2025년을 기준으로, 비트코인 및 기타 가상화폐에 대한 중국 본토와 홍콩 간의 규제 격차는 가장 뚜렷한 지점에 도달할 것입니다. 홍콩이 글로벌 웹3 허브로 자리매김하고 있는 반면, 중국 본토는 세계에서 가장 엄격한 가상화폐 금지 조치를 유지하고 있습니다.
I. 규제 비교: 금지 vs. 규제 체계| 특징 | 중국 본토("금지") | 홍콩 특별행정구("허브") |
| 법적 지위 | '가상 상품'으로 간주되지만, 관련 사업 활동은 불법 입니다 . | 규제된 라이선스 체계를 갖춘 "가상 자산"으로 인정받고 있습니다. |
| 거래 플랫폼 | 엄격히 금지됩니다. 국내 및 해외 거래소 모두 거주자에게 서비스를 제공하는 것이 금지됩니다. | 규제 대상이며, 인가받은 플랫폼(VATP)은 개인 투자자와 전문 투자자 모두에게 서비스를 제공할 수 있습니다. |
| 채광 | 에너지 및 재정적 위험 때문에 전국적으로 명시적으로 금지되었습니다. | 표준적인 구역 설정 및 전기 규정을 준수하는 한 합법적입니다. |
| 은행 지원 | 은행은 암호화폐 관련 거래를 처리하는 것이 금지되어 있습니다. | 은행들은 허가받은 암호화폐 기업들에게 계좌를 제공하도록 권장되고 있습니다. |
중국 본토에서 비트코인 거래 또는 "암호화폐 중개"에 참여하는 것은 외국인들이 종종 예상치 못하게 직면하게 되는 상당한 법적 책임을 수반합니다.
1. 형사 책임: "불법 영업"2021년 9월에 발표된 공동 회람 에 따르면 , 거래 서비스 제공, 주문 매칭 또는 토큰 발행(ICO)은 불법 영업 또는 불법 자금 조달 로 분류됩니다 . 외국인이 장외거래(OTC) 데스크를 운영하거나 타인의 암호화폐 자금 유출을 돕는 경우 수년간의 징역형에 처해질 수 있습니다.
2. 자금 세탁 및 "살라미 슬라이싱"("동결 카드" 위험)중국 본토에서는 암호화폐가 자금 유출이나 자금 세탁에 빈번하게 사용됩니다. 비트코인을 매도하고 불법 활동과 관련된 자금을 받게 되면, 설령 본인도 모르는 사이에 공안국(PSB)이 해당 계좌를 동결 할 수 있습니다 .
결과: 모든 자금에 대한 접근 권한을 잃고, "사회 신용" 블랙리스트에 오르며, 계좌에 있는 모든 금액의 합법적인 출처를 증명해야 할 수도 있습니다.
중국 법원은 가상화폐 투자 계약이 공공정책에 위배된다는 이유로 무효 라고 판결하는 사례가 점점 늘어나고 있다.
결과적으로, 누군가 당신의 비트코인을 훔치거나 파트너가 암호화폐 거래에서 당신을 속인 경우, 법원은 해당 사건 심리를 거부하거나 기본 거래가 "불법"이었기 때문에 손실에 대한 책임은 당신에게 있다고 판결할 수 있습니다.
반면 홍콩 증권선물위원회(SFC)는 강력한 허가 제도를 시행하고 있습니다.
투자자 보호: 인가받은 거래소는 고객 자산의 98%를 "콜드 스토리지"에 보관하고 보험에 가입해야 합니다.
법적 집행: 중국 본토와 달리 홍콩 법원은 암호화폐 자산을 신탁 자산 으로 인정하여 도난 발생 시 금지 명령 및 회수 명령을 내릴 수 있도록 합니다.
이 두 관할 구역 사이의 경계를 넘나들려면 정확성이 요구됩니다. 홍콩 센트럴 지점에서 합법적인 거래가 불과 몇 마일 떨어진 선전에서는 범죄 행위가 될 수 있습니다.
www.hirelawfirm.c n 에서는 중요한 해외 관련 법률 문제에 특화되어 있습니다. 저희의 전문 분야는 다음과 같습니다.
자산 회수 및 은행 계좌 동결 해제: 의도치 않은 암호화폐 관련 문제로 중국 은행 계좌가 동결된 고객을 지원합니다.
국경 간 규정 준수: 중국의 엄격한 자금세탁방지(AML) 및 외환 통제를 위반하지 않고 합법적으로 자금을 이동하는 방법에 대한 자문을 제공합니다.
기술 경영진을 위한 위험 완화: 웹3 또는 핀테크 프로젝트가 중국 본토에서 "불법 사업" 영역에 의도치 않게 진입하지 않도록 하는 방법.
중국 본토의 암호화폐 금지 조치는 금융 안보와 사회 안정에 필수적인 조치입니다. '관습'이나 주변 사람들의 조언에 의존하지 마십시오. 잘못된 판단으로 인한 법적 결과는 돌이킬 수 없습니다.
자산을 보호하세요. 자유를 지키세요. www.hirelawfirm.cn을 방문하여 자격을 갖춘 법률 전문가 팀과 비공개 전략 상담을 받아보세요. 저희는 '일국양제'의 경계를 허물고 고객의 이익을 안전하게 지켜드립니다.
이 "불법 암호화폐 활동 방지" 준수 체크리스트는 중국 본토에 거주하는 외국 사업주와 외국인 거주자를 위해 제작되었습니다. 이 체크리스트는 형사 조사나 은행 계좌 동결을 유발할 수 있는 "회색 지대"를 식별하고 피하는 데 도움을 주기 위한 것입니다.
규정 준수 체크리스트: 중국에서 의도치 않은 불법 암호화폐 활동을 방지하기버전: 2025/2026 법률 업데이트
외국인 또는 사업주로서 "법을 몰랐다"는 것은 변명이 될 수 없습니다. 중국 본토에서는 암호화폐 관련 활동이 자금세탁방지(AML) 및 불법 사업 운영 과 연관되는 경우가 많습니다 . 이 체크리스트를 활용하여 활동을 점검하십시오.
1. 은행 및 개인 금융 ("카드 사용 정지" 위험)[ ] P2P(개인 간) 판매 금지: 바이낸스/OKX와 같은 플랫폼에서 암호화폐를 판매하고 중국 은행 계좌 또는 알리페이로 위안화를 받은 적이 있습니까?
위험 요소: 구매자의 자금이 불법 자금(사기 또는 도박 자금)인 경우, 경찰이 귀하의 계좌를 전 세계적으로 동결할 수 있습니다.
[ ] "살라미 슬라이싱"(스머핑) 금지: 발각을 피하기 위해 대규모 암호화폐-법정화폐 거래를 여러 개의 소액 은행 송금으로 나누어 처리하고 있습니까?
위험성: 이는 자금세탁방지(AML) 시스템에 있어 위험 신호이며, 중국인민은행(PBOC)의 즉각적인 블랙리스트 등재로 이어질 수 있습니다.
[ ] 자금 출처 확인: 상품이나 서비스에 대한 대가로 위안화를 받는 경우, 구매자가 현금을 얻기 위해 암호화폐를 매도한 것은 아닌지 확실히 확인하셨습니까?
[ ] 암호화폐 결제 불가: 귀사는 중국에서 제품 또는 서비스 구매 시 비트코인, USDT 또는 ETH 결제를 허용합니까?
위험 요소: 상업용 상품에 대한 암호화폐 직접 결제는 엄격히 금지되어 있으며, 적발 시 사업자 등록이 취소될 수 있습니다.
[ ] 토큰 발행 없음(ICO/IEO): 중국 거주자에게 디지털 토큰을 판매하는 "로열티 토큰" 또는 Web3 프로젝트를 출시할 예정입니까?
위험성: 이는 "불법 자금 모금"으로 분류되며 중형에 처해질 수 있습니다.
[ ] 마케팅 제한: 중국 소셜 미디어(위챗/레드)에서 해외 암호화폐 거래소 또는 "DeFi" 상품을 홍보하고 있습니까?
위험성: 이는 "불법 금융 마케팅"으로 간주되어 추방 및 벌금형에 처해질 수 있습니다.
[ ] 급여 지급: 중국인 직원이나 외국 계약직 직원에게 USDT 또는 USDC로 급여를 지급하고 있습니까?
위험성: 이는 노동법 및 세법 규정을 위반하는 것입니다. 급여는 법정 통화(위안화)로 지급되어야 하며, 소득세(IIT) 원천징수가 적절히 이루어져야 합니다.
[ ] 보너스 제도: 암호화폐를 "성과 보너스"로 사용하는 것을 피하십시오. 세금 신고 시 합법적으로 신고하기 어려워 탈세 기록이 남을 수 있습니다.
[ ] 법인 분리: 홍콩에서 웹3 사업 허가를 받은 경우, 홍콩 법인과 중국 본토 사업장 사이에 "중국 장벽"을 구축했습니까?
위험 요소: 중국 본토 당국은 귀사의 홍콩 사업체가 암호화폐 고객을 유치하기 위해 본토 사무소를 이용하고 있다고 판단할 경우, 법인격을 부인할 수 있습니다.
다음과 같은 상황에 직면했을 경우, 어떠한 조치를 취하기 전에 www.hirelawfirm.com 에서 전문가의 법률 자문을 구하십시오.
은행 계좌 상태 "동결" (冻结): 카드를 사용할 수 없으며, 은행에서는 멀리 떨어진 지방의 공안국(PSB)에 연락하라고 안내합니다.
경찰 문의: 지방 당국으로부터 "외환 거래" 또는 "디지털 자산"에 대해 묻는 전화나 방문을 받습니다.
계약 분쟁: 분쟁 중에 파트너 또는 직원이 "귀하의 암호화폐 관련 활동을 당국에 신고하겠다"고 위협합니다.
중국 정부의 최우선 관심사는 자본 유출 과 사회 안정 입니다 . 설령 당신의 암호화폐 활동이 "개인적"이거나 "소규모"라고 생각하더라도, 중국 은행들의 자동 감시 시스템은 매우 정교합니다.
중국에서의 법적 지위를 보호하세요. www.hirelawfirm.cn을 방문하여 사업 구조를 검토하거나 동결된 계좌 문제를 해결하세요. 복잡한 규제 환경 속에서 법규를 준수하는 데 필요한 전문적인 법률 서비스를 제공합니다.
이 샘플 법적 고지는 중국 은행 계좌가 동결되었을 때(일반적으로 "법적 동결" 또는 司法冻结) 매우 중요한 첫 단계 입니다.
중요 고지 사항: 본 문서는 정보 제공 목적으로 작성된 템플릿입니다. 중국에서 은행 계좌 동결은 종종 공안국(PSB) 형사수사과가 관여하므로, 의도치 않게 추가적인 법적 책임을 초래하지 않도록 제출 전에 HireLawFirm.com 의 변호사에게 검토 및 맞춤화를 의뢰하시기를 강력히 권장합니다 .
은행/공공은행에 보내는 법률 설명서 샘플(외국인용 이중 언어 버전)수신: [은행명 (예: ICBC / 중국은행)] / [공안국 지부명] 날짜: 2025년 12월 22일
제목: 계좌 동결 관련 긴급 문의 및 법적 해명 요청 (계좌번호: [귀하의 계좌번호])
존경하는 담당자님,
본인 [성명], [국적] 시민, 여권 번호 [여권 번호]는 현재 제 은행 계좌의 "동결" 상태에 대해 공식적으로 문의하고, 최근 거래 내역에 대한 법적 설명을 요청하기 위해 이 서한을 작성합니다.
제 계정이 [계정 동결 날짜]에 제한되었다는 통보를 받았습니다. 중국의 법을 준수하는 거주자이자 사업자로서, 저는 모든 조사에 전적으로 협조하고자 하며 다음과 같은 사실을 제공합니다.
체류 자격의 합법성: 저는 유효한 [취업/거주] 허가증을 소지하고 있으며, 중국에서 합법적인 활동, 구체적으로 [본인의 직업 또는 사업 분야 명시, 예: "소비재 수출"]을 수행하고 있습니다.
분쟁 자금의 의도적 오류: [거래일]에 발생한 [금액(위안)] 건의 특정 거래로 인해 자동 알림이 발생했을 수 있음을 알려드립니다. 해당 거래는 [개인 환전/상품 대금 결제/환불]의 일환으로 선의로 진행되었음을 알려드립니다.
불법 의도 없음: 저는 어떠한 불법 활동(도박, 사기, 불법 외환 거래 등)에도 관여한 적이 없으며, 사전에 그러한 활동에 대해 알지도 못했습니다. 수령한 모든 자금은 거래 상대방이 합법적인 단체/개인이라는 전제 하에 처리되었습니다.
증빙 서류 요청: 은행 또는 공적개발은행에서 공식적인 동결 통지서(冻结通知书) 와 담당 조사관의 연락처를 제공해 주시기 바랍니다. HireLawFirm.com 소속 변호사가 본 사안 해결에 필요한 증거(계약서, 채팅 기록, 자금 출처 증명 등)를 수집할 수 있도록 협조해 주시면 감사하겠습니다.
저는 제 자금의 합법성을 증명하고 계좌 동결을 즉시 해제하는 데 필요한 모든 증빙 서류를 제공할 준비가 되어 있습니다. 이 자금은 중국에서의 제 일상생활과 사업 운영에 필수적입니다.
감사합니다,
(서명) [이름(인쇄체)] 연락처: [전화번호]
HireLawFirm.com을 통해 이 문제를 처리해야 하는 이유:계좌가 동결된 경우, 공안국에 혼자 가지 마십시오. 전문가의 도움이 필요한 이유는 다음과 같습니다.
구금 위험: 계좌의 자금이 대규모 사기 사건과 연루된 경우, 변호사 없이 경찰서에 출두하면 즉시 "조사"를 위해 구금될 수 있습니다.
"증거 연쇄": 은행과 경찰은 특정 형식의 증거(공증, 번역, 시간 순서대로 정리된)를 요구합니다. 저희는 귀하의 무죄를 입증하기 위한 모든 증거 패키지를 처리해 드립니다.
부분 동결 해제 협상: 많은 경우, 조사가 진행되는 동안 임대료, 급여 및 공과금을 지불할 수 있도록 분쟁이 없는 자금 부분에 대해 공적 자금 관리국(PSB)과 협상하여 동결을 해제할 수 있습니다.
원격 해결: 저희 팀은 고객님께서 직접 현장에 방문하지 않으셔도 멀리 떨어진 지역의 계좌 동결 문제(예: 간쑤성의 공안국에서 상하이 계좌를 동결한 경우)를 해결해 드릴 수 있습니다.
계좌가 이미 동결되었습니까? 지금 바로 www.hirelawfirm.c n 을 방문하세요 . 시간이 촉박합니다. 계좌 동결 기간이 길어질수록 국고에서 자금을 회수하기가 더욱 어려워집니다.
