Od roku 2025 dosáhla regulační propast mezi pevninskou Čínou a Hongkongem ohledně Bitcoinu a dalších virtuálních aktiv svého nejvýraznějšího bodu. Zatímco Hongkong se prezentuje jako globální centrum Web3, pevninská Čína si udržuje jeden z nejpřísnějších zákazů na světě.
I. Srovnání předpisů: Zákazy vs. rámce| Funkce | Pevninská Čína („Zákaz“) | Hongkong (Zvláštní administrativní oblast Hongkong) („Centrum“) |
| Právní status | Považáno za „virtuální komodity“, ale obchodní aktivity jsou nelegální . | Uznáváno jako „virtuální aktiva“ s regulovaným licenčním režimem. |
| Obchodní platformy | Přísně zakázáno. Obyvatelům je zakázáno sloužit na domácích i zahraničních burzách. | Regulované. Licencované platformy (VATP) mohou sloužit drobným i profesionálním investorům. |
| Hornictví | Výslovně zakázáno v celé zemi kvůli energetickým a finančním rizikům. | Legální, za předpokladu, že splňuje standardní územní a elektrotechnické předpisy. |
| Bankovní podpora | Bankám je zakázáno zpracovávat transakce související s kryptoměnami. | Banky jsou vyzývány k poskytování účtů licencovaným krypto firmám. |
Obchodování s bitcoiny neboli „krypto-brokering“ v pevninské Číně s sebou nese značné právní závazky, které často zaskočí cizí státní příslušníky.
1. Trestní odpovědnost: „Nezákonné obchodní operace“Podle společného oběžníku ze září 2021 je poskytování směnárenských služeb, párování objednávek nebo vydávání tokenů (ICO) klasifikováno jako nelegální obchodní operace nebo nelegální získávání finančních prostředků . Cizinci provozující mimoburzovní přepážky (OTC) nebo pomáhající ostatním s „offramp“ kryptoměnami mohou čelit letům vězení.
2. Praní špinavých peněz a „krájení salámu“ (riziko „zmrazené karty“)V pevninské Číně se kryptoměny často používají k úniku kapitálu nebo praní špinavých peněz. Pokud prodáte bitcoin a obdržíte finanční prostředky spojené s nezákonnými aktivitami – i když nevědomky – Úřad veřejné bezpečnosti (PSB) vám zmrazí bankovní účet .
Důsledek: Můžete ztratit přístup ke všem finančním prostředkům, čelit zařazení na černou listinu „Social Credit“ a být povinni prokázat legální zdroj každého centu na vašem účtu.
Čínské soudy stále častěji rozhodly, že „investiční smlouvy o virtuálních měnách“ jsou neplatné , protože porušují veřejný pořádek.
Výsledek: Pokud vám někdo ukradne bitcoiny nebo vás partner podvede v kryptoměnovém obchodu, soud může odmítnout projednání případu nebo rozhodnout, že za ztrátu nesete vlastní odpovědnost, protože podkladová transakce byla „nezákonná“.
Naproti tomu hongkongská Komise pro cenné papíry a futures (SFC) zavedla robustní rámec pro udělování licencí.
Ochrana investorů: Licencované burzy musí uchovávat 98 % klientských aktiv v „chladném úložišti“ a mít pojištění.
Vymáhání práva: Na rozdíl od pevninské Číny uznávají hongkongské soudy kryptoaktiva jako majetek držený v trustu , což umožňuje vydávání soudních příkazů a příkazů k vymáhání pohledávky v případě krádeže.
Navigace na hranici mezi těmito dvěma jurisdikcemi vyžaduje přesnost. Co je legální obchod v ústředí v Hongkongu, může být trestným činem jen pár kilometrů daleko v Šen-čenu.
Na www.hirelawfirm.c se specializujeme na složité právní otázky týkající se zahraničí. Naše odborné znalosti zahrnují :
Obnova majetku a zmrazení bankovních účtů: Pomoc klientům, jejichž čínské bankovní účty byly zmrazeny z důvodu neúmyslných událostí souvisejících s kryptoměnami.
Přeshraniční dodržování předpisů: Poradenství v oblasti legálního přesunu finančních prostředků bez porušení přísných čínských pravidel proti praní špinavých peněz (AML) a devizových kontrol.
Zmírnění rizik pro manažery v oblasti technologií: Zajištění, aby se váš Web3 nebo Fintech projekt neúmyslně nedostal do oblasti „nelegálního podnikání“ na pevnině.
„Zákaz kryptoměn“ v pevninské Číně je otázkou finančního zabezpečení a sociální stability. Nespoléhejte se na „běžnou praxi“ ani rady kolegů; právní důsledky chyby jsou trvalé.
Chraňte svůj majetek. Chraňte svou svobodu. Navštivte www.hirelawfirm.cn a domluvte si důvěrnou strategickou konzultaci s naším licencovaným právním týmem. Překlenujeme propast mezi „jednou zemí“ a „dvou systémy“, abychom ochránili vaše zájmy.
Tento kontrolní seznam pro dodržování předpisů v oblasti „Proti nelegálním kryptoměnovým aktivitám“ je určen pro majitele zahraničních firem a cizince v pevninské Číně. Jeho účelem je pomoci vám identifikovat a vyhnout se „šedým zónám“, které by mohly vést k trestnímu vyšetřování nebo zmrazení bankovních účtů.
Kontrolní seznam pro dodržování předpisů: Jak se vyhnout náhodným nelegálním krypto aktivitám v ČíněVerze: Právní aktualizace 2025/2026
Pro cizince nebo majitele firmy není „neznalost zákona“ důvodem k obhajobě. V pevninské Číně jsou aktivity související s kryptoměnami často spojovány s praním špinavých peněz (AML) a nelegálními obchodními operacemi . Použijte tento kontrolní seznam k auditu svých aktivit.
1. Bankovnictví a osobní finance (riziko „zamrzlé karty“)[ ] Žádný peer-to-peer (P2P) prodej: Prodali jste kryptoměny na platformách (jako Binance/OKX) a obdrželi jste RMB na svůj čínský bankovní účet nebo Alipay?
Riziko: Pokud jsou peníze kupujícího „špinavé“ (z podvodu nebo hazardních her), policie vám celosvětově zmrazí účet.
[ ] Žádné „krájení salámu“ (Smurfing): Rozdělujete velké transakce z kryptoměn na fiat měny na mnoho malých bankovních převodů, abyste se vyhnuli odhalení?
Riziko: Toto je varovný signál pro systémy boje proti praní špinavých peněz a může vést k okamžitému zařazení na černou listinu Čínskou lidovou bankou (PBOC).
[ ] Ověřte zdroj finančních prostředků: Pokud přijímáte RMB za zboží nebo služby, jste si jisti, že kupující neprodal kryptoměny jen proto, aby získal tyto peníze?
[ ] Žádné kryptoměnové platby: Přijímá vaše firma v Číně platby za produkty nebo služby v Bitcoinu, USDT nebo ETH?
Riziko: Přímé vypořádání komerčního zboží v kryptoměnách je přísně zakázáno a může vést k odebrání vaší obchodní licence.
[ ] Bez emise tokenů (ICO/IEO): Spouštíte „věrnostní token“ nebo projekt Web3, který zahrnuje prodej digitálních tokenů obyvatelům v Číně?
Riziko: Toto je klasifikováno jako „nelegální získávání finančních prostředků“ a hrozí mu vysoké tresty odnětí svobody.
[ ] Marketingová omezení: Propagujete offshore kryptoměnové burzy nebo produkty „DeFi“ na čínských sociálních sítích (WeChat/Red)?
Riziko: Toto je považováno za „nelegální finanční marketing“ a může vést k deportaci a pokutám.
[ ] Výplaty mezd: Platíte svým čínským zaměstnancům nebo zahraničním dodavatelům v USDT nebo USDC?
Riziko: Toto porušuje pracovněprávní a daňové předpisy. Platy musí být vypláceny v zákonném platidle (RMB) s řádnou srážkou daně (IIT).
[ ] Bonusové programy: Vyhněte se používání kryptoměn jako „výkonnostního bonusu“. Je obtížné je legálně deklarovat pro daňové účely, což vytváří záznam o daňových únicích.
[ ] Oddělení subjektů: Pokud máte v Hongkongu licencovanou firmu Web3, existuje mezi vaším subjektem v Hongkongu a vašimi operacemi na pevnině „čínská zeď“?
Riziko: Úřady na pevnině mohou „prolomit korporátní závoj“, pokud se domnívají, že vaše kancelář na pevnině je využívána k získávání krypto klientů pro vaše podnikání v Hongkongu.
Pokud se setkáte s některým z následujících problémů, vyhledejte před jakýmkoli jednáním profesionální právní pomoc na www.hirelawfirm.com :
Stav bankovního účtu „Zmrazený“ (冻结): Vaše karta je nepoužitelná a banka vám doporučí kontaktovat Úřad veřejné bezpečnosti (PSB) ve vzdálené provincii.
Policejní vyšetřování: Obdržíte hovor nebo návštěvu od místních úřadů s dotazem na „devizové transakce“ nebo „digitální aktiva“.
Smluvní spory: Partner nebo zaměstnanec během sporu vyhrožuje, že „nahlásí vaše krypto aktivity“ úřadům.
Hlavním zájmem čínské vlády je únik kapitálu a sociální stabilita . I když se domníváte, že vaše krypto aktivita je „soukromá“ nebo „drobného rozsahu“, automatizované monitorovací systémy čínských bank jsou neuvěřitelně sofistikované.
Chraňte si své právní postavení v Číně. Navštivte www.hirelawfirm.cn a zkontrolujte strukturu svého podniku nebo vyřešte problém se zmrazeným účtem. Poskytujeme profesionální obhajobu, kterou potřebujete k dodržování předpisů ve složitém regulačním prostředí.
Toto vzorové právní oznámení je klíčovým prvním krokem , když je váš čínský bankovní účet zmrazen (obvykle se jedná o „právní zmrazení“ neboli 司法冻结).
Důležité prohlášení: Tento dokument slouží jako šablona pro informační účely. Vzhledem k tomu, že se zmrazení bankovních účtů v Číně často týká oddělení kriminálního vyšetřování Úřadu veřejné bezpečnosti (PSB) , důrazně doporučujeme, aby si tento dopis před odesláním zkontroloval a upravil licencovaný právník na HireLawFirm.com , aby se zajistilo, že neúmyslně nespustí další odpovědnost.
Vzorový dopis s právním vysvětlením pro banku/veřejnou službu(Dvojjazyčná verze pro cizince)Komu: [Název banky, např. ICBC / Bank of China] / [Název pobočky Úřadu veřejné bezpečnosti] Datum: 22. prosince 2025
Týká se: Naléhavé šetření a právní objasnění zmrazení účtu (číslo účtu: [Vaše číslo účtu])
Vážený pane/paní,
Já, [Vaše celé jméno], občan země [Vaše státní příslušnost], číslo pasu [Vaše číslo pasu], píšu Vám s oficiálním dotazem ohledně aktuálního stavu „zmrazení“ mého bankovního účtu a s cílem poskytnout předběžné právní vysvětlení ohledně mých nedávných transakcí.
Byl(a) jsem informován(a), že můj účet byl dne [Datum zmrazení] omezen. Jako zákony dodržující rezident/podnikatel v Číně si přeji plně spolupracovat s jakýmkoli vyšetřováním a poskytnout následující fakta:
Legitimita přítomnosti: Mám platné [pracovní/pobytové] povolení a v Číně vykonávám legitimní činnosti, konkrétně [uveďte své povolání nebo podnikání, např. „Export spotřebního zboží“].
Neúmyslná povaha sporných finančních prostředků: Byl(a) jsem upozorněn(a), že konkrétní transakce dne [Datum transakce] ve výši [Částka v RMB] mohla spustit automatické upozornění. Upozorňujeme, že tato transakce byla součástí [vyberte jednu možnost: osobní směna měny / platba za zboží / vrácení peněz] a byla provedena v dobré víře.
Absence nezákonného úmyslu: Nejsem zapojen/a do žádných nezákonných aktivit (jako jsou hazardní hry, podvody nebo nelegální obchodování s měnami) ani o nich nemám předchozí znalosti. Veškeré přijaté finanční prostředky byly zpracovány za předpokladu, že protistranou je legitimní subjekt/jednotlivec.
Žádost o dokumentaci: Žádám banku nebo státní správu o poskytnutí oficiálního oznámení o zmrazení aktiv (冻结通知书) a kontaktních údajů vyšetřujícího úředníka, aby můj právní zástupce z HireLawFirm.com mohl poskytnout potřebné důkazy (smlouvy, záznamy z chatu, doklad o zdroji finančních prostředků) k vyřešení této záležitosti.
Jsem připraven/a poskytnout veškerou podpůrnou dokumentaci k prokázání legality mých finančních prostředků a k usnadnění okamžitého uvolnění mého účtu, jelikož tyto finanční prostředky jsou nezbytné pro mou každodenní obživu a obchodní operace v Číně.
Upřímně,
(Podpis) [Vaše jméno tiskacím písmem] Kontaktní telefon: [Vaše telefonní číslo]
Proč k řešení tohoto problému potřebujete HireLawFirm.com:Pokud je váš účet zablokován, nechoďte sami na PSB. Zde je důvod, proč je nutný náš profesionální zásah:
Riziko zadržení: Pokud jsou finanční prostředky na vašem účtu spojeny s případem závažného podvodu, může dostavení se na policejní stanici bez právníka vést k okamžitému zadržení za účelem „výslechu“.
„Řetězec důkazů“: Banky a policie vyžadují důkazy v určitém formátu (notářsky ověřené, přeložené a chronologicky uspořádané). My se postaráme o celý balíček důkazů , abychom prokázali vaši nevinu.
Vyjednávání o částečném zmrazení: V mnoha případech můžeme s PSB vyjednat „zmrazení“ nesporné části vašich finančních prostředků, abyste mohli platit nájemné, platy a účty, zatímco vyšetřování pokračuje.
Vzdálené řešení: Náš tým často dokáže vyřešit zablokování účtu ve vzdálených provinciích (např. pokud bankovní úvěrová banka v Kan-su zablokovala účet v Šanghaji), aniž byste tam museli osobně cestovat.
Byl váš účet již zmrazen? Okamžitě navštivte www.hirelawfirm.c . Čas je citlivý – čím déle je účet zmrazen, tím těžší je získat finanční prostředky ze státní pokladny.
