По состоянию на 2025 год разрыв в регулировании между материковым Китаем и Гонконгом в отношении биткоина и других виртуальных активов достиг своего пика. В то время как Гонконг позиционирует себя как глобальный центр Web3, материковый Китай сохраняет один из самых строгих в мире запретов.
I. Сравнительный анализ нормативных актов: запреты против нормативных рамок.| Особенность | Материковый Китай («Запрет») | Гонконгский специальный административный район (так называемый «центр») |
| Правовой статус | Считается "виртуальным товаром", но коммерческая деятельность в этой сфере незаконна . | Признаны «виртуальными активами» с регулируемым режимом лицензирования. |
| Торговые платформы | Строго запрещено. Внутренним и зарубежным биржам запрещено обслуживать резидентов. | Регулируемые. Лицензированные платформы (VATP) могут обслуживать как розничных, так и профессиональных инвесторов. |
| Горнодобывающая промышленность | Введение в обращение строго запрещено по всей стране из-за энергетических и финансовых рисков. | Законно, при условии соответствия стандартным нормам зонирования и электротехнического регулирования. |
| Банковская поддержка | Банкам запрещено обрабатывать транзакции, связанные с криптовалютами. | Банкам рекомендуется предоставлять счета лицензированным криптофирмам. |
Занятие торговлей биткоинами или «криптоброкерством» на территории материкового Китая влечет за собой значительные юридические риски, которые часто застают иностранных граждан врасплох.
1. Уголовная ответственность: «Незаконная предпринимательская деятельность»Согласно Объединенному циркуляру от сентября 2021 года, предоставление биржевых услуг, сопоставление ордеров или выпуск токенов (ICO) классифицируются как незаконная коммерческая деятельность или незаконный сбор средств . Иностранцы, управляющие внебиржевыми (OTC) площадками или помогающие другим «выводить» криптовалюту за границу, могут быть приговорены к многолетнему тюремному заключению.
2. Отмывание денег и «нарезка салями» (риск «заморозки карты»)В материковом Китае криптовалюты часто используются для вывода капитала или отмывания денег. Если вы продаете биткоины и получаете средства, связанные с незаконной деятельностью, — даже не подозревая об этом, — Бюро общественной безопасности (БОС) заморозит ваш банковский счет .
Последствия: Вы можете потерять доступ ко всем средствам, попасть в черный список «Social Credit» и быть обязаны подтвердить законное происхождение каждого цента на вашем счете.
Китайские суды все чаще выносят решения о недействительности «соглашений об инвестициях в виртуальную валюту» , поскольку они противоречат публичному порядку.
Результат: Если кто-то украдет ваши биткоины или ваш партнер обманет вас в криптовалютной сделке, суд может отказать в рассмотрении дела или постановить, что убытки являются вашей собственной ответственностью, поскольку соответствующая транзакция была «незаконной».
В отличие от этого, Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга внедрила надежную систему лицензирования.
Защита инвесторов: Лицензированные биржи обязаны хранить 98% активов клиентов в «холодном хранилище» и иметь страховое покрытие.
Правоприменение: В отличие от материкового Китая, суды Гонконга признают криптоактивы имуществом, находящимся в доверительном управлении , что позволяет выносить судебные запреты и постановления о взыскании в случае кражи.
Пересечение границы между этими двумя юрисдикциями требует точности. То, что является законной торговлей в центральном офисе в Гонконге, может быть уголовным преступлением всего в нескольких милях от него, в Шэньчжэне.
На сайте www.hirelawfirm.c n мы специализируемся на сложных юридических вопросах, связанных с иностранными государствами. Наша экспертиза включает в себя:
Возврат активов и разблокировка банковских счетов: оказание помощи клиентам, чьи китайские банковские счета были заморожены из-за непреднамеренных действий, связанных с криптовалютой.
Соблюдение трансграничных норм: консультирование по вопросам законного перемещения средств без нарушения строгих китайских правил борьбы с отмыванием денег (AML) и валютного контроля.
Снижение рисков для руководителей технологических компаний: как предотвратить непреднамеренное попадание вашего проекта Web3 или Fintech на территорию «незаконной деятельности» на материковой части США.
Запрет на криптовалюты в материковом Китае — это вопрос финансовой безопасности и социальной стабильности. Не стоит полагаться на «общепринятую практику» или советы коллег; юридические последствия ошибки необратимы.
Защитите свои активы. Защитите свою свободу. Посетите сайт www.hirelawfirm.cn для конфиденциальной консультации с нашей лицензированной юридической командой. Мы преодолеваем разрыв между «одной страной» и «двумя системами», чтобы обеспечить защиту ваших интересов.
Этот контрольный список по соблюдению требований в отношении незаконной криптовалютной деятельности разработан для иностранных владельцев бизнеса и экспатов в материковом Китае. Его цель — помочь вам выявить и избежать «серых зон», которые могут спровоцировать уголовное расследование или блокировку банковских счетов.
Контрольный список соответствия требованиям: Как избежать случайной незаконной деятельности с криптовалютами в КитаеВерсия: Юридическое обновление 2025/2026
Для иностранных граждан или владельцев бизнеса «незнание закона» не является оправданием. В материковом Китае деятельность, связанная с криптовалютами, часто связывается с отмыванием денег и незаконной предпринимательской деятельностью . Используйте этот контрольный список для проверки вашей деятельности.
1. Банковское дело и личные финансы (риск «заморозки карты»)[ ] Продажа криптовалюты через P2P-платформы запрещена: Вы продавали криптовалюту на платформах (таких как Binance/OKX) и получали юани на свой китайский банковский счет или в Alipay?
Риск: Если деньги покупателя «грязные» (полученные в результате мошенничества или азартных игр), полиция заблокирует ваш счет по всему миру.
[ ] Никакого «нарезания салями» (смурфинга): Вы разбиваете крупные транзакции криптовалюты в фиатные деньги на множество мелких банковских переводов, чтобы избежать обнаружения?
Риск: Это тревожный сигнал для систем противодействия отмыванию денег и может привести к немедленному внесению в черный список Народного банка Китая (НБК).
[ ] Проверьте источник средств: Если вы принимаете юани в качестве оплаты за товары или услуги, уверены ли вы, что покупатель не продал криптовалюту, чтобы получить эти деньги?
[ ] Криптовалютные платежи запрещены: Принимает ли ваша компания Bitcoin, USDT или ETH в качестве оплаты за товары или услуги в Китае?
Риск: Прямые расчеты в криптовалюте за коммерческие товары строго запрещены и могут привести к аннулированию вашей бизнес-лицензии.
[ ] Нет выпуска токенов (ICO/IEO): Вы запускаете «токен лояльности» или проект Web3, предполагающий продажу цифровых токенов жителям Китая?
Риск: Это классифицируется как «незаконный сбор средств» и влечет за собой суровые тюремные сроки.
[ ] Маркетинговые ограничения: Вы продвигаете офшорные криптовалютные биржи или продукты «DeFi» в китайских социальных сетях (WeChat/Red)?
Риск: Это считается «незаконным финансовым маркетингом» и может привести к депортации и штрафам.
[ ] Выплата заработной платы: Вы выплачиваете заработную плату своим китайским сотрудникам или иностранным подрядчикам в USDT или USDC?
Риск: Это нарушает трудовое законодательство и налоговое законодательство. Заработная плата должна выплачиваться в законном платежном средстве (юанях) с надлежащим удержанием налога на прибыль.
[ ] Бонусные схемы: Избегайте использования криптовалюты в качестве «бонуса за результаты». Ее сложно легально задекларировать для целей налогообложения, что создает запись об уклонении от уплаты налогов.
[ ] Разделение юридических лиц: Если у вас есть лицензированный бизнес Web3 в Гонконге, существует ли «китайская стена» между вашим гонконгским подразделением и вашими операциями на материке?
Риск: Власти материкового Китая могут «проникнуть за корпоративную завесу», если посчитают, что ваш офис на материке используется для привлечения криптоклиентов для вашего бизнеса в Гонконге.
В случае возникновения каких-либо из перечисленных ниже ситуаций, прежде чем предпринимать какие-либо действия , обратитесь за профессиональной юридической консультацией на сайте www.hirelawfirm.com :
Статус банковского счета «Заморожен» (冻结): Ваша карта недоступна для использования, и банк рекомендует обратиться в Управление общественной безопасности (УОС) в отдаленной провинции.
Полицейское расследование: Вам звонят или к вам приходят представители местных властей с вопросами о «валютных операциях» или «цифровых активах».
Контрактные споры: Партнер или сотрудник угрожает «сообщить о вашей криптовалютной деятельности» властям во время спора.
Главной заботой китайского правительства является отток капитала и социальная стабильность . Даже если вы считаете свою криптовалютную деятельность «частной» или «небольшой», автоматизированные системы мониторинга китайских банков невероятно сложны.
Защитите свой правовой статус в Китае. Посетите сайт www.hirelawfirm.cn , чтобы проверить структуру вашего бизнеса или решить проблему с заблокированным счетом. Мы предоставляем профессиональную защиту, необходимую для соблюдения законодательства в сложной нормативно-правовой среде.
Это типовое юридическое уведомление является важным первым шагом в случае заморозки вашего китайского банковского счета (обычно это «юридическая заморозка» или 司法冻结).
Важное примечание: Этот документ является шаблоном и предназначен для ознакомительных целей. Поскольку замораживание банковских счетов в Китае часто осуществляется отделом уголовных расследований Бюро общественной безопасности (БОБ) , мы настоятельно рекомендуем, чтобы это письмо было проверено и отредактировано лицензированным юристом из HireLawFirm.com перед отправкой, чтобы избежать непреднамеренного возникновения дополнительной ответственности.
Образец юридического пояснительного письма в банк/государственный банк.(Двуязычная версия для иностранных граждан)Кому: [Название банка, например, ICBC / Банк Китая] / [Название отделения Бюро общественной безопасности] Дата: 22 декабря 2025 г.
Вопрос: Срочный запрос и юридическое разъяснение по поводу блокировки счета (Номер счета: [Номер вашего счета])
Уважаемый(ая) господин/госпожа,
Я, [Ваше полное имя], гражданин [Ваша национальность], номер паспорта [Номер вашего паспорта], обращаюсь с официальным запросом о текущем статусе «заморожен» моего банковского счета и с просьбой предоставить предварительное юридическое разъяснение относительно моих недавних транзакций.
Мне сообщили, что мой аккаунт был заблокирован [Дата блокировки]. Как законопослушный резидент/владелец бизнеса в Китае, я готов в полной мере сотрудничать с любым расследованием и предоставить следующие факты:
Законность пребывания: Я имею действующее разрешение на работу/проживание и осуществляю законную деятельность в Китае, а именно [укажите вашу профессию или бизнес, например, «Экспорт потребительских товаров»].
Непреднамеренный характер спорных средств: Мне стало известно, что конкретная транзакция, совершенная [Дата транзакции] на сумму [Сумма в юанях], могла вызвать автоматическое оповещение. Обращаем ваше внимание, что эта транзакция являлась частью [выберите один вариант: личный обмен валюты / оплата товаров / возврат средств] и была совершена добросовестно.
Отсутствие противоправных намерений: Я не имею отношения к какой-либо противоправной деятельности (такой как азартные игры, мошенничество или незаконная торговля валютой) и не располагаю о ней предварительной информацией. Все полученные средства обрабатывались исходя из предположения, что контрагент является законным юридическим или физическим лицом.
Запрос на предоставление документации: Я убедительно прошу Банк или Государственный банк предоставить официальное уведомление о замораживании активов (冻结通知书) и контактную информацию следователя, проводящего расследование, чтобы мой юрист из HireLawFirm.com мог предоставить необходимые доказательства (контракты, переписку в чате, подтверждение источника средств) для разрешения данного вопроса.
Я готов предоставить все подтверждающие документы, доказывающие законность моих средств и способствующие немедленной разморозке моего счета, поскольку эти средства необходимы для моей повседневной жизни и ведения бизнеса в Китае.
Искренне,
(Подпись) [Ваше имя печатными буквами] Контактный телефон: [Ваш номер телефона]
Почему вам следует обратиться в HireLawFirm.com:Если ваш счет заблокирован, не обращайтесь в PSB в одиночку. Вот почему необходимо наше профессиональное вмешательство:
Риск задержания: Если средства на вашем счете связаны с крупным мошенничеством, появление в полицейском участке без адвоката может привести к немедленному задержанию для «допроса».
«Цепочка доказательств»: Банки и полиция требуют определенный формат доказательств (нотариально заверенные, переведенные и упорядоченные в хронологическом порядке). Мы занимаемся подготовкой всего пакета доказательств для подтверждения вашей невиновности.
Переговоры о частичной разморозке: Во многих случаях мы можем договориться с PSB о «разморозке» бесспорной части ваших средств, чтобы вы могли оплачивать аренду, зарплату и счета, пока продолжается расследование.
Удаленное решение проблем: Наша команда часто может устранить блокировку счетов в отдаленных провинциях (например, если банк в Ганьсу заблокировал счет в Шанхае) без необходимости вашего личного визита.
Ваш счет уже заморожен? Немедленно посетите сайт www.hirelawfirm.c n . Время имеет решающее значение — чем дольше счет остается замороженным, тем сложнее вернуть средства из государственного бюджета.
