A partire dal 2025, il divario normativo tra la Cina continentale e Hong Kong in merito a Bitcoin e altri asset virtuali ha raggiunto il suo apice. Mentre Hong Kong si sta posizionando come hub globale del Web3, la Cina continentale mantiene uno dei divieti più severi al mondo.
I. Confronto normativo: divieti vs. quadri normativi| Caratteristica | Cina continentale (il "divieto") | Hong Kong SAR (il "Centro") |
| Stato legale | Sono considerate "merci virtuali", ma le attività commerciali sono illegali . | Riconosciuti come "Risorse virtuali" con un regime di licenze regolamentato. |
| Piattaforme di trading | Severamente vietato. È vietato alle borse nazionali e offshore servire i residenti. | Regolamentate. Le piattaforme autorizzate (VATP) possono servire investitori al dettaglio e professionali. |
| Estrazione mineraria | Vietato esplicitamente a livello nazionale a causa dei rischi energetici e finanziari. | Legale, a condizione che sia conforme alle normative standard in materia di zonizzazione ed elettricità. |
| Supporto bancario | Alle banche è vietato elaborare transazioni relative alle criptovalute. | Le banche sono incoraggiate a fornire conti alle società di criptovalute autorizzate. |
Fare trading di Bitcoin o "crypto-brokering" nella Cina continentale comporta notevoli responsabilità legali che spesso colgono di sorpresa i cittadini stranieri.
1. Responsabilità penale: "Operazioni commerciali illegali"Ai sensi della Circolare Congiunta di settembre 2021, la fornitura di servizi di cambio valuta, l'abbinamento degli ordini o l'emissione di token (ICO) sono classificati come Operazioni Commerciali Illecite o Raccolta Fondi Illecita . Gli stranieri che gestiscono sportelli OTC (Over-the-Counter) o aiutano altri a "offramp" (spostarsi) dalle criptovalute possono affrontare anni di reclusione.
2. Riciclaggio di denaro e "taglio a salame" (il rischio della "carta congelata")Nella Cina continentale, le criptovalute sono spesso utilizzate per la fuga di capitali o il riciclaggio di denaro. Se vendi Bitcoin e ricevi fondi collegati ad attività illecite, anche inconsapevolmente, l'Ufficio di Pubblica Sicurezza (PSB) congelerà il tuo conto bancario .
Conseguenza: potresti perdere l'accesso a tutti i fondi, finire nella lista nera del "Credito sociale" e dover dimostrare la provenienza legale di ogni centesimo presente sul tuo conto.
I tribunali cinesi hanno sempre più spesso stabilito che gli "accordi di investimento in valuta virtuale" sono nulli perché violano l'ordine pubblico.
Il risultato: se qualcuno ruba i tuoi Bitcoin o un partner ti truffa in un affare di criptovalute, il tribunale potrebbe rifiutarsi di esaminare il caso o stabilire che la perdita è di tua responsabilità perché la transazione sottostante era "illegale".
Al contrario, la SFC (Securities and Futures Commission) di Hong Kong ha implementato un solido quadro normativo in materia di licenze.
Tutela degli investitori: le borse autorizzate devono conservare il 98% degli asset dei clienti in "Cold Storage" e disporre di una copertura assicurativa.
Applicazione della legge: a differenza della Cina continentale, i tribunali di Hong Kong riconoscono le criptovalute come proprietà detenute in trust , consentendo ingiunzioni e ordini di recupero in caso di furto.
Orientarsi al confine tra queste due giurisdizioni richiede precisione. Ciò che è considerato un'attività legale in un ufficio centrale di Hong Kong potrebbe essere un reato penale a pochi chilometri di distanza, a Shenzhen.
Noi di www.hirelawfirm.cn siamo specializzati in questioni legali ad alto rischio legate al diritto estero. Le nostre competenze includono:
Recupero dei beni e scongelamento dei conti bancari: assistenza ai clienti i cui conti bancari cinesi sono stati congelati a causa di fattori scatenanti involontari legati alle criptovalute.
Conformità transfrontaliera: consulenza su come trasferire fondi legalmente senza violare i rigorosi controlli antiriciclaggio (AML) e sui cambi valutari della Cina.
Mitigazione del rischio per i dirigenti del settore tecnologico: assicurarsi che il proprio progetto Web3 o Fintech non entri inavvertitamente nel territorio delle "attività illegali" nella Cina continentale.
Il "divieto di criptovalute" nella Cina continentale è una questione di sicurezza finanziaria e stabilità sociale. Non affidatevi alla "prassi comune" o ai consigli dei colleghi; le conseguenze legali di un errore sono permanenti.
Proteggi i tuoi beni. Proteggi la tua libertà. Visita www.hirelawfirm.cn per una sessione strategica riservata con il nostro team legale qualificato. Colmiamo il divario tra "Un Paese" e "Due Sistemi" per tutelare i tuoi interessi.
Questa checklist di conformità "Anti-Attività Illegali con Criptovalute" è pensata per imprenditori stranieri ed espatriati nella Cina continentale. Il suo scopo è aiutarvi a identificare ed evitare "zone grigie" che potrebbero innescare indagini penali o congelamenti di conti bancari.
Lista di controllo per la conformità: evitare attività illegali accidentali con le criptovalute in CinaVersione: 2025/2026 Aggiornamento legale
In quanto cittadino straniero o imprenditore, "non conoscere la legge" non è una difesa. Nella Cina continentale, le attività legate alle criptovalute sono spesso collegate al riciclaggio di denaro (AML) e alle operazioni commerciali illegali . Utilizza questa checklist per verificare le tue attività.
1. Servizi bancari e finanza personale (il rischio della "carta bloccata")[ ] Nessuna vendita peer-to-peer (P2P): hai venduto criptovalute su piattaforme (come Binance/OKX) e ricevuto RMB sul tuo conto bancario cinese o su Alipay?
Il rischio: se il denaro dell'acquirente è "sporco" (derivante da frode o gioco d'azzardo), la polizia congelerà il tuo conto a livello globale.
[ ] No "Salami Slicing" (Smurfing): state suddividendo le grandi transazioni da criptovaluta a fiat in molti piccoli trasferimenti bancari per evitare di essere scoperti?
Il rischio: questo è un campanello d'allarme per i sistemi AML e può portare all'immediata inclusione nella lista nera della People's Bank of China (PBOC).
[ ] Verifica la fonte dei fondi: se accetti RMB per beni o servizi, sei certo che l'acquirente non abbia semplicemente venduto criptovalute per ottenere quel denaro?
[ ] Nessun pagamento in criptovaluta: la tua azienda accetta Bitcoin, USDT o ETH per prodotti o servizi in Cina?
Rischio: il pagamento diretto in criptovalute di beni commerciali è severamente vietato e può comportare la revoca della licenza commerciale.
[ ] Nessuna emissione di token (ICO/IEO): stai lanciando un "token fedeltà" o un progetto Web3 che prevede la vendita di token digitali ai residenti in Cina?
Il rischio: questa pratica è classificata come "raccolta fondi illegale" e prevede pesanti pene detentive.
[ ] Limitazioni di marketing: stai promuovendo exchange di criptovalute offshore o prodotti "DeFi" sui social media cinesi (WeChat/Red)?
Il rischio: questo è considerato "marketing finanziario illegale" e può portare all'espulsione e a multe.
[ ] Pagamenti degli stipendi: paghi il tuo personale cinese o i tuoi collaboratori stranieri in USDT o USDC?
Il rischio: ciò viola le leggi sul lavoro e le normative fiscali. Gli stipendi devono essere pagati in moneta legale (RMB) con la dovuta ritenuta d'acconto (IIT).
[ ] Schemi bonus: evitare di utilizzare le criptovalute come "bonus di rendimento". È difficile dichiararle legalmente ai fini fiscali, creando un precedente di evasione fiscale.
[ ] Separazione delle entità: se hai un'attività Web3 autorizzata a Hong Kong, esiste una "muraglia cinese" tra la tua entità di Hong Kong e le tue operazioni nella Cina continentale?
Il rischio: le autorità della Cina continentale potrebbero "squarciare il velo societario" se ritengono che il tuo ufficio nella Cina continentale venga utilizzato per reclutare clienti nel settore delle criptovalute per la tua attività a Hong Kong.
Se riscontri una delle seguenti situazioni, rivolgiti a un consulente legale professionista su www.hirelawfirm.com prima di intraprendere qualsiasi azione:
Stato del conto bancario "Bloccato" (冻结): la tua carta è inutilizzabile e la banca ti chiede di contattare un Ufficio di Pubblica Sicurezza (PSB) in una provincia lontana.
Indagine della polizia: ricevi una chiamata o una visita dalle autorità locali che chiedono informazioni su "transazioni in valuta estera" o "asset digitali".
Controversie contrattuali: un partner o un dipendente minaccia di "segnalare le tue attività in criptovaluta" alle autorità durante una controversia.
La preoccupazione principale del governo cinese è la fuga di capitali e la stabilità sociale . Anche se ritieni che la tua attività in criptovalute sia "privata" o "su piccola scala", i sistemi di monitoraggio automatizzato delle banche cinesi sono incredibilmente sofisticati.
Proteggi la tua posizione legale in Cina. Visita www.hirelawfirm.cn per rivedere la struttura della tua azienda o per risolvere un problema di conto congelato. Offriamo la difesa professionale di cui hai bisogno per rimanere conforme in un contesto normativo complesso.
Questo esempio di avviso legale è un primo passo fondamentale quando il tuo conto bancario cinese viene congelato (in genere si tratta di un "congelamento legale" o 司法冻结).
Avvertenza importante: questo documento è un modello a scopo informativo. Poiché i congelamenti bancari in Cina spesso coinvolgono la Divisione Investigativa Criminale dell'Ufficio di Pubblica Sicurezza (PSB) , raccomandiamo vivamente che questa lettera venga esaminata e personalizzata da un avvocato abilitato presso HireLawFirm.com prima dell'invio, per evitare che inneschi inavvertitamente ulteriori responsabilità.
Esempio di lettera di spiegazione legale alla banca/PSB(Versione bilingue per cittadini stranieri)A: [Nome della banca, ad esempio ICBC / Bank of China] / [Nome della filiale dell'Ufficio di pubblica sicurezza] Data: 22 dicembre 2025
In merito a: Richiesta urgente e chiarimento legale del congelamento del conto (numero di conto: [numero del tuo conto])
Egregio Signore/Egregia Signora,
Io, [nome completo], cittadino di [nazionalità], numero di passaporto [numero di passaporto], scrivo per chiedere formalmente informazioni sull'attuale stato di "congelamento" del mio conto bancario e per fornire un chiarimento legale preliminare in merito alle mie recenti transazioni.
Sono stato informato che il mio account è stato limitato in data [data del blocco]. In qualità di residente/imprenditore rispettoso della legge in Cina, desidero collaborare pienamente a qualsiasi indagine e fornire i seguenti fatti:
Legittimità della presenza: Sono titolare di un permesso di lavoro/residenza valido e ho svolto attività legittime in Cina, in particolare [menzionare la propria professione o attività, ad esempio "Esportazione di beni di consumo"].
Natura involontaria dei fondi contestati: Sono stato informato che una transazione specifica effettuata il [Data della transazione] per un importo di [Importo in RMB] potrebbe aver attivato un avviso automatico. Si prega di notare che questa transazione faceva parte di un [selezionare una delle seguenti opzioni: cambio valuta personale / pagamento di beni / rimborso] ed è stata condotta in buona fede.
Assenza di intenti illeciti: non sono coinvolto in alcuna attività illecita (come gioco d'azzardo, frode o intermediazione valutaria illegale) né ne sono a conoscenza. Tutti i fondi ricevuti sono stati elaborati partendo dal presupposto che la controparte fosse un'entità/individuo legittimo.
Richiesta di documentazione: Chiedo gentilmente alla Banca o al PSB di fornire l' Avviso di congelamento ufficiale (冻结通知书) e le informazioni di contatto dell'ufficiale incaricato delle indagini, in modo che il mio consulente legale di HireLawFirm.com possa fornire le prove necessarie (contratti, registri delle chat, prova della provenienza dei fondi) per risolvere questa questione.
Sono disposto a fornire tutta la documentazione di supporto per dimostrare la legalità dei miei fondi e per agevolare lo scongelamento immediato del mio conto, poiché questi fondi sono essenziali per il mio sostentamento quotidiano e le mie operazioni commerciali in Cina.
Sinceramente,
(Firma) [Il tuo nome stampato] Telefono di contatto: [Il tuo numero di telefono]
Perché è necessario affidarsi a HireLawFirm.com per gestire questa situazione:Se il tuo conto è bloccato, non rivolgerti al PSB da solo. Ecco perché è necessario il nostro intervento professionale:
Rischio di detenzione: se i fondi sul tuo conto sono collegati a un caso di frode importante, presentarsi alla stazione di polizia senza un avvocato potrebbe comportare la detenzione immediata per "interrogatorio".
La "Catena delle Prove": banche e polizia richiedono prove in un formato specifico (autenticate da un notaio, tradotte e ordinate cronologicamente). Ci occupiamo dell'intero pacchetto di prove per dimostrare la tua innocenza.
Negoziazione di scongelamenti parziali: in molti casi, possiamo negoziare con il PSB per "scongelare" la parte non contestata dei tuoi fondi, in modo che tu possa pagare l'affitto, gli stipendi e le bollette mentre le indagini proseguono.
Risoluzione a distanza: il nostro team è spesso in grado di risolvere blocchi in province lontane (ad esempio, se un PSB nel Gansu ha congelato un conto a Shanghai) senza che tu debba recarti personalmente sul posto.
Il tuo conto è già stato congelato? Visita subito www.hirelawfirm.cn . Il fattore tempo è un fattore critico: più a lungo un conto rimane congelato, più difficile sarà recuperare i fondi dal Tesoro nazionale.
