Sehingga tahun 2025, jurang kawal selia antara Tanah Besar China dan Hong Kong mengenai Bitcoin dan aset maya lain telah mencapai titik yang paling ketara. Walaupun Hong Kong meletakkan dirinya sebagai hab Web3 global, Tanah Besar China mengekalkan salah satu larangan paling ketat di dunia.
I. Perbandingan Kawal Selia: Larangan vs. Rangka Kerja| Ciri | Tanah Besar China ("Larangan") | Hong Kong SAR ("Hab") |
| Status Undang-undang | Dianggap "Komoditi Maya", tetapi aktiviti perniagaan adalah haram . | Diiktiraf sebagai "Aset Maya" dengan rejim pelesenan yang dikawal selia. |
| Platform Dagangan | Dilarang Sama Sekejap. Pertukaran domestik dan luar pesisir dilarang daripada memberi perkhidmatan kepada penduduk. | Dikawal selia. Platform berlesen (VATP) boleh memberi perkhidmatan kepada pelabur runcit dan profesional. |
| Perlombongan | Diharamkan secara jelas di seluruh negara atas sebab risiko tenaga dan kewangan. | Sah, dengan syarat ia mematuhi peraturan pengezonan dan elektrik standard. |
| Sokongan Perbankan | Bank dilarang memproses transaksi berkaitan kripto. | Bank digalakkan untuk menyediakan akaun kepada firma kripto berlesen. |
Melibatkan diri dalam perdagangan Bitcoin atau "pembrokeran kripto" di Tanah Besar China membawa liabiliti undang-undang yang besar yang sering mengejutkan warga asing.
1. Liabiliti Jenayah: "Operasi Perniagaan Haram"Di bawah Pekeliling Bersama September 2021, menyediakan perkhidmatan pertukaran, pemadanan pesanan atau pengeluaran token (ICO) diklasifikasikan sebagai Operasi Perniagaan Haram atau Pengumpulan Dana Haram . Warga asing yang mengendalikan meja OTC (Over-the-Counter) atau membantu orang lain "menjual" kripto boleh dikenakan hukuman penjara selama bertahun-tahun.
2. Pengubahan Wang Haram & "Penghirisan Salami" (Risiko "Kad Beku")Di Tanah Besar China, mata wang kripto kerap digunakan untuk pemindahan modal atau pengubahan wang haram. Jika anda menjual Bitcoin dan menerima dana yang dikaitkan dengan aktiviti haram—walaupun tanpa disedari—Biro Keselamatan Awam (PSB) akan membekukan akaun bank anda .
Akibat: Anda mungkin kehilangan akses kepada semua dana, berdepan dengan senarai hitam "Kredit Sosial" dan dikehendaki membuktikan sumber sah setiap sen dalam akaun anda.
Mahkamah China semakin memutuskan bahawa "perjanjian pelaburan Mata Wang Maya" adalah terbatal kerana ia melanggar dasar awam.
Hasilnya: Jika seseorang mencuri Bitcoin anda atau rakan kongsi menipu anda dalam urusan kripto, mahkamah boleh menolak untuk mendengar kes tersebut atau memutuskan bahawa kerugian itu adalah tanggungjawab anda sendiri kerana transaksi yang mendasarinya adalah "haram".
Sebaliknya, SFC (Suruhanjaya Sekuriti dan Niaga Hadapan) Hong Kong telah melaksanakan rangka kerja pelesenan yang mantap.
Perlindungan Pelabur: Bursa berlesen mesti menyimpan 98% aset pelanggan dalam "Cold Storage" dan mempunyai perlindungan insurans.
Penguatkuasaan Undang-undang: Tidak seperti Tanah Besar, mahkamah Hong Kong mengiktiraf aset kripto sebagai harta yang dipegang atas amanah , yang membenarkan injunksi dan perintah pemulihan sekiranya berlaku kecurian.
Melayari sempadan antara kedua-dua bidang kuasa ini memerlukan ketepatan. Apa yang dianggap sebagai perdagangan sah di pejabat Pusat di Hong Kong boleh menjadi kesalahan jenayah yang hanya beberapa batu jauhnya di Shenzhen.
Di www.hirelawfirm.cn , kami pakar dalam isu perundangan berkaitan asing yang berisiko tinggi. Kepakaran kami merangkumi:
Pemulihan Aset & Penyahbekuan Akaun Bank: Membantu pelanggan yang akaun bank Chinanya telah dibekukan disebabkan oleh pencetus berkaitan kripto yang tidak disengajakan.
Pematuhan Rentas Sempadan: Memberi nasihat tentang cara memindahkan dana secara sah tanpa melanggar kawalan Anti Pengubahan Wang Haram (AML) dan Pertukaran Wang Asing China yang ketat.
Pengurangan Risiko untuk Eksekutif Teknologi: Memastikan projek Web3 atau Fintech anda tidak secara tidak sengaja merentasi wilayah "Perniagaan Haram" di Tanah Besar.
"Larangan Kripto" di Tanah Besar China adalah soal keselamatan kewangan dan kestabilan sosial. Jangan bergantung pada "amalan biasa" atau nasihat rakan sebaya; akibat undang-undang daripada kesilapan adalah kekal.
Lindungi aset anda. Lindungi kebebasan anda. Layari www.hirelawfirm.cn untuk sesi strategi sulit bersama pasukan guaman berlesen kami. Kami merapatkan jurang antara "Satu Negara" dan "Dua Sistem" untuk memastikan kepentingan anda terjamin.
Senarai Semak Pematuhan "Aktiviti Anti-Kripto Haram" ini direka untuk pemilik perniagaan asing dan ekspatriat di Tanah Besar China. Tujuannya adalah untuk membantu anda mengenal pasti dan mengelakkan "kawasan kelabu" yang boleh mencetuskan siasatan jenayah atau pembekuan akaun bank.
Senarai Semak Pematuhan: Mengelakkan Aktiviti Kripto Haram yang Tidak Disengajakan di ChinaVersi: Kemas Kini Undang-undang 2025/2026
Sebagai warganegara asing atau pemilik perniagaan, "tidak mengetahui undang-undang" bukanlah pembelaan. Di Tanah Besar China, aktiviti berkaitan kripto sering dikaitkan dengan Pengubahan Wang Haram (AML) dan Operasi Perniagaan Haram . Gunakan senarai semak ini untuk mengaudit aktiviti anda.
1. Perbankan & Kewangan Peribadi (Risiko "Kad Beku")[ ] Tiada Jualan Rakan-ke-Rakan (P2P): Adakah anda pernah menjual kripto di platform (seperti Binance/OKX) dan menerima RMB ke dalam akaun bank China anda atau Alipay?
Risiko: Jika wang pembeli "kotor" (daripada penipuan atau perjudian), polis akan membekukan akaun anda di seluruh dunia.
[ ] Tiada "Penghirisan Salami" (Smurfing): Adakah anda memecahkan transaksi kripto-ke-fiat yang besar kepada banyak pemindahan bank kecil untuk mengelakkan pengesanan?
Risiko: Ini adalah bendera merah untuk sistem AML dan boleh menyebabkan penyenaraian hitam serta-merta oleh Bank Rakyat China (PBOC).
[ ] Sahkan Sumber Dana: Jika anda menerima RMB untuk barangan atau perkhidmatan, adakah anda pasti pembeli tidak menjual kripto untuk mendapatkan wang tunai tersebut?
[ ] Tiada Pembayaran Kripto: Adakah perniagaan anda menerima Bitcoin, USDT atau ETH untuk produk atau perkhidmatan di China?
Risiko: Penyelesaian langsung dalam kripto untuk barangan komersial adalah dilarang sama sekali dan boleh menyebabkan pembatalan lesen perniagaan anda.
[ ] Tiada Pengeluaran Token (ICO/IEO): Adakah anda melancarkan "token kesetiaan" atau projek Web3 yang melibatkan penjualan token digital kepada penduduk di China?
Risiko: Ini diklasifikasikan sebagai "Pengumpulan Dana Haram" dan membawa hukuman penjara yang berat.
[ ] Sekatan Pemasaran: Adakah anda mempromosikan pertukaran kripto luar pesisir atau produk "DeFi" di media sosial Cina (WeChat/Red)?
Risiko: Ini dianggap sebagai "Pemasaran Kewangan Haram" dan boleh menyebabkan pengusiran dan denda.
[ ] Pembayaran Gaji: Adakah anda membayar kakitangan Cina atau kontraktor asing anda dalam USDT atau USDC?
Risiko: Ini melanggar undang-undang buruh dan peraturan cukai. Gaji mesti dibayar dalam bentuk wang sah (RMB) dengan pemotongan cukai (IIT) yang betul.
[ ] Skim Bonus: Elakkan penggunaan kripto sebagai "bonus prestasi." Sukar untuk diisytiharkan secara sah untuk tujuan cukai, lalu mewujudkan rekod pengelakan cukai.
[ ] Pemisahan Entiti: Jika anda mempunyai perniagaan Web3 berlesen di Hong Kong, adakah anda mempunyai "Tembok Cina" antara entiti HK anda dan operasi Tanah Besar anda?
Risiko: Pihak berkuasa Tanah Besar mungkin "menembusi tabir korporat" jika mereka percaya pejabat Tanah Besar anda sedang digunakan untuk mendapatkan pelanggan kripto untuk perniagaan HK anda.
Jika anda menghadapi mana-mana perkara berikut, dapatkan nasihat undang-undang profesional di www.hirelawfirm.com sebelum mengambil sebarang tindakan:
Status Akaun Bank "Beku" (冻结): Kad anda tidak boleh digunakan, dan bank memberitahu anda untuk menghubungi Biro Keselamatan Awam (PSB) di wilayah yang jauh.
Siasatan Polis: Anda menerima panggilan atau lawatan daripada pihak berkuasa tempatan yang bertanya tentang "urus niaga pertukaran asing" atau "aset digital".
Pertikaian Kontrak: Rakan kongsi atau pekerja mengugut untuk "melaporkan aktiviti kripto anda" kepada pihak berkuasa semasa pertikaian.
Kebimbangan utama kerajaan China adalah Pelarian Modal dan Kestabilan Sosial . Walaupun anda percaya aktiviti kripto anda adalah "swasta" atau "berskala kecil", sistem pemantauan automatik bank-bank China adalah sangat canggih.
Lindungi kedudukan undang-undang anda di China. Lawati www.hirelawfirm.cn untuk menyemak struktur perniagaan anda atau untuk menyelesaikan isu akaun yang dibekukan. Kami menyediakan pembelaan profesional yang anda perlukan untuk kekal patuh dalam persekitaran kawal selia yang kompleks.
Contoh notis undang-undang ini merupakan langkah pertama yang penting apabila akaun bank China anda dibekukan (biasanya "Pembekuan Undang-undang" atau 司法冻结).
Penafian Penting: Dokumen ini hanyalah templat untuk tujuan maklumat. Oleh kerana pembekuan bank di China sering melibatkan Bahagian Siasatan Jenayah Biro Keselamatan Awam (PSB) , kami sangat mengesyorkan agar surat ini disemak dan disesuaikan oleh peguam berlesen di HireLawFirm.com sebelum penyerahan bagi memastikan ia tidak secara tidak sengaja mencetuskan liabiliti selanjutnya.
Contoh Surat Penjelasan Undang-undang kepada Bank/PSB(Versi Dwibahasa untuk Warganegara Asing)Kepada: [Nama Bank, contohnya, ICBC / Bank of China] / [Nama Cawangan Biro Keselamatan Awam] Tarikh: 22 Disember 2025
Berkenaan: Siasatan Segera dan Penjelasan Undang-undang Pembekuan Akaun (Nombor Akaun: [Nombor Akaun Anda])
Tuan/Puan yang dihormati,
Saya, [Nama Penuh Anda], seorang warganegara [Kewarganegaraan Anda], Nombor Pasport [No. Pasport Anda], menulis surat ini untuk bertanya secara rasmi tentang status "Beku" semasa akaun bank saya dan untuk memberikan penjelasan awal undang-undang mengenai transaksi saya baru-baru ini.
Saya telah dimaklumkan bahawa akaun saya telah disekat pada [Tarikh Pembekuan]. Sebagai penduduk/pemilik perniagaan yang mematuhi undang-undang di China, saya ingin bekerjasama sepenuhnya dengan sebarang siasatan dan memberikan fakta berikut:
Kesahan Kehadiran: Saya memegang permit [Kerja/Kediaman] yang sah dan telah menjalankan aktiviti yang sah di China, khususnya [sebutkan profesion atau perniagaan anda, contohnya, "Mengeksport barangan pengguna"].
Sifat Dana yang Dipertikaikan yang Tidak Disengajakan: Saya telah dimaklumkan bahawa transaksi tertentu pada [Tarikh Transaksi] untuk jumlah [Jumlah dalam RMB] mungkin telah mencetuskan amaran automatik. Harap maklum bahawa transaksi ini adalah sebahagian daripada [pilih satu: pertukaran mata wang peribadi / pembayaran untuk barangan / bayaran balik] dan telah dijalankan dengan niat baik.
Kekurangan Niat Haram: Saya tidak terlibat atau mengetahui terlebih dahulu tentang sebarang aktiviti haram (seperti perjudian, penipuan atau pembrokeran mata wang haram). Sebarang dana yang diterima diproses dengan andaian bahawa pihak lawan adalah entiti/individu yang sah.
Permintaan Dokumentasi: Saya dengan hormatnya meminta pihak Bank atau PSB untuk memberikan Notis Pembekuan rasmi (冻结通知书) dan maklumat perhubungan pegawai penyiasat supaya penasihat undang-undang saya dari HireLawFirm.com dapat memberikan bukti yang diperlukan (kontrak, log sembang, bukti sumber dana) untuk menyelesaikan perkara ini.
Saya bersedia untuk menyediakan semua dokumen sokongan bagi membuktikan kesahihan dana saya dan untuk memudahkan pembubaran segera akaun saya, kerana dana ini penting untuk kehidupan harian dan operasi perniagaan saya di China.
Yang ikhlas,
(Tandatangan) [Nama Bercetak Anda] Telefon untuk Dihubungi: [Nombor Telefon Anda]
Mengapa Anda Memerlukan HireLawFirm.com untuk Mengendalikan Ini:Jika akaun anda dibekukan, jangan pergi ke PSB seorang diri. Inilah sebabnya mengapa campur tangan profesional kami diperlukan:
Risiko Penahanan: Jika dana dalam akaun anda dikaitkan dengan kes penipuan besar, kehadiran di balai polis tanpa peguam boleh menyebabkan penahanan segera untuk "soal siasat".
"Rantaian Bukti": Bank dan polis memerlukan format bukti tertentu (disahkan oleh notari, diterjemahkan dan disusun mengikut kronologi). Kami mengendalikan keseluruhan Pakej Bukti untuk membuktikan anda tidak bersalah.
Perundingan Penyahbekuan Sebahagian: Dalam banyak kes, kita boleh berunding dengan PSB untuk "menyahbekukan" bahagian dana anda yang tidak dipertikaikan supaya anda boleh membayar sewa, gaji dan bil sementara siasatan diteruskan.
Penyelesaian Jarak Jauh: Pasukan kami selalunya boleh menyelesaikan pembekuan di wilayah yang jauh (cth., jika PSB di Gansu membekukan akaun Shanghai) tanpa anda perlu pergi ke sana secara peribadi.
Adakah akaun anda telah dibekukan? Lawati www.hirelawfirm.cn dengan segera. Masa adalah sensitif—semakin lama akaun dibekukan, semakin sukar untuk mendapatkan semula dana daripada perbendaharaan negara.
