Från och med 2025 har den regulatoriska klyftan mellan Kina och Hongkong gällande Bitcoin och andra virtuella tillgångar nått sin mest tydliga punkt. Medan Hongkong positionerar sig som ett globalt Web3-nav, upprätthåller Kina ett av världens strängaste förbud.
I. Jämförelse av regler: Förbud kontra ramverk| Särdrag | Kina ("Förbudet") | Hongkong SAR ("Huvet") |
| Rättslig ställning | Anses vara "virtuella varor", men affärsverksamhet är olaglig . | Erkända som "virtuella tillgångar" med ett reglerat licenssystem. |
| Handelsplattformar | Strängt förbjudet. Inhemska och utländska börser är förbjudna att betjäna invånare. | Reglerade. Licensierade plattformar (VATP) kan betjäna både privatpersoner och professionella investerare. |
| Brytning | Uttryckligen förbjudet över hela landet på grund av energi- och ekonomiska risker. | Lagligt, förutsatt att det uppfyller standardzoner och elföreskrifter. |
| Bankstöd | Banker är förbjudna att behandla kryptorelaterade transaktioner. | Banker uppmuntras att tillhandahålla konton till licensierade kryptoföretag. |
Att bedriva Bitcoin-handel eller "kryptomäklarverksamhet" inom Kina medför betydande juridiska ansvar som ofta överraskar utländska medborgare.
1. Straffrättsligt ansvar: "Olaglig affärsverksamhet"Enligt det gemensamma cirkuläret från september 2021 klassificeras tillhandahållande av växlingstjänster, ordermatchning eller tokenutgivning (ICO) som olaglig affärsverksamhet eller olaglig insamling av pengar . Utlänningar som driver OTC-diskar (Over-the-Counter) eller hjälper andra att "offrampa" krypto kan riskera flera års fängelse.
2. Penningtvätt och "Salami Slicing" (risken med "fryst kort")I Kina används kryptovalutor ofta för kapitalflykt eller penningtvätt. Om du säljer Bitcoin och tar emot medel kopplade till olaglig verksamhet – även om du inte vet det – kommer Public Security Bureau (PSB) att frysa ditt bankkonto .
Konsekvens: Du kan förlora åtkomsten till alla medel, bli svartlistad för "Social Credit" och bli ombedd att bevisa den lagliga källan för varje cent på ditt konto.
Kinesiska domstolar har i allt högre grad beslutat att "investeringsavtal för virtuell valuta" är ogiltiga eftersom de strider mot allmän ordning.
Resultatet: Om någon stjäl dina Bitcoin eller en partner bedrar dig i en kryptoaffär kan domstolen vägra att pröva fallet eller besluta att förlusten är ditt eget ansvar eftersom den underliggande transaktionen var "olaglig".
Däremot har Hongkongs SFC (Securities and Futures Commission) implementerat ett robust licensramverk.
Investerarskydd: Licensierade börser måste förvara 98 % av kundernas tillgångar i "kylförvaring" och ha försäkringsskydd.
Rättslig verkställighet: Till skillnad från fastlandet erkänner domstolarna i Hongkong kryptotillgångar som egendom som förvaltas i förtroende , vilket möjliggör förbudsförelägganden och återkravsorder vid stöld.
Att navigera gränsen mellan dessa två jurisdiktioner kräver precision. Det som är laglig handel på ett centralkontor i Hongkong kan vara ett brott bara några kilometer bort i Shenzhen.
På www.hirelawfirm.cn specialiserar vi oss på utländska juridiska frågor med hög risk. Vår expertis omfattar :
Återvinning av tillgångar och avfrysning av bankkonton: Hjälpa klienter vars kinesiska bankkonton har frysts på grund av oavsiktliga kryptorelaterade utlösare.
Gränsöverskridande efterlevnad: Rådgivning om hur man flyttar pengar lagligt utan att bryta mot Kinas strikta kontroller mot penningtvätt (AML) och valutaväxling.
Riskreducering för teknikchefer: Se till att ditt Web3- eller Fintech-projekt inte oavsiktligt hamnar i "illegal affärsverksamhet" på fastlandet.
"Kryptoförbudet" i Kina är en fråga om ekonomisk trygghet och social stabilitet. Lita inte på "allmän praxis" eller kollegors råd; de rättsliga konsekvenserna av ett misstag är permanenta.
Skydda dina tillgångar. Skydda din frihet. Besök www.hirelawfirm.cn för ett konfidentiellt strategimöte med vårt licensierade juridiska team. Vi överbryggar klyftan mellan "ett land" och "två system" för att skydda dina intressen.
Denna checklista för efterlevnad av reglerna "Anti-illegal kryptoaktivitet" är utformad för utländska företagare och expats i Kina. Syftet är att hjälpa dig att identifiera och undvika "gråzoner" som kan utlösa brottsutredningar eller frysning av bankkonton.
Checklista för efterlevnad: Undvik oavsiktlig olaglig kryptoaktivitet i KinaVersion: 2025/2026 Juridisk uppdatering
Som utländsk medborgare eller företagare är det inte ett försvar att "inte känna till lagen". I Kina är kryptorelaterade aktiviteter ofta kopplade till penningtvätt och olaglig affärsverksamhet . Använd den här checklistan för att granska dina aktiviteter.
1. Bank och privatekonomi (risken med "fryst kort")[ ] Ingen Peer-to-Peer (P2P)-försäljning: Har du sålt krypto på plattformar (som Binance/OKX) och fått RMB in på ditt kinesiska bankkonto eller Alipay?
Risken: Om köparens pengar är "smutsiga" (från bedrägeri eller spel) kommer polisen att frysa ditt konto globalt.
[ ] Ingen "Salami Slicing" (Smurfing): Delar ni upp stora krypto- till fiat-transaktioner i många små banköverföringar för att undvika upptäckt?
Risken: Detta är en varningssignal för AML-system och kan leda till omedelbar svartlistning av People's Bank of China (PBOC).
[ ] Verifiera finansieringskälla: Om du accepterar RMB för varor eller tjänster, är du säker på att köparen inte bara sålde kryptovaluta för att få de pengarna?
[ ] Inga kryptobetalningar: Accepterar ditt företag Bitcoin, USDT eller ETH för produkter eller tjänster i Kina?
Risken: Direkt avveckling i kryptovaluta för kommersiella varor är strängt förbjudet och kan leda till återkallelse av din företagslicens.
[ ] Ingen tokenutgivning (ICO/IEO): Lanserar ni en "lojalitetstoken" eller ett Web3-projekt som innebär att ni säljer digitala tokens till invånare i Kina?
Risken: Detta klassificeras som "olaglig insamling" och medför hårda fängelsestraff.
[ ] Marknadsföringsrestriktioner: Marknadsför ni kryptobörser utanför Kina eller "DeFi"-produkter på kinesiska sociala medier (WeChat/Red)?
Risken: Detta betraktas som "olaglig finansiell marknadsföring" och kan leda till utvisning och böter.
[ ] Lönebetalningar: Betalar ni er kinesiska personal eller utländska entreprenörer i USDT eller USDC?
Risken: Detta bryter mot arbetsrätt och skatteregler. Löner måste betalas ut i lagligt betalningsmedel (RMB) med korrekt skatteavdrag (IIT).
[ ] Bonussystem: Undvik att använda kryptovaluta som en "prestationsbonus". Det är svårt att deklarera det lagligt för skatteändamål, vilket skapar ett register över skatteundandragande.
[ ] Separation av enheter: Om du har en licensierad Web3-verksamhet i Hongkong, har du en "kinesisk mur" mellan din enhet i Hongkong och din verksamhet på fastlandet?
Risken: Myndigheterna på fastlandet kan "genomtränga företagets slöja" om de tror att ditt kontor på fastlandet används för att värva kryptoklienter för din verksamhet i Hongkong.
Om du stöter på något av följande, sök professionell juridisk rådgivning på www.hirelawfirm.com innan du vidtar några åtgärder:
Bankkontostatus "Fryst" (冻结): Ditt kort är oanvändbart och banken ber dig kontakta en offentlig säkerhetsbyrå (PSB) i en avlägsen provins.
Polisförfrågan: Du får ett samtal eller besök från lokala myndigheter som frågar om "valutatransaktioner" eller "digitala tillgångar".
Kontraktstvister: En partner eller anställd hotar att "rapportera dina kryptoaktiviteter" till myndigheterna under en tvist.
Den kinesiska regeringens främsta oro är kapitalflykt och social stabilitet . Även om du tror att din kryptoaktivitet är "privat" eller "småskalig" är de kinesiska bankernas automatiserade övervakningssystem otroligt sofistikerade.
Skydda din juridiska ställning i Kina. Besök www.hirelawfirm.cn för att granska din företagsstruktur eller lösa ett problem med ett fryst konto. Vi erbjuder det professionella försvar du behöver för att följa reglerna i en komplex regelmiljö.
Detta exempel på ett juridiskt meddelande är ett viktigt första steg när ditt kinesiska bankkonto är fryst (vanligtvis en "Legal Freeze" eller 司法冻结).
Viktig ansvarsfriskrivning: Detta dokument är en mall för informationsändamål. Eftersom bankfrysningar i Kina ofta involverar Public Security Bureau (PSB) Criminal Investigation Division , rekommenderar vi starkt att detta brev granskas och anpassas av en licensierad advokat på HireLawFirm.com innan det skickas in för att säkerställa att det inte oavsiktligt utlöser ytterligare ansvar.
Exempel på juridisk förklarande brev till bank/PSB(Tvåspråkig version för utländska medborgare)Till: [Bankens namn, t.ex. ICBC / Bank of China] / [Namn på filialen till Public Security Bureau] Datum: 22 december 2025
Angående: Brådskande utredning och juridiskt klargörande gällande kontofrysning (kontonummer: [Ditt kontonummer])
Bäste herr/fru,
Jag, [Ditt fullständiga namn], medborgare i [Din nationalitet], passnummer [Ditt passnummer], skriver för att formellt fråga om den nuvarande "frysta" statusen för mitt bankkonto och för att ge ett preliminärt juridiskt klargörande angående mina senaste transaktioner.
Jag har informerats om att mitt konto begränsades den [Frysningsdatum]. Som laglydig invånare/företagare i Kina vill jag samarbeta fullt ut med eventuella utredningar och lämna följande fakta:
Legitimitet av närvaro: Jag innehar ett giltigt [arbets-/uppehållstillstånd] och har bedrivit legitim verksamhet i Kina, särskilt [nämn ditt yrke eller din verksamhet, t.ex. "Export av konsumtionsvaror"].
Oavsiktlig karaktär hos omtvistade medel: Jag har blivit medveten om att en specifik transaktion den [Transaktionsdatum] på beloppet [Belopp i RMB] kan ha utlöst en automatisk varning. Observera att denna transaktion var en del av en [välj ett: personlig valutaväxling / betalning för varor / återbetalning] och genomfördes i god tro.
Avsaknad av olaglig avsikt: Jag har ingen inblandning i, eller tidigare kunskap om, några olagliga aktiviteter (såsom spel, bedrägerier eller olaglig valutaförmedling). Alla mottagna medel behandlades under antagandet att motparten var en legitim enhet/individ.
Begäran om dokumentation: Jag ber vänligen banken eller PSB att tillhandahålla det officiella meddelandet om frysning (冻结通知书) och kontaktuppgifter till utredaren så att min juridiska ombudsman från HireLawFirm.com kan tillhandahålla nödvändiga bevis (kontrakt, chattloggar, bevis på finansieringskälla) för att lösa denna fråga.
Jag är beredd att tillhandahålla all styrkande dokumentation för att bevisa lagligheten av mina medel och för att underlätta omedelbar upptining av mitt konto, eftersom dessa medel är avgörande för min dagliga försörjning och affärsverksamhet i Kina.
Uppriktigt,
(Underskrift) [Ditt namn (tryckt)] Kontakttelefon: [Ditt telefonnummer]
Varför du behöver HireLawFirm.com för att hantera detta:Om ditt konto är fryst, gå inte till PSB ensam. Här är anledningen till att vår professionella intervention är nödvändig:
Risk för frihetsberövande: Om pengarna på ditt konto är kopplade till ett större bedrägerifall kan det leda till omedelbar frihetsberövande för "förhör" om du dyker upp på polisstationen utan advokat.
"Beviskedjan": Banker och polis kräver bevis i ett specifikt format (notariskt bestyrkt, översatt och kronologiskt ordnat). Vi hanterar hela bevispaketet för att bevisa din oskuld.
Förhandling om delvisa avfrysningar: I många fall kan vi förhandla med PSB om att "avfrysa" den obestridda delen av dina medel så att du kan betala hyra, löner och räkningar medan utredningen fortsätter.
Fjärrlösning: Vårt team kan ofta lösa frysningar i avlägsna provinser (t.ex. om en PSB i Gansu frös ett konto i Shanghai) utan att du behöver resa dit personligen.
Har ditt konto redan varit fryst? Besök www.hirelawfirm.c omedelbart . Tiden är känslig – ju längre ett konto är fryst, desto svårare är det att återkräva pengarna från statskassan.
