Ab 2025 dürfte die regulatorische Kluft zwischen Festlandchina und Hongkong in Bezug auf Bitcoin und andere virtuelle Währungen ihren größten Höhepunkt erreicht haben. Während sich Hongkong als globales Web3-Zentrum positioniert, gelten in Festlandchina weiterhin einige der weltweit strengsten Verbote.
I. Regulierungsvergleich: Verbote vs. Rahmenbedingungen| Besonderheit | Festlandchina (Das "Verbot") | Sonderverwaltungszone Hongkong (Das "Zentrum") |
| Rechtsstatus | Sie gelten als „virtuelle Güter“, doch die damit verbundenen Geschäftsaktivitäten sind illegal . | Sie werden als „virtuelle Vermögenswerte“ anerkannt und unterliegen einem regulierten Lizenzsystem. |
| Handelsplattformen | Strengstens verboten. Inländische und ausländische Börsen dürfen keine Dienstleistungen für Einwohner erbringen. | Regulierte, lizenzierte Plattformen (VATP) können sowohl Privatanleger als auch professionelle Investoren bedienen. |
| Bergbau | Aufgrund von Energie- und Finanzrisiken landesweit ausdrücklich verboten. | Legal, sofern es den üblichen Zonen- und Elektrovorschriften entspricht. |
| Bankdienstleistungen | Banken ist die Abwicklung von Krypto-Transaktionen untersagt. | Banken werden dazu angehalten, lizenzierten Kryptofirmen Konten anzubieten. |
Der Handel mit Bitcoin oder das sogenannte „Krypto-Brokering“ innerhalb des chinesischen Festlands birgt erhebliche rechtliche Risiken, die ausländische Staatsangehörige oft unvorbereitet treffen.
1. Strafrechtliche Verantwortlichkeit: „Illegale Geschäftstätigkeiten“Gemäß dem gemeinsamen Rundschreiben vom September 2021 gelten das Anbieten von Börsendienstleistungen, die Auftragsabwicklung oder die Ausgabe von Token (ICO) als illegale Geschäftstätigkeit bzw. illegale Kapitalbeschaffung . Ausländer, die OTC-Handelsplätze (Over-the-Counter) betreiben oder anderen beim illegalen Handel mit Kryptowährungen helfen, können mit jahrelangen Haftstrafen rechnen.
2. Geldwäsche & „Salami-Taktik“ (Das „Frozen-Card“-Risiko)In Festlandchina werden Kryptowährungen häufig zur Kapitalflucht oder Geldwäsche missbraucht. Wer Bitcoin verkauft und dabei – auch unwissentlich – Gelder aus illegalen Aktivitäten erhält, dessen Bankkonto wird vom Büro für Öffentliche Sicherheit (PSB) eingefroren .
Folge: Sie könnten den Zugriff auf Ihr gesamtes Guthaben verlieren, auf die schwarze Liste von „Social Credit“ gesetzt werden und verpflichtet sein, die rechtmäßige Herkunft jedes einzelnen Cents auf Ihrem Konto nachzuweisen.
Die chinesischen Gerichte haben zunehmend entschieden, dass „Investitionsabkommen mit virtuellen Währungen“ ungültig sind , da sie gegen die öffentliche Ordnung verstoßen.
Das Ergebnis: Wenn Ihnen jemand Ihre Bitcoins stiehlt oder ein Partner Sie bei einem Kryptogeschäft betrügt, kann das Gericht die Annahme des Falles ablehnen oder entscheiden, dass der Verlust in Ihrer eigenen Verantwortung liegt, weil die zugrunde liegende Transaktion „illegal“ war.
Im Gegensatz dazu hat die SFC (Securities and Futures Commission) in Hongkong einen soliden Lizenzierungsrahmen eingeführt.
Anlegerschutz: Lizenzierte Börsen müssen 98 % der Kundengelder in einem sogenannten „Cold Storage“ aufbewahren und über einen entsprechenden Versicherungsschutz verfügen.
Rechtliche Durchsetzung: Im Gegensatz zum Festland erkennen die Gerichte in Hongkong Krypto-Assets als treuhänderisch verwaltetes Eigentum an , was im Falle eines Diebstahls einstweilige Verfügungen und Rückforderungsanordnungen ermöglicht.
Die Navigation im Grenzgebiet zwischen diesen beiden Rechtsordnungen erfordert Präzision. Was in einem Büro in Hongkong ein legaler Handel ist, kann nur wenige Kilometer entfernt in Shenzhen eine Straftat darstellen.
Bei www.hirelawfirm.c n sind wir auf komplexe, international ausgerichtete Rechtsfragen spezialisiert. Unsere Expertise umfasst:
Vermögensrückgewinnung & Entsperrung von Bankkonten: Unterstützung von Mandanten, deren chinesische Bankkonten aufgrund unbeabsichtigter Auslöser im Zusammenhang mit Kryptowährungen eingefroren wurden.
Grenzüberschreitende Compliance: Beratung zur legalen Geldtransferabwicklung ohne Verletzung der strengen chinesischen Geldwäschebekämpfungs- und Devisenkontrollen.
Risikominimierung für Führungskräfte in der Technologiebranche: Sicherstellen, dass Ihr Web3- oder Fintech-Projekt nicht versehentlich in den Bereich „illegaler Geschäfte“ auf dem Festland gerät.
Das Kryptoverbot in Festlandchina betrifft die finanzielle Sicherheit und die soziale Stabilität. Verlassen Sie sich nicht auf gängige Praxis oder Ratschläge von Kollegen; die rechtlichen Folgen eines Fehlers sind dauerhaft.
Schützen Sie Ihr Vermögen. Schützen Sie Ihre Freiheit. Besuchen Sie www.hirelawfirm.cn für ein vertrauliches Strategiegespräch mit unserem zugelassenen Anwaltsteam. Wir überbrücken die Kluft zwischen „Ein Land“ und „Zwei Systemen“, um Ihre Interessen zu sichern.
Diese Checkliste zur Einhaltung der Vorschriften im Bereich „Anti-Illegale Krypto-Aktivitäten“ richtet sich an ausländische Geschäftsinhaber und Expats in Festlandchina. Sie soll Ihnen helfen, Grauzonen zu erkennen und zu vermeiden, die strafrechtliche Ermittlungen oder die Sperrung von Bankkonten nach sich ziehen könnten.
Checkliste zur Einhaltung der Vorschriften: Vermeidung versehentlicher illegaler Kryptoaktivitäten in ChinaVersion: Rechtliche Aktualisierung 2025/2026
Als ausländischer Staatsbürger oder Geschäftsinhaber schützt Sie die Unkenntnis des Gesetzes nicht vor Strafe. In Festlandchina werden Kryptoaktivitäten häufig mit Geldwäsche und illegalen Geschäften in Verbindung gebracht . Nutzen Sie diese Checkliste, um Ihre Aktivitäten zu überprüfen.
1. Bankwesen & Persönliche Finanzen (Das Risiko der „eingefrorenen Kreditkarte“)[ ] Kein Peer-to-Peer (P2P)-Verkauf: Haben Sie Kryptowährungen auf Plattformen (wie Binance/OKX) verkauft und RMB auf Ihr chinesisches Bankkonto oder Alipay erhalten?
Das Risiko: Wenn das Geld des Käufers „schmutzig“ ist (aus Betrug oder Glücksspiel), wird die Polizei Ihr Konto weltweit einfrieren.
[ ] Kein "Salami-Taktik" (Smurfing): Zerlegen Sie große Krypto-zu-Fiat-Transaktionen in viele kleine Banküberweisungen, um einer Entdeckung zu entgehen?
Das Risiko: Dies ist ein Warnsignal für AML-Systeme und kann zur sofortigen Aufnahme auf die schwarze Liste durch die Chinesische Volksbank (PBOC) führen.
[ ] Herkunft der Gelder prüfen: Wenn Sie RMB für Waren oder Dienstleistungen akzeptieren, sind Sie sicher, dass der Käufer nicht einfach Kryptowährung verkauft hat, um an das Geld zu gelangen?
[ ] Keine Krypto-Zahlungen: Akzeptiert Ihr Unternehmen Bitcoin, USDT oder ETH für Produkte oder Dienstleistungen in China?
Das Risiko: Die direkte Abwicklung von Handelsgeschäften mit Kryptowährungen ist strengstens verboten und kann zum Entzug Ihrer Gewerbeerlaubnis führen.
[ ] Keine Token-Ausgabe (ICO/IEO): Planen Sie die Einführung eines „Loyalitäts-Tokens“ oder eines Web3-Projekts, bei dem digitale Token an Einwohner Chinas verkauft werden?
Das Risiko: Dies wird als „illegale Spendenbeschaffung“ eingestuft und zieht hohe Gefängnisstrafen nach sich.
[ ] Marketingbeschränkungen: Bewerben Sie Offshore-Kryptobörsen oder „DeFi“-Produkte in chinesischen sozialen Medien (WeChat/Red)?
Das Risiko: Dies wird als „illegales Finanzmarketing“ betrachtet und kann zur Abschiebung und zu Geldstrafen führen.
[ ] Gehaltszahlungen: Bezahlen Sie Ihre chinesischen Mitarbeiter oder ausländischen Auftragnehmer in USDT oder USDC?
Das Risiko: Dies verstößt gegen Arbeits- und Steuergesetze. Gehälter müssen in gesetzlichem Zahlungsmittel (RMB) unter ordnungsgemäßer Steuerabführung (Einkommensteuer) ausgezahlt werden.
[ ] Bonusprogramme: Vermeiden Sie die Verwendung von Kryptowährungen als „Leistungsbonus“. Diese sind steuerlich schwer zu deklarieren und können zu Steuerhinterziehung führen.
[ ] Trennung der Rechtssubjekte: Wenn Sie ein lizenziertes Web3-Unternehmen in Hongkong haben, besteht bei Ihnen eine „chinesische Mauer“ zwischen Ihrem Hongkonger Unternehmen und Ihren Aktivitäten auf dem Festland?
Das Risiko: Die Behörden des chinesischen Festlands könnten die Haftungsbeschränkung einer Kapitalgesellschaft aufheben, wenn sie der Ansicht sind, dass Ihr Büro auf dem Festland dazu genutzt wird, Kryptokunden für Ihr Hongkonger Geschäft zu gewinnen.
Sollten Sie auf eines der folgenden Probleme stoßen, suchen Sie professionellen Rechtsrat unter www.hirelawfirm.com, bevor Sie irgendwelche Maßnahmen ergreifen:
Kontostatus „Eingefroren“ (冻结): Ihre Karte ist unbrauchbar, und die Bank fordert Sie auf, sich an ein Büro für öffentliche Sicherheit (PSB) in einer weit entfernten Provinz zu wenden.
Polizeiliche Anfrage: Sie erhalten einen Anruf oder Besuch von den örtlichen Behörden, die nach „Devisentransaktionen“ oder „digitalen Vermögenswerten“ fragen.
Vertragsstreitigkeiten: Ein Partner oder Mitarbeiter droht im Streitfall damit, Ihre Kryptoaktivitäten den Behörden zu melden.
Die chinesische Regierung konzentriert sich vorrangig auf Kapitalflucht und soziale Stabilität . Selbst wenn Sie Ihre Kryptoaktivitäten als „privat“ oder „kleinlich“ einstufen, sind die automatisierten Überwachungssysteme chinesischer Banken äußerst ausgefeilt.
Sichern Sie Ihre Rechtsstellung in China. Besuchen Sie www.hirelawfirm.cn , um Ihre Unternehmensstruktur zu überprüfen oder Probleme mit einem gesperrten Konto zu lösen. Wir bieten Ihnen die professionelle Unterstützung, die Sie benötigen, um in einem komplexen regulatorischen Umfeld die Vorschriften einzuhalten.
Dieses Muster einer rechtlichen Mitteilung ist ein entscheidender erster Schritt, wenn Ihr chinesisches Bankkonto eingefroren wird (typischerweise eine „Legal Freeze“ oder 司法冻结).
Wichtiger Hinweis: Dieses Dokument dient lediglich Informationszwecken und ist eine Vorlage. Da Kontosperrungen in China häufig die Kriminalpolizei des chinesischen Sicherheitsbüros (PSB) betreffen, empfehlen wir dringend, dieses Schreiben vor der Einreichung von einem zugelassenen Anwalt von HireLawFirm.com prüfen und anpassen zu lassen, um sicherzustellen, dass es nicht unbeabsichtigt weitere Haftungsrisiken birgt.
Muster eines Rechtserklärungsschreibens an eine Bank/einen öffentlichen Dienst(Zweisprachige Version für ausländische Staatsangehörige)An: [Name der Bank, z. B. ICBC / Bank of China] / [Name der Zweigstelle des Büros für öffentliche Sicherheit] Datum: 22. Dezember 2025
Betreff: Dringende Anfrage und rechtliche Klärung der Kontosperrung (Kontonummer: [Ihre Kontonummer])
Sehr geehrte Damen und Herren,
Ich, [Ihr vollständiger Name], Staatsbürger von [Ihre Nationalität], Passnummer [Ihre Passnummer], schreibe Ihnen, um mich formell nach dem aktuellen Status „Eingefroren“ meines Bankkontos zu erkundigen und eine vorläufige rechtliche Klarstellung bezüglich meiner jüngsten Transaktionen zu erhalten.
Mir wurde mitgeteilt, dass mein Konto am [Datum der Sperrung] eingeschränkt wurde. Als gesetzestreuer Einwohner/Geschäftsinhaber in China möchte ich uneingeschränkt mit den Ermittlungen kooperieren und folgende Fakten darlegen:
Rechtmäßigkeit des Aufenthalts: Ich besitze eine gültige [Arbeits-/Aufenthalts-]Genehmigung und übe in China eine rechtmäßige Tätigkeit aus, insbesondere [nennen Sie Ihren Beruf oder Ihr Unternehmen, z. B. „Export von Konsumgütern“].
Unbeabsichtigte Ursache der strittigen Gelder: Mir wurde mitgeteilt, dass eine bestimmte Transaktion am [Datum der Transaktion] über [Betrag in RMB] möglicherweise eine automatische Benachrichtigung ausgelöst hat. Ich möchte Sie darauf hinweisen, dass diese Transaktion Teil eines [bitte auswählen: privater Währungsumtausch / Warenzahlung / Rückerstattung] war und in gutem Glauben durchgeführt wurde.
Fehlende ungesetzliche Absicht: Ich bin weder an illegalen Aktivitäten (wie Glücksspiel, Betrug oder illegalem Devisenhandel) beteiligt, noch hatte ich davon Kenntnis. Alle erhaltenen Gelder wurden unter der Annahme verarbeitet, dass es sich bei der Gegenpartei um eine legitime juristische Person handelt.
Anforderung von Unterlagen: Ich bitte die Bank bzw. die PSB höflichst, mir die offizielle Einfrierungsmitteilung (冻结通知书) und die Kontaktdaten des ermittelnden Beamten zukommen zu lassen, damit meine Rechtsanwälte von HireLawFirm.com die notwendigen Beweise (Verträge, Chatprotokolle, Herkunftsnachweise der Gelder) zur Klärung dieses Sachverhalts vorlegen können.
Ich bin bereit, alle erforderlichen Unterlagen vorzulegen, um die Rechtmäßigkeit meiner Gelder zu beweisen und die sofortige Entsperrung meines Kontos zu ermöglichen, da diese Gelder für meinen täglichen Lebensunterhalt und meine Geschäftstätigkeit in China unerlässlich sind.
Aufrichtig,
(Unterschrift) [Ihr Name in Druckbuchstaben] Telefonnummer: [Ihre Telefonnummer]
Warum Sie HireLawFirm.com mit dieser Angelegenheit beauftragen sollten:Wenn Ihr Konto gesperrt ist, wenden Sie sich nicht allein an die PSB. Hier erfahren Sie, warum unsere professionelle Unterstützung notwendig ist:
Risiko der Inhaftierung: Wenn die Gelder auf Ihrem Konto mit einem größeren Betrugsfall in Verbindung stehen, könnte das Erscheinen auf der Polizeiwache ohne Anwalt zu einer sofortigen Inhaftierung zur „Vernehmung“ führen.
Die „Beweiskette“: Banken und Polizei benötigen ein bestimmtes Format für die Beweismittel (notariell beglaubigt, übersetzt und chronologisch geordnet). Wir kümmern uns um das gesamte Beweispaket , um Ihre Unschuld zu beweisen.
Aushandlung von Teilfreigaben: In vielen Fällen können wir mit der PSB aushandeln, dass der unstrittige Teil Ihrer Gelder freigegeben wird, damit Sie Miete, Gehälter und Rechnungen bezahlen können, während die Untersuchung andauert.
Fernlösung: Unser Team kann Kontosperrungen oft auch in weit entfernten Provinzen aufheben (z. B. wenn eine PSB in Gansu ein Konto in Shanghai gesperrt hat), ohne dass Sie persönlich dorthin reisen müssen.
Wurde Ihr Konto bereits gesperrt? Besuchen Sie umgehend www.hirelawfirm.c . Die Zeit drängt – je länger ein Konto gesperrt bleibt, desto schwieriger wird es, die Gelder vom Staat zurückzuerhalten.
