Începând cu 2025, decalajul de reglementare dintre China continentală și Hong Kong în ceea ce privește Bitcoin și alte active virtuale a atins punctul său cel mai evident. În timp ce Hong Kong se poziționează ca un hub global Web3, China continentală menține una dintre cele mai stricte interdicții din lume.
I. Comparație de reglementări: Interdicții vs. Cadre| Caracteristică | China continentală („Interdicția”) | RAS Hong Kong („Centrul”) |
| Statutul juridic | Considerate „mărfuri virtuale”, dar activitățile comerciale sunt ilegale . | Recunoscute ca „Active Virtuale” cu un regim de licențiere reglementat. |
| Platforme de tranzacționare | Strict interzis. Bursele de schimb interne și offshore sunt interzise să deservească rezidenții. | Reglementate. Platformele licențiate (VATP) pot servi investitorilor individuali și profesioniști. |
| Minerit | Interzis în mod explicit la nivel național din cauza riscurilor energetice și financiare. | Legal, cu condiția să respecte reglementările standard de zonare și electrice. |
| Suport bancar | Băncilor le este interzis să proceseze tranzacții legate de criptomonede. | Băncile sunt încurajate să ofere conturi firmelor de criptomonede licențiate. |
Implicarea în tranzacționarea Bitcoin sau „cripto-brokerajul” în China continentală implică răspunderi legale semnificative care adesea îi iau prin surprindere pe cetățenii străini.
1. Răspundere penală: „Operațiuni comerciale ilegale”Conform Circularei comune din septembrie 2021, furnizarea de servicii de schimb valutar, de potrivire a ordinelor sau de emitere de token-uri (ICO) este clasificată drept operațiuni comerciale ilegale sau strângere ilegală de fonduri . Străinii care operează birouri OTC (Over-the-Counter) sau care ajută alte persoane să „să promoveze” criptomonedele se pot confrunta cu ani de închisoare.
2. Spălarea banilor și „felierea salamului” (riscul „cardului înghețat”)În China continentală, criptomonedele sunt frecvent utilizate pentru scurgerea capitalului sau spălarea banilor. Dacă vindeți Bitcoin și primiți fonduri legate de activități ilicite - chiar și fără să știți - Biroul de Securitate Publică (PSB) vă va bloca contul bancar .
Consecință: Este posibil să pierdeți accesul la toate fondurile, să fiți inclus pe lista neagră „Credit Social” și să vi se solicite să dovediți sursa legală a fiecărui bănuț din contul dumneavoastră.
Instanțele chineze au decis din ce în ce mai mult că „acordurile de investiții în monedă virtuală” sunt nule deoarece încalcă politica publică.
Rezultatul: Dacă cineva îți fură Bitcoinul sau un partener te înșeală într-o tranzacție cripto, instanța poate refuza să audieze cazul sau poate decide că pierderea este responsabilitatea ta, deoarece tranzacția subiacentă a fost „ilegală”.
În schimb, SFC (Comisia pentru Valori Mobiliare și Contracte Futures) din Hong Kong a implementat un cadru robust de licențiere.
Protecția investitorilor: Bursele autorizate trebuie să păstreze 98% din activele clienților în „depozite la rece” și să aibă acoperire de asigurare.
Aplicarea legii: Spre deosebire de China continentală, instanțele din Hong Kong recunosc criptoactivele ca proprietate deținută în trust , permițând emiterea de ordonanțe judecătorești și ordine de recuperare în caz de furt.
Navigarea la granița dintre aceste două jurisdicții necesită precizie. Ceea ce este o tranzacție legală într-un birou central din Hong Kong ar putea fi o infracțiune la doar câțiva kilometri distanță, în Shenzhen.
La www.hirelawfirm.c n , ne specializăm în probleme juridice cu miză mare legate de străinătate. Expertiza noastră include:
Recuperarea activelor și deblocarea conturilor bancare: Asistăm clienții ale căror conturi bancare chinezești au fost blocate din cauza unor factori declanșatori neintenționați legați de criptomonede.
Conformitate transfrontalieră: Consiliere privind modul de transfer legal de fonduri fără a încălca controalele stricte ale Chinei privind combaterea spălării banilor (AML) și schimbul valutar.
Atenuarea riscurilor pentru directorii din domeniul tehnologiei: Asigurarea că proiectul dumneavoastră Web3 sau Fintech nu intră accidental în teritoriul „afacerilor ilegale” din China continentală.
„Interdicția criptomonedelor” din China continentală este o chestiune de securitate financiară și stabilitate socială. Nu vă bazați pe „practici comune” sau pe sfaturile colegilor; consecințele legale ale unei greșeli sunt permanente.
Protejați-vă bunurile. Protejați-vă libertatea. Vizitați www.hirelawfirm.cn pentru o sesiune strategică confidențială cu echipa noastră juridică autorizată. Reducem decalajul dintre „O țară” și „Două sisteme” pentru a vă proteja interesele.
Această listă de verificare a conformității „Anti-activitate cripto ilegală” este concepută pentru proprietarii de afaceri străini și expatriați din China continentală. Scopul său este de a vă ajuta să identificați și să evitați „zonele gri” care ar putea declanșa anchete penale sau blocarea conturilor bancare.
Listă de verificare a conformității: Evitarea activităților cripto ilegale accidentale în ChinaVersiune: Actualizare juridică 2025/2026
Ca cetățean străin sau proprietar de afacere, „necunoașterea legii” nu constituie o apărare. În China continentală, activitățile legate de criptomonede sunt adesea legate de spălarea banilor (AML) și operațiunile comerciale ilegale . Folosește această listă de verificare pentru a-ți audita activitățile.
1. Servicii bancare și finanțe personale (riscul „cardului înghețat”)[ ] Fără vânzări peer-to-peer (P2P): Ați vândut criptomonede pe platforme (cum ar fi Binance/OKX) și ați primit RMB în contul dvs. bancar chinezesc sau pe Alipay?
Riscul: Dacă banii cumpărătorului sunt „murdari” (din fraudă sau jocuri de noroc), poliția vă va bloca contul la nivel global.
[ ] Fără „feierea salamului” (Smurfing): Împărțiți tranzacțiile mari de la cripto la moneda fiat în mai multe transferuri bancare mici pentru a evita detectarea?
Riscul: Acesta este un semnal de alarmă pentru sistemele AML și poate duce la includerea imediată pe lista neagră de către Banca Populară Chineză (PBOC).
[ ] Verificați sursa fondurilor: Dacă acceptați RMB pentru bunuri sau servicii, sunteți sigur că cumpărătorul nu a vândut doar criptomonede pentru a obține acei bani?
[ ] Fără plăți cripto: Acceptă afacerea dvs. Bitcoin, USDT sau ETH pentru produse sau servicii în China?
Riscul: Decontarea directă în criptomonede pentru bunuri comerciale este strict interzisă și poate duce la revocarea licenței dumneavoastră comerciale.
[ ] Fără emitere de tokenuri (ICO/IEO): Lansați un „token de fidelitate” sau un proiect Web3 care implică vânzarea de tokenuri digitale către rezidenții din China?
Riscul: Aceasta este clasificată drept „Strângere ilegală de fonduri” și se pedepsește cu închisoarea.
[ ] Restricții de marketing: Promovați platforme de schimb cripto offshore sau produse „DeFi” pe rețelele de socializare chinezești (WeChat/Red)?
Riscul: Aceasta este considerată „marketing financiar ilegal” și poate duce la deportare și amenzi.
[ ] Plăți salariale: Îi plătiți pe angajații chinezi sau pe contractorii străini în USDT sau USDC?
Riscul: Aceasta încălcă legile muncii și reglementările fiscale. Salariile trebuie plătite în monedă legală de mijloc (RMB) cu reținerea la sursă a impozitului (IIT).
[ ] Scheme de bonusuri: Evitați utilizarea criptomonedelor ca „bonus de performanță”. Este dificil să le declarați legal în scopuri fiscale, creând un istoric de evaziune fiscală.
[ ] Separarea entităților: Dacă aveți o afacere Web3 autorizată în Hong Kong, aveți un „zid chinezesc” între entitatea dvs. din Hong Kong și operațiunile dvs. din China continentală?
Riscul: Autoritățile continentale ar putea „străpunge vălul corporativ” dacă cred că biroul dumneavoastră continental este folosit pentru a atrage clienți cripto pentru afacerea dumneavoastră din Hong Kong.
Dacă întâmpinați oricare dintre următoarele situații, solicitați consiliere juridică profesională la www.hirelawfirm.com înainte de a lua orice măsură:
Starea contului bancar este „Înghețată” (冻结): Cardul dumneavoastră este inutilizabil, iar banca vă spune să contactați un Birou de Securitate Publică (PSB) dintr-o provincie îndepărtată.
Anchetă polițienească: Primiți un apel sau o vizită din partea autorităților locale care vă întreabă despre „tranzacții valutare” sau „active digitale”.
Litigii contractuale: Un partener sau angajat amenință că va „raporta activitățile dumneavoastră cripto” autorităților în timpul unui litigiu.
Principala preocupare a guvernului chinez este scurgerea capitalurilor și stabilitatea socială . Chiar dacă credeți că activitatea dvs. cripto este „privată” sau „la scară mică”, sistemele automate de monitorizare ale băncilor chineze sunt incredibil de sofisticate.
Protejați-vă statutul juridic în China. Vizitați www.hirelawfirm.cn pentru a vă revizui structura afacerii sau pentru a rezolva o problemă legată de blocarea unui cont. Vă oferim apărarea profesională de care aveți nevoie pentru a respecta reglementările într-un mediu de reglementare complex.
Acest exemplu de notificare legală este un prim pas crucial atunci când contul dumneavoastră bancar chinezesc este blocat (de obicei, o „Blocare legală” sau 司法冻结).
Declinare importantă de responsabilitate: Acest document este un șablon cu scop informativ. Deoarece înghețările bancare din China implică adesea Divizia de Investigații Criminale a Biroului de Securitate Publică (PSB) , recomandăm insistent ca această scrisoare să fie revizuită și personalizată de către un avocat autorizat de la HireLawFirm.com înainte de trimitere, pentru a ne asigura că nu declanșează în mod accidental răspunderi suplimentare.
Exemplu de scrisoare explicativă juridică către bancă/PSB(Versiune bilingvă pentru cetățenii străini)Către: [Numele băncii, de ex., ICBC / Bank of China] / [Numele sucursalei Biroului de Securitate Publică] Data: 22 decembrie 2025
Referitor la: Anchetă urgentă și clarificare juridică privind blocarea contului (Număr cont: [Numărul dvs. de cont])
Stimate Domnule/Stimată Doamnă,
Subsemnatul/Subsemnata, [Numele dumneavoastră complet], cetățean al statului [Naționalitatea dumneavoastră], cu numărul de pașaport [Numărul pașaportului dumneavoastră], vă scriu pentru a solicita în mod oficial informații despre statutul actual de „Înghețare” al contului meu bancar și pentru a oferi o clarificare juridică preliminară cu privire la tranzacțiile mele recente.
Am fost informat că mi-a fost restricționat contul la [Data blocării]. În calitate de rezident/proprietar de afacere respectuos al legii în China, doresc să cooperez pe deplin la orice anchetă și să ofer următoarele fapte:
Legitimitatea prezenței: Dețin un permis de [muncă/ședere] valabil și am desfășurat activități legitime în China, în special [menționați profesia sau afacerea dvs., de exemplu, „Exportul de bunuri de consum”].
Natura neintenționată a fondurilor disputate: Am fost informat(ă) că o anumită tranzacție din [Data tranzacției], în valoare de [Sumă în RMB], ar fi putut declanșa o alertă automată. Vă rugăm să rețineți că această tranzacție a făcut parte dintr-o [alegeți una: schimb valutar personal / plată pentru bunuri / rambursare] și a fost efectuată cu bună-credință.
Lipsa intenției ilicite: Nu am nicio implicare în și nici cunoștință anterioară despre activități ilicite (cum ar fi jocuri de noroc, fraudă sau intermediere ilegală de valută). Orice fonduri primite au fost procesate sub presupunerea că contrapartea era o entitate/persoană legitimă.
Solicitare de documentație: Rog Banca sau PSB să furnizeze Notificarea oficială de blocare (冻结通知书) și informațiile de contact ale ofițerului de anchetă, astfel încât consilierul meu juridic de la HireLawFirm.com să poată furniza dovezile necesare (contracte, jurnale de chat, dovada sursei fondurilor) pentru a rezolva această problemă.
Sunt pregătit să furnizez toate documentele justificative pentru a dovedi legalitatea fondurilor mele și pentru a facilita deblocarea imediată a contului meu, deoarece aceste fonduri sunt esențiale pentru traiul meu zilnic și operațiunile comerciale din China.
Cu sinceritate,
(Semnătură) [Numele dumneavoastră tipărit] Telefon de contact: [Numărul dumneavoastră de telefon]
De ce aveți nevoie de HireLawFirm.com pentru a gestiona această problemă:Dacă ți-a fost blocat contul, nu te duce singur la PSB. Iată de ce este necesară intervenția noastră profesională:
Risc de reținere: Dacă fondurile din contul dumneavoastră sunt legate de un caz major de fraudă, prezentarea la secția de poliție fără avocat ar putea duce la reținerea imediată pentru „interogatoriu”.
„Lanțul probelor”: Băncile și poliția solicită un format specific de probe (legalizate notarial, traduse și ordonate cronologic). Ne ocupăm de întregul pachet de probe pentru a vă dovedi nevinovăția.
Negocierea deblocărilor parțiale: În multe cazuri, putem negocia cu PSB pentru a „debloca” porțiunea necontestată a fondurilor dumneavoastră, astfel încât să puteți plăti chiria, salariile și facturile în timp ce ancheta continuă.
Rezolvare la distanță: Echipa noastră poate rezolva adesea blocările conturilor în provincii îndepărtate (de exemplu, dacă un PSB din Gansu a blocat un cont din Shanghai) fără a fi nevoie să vă deplasați personal acolo.
Ți-a fost deja blocat contul? Vizitează imediat www.hirelawfirm.cn . Timpul este o chestiune sensibilă - cu cât un cont rămâne blocat mai mult timp, cu atât este mai greu să recuperezi fondurile din trezoreria națională.
