In 2025 heeft de regelgevingskloof tussen het vasteland van China en Hongkong met betrekking tot Bitcoin en andere virtuele activa een ongekend groot verschil bereikt. Terwijl Hongkong zich positioneert als een wereldwijd Web3-knooppunt, handhaaft het vasteland van China een van de strengste verboden ter wereld.
I. Vergelijking van regelgeving: verboden versus kaders| Functie | Vasteland China (Het "verbod") | De Speciale Administratieve Regio Hongkong (het "knooppunt") |
| Rechtspositie | Ze worden beschouwd als "virtuele goederen", maar de handelsactiviteiten zijn illegaal . | Erkend als "virtuele activa" met een gereguleerd licentiestelsel. |
| Handelsplatformen | Strikt verboden. Binnenlandse en buitenlandse valutawisselkantoren mogen geen diensten verlenen aan ingezetenen. | Gereguleerd. Platforms met een vergunning (VATP) kunnen zowel particuliere als professionele beleggers bedienen. |
| Mijnbouw | Uitdrukkelijk landelijk verboden vanwege energie- en financiële risico's. | Legaal, mits het voldoet aan de standaard bestemmingsplannen en elektriciteitsvoorschriften. |
| Bankondersteuning | Banken mogen geen cryptotransacties verwerken. | Banken worden aangemoedigd om rekeningen te verstrekken aan erkende cryptobedrijven. |
Handelen in Bitcoin of "crypto-brokerage" in China brengt aanzienlijke juridische risico's met zich mee die buitenlanders vaak onverwacht treffen.
1. Strafrechtelijke aansprakelijkheid: "Illegale bedrijfsactiviteiten"Volgens de gezamenlijke circulaire van september 2021 worden het aanbieden van wisseldiensten, orderafhandeling of tokenuitgifte (ICO) geclassificeerd als illegale bedrijfsactiviteiten of illegale fondsenwerving . Buitenlanders die OTC-desks (Over-the-Counter) exploiteren of anderen helpen bij het illegaal verkrijgen van cryptovaluta, kunnen jarenlange gevangenisstraf krijgen.
2. Witwassen van geld en "salami-slicing" (het risico van een "bevroren kaart")In China wordt cryptovaluta vaak gebruikt voor kapitaalvlucht of witwassen. Als je Bitcoin verkoopt en geld ontvangt dat afkomstig is van illegale activiteiten – zelfs als je het niet weet – zal het Bureau voor Openbare Veiligheid (PSB) je bankrekening blokkeren .
Gevolg: U kunt de toegang tot al uw tegoeden verliezen, op de zwarte lijst van het "Social Credit"-systeem komen te staan en verplicht worden de rechtmatige herkomst van elke cent op uw rekening aan te tonen.
De Chinese rechtbanken oordelen steeds vaker dat "investeringsovereenkomsten in virtuele valuta" nietig zijn omdat ze in strijd zijn met de openbare orde.
Het resultaat: Als iemand je Bitcoin steelt of een partner je oplicht bij een cryptotransactie, kan de rechtbank weigeren de zaak in behandeling te nemen of oordelen dat het verlies voor jouw rekening is omdat de onderliggende transactie "illegaal" was.
De SFC (Securities and Futures Commission) van Hongkong heeft daarentegen een robuust vergunningsstelsel ingevoerd.
Beleggersbescherming: Erkende beurzen moeten 98% van de klantactiva in "koude opslag" bewaren en een verzekering hebben.
Juridische handhaving: In tegenstelling tot het vasteland van China erkennen de rechtbanken in Hongkong cryptovaluta als eigendom dat in bewaring wordt gehouden , waardoor gerechtelijke bevelen en terugvorderingsbevelen mogelijk zijn in geval van diefstal.
Het navigeren over de grens tussen deze twee rechtsgebieden vereist precisie. Wat in een centraal kantoor in Hongkong een legale transactie is, kan slechts enkele kilometers verderop in Shenzhen een strafbaar feit zijn.
Bij www.hirelawfirm.cn zijn we gespecialiseerd in complexe internationale juridische kwesties. Onze expertise omvat :
Vermogensherstel en deblokkering van bankrekeningen: Wij helpen cliënten wiens Chinese bankrekeningen zijn geblokkeerd als gevolg van onbedoelde, aan cryptovaluta gerelateerde gebeurtenissen.
Grensoverschrijdende naleving: Advies over het legaal overmaken van geld zonder de strenge Chinese anti-witwaswetgeving (AML) en valutacontroles te overtreden.
Risicobeperking voor tech-managers: ervoor zorgen dat uw Web3- of Fintech-project niet per ongeluk in de categorie "illegale bedrijven" op het vasteland van China terechtkomt.
Het "cryptoverbod" in China is een kwestie van financiële zekerheid en maatschappelijke stabiliteit. Vertrouw niet op "gangbare praktijken" of adviezen van collega's; de juridische gevolgen van een fout zijn permanent.
Bescherm uw bezittingen. Bescherm uw vrijheid. Ga naar www.hirelawfirm.cn voor een vertrouwelijk strategiegesprek met ons team van erkende juristen. Wij overbruggen de kloof tussen "één land" en "twee systemen" om uw belangen te beschermen.
Deze checklist voor naleving van de regelgeving "Anti-illegale crypto-activiteiten" is bedoeld voor buitenlandse ondernemers en expats in China. Het doel is u te helpen bij het identificeren en vermijden van "grijze gebieden" die kunnen leiden tot strafrechtelijk onderzoek of het bevriezen van bankrekeningen.
Compliancechecklist: Onbedoelde illegale crypto-activiteiten in China voorkomenVersie: Juridische update 2025/2026
Als buitenlander of ondernemer is "onwetendheid van de wet" geen geldig excuus. In China worden cryptogerelateerde activiteiten vaak in verband gebracht met witwassen (AML) en illegale zakelijke activiteiten . Gebruik deze checklist om uw activiteiten te controleren.
1. Bankieren en persoonlijke financiën (Het risico van een geblokkeerde kaart)[ ] Geen peer-to-peer (P2P) verkoop: Heeft u crypto verkocht op platforms (zoals Binance/OKX) en RMB ontvangen op uw Chinese bankrekening of Alipay?
Het risico: als het geld van de koper "vuil" is (afkomstig van fraude of gokken), zal de politie uw rekening wereldwijd blokkeren.
[ ] Geen "salami-slicing" (smurfen): Splitst u grote crypto-naar-fiat-transacties op in vele kleine bankoverschrijvingen om detectie te voorkomen?
Het risico: Dit is een waarschuwingssignaal voor AML-systemen en kan leiden tot onmiddellijke plaatsing op de zwarte lijst door de Chinese centrale bank (PBOC).
[ ] Controleer de herkomst van de gelden: Als u RMB accepteert voor goederen of diensten, weet u dan zeker dat de koper niet gewoon crypto heeft verkocht om aan dat geld te komen?
[ ] Geen cryptobetalingen: Accepteert uw bedrijf Bitcoin, USDT of ETH voor producten of diensten in China?
Het risico: Directe betaling in cryptovaluta voor handelsgoederen is ten strengste verboden en kan leiden tot intrekking van uw bedrijfsvergunning.
[ ] Geen tokenuitgifte (ICO/IEO): Lanceert u een "loyaliteitstoken" of een Web3-project waarbij digitale tokens worden verkocht aan inwoners van China?
Het risico: Dit wordt geclassificeerd als "illegale fondsenwerving" en kan leiden tot zware gevangenisstraffen.
[ ] Marketingbeperkingen: Promoot u offshore cryptobeurzen of "DeFi"-producten op Chinese sociale media (WeChat/Red)?
Het risico: Dit wordt beschouwd als "illegale financiële marketing" en kan leiden tot deportatie en boetes.
[ ] Salarisbetalingen: Betaalt u uw Chinese medewerkers of buitenlandse contractanten in USDT of USDC?
Het risico: Dit is in strijd met de arbeidswetgeving en de belastingregels. Salarissen moeten in wettig betaalmiddel (RMB) worden betaald, met de juiste inhouding van inkomstenbelasting (IIT).
[ ] Bonusregelingen: Vermijd het gebruik van crypto als "prestatiebonus". Het is lastig om dit legaal aan te geven voor belastingdoeleinden, wat kan leiden tot een bewijs van belastingontduiking.
[ ] Scheiding van entiteiten: Als u een gelicentieerd Web3-bedrijf in Hongkong hebt, hanteert u dan een "Chinese muur" tussen uw entiteit in Hongkong en uw activiteiten op het vasteland van China?
Het risico: Autoriteiten op het vasteland kunnen de "bedrijfssluier doorbreken" als ze vermoeden dat uw kantoor op het vasteland wordt gebruikt om cryptoklanten te werven voor uw bedrijf in Hongkong.
Als u een van de volgende situaties tegenkomt, raadpleeg dan een professionele advocaat via www.hirelawfirm.com voordat u actie onderneemt:
Bankrekeningstatus "Bevroren" (冻结): Uw kaart is onbruikbaar en de bank verzoekt u contact op te nemen met een bureau voor openbare veiligheid (PSB) in een verre provincie.
Politieonderzoek: U ontvangt een telefoontje of bezoek van de lokale autoriteiten met vragen over "valutatransacties" of "digitale activa".
Contractgeschillen: Een partner of werknemer dreigt tijdens een geschil uw cryptoactiviteiten aan de autoriteiten te melden.
De belangrijkste zorg van de Chinese overheid is kapitaalvlucht en sociale stabiliteit . Zelfs als u denkt dat uw crypto-activiteiten "privé" of "kleinschalig" zijn, zijn de geautomatiseerde monitoringsystemen van Chinese banken ongelooflijk geavanceerd.
Bescherm uw juridische positie in China. Ga naar www.hirelawfirm.cn om uw bedrijfsstructuur te laten beoordelen of om een probleem met een geblokkeerde rekening op te lossen. Wij bieden de professionele verdediging die u nodig hebt om te voldoen aan de regelgeving in een complexe omgeving.
Deze voorbeeld-juridische kennisgeving is een cruciale eerste stap wanneer uw Chinese bankrekening wordt geblokkeerd (meestal een "Legal Freeze" of 司法冻结).
Belangrijke disclaimer: Dit document is een sjabloon voor informatieve doeleinden. Omdat bankbevriezingen in China vaak de afdeling strafrechtelijk onderzoek van het Bureau voor Openbare Veiligheid (PSB) betreffen , raden wij ten zeerste aan deze brief te laten beoordelen en aanpassen door een bevoegde advocaat van HireLawFirm.com voordat u deze indient. Dit om te voorkomen dat deze brief onbedoeld tot verdere aansprakelijkheid leidt.
Voorbeeld van een juridische toelichtingsbrief aan een bank/overheidsinstelling(Tweetalige versie voor buitenlanders)Aan: [Naam van de bank, bijv. ICBC / Bank of China] / [Naam van het filiaal van het Bureau voor Openbare Veiligheid] Datum: 22 december 2025
Betreft: Spoedaanvraag en juridische verduidelijking van de blokkering van uw rekening (Rekeningnummer: [Uw rekeningnummer])
Geachte heer/mevrouw,
Ik, [Uw volledige naam], burger van [Uw nationaliteit], paspoortnummer [Uw paspoortnummer], schrijf u om formeel navraag te doen over de huidige "bevroren" status van mijn bankrekening en om een voorlopige juridische verduidelijking te verkrijgen met betrekking tot mijn recente transacties.
Ik ben ervan op de hoogte gesteld dat mijn account is geblokkeerd op [Datum van blokkering]. Als rechtgeaard inwoner/ondernemer van een bedrijf in China wil ik volledig meewerken aan elk onderzoek en de volgende feiten verstrekken:
Rechtmatigheid van aanwezigheid: Ik ben in het bezit van een geldige [werk-/verblijfs]vergunning en heb legitieme activiteiten in China verricht, met name [noem uw beroep of bedrijf, bijvoorbeeld "Export van consumptiegoederen"].
Onopzettelijk karakter van de betwiste gelden: Ik ben ervan op de hoogte gesteld dat een specifieke transactie op [Datum van transactie] voor een bedrag van [Bedrag in RMB] mogelijk een automatische melding heeft geactiveerd. Houd er rekening mee dat deze transactie onderdeel was van een [kies één optie: persoonlijke valutawissel / betaling voor goederen / terugbetaling] en te goeder trouw is uitgevoerd.
Geen kwade bedoelingen: Ik ben niet betrokken bij, noch heb ik voorafgaande kennis van, illegale activiteiten (zoals gokken, fraude of illegale valutahandel). Alle ontvangen gelden werden verwerkt in de veronderstelling dat de tegenpartij een legitieme entiteit/persoon was.
Verzoek om documentatie: Ik verzoek de bank of de PSB vriendelijk om de officiële bevriezingskennisgeving (冻结通知书) en de contactgegevens van de onderzoeker te verstrekken, zodat mijn juridisch adviseur van HireLawFirm.com het nodige bewijsmateriaal (contracten, chatlogs, bewijs van herkomst van gelden) kan aanleveren om deze zaak op te lossen.
Ik ben bereid alle bewijsstukken te overleggen om de rechtmatigheid van mijn tegoeden aan te tonen en de onmiddellijke deblokkering van mijn rekening mogelijk te maken, aangezien deze tegoeden essentieel zijn voor mijn dagelijkse levensonderhoud en zakelijke activiteiten in China.
Eerlijk,
(Handtekening) [Uw naam (in blokletters)] Telefoonnummer: [Uw telefoonnummer]
Waarom u HireLawFirm.com nodig heeft om dit te regelen:Als uw rekening is geblokkeerd, ga dan niet alleen naar de PSB. Hieronder leggen we uit waarom onze professionele hulp noodzakelijk is:
Risico op detentie: Als het geld op uw rekening verband houdt met een grote fraudezaak, kan het verschijnen op het politiebureau zonder advocaat leiden tot onmiddellijke detentie voor "verhoor".
De "bewijsketen": Banken en politie vereisen een specifiek formaat bewijsmateriaal (notarieel bekrachtigd, vertaald en chronologisch geordend). Wij verzorgen het complete bewijspakket om uw onschuld te bewijzen.
Onderhandelen over gedeeltelijke vrijgave: In veel gevallen kunnen we met de PSB onderhandelen om het onbetwiste deel van uw tegoeden vrij te geven, zodat u huur, salarissen en rekeningen kunt betalen terwijl het onderzoek loopt.
Oplossing op afstand: Ons team kan blokkeringen in afgelegen provincies vaak oplossen (bijvoorbeeld als een bank in Gansu een rekening in Shanghai heeft geblokkeerd) zonder dat u daar persoonlijk naartoe hoeft te reizen.
Is uw rekening al geblokkeerd? Ga dan direct naar www.hirelawfirm.cn . De tijd dringt: hoe langer een rekening geblokkeerd blijft, hoe moeilijker het is om het geld terug te vorderen van de staatskas.
