Tính đến năm 2025, khoảng cách pháp lý giữa Trung Quốc đại lục và Hồng Kông liên quan đến Bitcoin và các tài sản ảo khác đã đạt đến điểm rõ rệt nhất. Trong khi Hồng Kông đang định vị mình là trung tâm Web3 toàn cầu, Trung Quốc đại lục lại duy trì một trong những lệnh cấm nghiêm ngặt nhất thế giới.
I. So sánh các hình thức quản lý: Cấm đoán so với khung pháp lý| Tính năng | Trung Quốc đại lục (Cục "Ban") | Đặc khu hành chính Hồng Kông (Trung tâm) |
| Tình trạng pháp lý | Được coi là "hàng hóa ảo", nhưng hoạt động kinh doanh liên quan đến chúng là bất hợp pháp . | Được công nhận là "Tài sản ảo" với chế độ cấp phép được quy định chặt chẽ. |
| Nền tảng giao dịch | Nghiêm cấm tuyệt đối. Các sàn giao dịch trong nước và quốc tế đều bị cấm phục vụ người dân. | Được quản lý. Các nền tảng được cấp phép (VATP) có thể phục vụ các nhà đầu tư cá nhân và chuyên nghiệp. |
| Khai thác mỏ | Bị cấm hoàn toàn trên toàn quốc do những rủi ro về năng lượng và tài chính. | Hợp pháp, miễn là tuân thủ các quy định tiêu chuẩn về quy hoạch và điện. |
| Hỗ trợ ngân hàng | Các ngân hàng bị cấm xử lý các giao dịch liên quan đến tiền điện tử. | Các ngân hàng được khuyến khích cung cấp tài khoản cho các công ty tiền điện tử được cấp phép. |
Việc tham gia giao dịch Bitcoin hoặc "môi giới tiền điện tử" tại Trung Quốc đại lục tiềm ẩn những rủi ro pháp lý đáng kể, thường khiến người nước ngoài không lường trước được.
1. Trách nhiệm hình sự: "Hoạt động kinh doanh bất hợp pháp"Theo Thông tư liên tịch tháng 9 năm 2021, việc cung cấp dịch vụ trao đổi, khớp lệnh hoặc phát hành token (ICO) được xếp vào loại Hoạt động kinh doanh bất hợp pháp hoặc Huy động vốn bất hợp pháp . Người nước ngoài điều hành các sàn giao dịch OTC (giao dịch ngoài sàn) hoặc giúp người khác "rút tiền" khỏi thị trường tiền điện tử có thể phải đối mặt với án tù nhiều năm.
2. Rửa tiền và "chia nhỏ thành từng phần" (Rủi ro "thẻ bị đóng băng")Tại Trung Quốc đại lục, tiền điện tử thường được sử dụng để chuyển vốn ra nước ngoài hoặc rửa tiền. Nếu bạn bán Bitcoin và nhận được tiền liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp—ngay cả khi không biết—Cục Công an (PSB) sẽ đóng băng tài khoản ngân hàng của bạn .
Hậu quả: Bạn có thể mất quyền truy cập vào toàn bộ số tiền, bị đưa vào danh sách đen của "Social Credit" và phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp của từng xu trong tài khoản.
Các tòa án Trung Quốc ngày càng đưa ra nhiều phán quyết rằng "các thỏa thuận đầu tư tiền ảo" là vô hiệu vì vi phạm chính sách công.
Kết quả: Nếu ai đó đánh cắp Bitcoin của bạn hoặc đối tác lừa đảo bạn trong một giao dịch tiền điện tử, tòa án có thể từ chối thụ lý vụ án hoặc phán quyết rằng tổn thất là do bạn tự chịu trách nhiệm vì giao dịch cơ bản là "bất hợp pháp".
Ngược lại, Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông (SFC) đã triển khai một khuôn khổ cấp phép mạnh mẽ.
Bảo vệ nhà đầu tư: Các sàn giao dịch được cấp phép phải giữ 98% tài sản của khách hàng trong "kho lưu trữ lạnh" và phải có bảo hiểm.
Thi hành pháp luật: Không giống như ở Trung Quốc đại lục, tòa án Hồng Kông công nhận tài sản tiền điện tử là tài sản được giữ ủy thác , cho phép ban hành lệnh cấm và lệnh thu hồi trong trường hợp bị đánh cắp.
Việc điều hướng qua biên giới giữa hai khu vực pháp lý này đòi hỏi sự chính xác. Một giao dịch hợp pháp tại văn phòng trung tâm ở Hồng Kông có thể là một hành vi phạm tội chỉ cách đó vài dặm ở Thâm Quyến.
Tại www.hirelawfirm.cn , chúng tôi chuyên về các vấn đề pháp lý quan trọng liên quan đến nước ngoài. Lĩnh vực chuyên môn của chúng tôi bao gồm:
Thu hồi tài sản & Giải đóng băng tài khoản ngân hàng: Hỗ trợ khách hàng có tài khoản ngân hàng Trung Quốc bị đóng băng do các sự cố ngoài ý muốn liên quan đến tiền điện tử.
Tuân thủ quy định xuyên biên giới: Tư vấn về cách chuyển tiền hợp pháp mà không vi phạm các quy định nghiêm ngặt về chống rửa tiền (AML) và kiểm soát ngoại hối của Trung Quốc.
Giảm thiểu rủi ro cho các nhà điều hành công nghệ: Đảm bảo dự án Web3 hoặc Fintech của bạn không vô tình vi phạm "lãnh thổ kinh doanh bất hợp pháp" tại Trung Quốc đại lục.
Lệnh cấm tiền điện tử ở Trung Quốc đại lục là vấn đề an ninh tài chính và ổn định xã hội. Không nên dựa vào "thông lệ" hay lời khuyên của người khác; hậu quả pháp lý của một sai lầm là vĩnh viễn.
Bảo vệ tài sản của bạn. Bảo vệ tự do của bạn. Hãy truy cập www.hirelawfirm.cn để được tư vấn chiến lược bí mật với đội ngũ luật sư được cấp phép của chúng tôi. Chúng tôi thu hẹp khoảng cách giữa "Một quốc gia" và "Hai hệ thống" để bảo vệ quyền lợi của bạn.
Danh sách kiểm tra tuân thủ "Chống hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp" này được thiết kế dành cho các chủ doanh nghiệp nước ngoài và người nước ngoài đang sinh sống tại Trung Quốc đại lục. Mục đích của nó là giúp bạn xác định và tránh những "vùng xám" có thể dẫn đến điều tra hình sự hoặc đóng băng tài khoản ngân hàng.
Danh sách kiểm tra tuân thủ: Tránh các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp ngoài ý muốn tại Trung QuốcPhiên bản: Bản cập nhật pháp lý 2025/2026
Là người nước ngoài hoặc chủ doanh nghiệp, "không biết luật" không phải là lý do bào chữa. Tại Trung Quốc đại lục, các hoạt động liên quan đến tiền điện tử thường bị liên kết với rửa tiền (AML) và các hoạt động kinh doanh bất hợp pháp . Hãy sử dụng danh sách kiểm tra này để đánh giá các hoạt động của bạn.
1. Ngân hàng & Tài chính cá nhân (Rủi ro "Thẻ bị đóng băng")[ ] Không bán hàng ngang hàng (P2P): Bạn đã từng bán tiền điện tử trên các nền tảng (như Binance/OKX) và nhận Nhân dân tệ vào tài khoản ngân hàng Trung Quốc hoặc Alipay của mình chưa?
Rủi ro: Nếu tiền của người mua là tiền "bẩn" (từ gian lận hoặc cờ bạc), cảnh sát sẽ đóng băng tài khoản của bạn trên toàn cầu.
[ ] Không "chia nhỏ giao dịch" (Smurfing): Bạn có đang chia nhỏ các giao dịch chuyển đổi tiền điện tử sang tiền pháp định lớn thành nhiều giao dịch chuyển khoản ngân hàng nhỏ để tránh bị phát hiện không?
Rủi ro: Đây là tín hiệu cảnh báo đối với các hệ thống chống rửa tiền và có thể dẫn đến việc bị Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) đưa vào danh sách đen ngay lập tức.
[ ] Xác minh nguồn tiền: Nếu bạn chấp nhận Nhân dân tệ để thanh toán hàng hóa hoặc dịch vụ, bạn có chắc chắn người mua không vừa bán tiền điện tử để lấy tiền mặt không?
[ ] Không chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử: Doanh nghiệp của bạn có chấp nhận Bitcoin, USDT hoặc ETH để thanh toán sản phẩm hoặc dịch vụ tại Trung Quốc không?
Rủi ro: Việc thanh toán trực tiếp bằng tiền điện tử cho hàng hóa thương mại bị nghiêm cấm và có thể dẫn đến việc thu hồi giấy phép kinh doanh của bạn.
[ ] Không phát hành Token (ICO/IEO): Bạn có đang triển khai "token khách hàng thân thiết" hay dự án Web3 liên quan đến việc bán token kỹ thuật số cho cư dân Trung Quốc không?
Rủi ro: Hành vi này được xếp vào loại "Gây quỹ bất hợp pháp" và có thể bị phạt tù nặng.
[ ] Hạn chế tiếp thị: Bạn có đang quảng bá các sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài hoặc các sản phẩm "DeFi" trên mạng xã hội Trung Quốc (WeChat/Red) không?
Rủi ro: Đây được coi là "hoạt động tiếp thị tài chính bất hợp pháp" và có thể dẫn đến trục xuất và phạt tiền.
[ ] Thanh toán lương: Bạn đang trả lương cho nhân viên người Trung Quốc hoặc nhà thầu nước ngoài bằng USDT hay USDC?
Rủi ro: Điều này vi phạm luật lao động và quy định thuế. Tiền lương phải được trả bằng tiền tệ hợp pháp (Nhân dân tệ) với việc khấu trừ thuế (thuế thu nhập doanh nghiệp) đúng quy định.
[ ] Các chương trình thưởng: Tránh sử dụng tiền điện tử như một "phần thưởng hiệu suất". Việc này khó khai báo hợp pháp cho mục đích thuế, tạo ra hồ sơ trốn thuế.
[ ] Phân tách các thực thể: Nếu bạn có một doanh nghiệp Web3 được cấp phép tại Hồng Kông, liệu có "bức tường ngăn cách" giữa thực thể tại Hồng Kông và hoạt động tại Trung Quốc đại lục của bạn không?
Rủi ro: Chính quyền Trung Quốc đại lục có thể "xuyên thủng bức màn doanh nghiệp" nếu họ tin rằng văn phòng của bạn ở Trung Quốc đại lục đang được sử dụng để tìm kiếm khách hàng tiền điện tử cho hoạt động kinh doanh tại Hồng Kông của bạn.
Nếu gặp phải bất kỳ trường hợp nào sau đây, hãy tìm kiếm tư vấn pháp lý chuyên nghiệp tại www.hirelawfirm.com trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào:
Tình trạng tài khoản ngân hàng "Bị đóng băng" (冻结): Thẻ của bạn không thể sử dụng được và ngân hàng yêu cầu bạn liên hệ với Cục Công an (PSB) ở một tỉnh xa.
Yêu cầu điều tra của cảnh sát: Bạn nhận được cuộc gọi hoặc chuyến thăm từ chính quyền địa phương hỏi về "giao dịch ngoại hối" hoặc "tài sản kỹ thuật số".
Tranh chấp hợp đồng: Trong quá trình tranh chấp, đối tác hoặc nhân viên đe dọa "báo cáo hoạt động tiền điện tử của bạn" cho cơ quan chức năng.
Mối quan tâm hàng đầu của chính phủ Trung Quốc là việc dòng vốn chảy ra nước ngoài và ổn định xã hội . Ngay cả khi bạn tin rằng hoạt động tiền điện tử của mình là "riêng tư" hoặc "quy mô nhỏ", hệ thống giám sát tự động của các ngân hàng Trung Quốc vẫn vô cùng tinh vi.
Bảo vệ vị thế pháp lý của bạn tại Trung Quốc. Truy cập www.hirelawfirm.cn để xem xét cấu trúc doanh nghiệp hoặc giải quyết vấn đề tài khoản bị đóng băng. Chúng tôi cung cấp sự bảo vệ chuyên nghiệp mà bạn cần để tuân thủ pháp luật trong môi trường pháp lý phức tạp.
Mẫu thông báo pháp lý này là bước đầu tiên rất quan trọng khi tài khoản ngân hàng Trung Quốc của bạn bị đóng băng (thường là "Đóng băng pháp lý" hoặc 司法冻结).
Lưu ý quan trọng: Tài liệu này chỉ là mẫu tham khảo. Vì việc đóng băng tài khoản ngân hàng ở Trung Quốc thường liên quan đến Cục Điều tra Hình sự thuộc Bộ Công an (PSB) , chúng tôi đặc biệt khuyến nghị quý vị nên nhờ luật sư có giấy phép hành nghề tại HireLawFirm.com xem xét và chỉnh sửa trước khi gửi để đảm bảo không vô tình gây ra thêm trách nhiệm pháp lý.
Mẫu thư giải trình pháp lý gửi Ngân hàng/Ngân hàng thương mại nhà nước(Phiên bản song ngữ dành cho người nước ngoài)Kính gửi: [Tên ngân hàng, ví dụ: ICBC / Ngân hàng Trung Quốc] / [Tên chi nhánh Cục Công an] Ngày: 22 tháng 12 năm 2025
Về: Yêu cầu khẩn cấp và làm rõ vấn đề pháp lý liên quan đến việc đóng băng tài khoản (Số tài khoản: [Số tài khoản của bạn])
Kính thưa ông/bà,
Tôi, [Họ và tên đầy đủ], công dân nước [Quốc tịch], số hộ chiếu [Số hộ chiếu], viết thư này để chính thức hỏi về tình trạng "Đóng băng" hiện tại của tài khoản ngân hàng của tôi và để cung cấp một sự làm rõ pháp lý sơ bộ liên quan đến các giao dịch gần đây của tôi.
Tôi được thông báo rằng tài khoản của tôi đã bị hạn chế vào ngày [Ngày hạn chế]. Là một công dân/chủ doanh nghiệp tuân thủ pháp luật tại Trung Quốc, tôi mong muốn hợp tác đầy đủ với bất kỳ cuộc điều tra nào và cung cấp các thông tin sau:
Tính hợp pháp của sự hiện diện: Tôi có giấy phép [Làm việc/Cư trú] hợp lệ và đã thực hiện các hoạt động hợp pháp tại Trung Quốc, cụ thể là [nêu rõ nghề nghiệp hoặc hoạt động kinh doanh của bạn, ví dụ: "Xuất khẩu hàng tiêu dùng"].
Lý do tranh chấp tiền không cố ý: Tôi được biết rằng một giao dịch cụ thể vào ngày [Ngày giao dịch] với số tiền [Số tiền bằng Nhân dân tệ] có thể đã kích hoạt cảnh báo tự động. Xin lưu ý rằng giao dịch này là một phần của [chọn một: đổi ngoại tệ cá nhân / thanh toán hàng hóa / hoàn tiền] và được thực hiện với thiện chí.
Không có ý định bất hợp pháp: Tôi không tham gia cũng như không biết trước về bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào (như cờ bạc, lừa đảo hoặc môi giới tiền tệ bất hợp pháp). Mọi khoản tiền nhận được đều được xử lý dựa trên giả định rằng đối tác là một tổ chức/cá nhân hợp pháp.
Yêu cầu cung cấp tài liệu: Tôi trân trọng đề nghị Ngân hàng hoặc PSB cung cấp Thông báo đóng băng tài khoản chính thức (冻结通知书) và thông tin liên lạc của cán bộ điều tra để luật sư của tôi từ HireLawFirm.com có thể cung cấp các bằng chứng cần thiết (hợp đồng, nhật ký trò chuyện, bằng chứng nguồn tiền) để giải quyết vấn đề này.
Tôi sẵn sàng cung cấp tất cả các tài liệu chứng minh tính hợp pháp của số tiền và tạo điều kiện thuận lợi cho việc giải tỏa tài khoản ngay lập tức, vì số tiền này rất cần thiết cho sinh kế hàng ngày và hoạt động kinh doanh của tôi tại Trung Quốc.
Trân trọng,
(Chữ ký) [Tên in hoa của bạn] Số điện thoại liên lạc: [Số điện thoại của bạn]
Tại sao bạn cần HireLawFirm.com để giải quyết vấn đề này:Nếu tài khoản của bạn bị đóng băng, đừng tự mình đến PSB. Dưới đây là lý do tại sao sự can thiệp chuyên nghiệp của chúng tôi là cần thiết:
Nguy cơ bị giam giữ: Nếu số tiền trong tài khoản của bạn có liên quan đến một vụ gian lận lớn, việc bạn đến đồn cảnh sát mà không có luật sư có thể dẫn đến việc bị giam giữ ngay lập tức để "thẩm vấn".
"Chuỗi bằng chứng": Ngân hàng và cảnh sát yêu cầu một định dạng bằng chứng cụ thể (được công chứng, dịch thuật và sắp xếp theo trình tự thời gian). Chúng tôi sẽ xử lý toàn bộ gói bằng chứng để chứng minh sự vô tội của bạn.
Đàm phán để giải tỏa một phần tài khoản: Trong nhiều trường hợp, chúng tôi có thể đàm phán với PSB để "giải tỏa" phần tài khoản không tranh chấp của bạn, giúp bạn có thể trả tiền thuê nhà, lương và các hóa đơn trong khi cuộc điều tra vẫn tiếp diễn.
Giải quyết từ xa: Nhóm của chúng tôi thường có thể giải quyết các trường hợp tài khoản bị đóng băng ở các tỉnh xa (ví dụ: nếu một chi nhánh ngân hàng công cộng ở Cam Túc đóng băng tài khoản ở Thượng Hải) mà không cần bạn phải đến đó trực tiếp.
Tài khoản của bạn đã bị đóng băng chưa? Hãy truy cập ngay www.hirelawfirm.cn . Thời gian rất quan trọng — tài khoản càng bị đóng băng lâu, việc thu hồi tiền từ ngân khố nhà nước càng khó khăn.
