tärkeä ensimmäinen askel , kun kiinalainen pankkitilisi jäädytetään (yleensä "oikeudellinen jäädytys" tai 司法冻结).
Tärkeä vastuuvapauslauseke: Tämä asiakirja on tiedotustarkoitukseen tarkoitettu malli. Koska Kiinassa pankkien jäädyttämiset koskevat usein yleisen turvallisuuden viraston (PSB) rikostutkintaosastoa , suosittelemme vahvasti, että HireLawFirm.comin laillistettu asianajaja tarkistaa ja mukauttaa tämän kirjeen ennen lähettämistä, jotta se ei tahattomasti aiheuta lisävastuita.
Esimerkki pankille/PSB:lle osoitetusta oikeudellisesta selityskirjeestä(Kaksikielinen versio ulkomaalaisille)Vastaanottaja: [Pankin nimi, esim. ICBC / Bank of China] / [Yleisen turvallisuuden viraston sivukonttorin nimi] Päivämäärä: 22. joulukuuta 2025
Liittyy: Kiireellinen tiedustelu ja tilin jäädyttämisen oikeudellinen selvitys (Tilinumero: [Tilinumerosi])
Hyvä herra/rouva,
Minä, [Koko nimesi], [Kansalaisuutesi] kansalainen, passin numero [Passin numero], kirjoitan tiedustellakseni virallisesti pankkitilini nykyistä "jäädytettyä" tilaa ja antaakseni alustavan oikeudellisen selvityksen viimeaikaisista tapahtumistani.
Minulle on ilmoitettu, että tiliäni rajoitettiin [jäädytyspäivämäärä]. Lainkuuliaisena Kiinan asukkaana/yrityksen omistajana haluan tehdä täydellistä yhteistyötä kaikissa tutkimuksissa ja toimittaa seuraavat tiedot:
Oleskelun laillisuus: Minulla on voimassa oleva [työ-/oleskelulupa] ja olen harjoittanut laillista toimintaa Kiinassa, erityisesti [mainitse ammattisi tai liiketoimintasi, esim. "Kulutustavaroiden vienti"].
Kiistanalaisten varojen tahaton luonne: Minulle on ilmoitettu, että tietty [tapahtuman päivämäärä] suoritettu tapahtuma summalle [summa RMB:nä] on saattanut laukaista automaattisen hälytyksen. Huomioithan, että tämä tapahtuma oli osa [valitse yksi: henkilökohtainen valuutanvaihto / tavaroiden maksu / hyvitys] ja se suoritettiin vilpittömässä mielessä.
Laittoman aikomuksen puuttuminen: Minulla ei ole aiempaa tietoa enkä ole osallisena mihinkään laittomaan toimintaan (kuten uhkapeleihin, petoksiin tai laittomaan valuutanvälitykseen). Kaikki vastaanotetut varat käsiteltiin olettaen, että vastapuoli oli laillinen yhteisö/yksityishenkilö.
Asiakirjapyyntö: Pyydän ystävällisesti pankkia tai PSB:tä toimittamaan virallisen jäädytysilmoituksen (冻结通知书) ja tutkivan virkamiehen yhteystiedot, jotta HireLawFirm.com- sivuston lakimies voi toimittaa tarvittavat todisteet (sopimukset, keskustelulokit, todisteet varojen lähteestä) asian ratkaisemiseksi.
Olen valmis toimittamaan kaikki tositteet varojeni laillisuuden todistamiseksi ja tilini välittömän vapauttamisen helpottamiseksi, koska nämä varat ovat välttämättömiä päivittäiselle toimeentulolleni ja liiketoiminnalleni Kiinassa.
Vilpittömästi,
(Allekirjoitus) [Nimi painokirjaimin] Puhelinnumero: [Puhelinnumero]
Miksi tarvitset HireLawFirm.comin hoitaaksesi tämän:Jos tilisi on jäädytetty, älä mene yksin PSB:hen. Tässä on syy, miksi ammattilaisen puuttuminen asiaan on välttämätöntä:
Pidätysriski: Jos tililläsi olevat varat liittyvät vakavaan petostapaukseen, poliisiasemalle ilmestyminen ilman asianajajaa voi johtaa välittömään pidätykseen "kuulusteluja" varten.
"Todisteketju": Pankit ja poliisi vaativat tietynmuotoisia todisteita (notaarin vahvistamia, käännettyjä ja aikajärjestyksessä olevia). Käsittelemme koko todistepaketin todistaaksemme syyttömyytesi.
Osittaisen jäädytyksen vapauttamisesta neuvotteleminen: Monissa tapauksissa voimme neuvotella PSB:n kanssa kiistattoman osan varoistasi "vapauttamiseksi", jotta voit maksaa vuokraa, palkkoja ja laskuja tutkinnan jatkuessa.
Etäratkaisu: Tiimimme voi usein ratkaista jäädytyksiä syrjäisissä maakunnissa (esim. jos Gansun PSB jäädytti Shanghain tilin) ilman, että sinun tarvitsee matkustaa sinne henkilökohtaisesti.
Onko tilisi jo jäädytetty? Käy välittömästi osoitteessa www.hirelawfirm.c n . Aika on arka asia – mitä kauemmin tili on jäädytettynä, sitä vaikeampaa on saada varoja takaisin valtionkassasta.
