2025 तक, बिटकॉइन और अन्य आभासी संपत्तियों के संबंध में चीन और हांगकांग के बीच नियामकीय अंतर अपने चरम पर पहुंच गया है। जहां हांगकांग खुद को वैश्विक वेब3 केंद्र के रूप में स्थापित कर रहा है, वहीं चीन में बिटकॉइन पर दुनिया के सबसे सख्त प्रतिबंधों में से एक लागू है।
I. नियामक तुलना: प्रतिबंध बनाम ढांचा| विशेषता | मुख्यभूमि चीन ("प्रतिबंध") | हांगकांग एसएआर ("हब") |
| कानूनी स्थिति | इन्हें "आभासी वस्तु" माना जाता है, लेकिन इनसे संबंधित व्यावसायिक गतिविधियां अवैध हैं । | इन्हें विनियमित लाइसेंसिंग व्यवस्था के तहत "आभासी परिसंपत्तियों" के रूप में मान्यता प्राप्त है। |
| ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म | सख्त निषेध। घरेलू और विदेशी एक्सचेंजों द्वारा निवासियों को सेवा प्रदान करना प्रतिबंधित है। | विनियमित। लाइसेंस प्राप्त प्लेटफॉर्म (वैट सहित) खुदरा और पेशेवर निवेशकों को सेवा प्रदान कर सकते हैं। |
| खनन | ऊर्जा और वित्तीय जोखिमों के कारण इसे पूरे देश में स्पष्ट रूप से प्रतिबंधित कर दिया गया है। | यह कानूनी है, बशर्ते यह मानक ज़ोनिंग और विद्युत नियमों का अनुपालन करता हो। |
| बैंकिंग सहायता | बैंकों को क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित लेनदेन करने की अनुमति नहीं है। | बैंकों को लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो फर्मों को खाते उपलब्ध कराने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है। |
चीन की मुख्य भूमि के भीतर बिटकॉइन ट्रेडिंग या "क्रिप्टो-ब्रोकरिंग" में शामिल होने से महत्वपूर्ण कानूनी दायित्व उत्पन्न होते हैं जो अक्सर विदेशी नागरिकों को अप्रत्याशित रूप से प्रभावित करते हैं।
1. आपराधिक दायित्व: "अवैध व्यावसायिक गतिविधियाँ"सितंबर 2021 के संयुक्त परिपत्र के अनुसार , एक्सचेंज सेवाएं प्रदान करना, ऑर्डर मैचिंग करना या टोकन जारी करना (ICO) अवैध व्यावसायिक संचालन या अवैध धन उगाहने के रूप में वर्गीकृत किया गया है । ओवर-द-काउंटर (OTC) डेस्क संचालित करने वाले या दूसरों को क्रिप्टो "ऑफ-रैंप" करने में मदद करने वाले विदेशियों को वर्षों की कैद का सामना करना पड़ सकता है।
2. मनी लॉन्ड्रिंग और "सलामी स्लाइसिंग" ("फ्रोजन कार्ड" का जोखिम)चीन में क्रिप्टोकरेंसी का इस्तेमाल अक्सर पूंजी पलायन या मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किया जाता है। यदि आप बिटकॉइन बेचते हैं और अनजाने में भी अवैध गतिविधियों से जुड़े फंड प्राप्त करते हैं, तो सार्वजनिक सुरक्षा ब्यूरो (पीएसबी) आपका बैंक खाता फ्रीज कर देगा ।
परिणाम: आप अपने सभी फंडों तक पहुंच खो सकते हैं, "सोशल क्रेडिट" ब्लैकलिस्टिंग का सामना कर सकते हैं, और आपको अपने खाते में मौजूद प्रत्येक पैसे के कानूनी स्रोत को साबित करने की आवश्यकता हो सकती है।
चीनी अदालतों ने तेजी से यह फैसला सुनाया है कि "आभासी मुद्रा निवेश समझौते" अमान्य हैं क्योंकि वे सार्वजनिक नीति का उल्लंघन करते हैं।
परिणाम: यदि कोई आपका बिटकॉइन चुरा लेता है या कोई साझेदार क्रिप्टो सौदे में आपको धोखा देता है, तो अदालत मामले की सुनवाई करने से इनकार कर सकती है या यह फैसला सुना सकती है कि नुकसान आपकी अपनी जिम्मेदारी है क्योंकि अंतर्निहित लेनदेन "अवैध" था।
इसके विपरीत, हांगकांग के एसएफसी (सिक्योरिटीज एंड फ्यूचर्स कमीशन) ने एक मजबूत लाइसेंसिंग ढांचा लागू किया है।
निवेशक संरक्षण: लाइसेंस प्राप्त एक्सचेंजों को ग्राहक परिसंपत्तियों का 98% "कोल्ड स्टोरेज" में रखना होगा और बीमा कवरेज होना आवश्यक है।
कानूनी प्रवर्तन: मुख्य भूमि के विपरीत, हांगकांग की अदालतें क्रिप्टो-संपत्तियों को न्यास के तहत रखी गई संपत्ति के रूप में मान्यता देती हैं , जिससे चोरी की स्थिति में निषेधाज्ञा और वसूली आदेश जारी किए जा सकते हैं।
इन दोनों अधिकारक्षेत्रों के बीच की सीमा पर सटीक जानकारी रखना आवश्यक है। हांगकांग के केंद्रीय कार्यालय में जो व्यापार कानूनी है, वही व्यापार शेन्ज़ेन में कुछ ही मील दूर आपराधिक अपराध हो सकता है।
www.hirelawfirm.cn पर , हम विदेशी मामलों से संबंधित गंभीर कानूनी मुद्दों में विशेषज्ञता रखते हैं। हमारी विशेषज्ञता में शामिल हैं :
संपत्ति की वसूली और बैंक खाते को फ्रीज होने से मुक्त कराना: उन ग्राहकों की सहायता करना जिनके चीनी बैंक खाते अनजाने में क्रिप्टो-संबंधी कारणों से फ्रीज हो गए हैं।
सीमा पार अनुपालन: चीन के सख्त मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (एएमएल) और विदेशी मुद्रा नियंत्रणों का उल्लंघन किए बिना कानूनी रूप से धन स्थानांतरित करने के तरीकों पर सलाह देना।
तकनीकी अधिकारियों के लिए जोखिम कम करना: यह सुनिश्चित करना कि आपका वेब3 या फिनटेक प्रोजेक्ट अनजाने में मुख्य भूमि में "अवैध व्यवसाय" के दायरे में न आ जाए।
चीन में "क्रिप्टोकरेंसी प्रतिबंध" वित्तीय सुरक्षा और सामाजिक स्थिरता का मामला है। "सामान्य चलन" या साथियों की सलाह पर भरोसा न करें; गलती के कानूनी परिणाम स्थायी होते हैं।
अपनी संपत्ति की रक्षा करें। अपनी स्वतंत्रता की रक्षा करें। हमारी लाइसेंस प्राप्त कानूनी टीम के साथ गोपनीय रणनीति सत्र के लिए www.hirelawfirm.cn पर जाएं । हम आपके हितों की रक्षा के लिए "एक देश" और "दो प्रणालियों" के बीच की खाई को पाटते हैं।
यह "अवैध क्रिप्टो गतिविधि विरोधी" अनुपालन चेकलिस्ट चीन में रहने वाले विदेशी व्यवसायियों और प्रवासियों के लिए तैयार की गई है। इसका उद्देश्य उन संदिग्ध क्षेत्रों की पहचान करने और उनसे बचने में आपकी मदद करना है जो आपराधिक जांच या बैंक खाते फ्रीज होने का कारण बन सकते हैं।
अनुपालन चेकलिस्ट: चीन में अनजाने में होने वाली अवैध क्रिप्टो गतिविधियों से बचावसंस्करण: 2025/2026 कानूनी अद्यतन
विदेशी नागरिक या व्यवसायी होने के नाते, "कानून की जानकारी न होना" बचाव का बहाना नहीं है। चीन में क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित गतिविधियाँ अक्सर मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और अवैध व्यावसायिक गतिविधियों से जुड़ी होती हैं । अपनी गतिविधियों का ऑडिट करने के लिए इस चेकलिस्ट का उपयोग करें।
1. बैंकिंग और व्यक्तिगत वित्त ("फ्रीज्ड कार्ड" का जोखिम)[ ] पीयर-टू-पीयर (पी2पी) बिक्री नहीं: क्या आपने प्लेटफॉर्म (जैसे बाइनेंस/ओकेएक्स) पर क्रिप्टो बेचा है और अपने चीनी बैंक खाते या अलीपे में आरएमबी प्राप्त किया है?
जोखिम: यदि खरीदार का पैसा "अवैध" (धोखाधड़ी या जुए से) है, तो पुलिस विश्व स्तर पर आपका खाता फ्रीज कर देगी।
[ ] कोई "सलामी स्लाइसिंग" (स्मर्फिंग) नहीं: क्या आप पकड़े जाने से बचने के लिए बड़े क्रिप्टो-टू-फिएट लेनदेन को कई छोटे बैंक ट्रांसफर में तोड़ रहे हैं?
जोखिम: यह एएमएल सिस्टम के लिए एक खतरे का संकेत है और पीपुल्स बैंक ऑफ चाइना (पीबीओसी) द्वारा तत्काल ब्लैकलिस्ट किए जाने का कारण बन सकता है।
[ ] धन के स्रोत की पुष्टि करें: यदि आप वस्तुओं या सेवाओं के लिए आरएमबी स्वीकार करते हैं, तो क्या आप निश्चित हैं कि खरीदार ने वह नकदी प्राप्त करने के लिए क्रिप्टो नहीं बेचा?
[ ] क्रिप्टो भुगतान स्वीकार नहीं: क्या आपका व्यवसाय चीन में उत्पादों या सेवाओं के लिए बिटकॉइन, यूएसडीटी या ईटीएच स्वीकार करता है?
जोखिम: व्यावसायिक वस्तुओं के लिए क्रिप्टोकरेंसी में सीधा भुगतान करना सख्त वर्जित है और इससे आपका व्यावसायिक लाइसेंस रद्द हो सकता है।
[ ] कोई टोकन जारी नहीं करना (ICO/IEO): क्या आप कोई "लॉयल्टी टोकन" या वेब3 प्रोजेक्ट लॉन्च कर रहे हैं जिसमें चीन के निवासियों को डिजिटल टोकन बेचना शामिल है?
जोखिम: इसे "अवैध धन उगाही" के रूप में वर्गीकृत किया गया है और इसके लिए भारी कारावास की सजा का प्रावधान है।
[ ] मार्केटिंग प्रतिबंध: क्या आप चीनी सोशल मीडिया (वीचैट/रेड) पर ऑफशोर क्रिप्टो एक्सचेंज या "डीएफ़आई" उत्पादों का प्रचार कर रहे हैं?
जोखिम: इसे "अवैध वित्तीय विपणन" माना जाता है और इसके परिणामस्वरूप देश से निष्कासन और जुर्माना हो सकता है।
[ ] वेतन भुगतान: क्या आप अपने चीनी कर्मचारियों या विदेशी ठेकेदारों को USDT या USDC में भुगतान कर रहे हैं?
जोखिम: यह श्रम कानूनों और कर नियमों का उल्लंघन है। वेतन का भुगतान वैध मुद्रा (आरएमबी) में उचित कर कटौती के साथ किया जाना चाहिए।
बोनस योजनाएँ: क्रिप्टो को "प्रदर्शन बोनस" के रूप में उपयोग करने से बचें। कर उद्देश्यों के लिए इसे कानूनी रूप से घोषित करना मुश्किल है, जिससे कर चोरी का रिकॉर्ड बन जाता है।
[ ] संस्थाओं का पृथक्करण: यदि आपके पास हांगकांग में लाइसेंस प्राप्त वेब3 व्यवसाय है, तो क्या आपकी हांगकांग इकाई और आपके मुख्य भूमि संचालन के बीच "चीनी दीवार" है?
जोखिम: यदि मुख्य भूमि के अधिकारियों को लगता है कि आपके हांगकांग स्थित व्यवसाय के लिए क्रिप्टो ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए आपके मुख्य भूमि कार्यालय का उपयोग किया जा रहा है, तो वे "कॉर्पोरेट पर्दे को हटा सकते हैं"।
यदि आपको निम्नलिखित में से कोई भी समस्या आती है, तो कोई भी कार्रवाई करने से पहले www.hirelawfirm.com पर पेशेवर कानूनी सलाह लें:
बैंक खाता स्थिति "फ्रीज" (冻结): आपका कार्ड अनुपयोगी है, और बैंक आपको किसी दूरस्थ प्रांत में स्थित सार्वजनिक सुरक्षा ब्यूरो (पीएसबी) से संपर्क करने के लिए कहता है।
पुलिस पूछताछ: आपको स्थानीय अधिकारियों से "विदेशी मुद्रा लेनदेन" या "डिजिटल संपत्तियों" के बारे में पूछताछ करने के लिए एक कॉल या मुलाकात प्राप्त होती है।
अनुबंध संबंधी विवाद: किसी विवाद के दौरान कोई साझेदार या कर्मचारी अधिकारियों को "आपकी क्रिप्टो गतिविधियों की रिपोर्ट करने" की धमकी देता है।
चीनी सरकार की मुख्य चिंता पूंजी पलायन और सामाजिक स्थिरता है । भले ही आप मानते हों कि आपकी क्रिप्टो गतिविधि "निजी" या "छोटे पैमाने" की है, चीनी बैंकों की स्वचालित निगरानी प्रणाली बेहद परिष्कृत है।
चीन में अपनी कानूनी स्थिति को सुरक्षित रखें। अपनी व्यावसायिक संरचना की समीक्षा करने या जमे हुए खाते की समस्या का समाधान करने के लिए www.hirelawfirm.cn पर जाएं । जटिल नियामक वातावरण में अनुपालन बनाए रखने के लिए हम आपको आवश्यक पेशेवर सहायता प्रदान करते हैं।
जब आपका चीनी बैंक खाता फ्रीज हो जाता है (आमतौर पर "कानूनी फ्रीज" या 司法冻结), तो यह नमूना कानूनी नोटिस एक महत्वपूर्ण पहला कदम है।
महत्वपूर्ण अस्वीकरण: यह दस्तावेज़ केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए एक टेम्पलेट है। चीन में बैंक फ्रीज की घटनाओं में अक्सर लोक सुरक्षा ब्यूरो (पीएसबी) का आपराधिक जांच प्रभाग शामिल होता है, इसलिए हम दृढ़तापूर्वक अनुशंसा करते हैं कि इस पत्र को जमा करने से पहले HireLawFirm.com के एक लाइसेंस प्राप्त वकील द्वारा इसकी समीक्षा और आवश्यकतानुसार संशोधन किया जाए, ताकि अनजाने में कोई और कानूनी दायित्व उत्पन्न न हो।
बैंक/सार्वजनिक क्षेत्र के बीमा बैंक को कानूनी स्पष्टीकरण पत्र का नमूना(विदेशी नागरिकों के लिए द्विभाषी संस्करण)प्रति: [बैंक का नाम, उदाहरण के लिए, आईसीबीसी / बैंक ऑफ चाइना] / [सार्वजनिक सुरक्षा ब्यूरो शाखा का नाम] दिनांक: 22 दिसंबर, 2025
विषय: खाता फ्रीज होने के संबंध में तत्काल पूछताछ और कानूनी स्पष्टीकरण (खाता संख्या: [आपका खाता नंबर])
प्रिय महोदय/महोदया,
मैं, [आपका पूरा नाम], [आपकी राष्ट्रीयता] का नागरिक, पासपोर्ट संख्या [आपका पासपोर्ट नंबर], अपने बैंक खाते की वर्तमान "फ्रीज" स्थिति के बारे में औपचारिक रूप से पूछताछ करने और अपने हाल के लेन-देन के संबंध में प्रारंभिक कानूनी स्पष्टीकरण प्रदान करने के लिए लिख रहा/रही हूँ।
मुझे सूचित किया गया है कि मेरा खाता [फ्रीज़ की तिथि] को प्रतिबंधित कर दिया गया था। चीन में एक कानून का पालन करने वाले निवासी/व्यापारिक स्वामी के रूप में, मैं किसी भी जांच में पूर्ण सहयोग करने के लिए तैयार हूं और निम्नलिखित तथ्य प्रस्तुत करता हूं:
उपस्थिति की वैधता: मेरे पास वैध [कार्य/निवास] परमिट है और मैं चीन में वैध गतिविधियाँ संचालित कर रहा हूँ, विशेष रूप से [अपने पेशे या व्यवसाय का उल्लेख करें, जैसे, "उपभोक्ता वस्तुओं का निर्यात"]।
विवादित धनराशि का अनैच्छिक स्वरूप: मुझे सूचित किया गया है कि [लेनदेन की तिथि] को [आरएमबी में राशि] के एक विशिष्ट लेनदेन के कारण स्वचालित अलर्ट जारी हो सकता है। कृपया ध्यान दें कि यह लेनदेन [इनमें से एक चुनें: व्यक्तिगत मुद्रा विनिमय / माल के लिए भुगतान / धनवापसी] का हिस्सा था और सद्भावनापूर्वक किया गया था।
अवैध इरादे का अभाव: मेरा किसी भी अवैध गतिविधि (जैसे जुआ, धोखाधड़ी या अवैध मुद्रा दलाली) में कोई संलिप्तता नहीं है और न ही मुझे इसकी पूर्व जानकारी है। प्राप्त सभी धनराशि को इस धारणा के तहत संसाधित किया गया था कि प्रतिपक्ष एक वैध संस्था/व्यक्ति है।
दस्तावेज़ के लिए अनुरोध: मैं बैंक या सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक से अनुरोध करता/करती हूं कि वे आधिकारिक फ्रीज नोटिस (冻结通知书) और जांच अधिकारी की संपर्क जानकारी प्रदान करें ताकि HireLawFirm.com के मेरे कानूनी सलाहकार इस मामले को सुलझाने के लिए आवश्यक साक्ष्य (अनुबंध, चैट लॉग, धन के स्रोत का प्रमाण) प्रदान कर सकें।
मैं अपने धन की वैधता साबित करने और अपने खाते को तुरंत अनफ्रीज कराने के लिए सभी सहायक दस्तावेज उपलब्ध कराने को तैयार हूं, क्योंकि ये धन चीन में मेरी दैनिक आजीविका और व्यावसायिक कार्यों के लिए आवश्यक हैं।
ईमानदारी से,
(हस्ताक्षर) [आपका मुद्रित नाम] संपर्क फ़ोन: [आपका फ़ोन नंबर]
इस मामले को संभालने के लिए आपको HireLawFirm.com की आवश्यकता क्यों है:यदि आपका खाता फ्रीज हो गया है, तो अकेले PSB के पास न जाएं। हमारी पेशेवर सहायता क्यों आवश्यक है, इसका कारण यहां बताया गया है:
हिरासत में लिए जाने का खतरा: यदि आपके खाते में मौजूद धनराशि किसी बड़े धोखाधड़ी मामले से जुड़ी है, तो वकील के बिना पुलिस स्टेशन में उपस्थित होने पर आपको तुरंत "पूछताछ" के लिए हिरासत में लिया जा सकता है।
"सबूतों की श्रृंखला": बैंक और पुलिस को सबूतों का एक विशिष्ट प्रारूप (नोटरीकृत, अनुवादित और कालानुक्रमिक रूप से व्यवस्थित) चाहिए होता है। हम आपकी निर्दोषता साबित करने के लिए संपूर्ण सबूत पैकेज तैयार करते हैं।
आंशिक रूप से धन मुक्त कराने के लिए बातचीत: कई मामलों में, हम सार्वजनिक सुरक्षा बोर्ड (पीएसबी) के साथ बातचीत करके आपके धन के निर्विवाद हिस्से को "मुक्त" करा सकते हैं ताकि जांच जारी रहने के दौरान आप किराया, वेतन और बिलों का भुगतान कर सकें।
दूरस्थ समाधान: हमारी टीम अक्सर दूरस्थ प्रांतों में होने वाली समस्याओं का समाधान कर सकती है (उदाहरण के लिए, यदि गांसु स्थित किसी सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक ने शंघाई खाते को फ्रीज कर दिया हो) और इसके लिए आपको व्यक्तिगत रूप से वहां जाने की आवश्यकता नहीं होगी।
क्या आपका खाता पहले ही फ्रीज हो चुका है? तुरंत www.hirelawfirm.cn पर जाएं । समय बहुत महत्वपूर्ण है—खाता जितने लंबे समय तक फ्रीज रहेगा, राष्ट्रीय कोष से धनराशि वापस पाना उतना ही मुश्किल हो जाएगा।
