Pada tahun 2025, kesenjangan regulasi antara Tiongkok Daratan dan Hong Kong terkait Bitcoin dan aset virtual lainnya telah mencapai titik paling jelasnya. Sementara Hong Kong memposisikan diri sebagai pusat Web3 global, Tiongkok Daratan mempertahankan salah satu larangan terketat di dunia.
I. Perbandingan Regulasi: Larangan vs. Kerangka Kerja| Fitur | Tiongkok Daratan ("Larangan") | Daerah Administratif Khusus Hong Kong ("Pusat") |
| Status Hukum | Dianggap sebagai "Komoditas Virtual," tetapi aktivitas bisnisnya ilegal . | Diakui sebagai "Aset Virtual" dengan rezim perizinan yang diatur. |
| Platform Perdagangan | Dilarang keras. Bursa domestik dan luar negeri dilarang melayani penduduk. | Teregulasi. Platform berlisensi (VATP) dapat melayani investor ritel dan profesional. |
| Pertambangan | Dilarang secara tegas di seluruh negeri karena risiko energi dan keuangan. | Legal, asalkan mematuhi peraturan zonasi dan kelistrikan standar. |
| Dukungan Perbankan | Bank dilarang memproses transaksi yang berkaitan dengan kripto. | Bank-bank didorong untuk menyediakan rekening kepada perusahaan kripto yang berlisensi. |
Terlibat dalam perdagangan Bitcoin atau "perantara kripto" di Tiongkok Daratan membawa tanggung jawab hukum yang signifikan yang seringkali mengejutkan warga negara asing.
1. Tanggung Jawab Pidana: "Operasi Bisnis Ilegal"Berdasarkan Surat Edaran Bersama September 2021, penyediaan layanan pertukaran, pencocokan pesanan, atau penerbitan token (ICO) diklasifikasikan sebagai Operasi Bisnis Ilegal atau Penggalangan Dana Ilegal . Warga negara asing yang mengoperasikan meja OTC (Over-the-Counter) atau membantu orang lain "menjual" kripto dapat menghadapi hukuman penjara bertahun-tahun.
2. Pencucian Uang & "Pemotongan Salami" (Risiko "Kartu Beku")Di Tiongkok Daratan, kripto sering digunakan untuk pelarian modal atau pencucian uang. Jika Anda menjual Bitcoin dan menerima dana yang terkait dengan aktivitas ilegal—bahkan tanpa disadari—Biro Keamanan Publik (PSB) akan membekukan rekening bank Anda .
Konsekuensi: Anda mungkin kehilangan akses ke semua dana, menghadapi daftar hitam "Kredit Sosial", dan diharuskan untuk membuktikan sumber legal dari setiap sen di rekening Anda.
Pengadilan Tiongkok semakin sering memutuskan bahwa "perjanjian investasi mata uang virtual" batal demi hukum karena melanggar kebijakan publik.
Hasilnya: Jika seseorang mencuri Bitcoin Anda atau mitra Anda menipu Anda dalam transaksi kripto, pengadilan dapat menolak untuk mendengarkan kasus tersebut atau memutuskan bahwa kerugian tersebut adalah tanggung jawab Anda sendiri karena transaksi yang mendasarinya "ilegal."
Sebaliknya, SFC (Komisi Sekuritas dan Berjangka) Hong Kong telah menerapkan kerangka kerja perizinan yang kuat.
Perlindungan Investor: Bursa berlisensi harus menyimpan 98% aset klien dalam "penyimpanan dingin" dan memiliki perlindungan asuransi.
Penegakan Hukum: Tidak seperti di Tiongkok Daratan, pengadilan Hong Kong mengakui aset kripto sebagai properti yang dipegang atas dasar perwalian , sehingga memungkinkan dikeluarkannya perintah pengadilan dan perintah pemulihan jika terjadi pencurian.
Menavigasi perbatasan antara dua yurisdiksi ini membutuhkan ketelitian. Apa yang merupakan perdagangan legal di kantor pusat di Hong Kong bisa jadi merupakan tindak pidana hanya beberapa mil jauhnya di Shenzhen.
Di www.hirelawfirm.c n , kami mengkhususkan diri dalam masalah hukum terkait luar negeri yang berisiko tinggi. Keahlian kami meliputi:
Pemulihan Aset & Pencairan Rekening Bank: Membantu klien yang rekening banknya di Tiongkok telah dibekukan karena pemicu terkait kripto yang tidak disengaja.
Kepatuhan Lintas Batas: Memberikan nasihat tentang cara memindahkan dana secara legal tanpa melanggar peraturan ketat Anti Pencucian Uang (AML) dan kontrol Devisa Tiongkok.
Mitigasi Risiko untuk Eksekutif Teknologi: Memastikan proyek Web3 atau Fintech Anda tidak secara tidak sengaja memasuki wilayah "Bisnis Ilegal" di daratan utama Amerika Serikat.
"Larangan Kripto" di Tiongkok Daratan adalah masalah keamanan finansial dan stabilitas sosial. Jangan mengandalkan "praktik umum" atau saran dari sesama pengguna; konsekuensi hukum dari kesalahan bersifat permanen.
Lindungi aset Anda. Lindungi kebebasan Anda. Kunjungi www.hirelawfirm.cn untuk sesi strategi rahasia dengan tim hukum berlisensi kami. Kami menjembatani kesenjangan antara "Satu Negara" dan "Dua Sistem" untuk menjaga kepentingan Anda tetap aman.
Daftar Periksa Kepatuhan "Anti-Aktivitas Kripto Ilegal" ini dirancang untuk pemilik bisnis asing dan ekspatriat di Tiongkok Daratan. Tujuannya adalah untuk membantu Anda mengidentifikasi dan menghindari "area abu-abu" yang dapat memicu investigasi kriminal atau pembekuan rekening bank.
Daftar Periksa Kepatuhan: Menghindari Aktivitas Kripto Ilegal yang Tidak Disengaja di TiongkokVersi: Pembaruan Hukum 2025/2026
Sebagai warga negara asing atau pemilik bisnis, "ketidaktahuan hukum" bukanlah alasan pembelaan. Di Tiongkok Daratan, aktivitas terkait kripto sering dikaitkan dengan Pencucian Uang (AML) dan Operasi Bisnis Ilegal . Gunakan daftar periksa ini untuk mengaudit aktivitas Anda.
1. Perbankan & Keuangan Pribadi (Risiko "Kartu yang Dibekukan")[ ] Tidak Ada Penjualan Peer-to-Peer (P2P): Apakah Anda telah menjual kripto di platform (seperti Binance/OKX) dan menerima RMB ke rekening bank Tiongkok Anda atau Alipay?
Risikonya: Jika uang pembeli "kotor" (dari penipuan atau perjudian), polisi akan membekukan rekening Anda secara global.
[ ] Tidak ada "Salami Slicing" (Smurfing): Apakah Anda memecah transaksi kripto-ke-fiat besar menjadi banyak transfer bank kecil untuk menghindari deteksi?
Risikonya: Ini adalah tanda bahaya bagi sistem AML dan dapat menyebabkan pemblokiran langsung oleh Bank Rakyat China (PBOC).
[ ] Verifikasi Sumber Dana: Jika Anda menerima RMB untuk barang atau jasa, apakah Anda yakin pembeli tidak hanya menjual kripto untuk mendapatkan uang tunai tersebut?
[ ] Tidak Menerima Pembayaran Kripto: Apakah bisnis Anda menerima Bitcoin, USDT, atau ETH untuk produk atau layanan di Tiongkok?
Risiko: Penyelesaian langsung dalam mata uang kripto untuk barang dagangan dilarang keras dan dapat menyebabkan pencabutan izin usaha Anda.
[ ] Tidak Ada Penerbitan Token (ICO/IEO): Apakah Anda meluncurkan "token loyalitas" atau proyek Web3 yang melibatkan penjualan token digital kepada penduduk di Tiongkok?
Risikonya: Ini diklasifikasikan sebagai "Penggalangan Dana Ilegal" dan dapat dikenakan hukuman penjara yang berat.
[ ] Pembatasan Pemasaran: Apakah Anda mempromosikan bursa kripto luar negeri atau produk "DeFi" di media sosial Tiongkok (WeChat/Red)?
Risikonya: Hal ini dianggap sebagai "Pemasaran Keuangan Ilegal" dan dapat mengakibatkan deportasi dan denda.
[ ] Pembayaran Gaji: Apakah Anda membayar staf Tiongkok atau kontraktor asing Anda dalam USDT atau USDC?
Risikonya: Hal ini melanggar undang-undang ketenagakerjaan dan peraturan perpajakan. Gaji harus dibayarkan dalam mata uang resmi (RMB) dengan pemotongan pajak (IIT) yang sesuai.
[ ] Skema Bonus: Hindari menggunakan kripto sebagai "bonus kinerja." Sulit untuk melaporkannya secara legal untuk keperluan pajak, sehingga menciptakan catatan penggelapan pajak.
[ ] Pemisahan Entitas: Jika Anda memiliki bisnis Web3 berlisensi di Hong Kong, apakah Anda memiliki "Tembok Cina" antara entitas HK Anda dan operasi Anda di Daratan Tiongkok?
Risikonya: Otoritas di Tiongkok daratan dapat "menembus tabir korporasi" jika mereka meyakini kantor Anda di Tiongkok daratan digunakan untuk mencari klien kripto untuk bisnis Anda di Hong Kong.
Jika Anda menemui salah satu hal berikut, carilah nasihat hukum profesional di www.hirelawfirm.com sebelum mengambil tindakan apa pun:
Status Rekening Bank "Dibekukan" (冻结): Kartu Anda tidak dapat digunakan, dan bank menyarankan Anda untuk menghubungi Biro Keamanan Publik (PSB) di provinsi yang jauh.
Penyelidikan Kepolisian: Anda menerima panggilan atau kunjungan dari pihak berwenang setempat yang menanyakan tentang "transaksi valuta asing" atau "aset digital."
Sengketa Kontrak: Mitra atau karyawan mengancam akan "melaporkan aktivitas kripto Anda" kepada pihak berwenang selama terjadi sengketa.
Kekhawatiran utama pemerintah Tiongkok adalah Pelarian Modal dan Stabilitas Sosial . Bahkan jika Anda percaya aktivitas kripto Anda bersifat "pribadi" atau "berskala kecil," sistem pemantauan otomatis bank-bank Tiongkok sangat canggih.
Lindungi kedudukan hukum Anda di Tiongkok. Kunjungi www.hirelawfirm.cn untuk meninjau struktur bisnis Anda atau untuk menyelesaikan masalah rekening yang diblokir. Kami menyediakan pembelaan profesional yang Anda butuhkan untuk tetap patuh dalam lingkungan peraturan yang kompleks.
Contoh pemberitahuan hukum ini merupakan langkah pertama yang sangat penting ketika rekening bank Anda di Tiongkok dibekukan (biasanya disebut "Pembekuan Hukum" atau 司法冻结).
Penting: Dokumen ini adalah templat untuk tujuan informasi. Karena pembekuan rekening bank di Tiongkok sering melibatkan Divisi Investigasi Kriminal Biro Keamanan Publik (PSB) , kami sangat menyarankan agar surat ini ditinjau dan disesuaikan oleh pengacara berlisensi di HireLawFirm.com sebelum diajukan untuk memastikan bahwa surat ini tidak secara tidak sengaja memicu tanggung jawab lebih lanjut.
Contoh Surat Penjelasan Hukum kepada Bank/PSB(Versi Dwibahasa untuk Warga Negara Asing)Kepada: [Nama Bank, misalnya, ICBC / Bank of China] / [Nama Cabang Biro Keamanan Publik] Tanggal: 22 Desember 2025
Perihal: Permintaan Informasi Mendesak dan Klarifikasi Hukum Terkait Pembekuan Rekening (Nomor Rekening: [Nomor Rekening Anda])
Kepada Yth. Bapak/Ibu,
Saya, [Nama Lengkap Anda], warga negara [Kewarganegaraan Anda], Nomor Paspor [Nomor Paspor Anda], menulis surat ini untuk secara resmi menanyakan status "Dibekukan" rekening bank saya saat ini dan untuk memberikan klarifikasi hukum awal mengenai transaksi saya baru-baru ini.
Saya telah diberitahu bahwa akun saya dibatasi pada [Tanggal Pembekuan]. Sebagai warga negara/pemilik usaha yang taat hukum di Tiongkok, saya ingin bekerja sama sepenuhnya dengan penyelidikan apa pun dan memberikan fakta-fakta berikut:
Bukti Keberadaan: Saya memiliki izin [Kerja/Izin Tinggal] yang sah dan telah melakukan kegiatan yang sah di Tiongkok, khususnya [sebutkan profesi atau bisnis Anda, misalnya, "Ekspor barang konsumsi"].
Sifat Tidak Disengaja dari Dana yang Disengketakan: Saya telah diberitahu bahwa transaksi tertentu pada [Tanggal Transaksi] dengan jumlah [Jumlah dalam RMB] mungkin telah memicu peringatan otomatis. Harap diperhatikan bahwa transaksi ini merupakan bagian dari [pilih salah satu: pertukaran mata uang pribadi / pembayaran barang / pengembalian dana] dan dilakukan dengan itikad baik.
Tidak Adanya Niat Terlarang: Saya tidak terlibat dalam, maupun memiliki pengetahuan sebelumnya tentang, aktivitas terlarang apa pun (seperti perjudian, penipuan, atau perantara mata uang ilegal). Dana yang diterima diproses dengan asumsi bahwa pihak lawan adalah entitas/individu yang sah.
Permohonan Dokumentasi: Saya dengan hormat meminta Bank atau PSB untuk memberikan Pemberitahuan Pembekuan (冻结通知书) resmi dan informasi kontak petugas investigasi agar penasihat hukum saya dari HireLawFirm.com dapat memberikan bukti yang diperlukan (kontrak, log obrolan, bukti sumber dana) untuk menyelesaikan masalah ini.
Saya siap memberikan semua dokumen pendukung untuk membuktikan legalitas dana saya dan untuk memfasilitasi pencairan segera rekening saya, karena dana ini sangat penting untuk mata pencaharian dan operasional bisnis saya sehari-hari di Tiongkok.
Sungguh-sungguh,
(Tanda Tangan) [Nama Lengkap Anda] Telepon Kontak: [Nomor Telepon Anda]
Mengapa Anda Membutuhkan HireLawFirm.com untuk Menangani Hal Ini:Jika rekening Anda diblokir, jangan pergi ke PSB sendirian. Berikut alasan mengapa intervensi profesional kami diperlukan:
Risiko Penahanan: Jika dana di rekening Anda terkait dengan kasus penipuan besar, datang ke kantor polisi tanpa pengacara dapat menyebabkan penahanan langsung untuk "interogasi."
"Rantai Bukti": Bank dan polisi memerlukan format bukti tertentu (disahkan notaris, diterjemahkan, dan diurutkan secara kronologis). Kami menangani seluruh Paket Bukti untuk membuktikan ketidakbersalahan Anda.
Negosiasi Pencairan Sebagian Dana: Dalam banyak kasus, kami dapat bernegosiasi dengan PSB untuk "mencairkan" sebagian dana Anda yang tidak dipersengketakan sehingga Anda dapat membayar sewa, gaji, dan tagihan sementara investigasi berlanjut.
Penyelesaian Jarak Jauh: Tim kami sering kali dapat menyelesaikan pembekuan rekening di provinsi-provinsi terpencil (misalnya, jika bank sentral di Gansu membekukan rekening di Shanghai) tanpa Anda perlu melakukan perjalanan ke sana secara pribadi.
Apakah akun Anda sudah diblokir? Kunjungi www.hirelawfirm.c n segera. Waktu sangat penting—semakin lama akun diblokir, semakin sulit untuk memulihkan dana dari kas negara.
