A partir de 2025, a disparidade regulatória entre a China continental e Hong Kong em relação ao Bitcoin e outros ativos virtuais atingirá seu ponto mais acentuado. Enquanto Hong Kong se posiciona como um centro global da Web3, a China continental mantém uma das proibições mais rigorosas do mundo.
I. Comparação Regulatória: Proibições vs. Marcos Regulatórios| Recurso | China Continental (A "Proibição") | Região Administrativa Especial de Hong Kong (O "Centro") |
| Situação Jurídica | Consideradas "mercadorias virtuais", mas as atividades comerciais com elas são ilegais . | Reconhecidos como "Ativos Virtuais" com um regime de licenciamento regulamentado. |
| Plataformas de negociação | Estritamente proibido. As bolsas de valores nacionais e internacionais estão proibidas de atender residentes. | Regulamentadas. As plataformas licenciadas (VATP) podem atender investidores de varejo e profissionais. |
| Mineração | Proibido expressamente em todo o país devido aos riscos energéticos e financeiros. | Legal, desde que esteja em conformidade com as normas de zoneamento e regulamentações elétricas padrão. |
| Suporte bancário | Os bancos estão proibidos de processar transações relacionadas a criptomoedas. | Os bancos são incentivados a fornecer contas para empresas de criptomoedas licenciadas. |
Envolver-se em negociações de Bitcoin ou "corretagem de criptomoedas" na China continental acarreta responsabilidades legais significativas que muitas vezes pegam os cidadãos estrangeiros de surpresa.
1. Responsabilidade Criminal: "Operações Comerciais Ilegais"De acordo com a Circular Conjunta de setembro de 2021, a prestação de serviços de câmbio, correspondência de ordens ou emissão de tokens (ICO) é classificada como Operações Comerciais Ilegais ou Captação de Recursos Ilegal . Estrangeiros que operam mesas de negociação OTC (Over-the-Counter) ou ajudam outros a "desinvestir" criptomoedas podem enfrentar anos de prisão.
2. Lavagem de dinheiro e "fatiamento de salame" (o risco do "cartão congelado")Na China continental, as criptomoedas são frequentemente usadas para fuga de capitais ou lavagem de dinheiro. Se você vender Bitcoin e receber fundos ligados a atividades ilícitas — mesmo sem saber — o Departamento de Segurança Pública (PSB) congelará sua conta bancária .
Consequência: Você poderá perder o acesso a todos os seus fundos, ser incluído na lista negra do "Crédito Social" e ser obrigado a comprovar a origem lícita de cada centavo em sua conta.
Os tribunais chineses têm decidido cada vez mais que os "acordos de investimento em moeda virtual" são nulos por violarem a ordem pública.
Resultado: Se alguém roubar seus Bitcoins ou se um parceiro lhe cometer um golpe em uma transação com criptomoedas, o tribunal pode se recusar a julgar o caso ou decidir que a perda é de sua responsabilidade, porque a transação em si foi "ilegal".
Em contrapartida, a SFC (Comissão de Valores Mobiliários e Futuros) de Hong Kong implementou uma estrutura de licenciamento robusta.
Proteção ao investidor: As bolsas de valores licenciadas devem manter 98% dos ativos dos clientes em "armazenamento a frio" e possuir cobertura de seguro.
Aplicação da lei: Ao contrário da China continental, os tribunais de Hong Kong reconhecem os criptoativos como propriedade mantida em fideicomisso , permitindo medidas cautelares e ordens de recuperação em caso de roubo.
Navegar na fronteira entre essas duas jurisdições exige precisão. O que é uma transação comercial legal em um escritório central em Hong Kong pode ser um crime a poucos quilômetros de distância, em Shenzhen.
Na www.hirelawfirm.cn , somos especializados em questões jurídicas complexas relacionadas a assuntos internacionais. Nossa expertise inclui:
Recuperação de ativos e desbloqueio de contas bancárias: Auxiliamos clientes cujas contas bancárias na China foram bloqueadas devido a atividades não intencionais relacionadas a criptomoedas.
Conformidade Transfronteiriça: Assessoria sobre como movimentar fundos legalmente sem violar os rigorosos controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de câmbio da China.
Mitigação de riscos para executivos de tecnologia: Garantindo que seu projeto Web3 ou Fintech não entre inadvertidamente em território de "negócios ilegais" na China continental.
A proibição das criptomoedas na China continental é uma questão de segurança financeira e estabilidade social. Não confie na "prática comum" ou em conselhos de pessoas próximas; as consequências legais de um erro são permanentes.
Proteja seu patrimônio. Proteja sua liberdade. Visite www.hirelawfirm.cn para uma sessão estratégica confidencial com nossa equipe jurídica licenciada. Unimos os dois sistemas jurídicos para manter seus interesses seguros.
Esta lista de verificação de conformidade "Anti-Atividades Criptomoedas Ilegais" foi elaborada para empresários estrangeiros e expatriados na China continental. Seu objetivo é ajudá-los a identificar e evitar "áreas cinzentas" que possam desencadear investigações criminais ou o congelamento de contas bancárias.
Lista de verificação de conformidade: como evitar atividades ilegais acidentais com criptomoedas na ChinaVersão: Atualização Jurídica 2025/2026
Como estrangeiro ou proprietário de uma empresa, "desconhecer a lei" não é uma defesa. Na China continental, atividades relacionadas a criptomoedas são frequentemente associadas à lavagem de dinheiro e operações comerciais ilegais . Use esta lista de verificação para auditar suas atividades.
1. Serviços bancários e finanças pessoais (O risco do "cartão congelado")[ ] Sem venda ponto a ponto (P2P): Você vendeu criptomoedas em plataformas (como Binance/OKX) e recebeu RMB em sua conta bancária chinesa ou Alipay?
O risco: se o dinheiro do comprador for "sujo" (proveniente de fraude ou jogos de azar), a polícia congelará sua conta em todo o mundo.
[ ] Sem "fatiamento de salame" (smurfing): Você está dividindo grandes transações de criptomoedas para moedas fiduciárias em muitas pequenas transferências bancárias para evitar a detecção?
Risco: Isso é um sinal de alerta para os sistemas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e pode levar à inclusão imediata na lista negra do Banco Popular da China (PBOC).
[ ] Verificar a origem dos fundos: Se você aceitar RMB por bens ou serviços, você tem certeza de que o comprador não vendeu criptomoedas para obter esse dinheiro?
[ ] Sem pagamentos em criptomoedas: Sua empresa aceita Bitcoin, USDT ou ETH para produtos ou serviços na China?
Risco: O pagamento direto em criptomoedas para bens comerciais é estritamente proibido e pode levar à revogação da sua licença comercial.
[ ] Sem emissão de tokens (ICO/IEO): Você está lançando um "token de fidelidade" ou um projeto Web3 que envolve a venda de tokens digitais para residentes na China?
O risco: Esta atividade é classificada como "angariação de fundos ilegal" e acarreta penas de prisão severas.
[ ] Restrições de marketing: Você está promovendo corretoras de criptomoedas offshore ou produtos "DeFi" em mídias sociais chinesas (WeChat/Red)?
Risco: Isso é considerado "marketing financeiro ilegal" e pode levar à deportação e multas.
[ ] Pagamentos de salários: Você está pagando seus funcionários chineses ou contratados estrangeiros em USDT ou USDC?
Risco: Isso viola as leis trabalhistas e as normas tributárias. Os salários devem ser pagos em moeda corrente (RMB) com a devida retenção de imposto de renda (IIT).
[ ] Esquemas de bônus: Evite usar criptomoedas como um "bônus de desempenho". É difícil declará-las legalmente para fins fiscais, criando um registro de sonegação fiscal.
[ ] Separação de Entidades: Se você tem um negócio Web3 licenciado em Hong Kong, existe uma "parede de separação" entre sua entidade de Hong Kong e suas operações na China continental?
Risco: As autoridades da China continental podem "desconsiderar a personalidade jurídica da empresa" se acreditarem que seu escritório na China continental está sendo usado para angariar clientes de criptomoedas para sua empresa em Hong Kong.
Caso se depare com alguma das situações a seguir, procure aconselhamento jurídico profissional em www.hirelawfirm.com antes de tomar qualquer providência:
Situação da conta bancária "Congelada" (冻结): Seu cartão está inutilizável e o banco orienta você a entrar em contato com uma Delegacia de Segurança Pública (DSP) em uma província distante.
Inquérito policial: Você recebe uma ligação ou visita das autoridades locais perguntando sobre "transações cambiais" ou "ativos digitais".
Disputas contratuais: Um parceiro ou funcionário ameaça "denunciar suas atividades com criptomoedas" às autoridades durante uma disputa.
A principal preocupação do governo chinês é a fuga de capitais e a estabilidade social . Mesmo que você acredite que sua atividade com criptomoedas seja "privada" ou "de pequena escala", os sistemas automatizados de monitoramento dos bancos chineses são incrivelmente sofisticados.
Proteja sua situação jurídica na China. Visite www.hirelawfirm.cn para revisar a estrutura da sua empresa ou resolver problemas com contas bloqueadas. Oferecemos a defesa profissional que você precisa para se manter em conformidade com as regulamentações complexas do país.
Este modelo de notificação legal é um primeiro passo crucial quando sua conta bancária chinesa é congelada (normalmente um "Congelamento Legal" ou 司法冻结).
Aviso importante: Este documento é um modelo para fins informativos. Como o congelamento de contas bancárias na China geralmente envolve a Divisão de Investigação Criminal do Departamento de Segurança Pública (PSB) , recomendamos fortemente que esta carta seja revisada e personalizada por um advogado licenciado da HireLawFirm.com antes do envio, para garantir que não gere inadvertidamente mais responsabilidades.
Exemplo de Carta de Explicação Jurídica para Banco/Serviço Público(Versão bilíngue para estrangeiros)Para: [Nome do Banco, por exemplo, ICBC / Banco da China] / [Nome da Agência do Departamento de Segurança Pública] Data: 22 de dezembro de 2025
Referente a: Consulta urgente e esclarecimento jurídico sobre o bloqueio da conta (Número da conta: [Seu número de conta])
Caro senhor/senhora,
Eu, [Seu Nome Completo], cidadão de [Sua Nacionalidade], portador do Passaporte nº [Número do Seu Passaporte], escrevo para solicitar formalmente informações sobre o status atual de "Congelamento" da minha conta bancária e para fornecer um esclarecimento jurídico preliminar sobre minhas transações recentes.
Fui informado(a) de que minha conta foi bloqueada em [Data do Bloqueio]. Como residente/empresário(a) que respeita a lei na China, desejo cooperar integralmente com qualquer investigação e fornecer os seguintes fatos:
Legitimidade da Presença: Possuo uma autorização de [Trabalho/Residência] válida e tenho exercido atividades legítimas na China, especificamente [mencione sua profissão ou negócio, por exemplo, "Exportação de bens de consumo"].
Natureza não intencional dos fundos contestados: Fui informado(a) de que uma transação específica em [Data da Transação] no valor de [Valor em RMB] pode ter acionado um alerta automático. Informo que esta transação fazia parte de uma [escolha uma opção: câmbio de moeda pessoal / pagamento de mercadorias / reembolso] e foi realizada de boa-fé.
Ausência de Intenção Ilícita: Não tenho qualquer envolvimento ou conhecimento prévio de quaisquer atividades ilícitas (como jogos de azar, fraude ou corretagem ilegal de moedas). Quaisquer fundos recebidos foram processados sob a premissa de que a contraparte era uma entidade/indivíduo legítimo.
Solicitação de Documentação: Solicito gentilmente ao Banco ou ao PSB que me forneça o Aviso Oficial de Bloqueio de Contas (冻结通知书) e as informações de contato do agente investigador para que meu advogado da HireLawFirm.com possa fornecer as evidências necessárias (contratos, registros de conversas, comprovante de origem dos fundos) para resolver esta questão.
Estou preparado para fornecer toda a documentação comprobatória necessária para atestar a legalidade dos meus fundos e facilitar o desbloqueio imediato da minha conta, visto que esses fundos são essenciais para o meu sustento diário e para as minhas operações comerciais na China.
Sinceramente,
(Assinatura) [Seu nome impresso] Telefone para contato: [Seu número de telefone]
Por que você precisa da HireLawFirm.com para lidar com isso:Se sua conta estiver bloqueada, não vá sozinho ao PSB. Veja por que nossa intervenção profissional é necessária:
Risco de detenção: Se os fundos em sua conta estiverem ligados a um caso de fraude grave, comparecer à delegacia sem um advogado pode resultar em detenção imediata para "interrogatório".
A "Cadeia de Evidências": Bancos e polícia exigem um formato específico de evidências (autenticadas, traduzidas e em ordem cronológica). Nós cuidamos de todo o Pacote de Evidências para comprovar sua inocência.
Negociação de Desbloqueios Parciais: Em muitos casos, podemos negociar com o PSB para "desbloquear" a parte incontroversa dos seus fundos, para que você possa pagar aluguel, salários e contas enquanto a investigação continua.
Resolução remota: Nossa equipe geralmente consegue resolver bloqueios em províncias distantes (por exemplo, se um banco público em Gansu bloqueou uma conta em Xangai) sem que você precise viajar pessoalmente.
Sua conta já foi bloqueada? Acesse www.hirelawfirm.cn imediatamente . O tempo é crucial — quanto mais tempo uma conta permanecer bloqueada, mais difícil será recuperar os fundos do tesouro nacional.
