2025-yil holatiga ko'ra, Xitoy materigi va Gonkong o'rtasidagi Bitcoin va boshqa virtual aktivlarga nisbatan tartibga solishdagi tafovut eng aniq nuqtasiga yetdi. Gonkong o'zini global Web3 markazi sifatida ko'rsatayotgan bir paytda, Xitoy materigi dunyodagi eng qattiq taqiqlardan birini saqlab qolmoqda.
I. Normativ-huquqiy hujjatlarni taqqoslash: taqiqlar va asoslar| Xususiyat | Xitoy materigi ("Taqiq") | Gonkong SAR ("Markaz") |
| Huquqiy maqom | "Virtual tovarlar" deb hisoblanadi, ammo biznes faoliyati noqonuniy hisoblanadi . | Tartibga solingan litsenziyalash rejimiga ega "Virtual aktivlar" sifatida tan olingan. |
| Savdo platformalari | Qat'iyan taqiqlangan. Mahalliy va offshor birjalarga aholiga xizmat ko'rsatish taqiqlangan. | Tartibga solingan. Litsenziyalangan platformalar (VATP) chakana va professional investorlarga xizmat ko'rsatishi mumkin. |
| Konchilik | Energiya va moliyaviy xavflar tufayli butun mamlakat bo'ylab qat'iyan taqiqlangan. | Qonuniy, agar u standart rayonlashtirish va elektr qoidalariga mos kelsa. |
| Bank yordami | Banklarga kriptovalyuta bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish taqiqlangan. | Banklar litsenziyalangan kripto firmalariga hisob raqamlarini taqdim etishga undaladilar. |
Xitoyning materik qismida Bitcoin savdosi yoki "kripto-brokerlik" bilan shug'ullanish ko'pincha chet el fuqarolarini hayratda qoldiradigan jiddiy yuridik majburiyatlarga ega.
1. Jinoiy javobgarlik: "Noqonuniy biznes faoliyati"2021-yil sentabr oyidagi Qo'shma sirkulyarga ko'ra , birja xizmatlarini ko'rsatish, buyurtmalarni moslashtirish yoki tokenlarni chiqarish (ICO) noqonuniy biznes operatsiyalari yoki noqonuniy mablag' yig'ish sifatida tasniflanadi . OTC (birjadan tashqari) stollarini boshqaradigan yoki boshqalarga kriptovalyutani "chetga chiqarishda" yordam beradigan chet elliklar bir necha yil qamoq jazosiga hukm qilinishi mumkin.
2. Pul yuvish va "Salam tilimlash" ("Muzlatilgan karta" xavfi)Xitoyning materik qismida kriptovalyuta ko'pincha kapitalni olib chiqib ketish yoki pul yuvish uchun ishlatiladi. Agar siz Bitcoin sotsangiz va noqonuniy faoliyat bilan bog'liq mablag'larni olsangiz - hatto bilmasdan ham - Jamoat xavfsizligi byurosi (PSB) sizning bank hisobingizni muzlatib qo'yadi .
Oqibat: Siz barcha mablag'larga kirish huquqini yo'qotishingiz, "Ijtimoiy kredit" qora ro'yxatiga kiritilishingizga duch kelishingiz va hisobingizdagi har bir sentning qonuniy manbasini isbotlashingiz talab qilinishi mumkin.
Xitoy sudlari tobora ko'proq "Virtual valyuta investitsiya shartnomalari" davlat siyosatini buzgani uchun haqiqiy emas deb qaror chiqarmoqda.
Natija: Agar kimdir sizning Bitcoiningizni o'g'irlasa yoki sherigingiz sizni kripto bitimida aldasa, sud ishni ko'rib chiqishdan bosh tortishi yoki yo'qotish sizning zimmangizda deb qaror chiqarishi mumkin, chunki asosiy bitim "noqonuniy" bo'lgan.
Bunga javoban, Gonkongning Qimmatli qog'ozlar va fyucherslar komissiyasi (SFC) mustahkam litsenziyalash tizimini joriy qildi.
Investorlarni himoya qilish: Litsenziyalangan birjalar mijozlar aktivlarining 98 foizini "sovuq saqlash"da saqlashi va sug'urta qoplamasiga ega bo'lishi kerak.
Huquqiy ijro: Materikdan farqli o'laroq, Gonkong sudlari kripto-aktivlarni ishonchli boshqaruvga olingan mulk sifatida tan oladi , bu esa o'g'irlik holatida sud buyrug'i va undirish buyruqlariga ruxsat beradi.
Ushbu ikki yurisdiktsiya o'rtasidagi chegarada harakatlanish aniqlikni talab qiladi. Gonkongdagi markaziy ofisda qonuniy savdo Shenzhendan bir necha mil uzoqlikda joylashgan bo'lsa, bu jinoyat bo'lishi mumkin.
www.hirelawfirm.c saytida biz xorijiy davlatlar bilan bog'liq yuqori darajadagi huquqiy masalalarga ixtisoslashganmiz. Bizning tajribamiz quyidagilarni o'z ichiga oladi :
Aktivlarni qaytarish va bank hisoblarini muzlatishdan ozod qilish: Kriptovalyuta bilan bog'liq bexosdan qo'zg'atuvchilar tufayli Xitoy bank hisoblari muzlatilgan mijozlarga yordam berish.
Chegaralararo muvofiqlik: Xitoyning pul yuvishga qarshi kurash (AML) va valyuta ayirboshlash nazoratini buzmasdan mablag'larni qonuniy ravishda qanday o'tkazish bo'yicha maslahatlar berish.
Texnik rahbarlar uchun xavfni kamaytirish: Web3 yoki Fintech loyihangiz tasodifan materikdagi "Noqonuniy biznes" hududiga o'tib ketmasligiga ishonch hosil qilish.
Xitoyning materik qismidagi "Kriptovalyuta taqiqi" moliyaviy xavfsizlik va ijtimoiy barqarorlik masalasidir. "Umumiy amaliyot"ga yoki tengdoshlarning maslahatiga tayanmang; xatoning huquqiy oqibatlari doimiydir.
Aktivlaringizni himoya qiling. Erkinligingizni himoya qiling. Litsenziyalangan yuridik guruhimiz bilan maxfiy strategiya sessiyasi uchun www.hirelawfirm.cn saytiga tashrif buyuring . Biz sizning manfaatlaringizni himoya qilish uchun "Bir mamlakat" va "Ikki tizim" o'rtasidagi bo'shliqni to'ldiramiz.
Ushbu "Noqonuniy kriptovalyuta faoliyatiga qarshi kurash"ga muvofiqlik nazorat ro'yxati Xitoyning materik qismidagi xorijiy biznes egalari va ekspatlar uchun mo'ljallangan. Uning maqsadi sizga jinoiy tergov yoki bank hisoblarini muzlatib qo'yishga olib kelishi mumkin bo'lgan "kulrang zonalar"ni aniqlash va ulardan qochishga yordam berishdir.
Muvofiqlik nazorat ro'yxati: Xitoyda tasodifiy noqonuniy kripto faoliyatlaridan qochishVersiya: 2025/2026 Huquqiy yangilanish
Chet el fuqarosi yoki biznes egasi sifatida "qonunni bilmaslik" himoya vositasi emas. Xitoyning materik qismida kriptovalyuta bilan bog'liq faoliyat ko'pincha pul yuvish (AML) va noqonuniy biznes operatsiyalari bilan bog'liq . Faoliyatingizni tekshirish uchun ushbu nazorat ro'yxatidan foydalaning.
1. Bank ishi va shaxsiy moliya ("Muzlatilgan karta" xavfi)[ ] Peer-to-Peer (P2P) savdosi yo'q: Siz kriptovalyutani platformalarda (masalan, Binance/OKX) sotdingizmi va Xitoy bank hisobingizga yoki Alipayga RMB qabul qildingizmi?
Xavf: Agar xaridorning puli "iflos" bo'lsa (firibgarlik yoki qimor o'yinlaridan), politsiya sizning hisobingizni butun dunyo bo'ylab muzlatib qo'yadi.
[ ] "Salamini kesish" (Smurfing) yo'q: Siz aniqlanmaslik uchun katta kriptovalyutadan fiatga o'tkaziladigan tranzaksiyalarni ko'plab kichik bank o'tkazmalariga ajratyapsizmi?
Xavf: Bu AML tizimlari uchun xavfli belgi bo'lib, Xitoy Xalq banki (PBOC) tomonidan darhol qora ro'yxatga kiritilishiga olib kelishi mumkin.
[ ] Mablag' manbasini tasdiqlang: Agar siz tovarlar yoki xizmatlar uchun RMBni qabul qilsangiz, xaridor shunchaki naqd pul olish uchun kriptovalyutani sotmaganiga aminmisiz?
[ ] Kripto to'lovlari yo'q: Sizning biznesingiz Xitoyda mahsulot yoki xizmatlar uchun Bitcoin, USDT yoki ETH ni qabul qiladimi?
Xavf: Tijorat tovarlari uchun kriptovalyutada to'g'ridan-to'g'ri hisob-kitob qilish qat'iyan taqiqlangan va bu sizning biznes litsenziyangizning bekor qilinishiga olib kelishi mumkin.
[ ] Token chiqarilmaydi (ICO/IEO): Siz Xitoyda yashovchilarga raqamli tokenlarni sotishni o'z ichiga olgan "sodiqlik tokeni" yoki Web3 loyihasini ishga tushiryapsizmi?
Xavf: Bu "Noqonuniy mablag' yig'ish" deb tasniflanadi va og'ir qamoq jazosini nazarda tutadi.
[ ] Marketing cheklovlari: Siz Xitoy ijtimoiy tarmoqlarida (WeChat/Red) offshor kripto birjalari yoki "DeFi" mahsulotlarini targ'ib qilyapsizmi?
Xavf: Bu "Noqonuniy moliyaviy marketing" deb hisoblanadi va deportatsiya va jarimaga olib kelishi mumkin.
[ ] Ish haqi to'lovlari: Siz xitoylik xodimlaringizga yoki xorijiy pudratchilaringizga USDT yoki USDC da maosh to'layapsizmi?
Xavf: Bu mehnat qonunlari va soliq qoidalarini buzadi. Ish haqi qonuniy to'lov vositasida (RMB) to'lanishi kerak, soliqni ushlab qolish esa tegishli soliq (IIT) hisoblanadi.
[ ] Bonus sxemalari: Kriptovalyutadan "samaradorlik bonusi" sifatida foydalanishdan saqlaning. Soliq maqsadlarida qonuniy ravishda deklaratsiya qilish qiyin, bu esa soliq to'lashdan bo'yin tovlash holatlarini qayd etadi.
[ ] Subyektlarni ajratish: Agar sizda Gonkongda litsenziyalangan Web3 biznesi bo'lsa, Gonkongdagi subyektingiz va materikdagi operatsiyalaringiz o'rtasida "Xitoy devori" bormi?
Xavf: Agar materik rasmiylari sizning materik ofisingiz Gonkongdagi biznesingiz uchun kripto mijozlarini jalb qilish uchun foydalanilayotganiga ishonsalar, "korporativ pardani teshib o'tishlari" mumkin.
Agar quyidagilardan biriga duch kelsangiz, biron bir chora ko'rishdan oldin www.hirelawfirm.com saytida professional yuridik maslahat so'rang:
Bank hisobi holati "Muzlatilgan" (冻结): Kartangizdan foydalanib bo'lmaydi va bank sizga uzoq viloyatdagi Jamoat xavfsizligi byurosiga (PSB) murojaat qilishingizni aytadi.
Politsiya so'rovi: Sizga mahalliy hokimiyat organlaridan "valyuta operatsiyalari" yoki "raqamli aktivlar" haqida so'rab qo'ng'iroq yoki tashrif buyuriladi.
Shartnoma bo'yicha nizolar: Hamkor yoki xodim nizo paytida rasmiylarga "sizning kripto faoliyatingiz haqida xabar berish" bilan tahdid qiladi.
Xitoy hukumatining asosiy tashvishi Kapital Oqishi va Ijtimoiy Barqarorlikdir . Agar siz kriptovalyuta faoliyatingiz "xususiy" yoki "kichik miqyosda" deb hisoblasangiz ham, Xitoy banklarining avtomatlashtirilgan monitoring tizimlari nihoyatda murakkab.
Xitoyda huquqiy mavqeingizni himoya qiling. Biznes tuzilmangizni ko'rib chiqish yoki muzlatilgan hisob muammosini hal qilish uchun www.hirelawfirm.cn saytiga tashrif buyuring . Biz sizga murakkab tartibga solish muhitida muvofiqlikni saqlash uchun zarur bo'lgan professional himoyani taqdim etamiz.
Ushbu namunaviy yuridik bildirishnoma sizning Xitoy bank hisobingiz muzlatilganda juda muhim birinchi qadamdir (odatda "Qonuniy muzlatish" yoki 司法冻结).
Muhim ogohlantirish: Ushbu hujjat axborot maqsadida shablon hisoblanadi. Xitoyda banklarni muzlatish ko'pincha Jamoat xavfsizligi byurosining (PSB) Jinoyat qidiruv bo'limi tomonidan amalga oshirilganligi sababli, ushbu xatni topshirishdan oldin HireLawFirm.com saytidagi litsenziyaga ega advokat tomonidan ko'rib chiqilishi va moslashtirilishini tavsiya qilamiz, bu esa tasodifan qo'shimcha javobgarlikka olib kelmasligiga ishonch hosil qiladi.
Bank/PSBga namunaviy huquqiy tushuntirish xati(Chet el fuqarolari uchun ikki tilli versiya)Kimga: [Bank nomi, masalan, ICBC / Xitoy banki] / [Jamoat xavfsizligi byurosi filialining nomi] Sana: 2025-yil 22-dekabr
Hisobni muzlatish bo'yicha shoshilinch so'rov va huquqiy tushuntirish (Hisob raqami: [Sizning hisob raqamingiz]) haqida
Hurmatli janob/xonim,
Men, [Sizning to'liq ismingiz], [Sizning fuqaroligingiz] fuqarosi, pasport raqamingiz [Sizning pasport raqamingiz], bank hisobimning joriy "Muzlatilgan" holati haqida rasman so'rash va so'nggi operatsiyalarim bo'yicha dastlabki huquqiy tushuntirish berish uchun yozyapman.
Menga hisobim [Mustahkamlash sanasi] da cheklanganligi haqida xabar berildi. Xitoyda qonunga bo'ysunuvchi rezident/biznes egasi sifatida men har qanday tergov bilan to'liq hamkorlik qilishni va quyidagi faktlarni taqdim etishni istayman:
Mavjudlikning qonuniyligi: Men amaldagi [Ish/Yashash] ruxsatnomasiga egaman va Xitoyda qonuniy faoliyat bilan shug'ullanaman, xususan [kasbingiz yoki biznesingizni eslatib o'ting, masalan, "Iste'mol tovarlarini eksport qilish"].
Bahsli mablag'larning ataylab qilinmagan tabiati: Menga [Tranzaksiya sanasi] da [RMBdagi miqdor] miqdoridagi ma'lum bir tranzaksiya avtomatlashtirilgan ogohlantirishni ishga tushirgan bo'lishi mumkinligi haqida xabar berildi. Iltimos, ushbu tranzaksiya [bittasini tanlang: shaxsiy valyuta ayirboshlash / tovarlar uchun to'lov / pulni qaytarish] ning bir qismi bo'lganligi va vijdonan amalga oshirilganligi haqida ma'lumot berildi.
Noqonuniy niyatning yo'qligi: Men hech qanday noqonuniy faoliyatga (masalan, qimor o'yinlari, firibgarlik yoki noqonuniy valyuta vositachiligi) aloqador emasman va ular haqida oldindan bilmayman. Olingan har qanday mablag'lar kontragent qonuniy shaxs/shaxs degan taxmin asosida qayta ishlangan.
Hujjatlarni so'rash: Men Bank yoki PSBdan rasmiy muzlatish to'g'risidagi bildirishnomani (冻结通知书) va tergovchining aloqa ma'lumotlarini taqdim etishni so'rayman, shunda HireLawFirm.com saytidagi yuridik maslahatchim ushbu masalani hal qilish uchun zarur dalillarni (shartnomalar, chat jurnallari, mablag' manbasini tasdiqlovchi hujjat) taqdim etishi mumkin.
Men mablag'larimning qonuniyligini isbotlash va hisobimni darhol muzlatib qo'yishni osonlashtirish uchun barcha qo'llab-quvvatlovchi hujjatlarni taqdim etishga tayyorman, chunki bu mablag'lar mening kundalik tirikchiligim va Xitoydagi biznes faoliyatim uchun juda muhimdir.
Hurmat bilan,
(Imzo) [Sizning bosma ismingiz] Aloqa telefoni: [Sizning telefon raqamingiz]
Nima uchun buni HireLawFirm.com orqali hal qilishingiz kerak:Agar hisobingiz muzlatilgan bo'lsa, PSBga yolg'iz bormang. Bizning professional aralashuvimiz nima uchun zarur:
Hibsga olish xavfi: Agar hisobingizdagi mablag'lar yirik firibgarlik ishi bilan bog'liq bo'lsa, politsiya bo'limiga advokatsiz kelish "so'roq qilish" uchun darhol hibsga olinishiga olib kelishi mumkin.
"Dalillar zanjiri": Banklar va politsiya dalillarning ma'lum bir formatini (notarial tasdiqlangan, tarjima qilingan va xronologik tartibda) talab qiladi. Sizning aybsizligingizni isbotlash uchun biz barcha dalillar to'plamini ko'rib chiqamiz.
Qisman muzlatilgan mulklarni muzlatish bo'yicha muzokaralar olib borish: Ko'pgina hollarda, biz PSB bilan sizning mablag'laringizning bahssiz qismini "muzlatilgan mulkni muzlatishdan ozod qilish" bo'yicha muzokara olib borishimiz mumkin, shunda siz tergov davom etar ekan, ijara haqi, ish haqi va to'lovlarni to'lashingiz mumkin.
Masofaviy yechim: Bizning jamoamiz ko'pincha uzoq viloyatlardagi muzlatishlarni (masalan, Gansudagi PSB Shanxay hisobini muzlatib qo'ygan bo'lsa) u yerga shaxsan borishingiz shart bo'lmasdan hal qila oladi.
Hisobingiz allaqachon muzlatilganmi? Darhol www.hirelawfirm.c saytiga tashrif buyuring . Vaqt juda sezgir — hisob qancha uzoq muzlatilgan bo'lsa, mablag'larni milliy xazinadan undirish shunchalik qiyin bo'ladi.
