2025年現在、ビットコインをはじめとする仮想資産に関する中国本土と香港の規制格差は最も顕著になっています。香港は世界的なWeb3ハブとしての地位を確立している一方で、中国本土は世界で最も厳しい規制の一つを維持しています。
I. 規制の比較：禁止と枠組み| 特徴 | 中国本土（「禁止」） | 香港特別行政区（「ハブ」） |
| 法的地位 | 「仮想商品」とみなされますが、ビジネス活動は違法です。 | 規制されたライセンス制度により「仮想資産」として認識されます。 |
| 取引プラットフォーム | 厳重に禁止されています。国内および海外の取引所は居住者へのサービス提供を禁止されています。 | 規制されています。ライセンスを受けたプラットフォーム（VATP）は、個人投資家とプロの投資家にサービスを提供できます。 |
| 鉱業 | エネルギーおよび財務リスクのため、全国的に明確に禁止されています。 | 標準的なゾーニングと電気規制に準拠している限り、合法です。 |
| 銀行サポート | 銀行は暗号通貨関連の取引を処理することを禁じられています。 | 銀行は認可を受けた暗号通貨企業に口座を提供することが推奨されています。 |
中国本土内でビットコイン取引や「暗号ブローカー」行為を行うと、外国人が不意を突かれる重大な法的責任を負わされることが多い。
1. 刑事責任：「違法な営業活動」2021年9月の共同回状では、交換サービス、注文マッチング、トークン発行（ICO）の提供は、違法事業運営または違法資金調達に分類されます。外国人がOTC（店頭取引）デスクを運営したり、他者の仮想通貨の「オフランプ」を支援したりすると、数年の懲役刑に処せられる可能性があります。
2. マネーロンダリングと「サラミスライス」（「凍結カード」リスク）中国本土では、暗号資産は資本逃避やマネーロンダリングに頻繁に利用されています。ビットコインを売却し、違法行為に関連する資金を受け取った場合、たとえ知らずに受け取ったとしても、公安局（PSB）は銀行口座を凍結します。
結果:すべての資金にアクセスできなくなり、「社会信用」ブラックリストに登録され、アカウント内のすべての資金の合法的な出所を証明するよう要求される可能性があります。
中国の裁判所は、「仮想通貨投資契約」は公序良俗に反するため無効であるとの判決を下すケースが増えている。
結果:誰かがあなたのビットコインを盗んだり、パートナーが暗号通貨取引であなたを騙したりした場合、裁判所は事件の審理を拒否するか、基礎となる取引が「違法」であったため損失はあなたの責任であると裁定する可能性があります。
対照的に、香港の証券先物委員会（SFC）は、強力なライセンス枠組みを導入しています。
投資家保護:認可を受けた取引所は、顧客資産の 98% を「コールド ストレージ」に保管し、保険に加入する必要があります。
法的執行:中国本土とは異なり、香港の裁判所は暗号資産を信託財産として認めており、盗難があった場合には差し止め命令や回収命令を出すことができます。
これら二つの管轄区域の境界を行き来するには、正確な判断が求められます。香港のセントラルオフィスでは合法的な取引が、わずか数マイル離れた深センでは犯罪行為となる可能性があります。
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資産回収と銀行口座の凍結解除:意図しない暗号通貨関連のトリガーにより中国の銀行口座が凍結されたクライアントを支援します。
国境を越えたコンプライアンス:中国の厳格なマネーロンダリング防止 (AML) および外国為替管理に違反することなく、資金を合法的に移動する方法についてアドバイスします。
技術エグゼクティブ向けのリスク軽減: Web3 または Fintech プロジェクトが中国本土の「違法ビジネス」領域に誤って踏み込まないようにします。
中国本土における「仮想通貨禁止」は、金融の安全性と社会の安定に関わる問題です。「常識」や仲間のアドバイスに頼ってはいけません。間違いの法的影響は永続的です。
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この「違法暗号資産取引防止」コンプライアンスチェックリストは、中国本土に駐在する外国人事業主および駐在員向けに作成されています。刑事捜査や銀行口座の凍結につながる可能性のある「グレーゾーン」を特定し、回避するのに役立つことを目的としています。
コンプライアンスチェックリスト：中国における偶発的な違法暗号資産取引の回避バージョン: 2025/2026 法務アップデート
外国人または事業主にとって、「法律を知らない」ことは言い訳にはなりません。中国本土では、暗号資産関連の活動はマネーロンダリング（AML）や違法事業活動と関連付けられることがよくあります。このチェックリストを使用して、ご自身の活動を監査してください。
1. 銀行と個人金融（「カード凍結」リスク）[ ]ピアツーピア（P2P）販売なし：プラットフォーム（Binance / OKXなど）で暗号通貨を販売し、中国の銀行口座またはAlipayに人民元を受け取ったことがありますか？
リスク:購入者のお金が「汚れている」(詐欺やギャンブルによる) 場合、警察はあなたのアカウントを世界中で凍結します。
[ ] 「サラミスライス」（スマーフィング）なし：検出を避けるために、大規模な暗号通貨から法定通貨への取引を多くの小規模な銀行振込に分割していますか？
リスク:これは AML システムにとっての危険信号であり、中国人民銀行 (PBOC) による即時ブラックリスト登録につながる可能性があります。
[ ]資金源の確認:商品やサービスに対して人民元を受け入れる場合、購入者がその現金を得るために暗号通貨を売却しただけではないことを確信していますか?
[ ]暗号通貨での支払いは不可：貴社は中国で商品やサービスを購入する際にビットコイン、USDT、または ETH を受け付けていますか?
リスク:商用商品の暗号通貨による直接決済は固く禁じられており、事業ライセンスの取り消しにつながる可能性があります。
[ ]トークン発行なし（ICO/IEO）：「ロイヤルティトークン」や、中国居住者にデジタルトークンを販売するWeb3プロジェクトを立ち上げていますか？
リスク:これは「違法な資金調達」に分類され、重い懲役刑が科せられます。
[ ]マーケティング制限：中国のソーシャルメディア（WeChat/Red）で海外の暗号通貨取引所や「DeFi」製品を宣伝していますか？
リスク:これは「違法な金融マーケティング」とみなされ、国外追放や罰金につながる可能性があります。
[ ]給与の支払い:中国人スタッフまたは海外の請負業者に USDT または USDC で支払っていますか?
リスク：これは労働法および税法に違反します。給与は法定通貨（人民元）で支払われ、適切な源泉徴収税（個人所得税）が課される必要があります。
[ ]ボーナス制度：仮想通貨を「業績ボーナス」として使用することは避けてください。税務上の法的申告が困難で、脱税の記録が残ります。
[ ]事業体の分離:香港でライセンスを受けた Web3 ビジネスを展開している場合、香港の事業体と中国本土の事業体の間に「チャイニーズ ウォール」がありますか?
リスク:中国本土当局は、貴社の中国本土オフィスが香港事業のために暗号通貨の顧客を勧誘するために使用されていると判断した場合、「法人のベールを突き破る」可能性があります。
以下のような状況に遭遇した場合は、何らかの措置を講じる前に、www.hirelawfirm.comで専門の法律顧問に相談してください。
銀行口座のステータスが「凍結」（冻结）の場合:カードは使用できず、銀行からは遠方の省にある公安局（PSB）に連絡するように指示されます。
警察の問い合わせ:地方当局から「外国為替取引」や「デジタル資産」について尋ねる電話や訪問を受けます。
契約紛争:紛争中にパートナーまたは従業員が当局に「暗号通貨の活動を報告する」と脅迫します。
中国政府の最大の懸念は、資本逃避と社会の安定です。たとえ自分の仮想通貨取引が「プライベート」または「小規模」だと信じていても、中国の銀行の自動監視システムは驚くほど洗練されています。
中国における法的地位を守りましょう。事業構造の見直しや口座凍結の問題を解決するには、 www.hirelawfirm.cnをご覧ください 。複雑な規制環境においてコンプライアンスを維持するために必要な、専門的な弁護を提供します。
この法的通知のサンプルは、中国の銀行口座が凍結された場合（通常は「法的凍結」または司法冻结）の重要な最初のステップです。
重要な免責事項：この文書は情報提供を目的としたテンプレートです。中国における銀行凍結は、公安局（PSB）刑事捜査部が関与することが多いため、提出前にHireLawFirm.comの資格を有する弁護士による確認とカスタマイズを強くお勧めします。これにより、意図せず更なる責任が生じる事態を防ぐことができます。
銀行/PSBへの法的説明レターのサンプル（外国人向けバイリンガル版）宛先: [銀行名、例: ICBC / 中国銀行] / [公安局支店名]日付: 2025年12月22日
件名：口座凍結に関する緊急のお問い合わせおよび法的説明（口座番号：[お客様の口座番号]）
拝啓、
私、[氏名]、[国籍]、パスポート番号[パスポート番号]は、銀行口座の現在の「凍結」ステータスについて正式に問い合わせ、最近の取引に関する予備的な法的説明を提供するために、この手紙を書いています。
私のアカウントは[凍結日]に停止されたと通知を受けました。私は中国において法令を遵守する居住者/事業主として、調査に全面的に協力し、以下の事実を提供します。
滞在の正当性:私は有効な [就労/居住] 許可証を所持しており、中国で合法的な活動、具体的には [職業または事業内容を記載します (例: 「消費財の輸出」)] を行っています。
紛争資金の意図しない性質： [取引日]に[人民元金額]の特定の取引が行われ、自動アラートがトリガーされた可能性があると認識しています。この取引は[個人間の外貨両替 / 商品代金 / 返金のいずれかを選択]の一部であり、誠意を持って行われたものであることをご承知おきください。
不正行為の意図がないこと：私はいかなる違法行為（賭博、詐欺、違法な通貨仲介など）にも関与しておらず、また、それらについて事前に知ることもありません。受領した資金はすべて、相手方が正当な団体／個人であるという前提に基づいて処理されました。
書類の要求: HireLawFirm.comの法律顧問がこの件の解決に必要な証拠 (契約書、チャット ログ、資金源の証明) を提供できるよう、銀行または PSB に正式な凍結通知 (冻结通知書)と調査官の連絡先情報を提供するよう要求します。
これらの資金は私の日常生活と中国での事業運営に不可欠なため、私は資金の合法性を証明し、口座の即時凍結解除を促進するためのすべての裏付け文書を提供する準備ができています。
心から、
（署名）[氏名（活字体）]連絡先電話番号: [電話番号]
なぜHireLawFirm.comで対応する必要があるのか：アカウントが凍結された場合、PSBに一人で相談しないでください。当社の専門家による介入が必要な理由は次のとおりです。
拘留のリスク:アカウント内の資金が重大な詐欺事件に関係している場合、弁護士なしで警察署に出頭すると、「尋問」のために直ちに拘留される可能性があります。
「証拠チェーン」：銀行や警察は、特定の形式の証拠（公証済み、翻訳済み、時系列順）を要求します。私たちは、お客様の無実を証明するための証拠パッケージ全体を管理します。
部分的な凍結解除の交渉:多くの場合、PSB と交渉して、紛争のない資金の一部を「凍結解除」し、調査が続く間に家賃、給与、請求書の支払いができるようにします。
リモート解決:当社のチームは、お客様が自ら出向くことなく、遠方の省での凍結を解決できる場合が多くあります (例: 甘粛省の PSB が上海のアカウントを凍結した場合など)。
すでに口座が凍結されていますか？すぐにwww.hirelawfirm.c nにアクセスしてください 。時間は重要です。口座の凍結期間が長くなるほど、国庫からの資金回収が難しくなります。
