Od 2025 roku luka regulacyjna między Chinami kontynentalnymi a Hongkongiem w zakresie bitcoina i innych aktywów wirtualnych osiągnęła swój punkt kulminacyjny. Podczas gdy Hongkong pozycjonuje się jako globalny hub Web3, Chiny kontynentalne utrzymują jeden z najsurowszych zakazów na świecie.
I. Porównanie przepisów: zakazy kontra ramy regulacyjne| Funkcja | Chiny kontynentalne („zakaz”) | Specjalny Region Administracyjny Hongkong (Centrum) |
| Status prawny | Uważane są za „towary wirtualne”, ale działalność biznesowa jest nielegalna . | Uznane za „aktywa wirtualne” objęte regulowanym systemem licencjonowania. |
| Platformy handlowe | Surowo zabronione. Giełdy krajowe i zagraniczne nie mogą obsługiwać rezydentów. | Regulowane. Platformy licencjonowane (VATP) mogą obsługiwać inwestorów detalicznych i profesjonalnych. |
| Górnictwo | Obowiązuje całkowity zakaz w całym kraju ze względu na ryzyko energetyczne i finansowe. | Legalne, pod warunkiem, że spełnia standardowe przepisy dotyczące zagospodarowania przestrzennego i instalacji elektrycznych. |
| Wsparcie bankowe | Bankom zabrania się przetwarzania transakcji związanych z kryptowalutami. | Zachęca się banki do udostępniania kont licencjonowanym firmom kryptowalutowym. |
Zajmowanie się handlem Bitcoinami lub „pośrednictwem w zakresie kryptowalut” na terenie Chin kontynentalnych wiąże się ze znacznymi zobowiązaniami prawnymi, które często zaskakują obcokrajowców.
1. Odpowiedzialność karna: „Nielegalna działalność gospodarcza”Zgodnie ze Wspólnym Okólnikiem z września 2021 r. świadczenie usług wymiany walut, dopasowywanie zleceń lub emisja tokenów (ICO) jest klasyfikowane jako Nielegalna Działalność Handlowa lub Nielegalne Zbiórki Funduszy . Cudzoziemcy prowadzący punkty OTC (Over-the-Counter) lub pomagający innym w „wycofaniu” kryptowalut mogą zostać skazani na wieloletnie więzienie.
2. Pranie pieniędzy i „salami slicing” (ryzyko „zamrożonej karty”)W Chinach kontynentalnych kryptowaluty są często wykorzystywane do ucieczki kapitału lub prania pieniędzy. Jeśli sprzedasz Bitcoina i otrzymasz środki powiązane z nielegalną działalnością – nawet nieświadomie – Biuro Bezpieczeństwa Publicznego (PSB) zamrozi Twoje konto bankowe .
Konsekwencje: Możesz utracić dostęp do wszystkich środków, zostać wpisany na czarną listę „Kredytu Społecznego” i zostać zobowiązanym do udowodnienia legalnego źródła każdego centa na Twoim koncie.
Chińskie sądy coraz częściej orzekają, że „umowy inwestycyjne dotyczące waluty wirtualnej” są nieważne , ponieważ naruszają porządek publiczny.
Skutek: Jeśli ktoś ukradnie Twoje Bitcoiny lub Twój partner oszuka Cię w transakcji kryptowalutowej, sąd może odmówić rozpatrzenia sprawy lub orzec, że strata jest Twoją własną odpowiedzialność, ponieważ sama transakcja była „nielegalna”.
Z kolei SFC (Komisja Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych) w Hongkongu wdrożyła solidne ramy licencyjne.
Ochrona inwestorów: Licencjonowane giełdy muszą przechowywać 98% aktywów klientów w tzw. „zimnym magazynie” i posiadać ubezpieczenie.
Egzekwowanie prawa: W przeciwieństwie do Chin kontynentalnych, sądy w Hongkongu uznają kryptoaktywa za majątek powierniczy , co pozwala na wydawanie nakazów sądowych i nakazów odzyskania środków w przypadku kradzieży.
Poruszanie się po granicy między tymi dwiema jurysdykcjami wymaga precyzji. To, co jest legalne w biurze centralnym w Hongkongu, może być przestępstwem zaledwie kilka kilometrów dalej, w Shenzhen.
W www.hirelawfirm.cn specjalizujemy się w trudnych sprawach prawnych związanych z prawem zagranicznym. Nasza specjalizacja obejmuje :
Odzyskiwanie aktywów i odmrażanie kont bankowych: Pomagamy klientom, których chińskie konta bankowe zostały zamrożone z powodu niezamierzonych zdarzeń związanych z kryptowalutami.
Zgodność z przepisami transgranicznymi: Doradztwo w zakresie legalnego przesyłania środków pieniężnych bez naruszania rygorystycznych chińskich przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i kontroli dewizowych.
Ograniczanie ryzyka dla kadry kierowniczej firm technologicznych: Zabezpieczenie, że Twój projekt Web3 lub Fintech nie przekroczy przypadkowo terytorium „nielegalnego biznesu” na kontynencie.
„Zakaz kryptowalut” w Chinach kontynentalnych to kwestia bezpieczeństwa finansowego i stabilności społecznej. Nie należy polegać na „powszechnej praktyce” ani na opiniach innych; konsekwencje prawne błędu są trwałe.
Chroń swoje aktywa. Chroń swoją wolność. Odwiedź stronę www.hirelawfirm.cn , aby umówić się na poufną sesję strategiczną z naszym licencjonowanym zespołem prawnym. Łączymy „Jedno Państwo” z „Dwoma Systemami”, aby chronić Twoje interesy.
Niniejsza lista kontrolna zgodności z przepisami „Anty-nielegalna działalność kryptowalutowa” została stworzona dla zagranicznych przedsiębiorców i ekspatów w Chinach kontynentalnych. Jej celem jest pomoc w identyfikacji i unikaniu „szarych stref”, które mogą skutkować wszczęciem śledztwa karnego lub zamrożeniem kont bankowych.
Lista kontrolna zgodności: Unikanie przypadkowej nielegalnej działalności kryptowalutowej w ChinachWersja: Aktualizacja prawna 2025/2026
Dla obcokrajowca lub właściciela firmy, „nieznajomość prawa” nie stanowi obrony. W Chinach kontynentalnych działalność związana z kryptowalutami jest często powiązana z praniem pieniędzy (AML) i nielegalną działalnością gospodarczą . Skorzystaj z tej listy kontrolnej, aby przeprowadzić audyt swoich działań.
1. Bankowość i finanse osobiste (ryzyko „zamrożonej karty”)[ ] Brak sprzedaży peer-to-peer (P2P): Czy sprzedawałeś kryptowaluty na platformach (takich jak Binance/OKX) i otrzymywałeś RMB na swoje chińskie konto bankowe lub Alipay?
Ryzyko: Jeśli pieniądze kupującego są „brudne” (w wyniku oszustwa lub hazardu), policja zamrozi Twoje konto na całym świecie.
[ ] Brak „salami slicing” (smurfingu): Czy duże transakcje kryptowalutowe na waluty fiducjarne dzielisz na wiele małych przelewów bankowych, aby uniknąć wykrycia?
Ryzyko: Stanowi to sygnał ostrzegawczy dla systemów AML i może skutkować natychmiastowym umieszczeniem podmiotu na czarnej liście przez Ludowy Bank Chin (PBOC).
[ ] Sprawdź źródło środków: Jeśli akceptujesz płatność w juanach za towary lub usługi, czy masz pewność, że kupujący nie sprzedał po prostu kryptowaluty, aby otrzymać gotówkę?
[ ] Brak płatności kryptowalutami: Czy Twoja firma akceptuje płatności w Bitcoinach, USDT lub ETH za produkty lub usługi w Chinach?
Ryzyko: Bezpośrednie rozliczanie się w kryptowalutach za towary komercyjne jest surowo zabronione i może skutkować cofnięciem licencji na prowadzenie działalności gospodarczej.
[ ] Brak emisji tokenów (ICO/IEO): Czy uruchamiasz „token lojalnościowy” lub projekt Web3, który wiąże się ze sprzedażą tokenów cyfrowych mieszkańcom Chin?
Ryzyko: Czyn ten jest klasyfikowany jako „nielegalna zbiórka funduszy” i wiąże się z wysokimi karami więzienia.
[ ] Ograniczenia marketingowe: Czy promujesz giełdy kryptowalut offshore lub produkty „DeFi” w chińskich mediach społecznościowych (WeChat/Red)?
Ryzyko: Jest to uważane za „nielegalny marketing finansowy” i może skutkować deportacją i grzywnami.
[ ] Wypłata wynagrodzeń: Czy wypłacasz wynagrodzenia chińskim pracownikom lub zagranicznym kontrahentom w USDT czy USDC?
Ryzyko: Stanowi to naruszenie prawa pracy i przepisów podatkowych. Wynagrodzenia muszą być wypłacane w legalnym środku płatniczym (RMB) z odpowiednim potrąceniem podatku (IIT).
[ ] Systemy premiowe: Unikaj używania kryptowalut jako „premii za wyniki”. Trudno jest je legalnie rozliczyć dla celów podatkowych, co może stanowić zapis o unikaniu płacenia podatków.
[ ] Rozdzielenie podmiotów: Jeśli prowadzisz licencjonowaną działalność Web3 w Hongkongu, czy istnieje „mur chiński” między podmiotem w Hongkongu a operacjami na kontynencie?
Ryzyko: Władze Chin kontynentalnych mogą „przebić się przez korporacyjną zasłonę”, jeśli stwierdzą, że Twoje biuro na Chinach kontynentalnych jest wykorzystywane do pozyskiwania klientów kryptowalutowych dla Twojego biznesu w Hongkongu.
Jeśli zauważysz którykolwiek z poniższych objawów, przed podjęciem jakichkolwiek działań zasięgnij porady prawnej na stronie www.hirelawfirm.com :
Status konta bankowego „Zamrożony” (冻结): Twoja karta jest bezużyteczna, a bank każe Ci skontaktować się z Biurem Bezpieczeństwa Publicznego (PSB) w odległej prowincji.
Śledztwo policyjne: Otrzymujesz telefon lub wizytę przedstawiciela władz lokalnych, który pyta o „transakcje walutowe” lub „aktywa cyfrowe”.
Spory umowne: W trakcie sporu partner lub pracownik grozi, że „zgłosi Twoją aktywność związaną z kryptowalutami” odpowiednim władzom.
Głównym zmartwieniem chińskiego rządu jest ucieczka kapitału i stabilność społeczna . Nawet jeśli uważasz, że Twoja aktywność w kryptowalutach jest „prywatna” lub „na małą skalę”, zautomatyzowane systemy monitorowania chińskich banków są niezwykle zaawansowane.
Chroń swoją pozycję prawną w Chinach. Odwiedź stronę www.hirelawfirm.cn , aby przeanalizować strukturę swojej firmy lub rozwiązać problem z zamrożonym kontem. Zapewniamy profesjonalną obronę, której potrzebujesz, aby zachować zgodność z przepisami w złożonym otoczeniu regulacyjnym.
Niniejszy przykładowy komunikat prawny stanowi kluczowy pierwszy krok w przypadku zamrożenia chińskiego konta bankowego (zwykle jest to „zamrożenie prawne” lub 司法冻结).
Ważne zastrzeżenie: Niniejszy dokument stanowi szablon o charakterze informacyjnym. Ponieważ zamrożenie kont bankowych w Chinach często wiąże się z działaniami Wydziału Śledczego Biura Bezpieczeństwa Publicznego (PSB) , zdecydowanie zalecamy, aby przed wysłaniem niniejszego pisma został on sprawdzony i dostosowany przez licencjonowanego prawnika z HireLawFirm.com, aby upewnić się, że nie spowoduje on nieumyślnego nałożenia dalszej odpowiedzialności.
Przykładowy list z wyjaśnieniem prawnym do banku/PSB(wersja dwujęzyczna dla obcokrajowców)Do: [Nazwa banku, np. ICBC / Bank of China] / [Nazwa oddziału Biura Bezpieczeństwa Publicznego] Data: 22 grudnia 2025 r.
W sprawie: pilnego zapytania i wyjaśnień prawnych dotyczących zamrożenia konta (numer konta: [Twój numer konta])
Szanowni Państwo,
Ja, [Twoje imię i nazwisko], obywatel [Twoja narodowość], numer paszportu [Numer paszportu], piszę, aby oficjalnie zapytać o aktualny status „zamrożonego” mojego konta bankowego oraz udzielić wstępnych wyjaśnień prawnych dotyczących moich ostatnich transakcji.
Zostałem poinformowany, że moje konto zostało ograniczone w dniu [data zamrożenia]. Jako przestrzegający prawa mieszkaniec/właściciel firmy w Chinach, pragnę w pełni współpracować w dochodzeniu i przedstawić następujące fakty:
Legalność pobytu: Posiadam ważne zezwolenie [na pracę/pobyt] i prowadzę legalną działalność w Chinach, a konkretnie [wymień swój zawód lub działalność gospodarczą, np. „Eksport towarów konsumpcyjnych”].
Niezamierzony charakter kwestionowanych środków: Zostałem poinformowany, że konkretna transakcja z dnia [data transakcji] na kwotę [kwota w juanach] mogła spowodować automatyczne powiadomienie. Informujemy, że transakcja ta była częścią [wybierz jedną opcję: osobista wymiana walut / płatność za towary / zwrot] i została przeprowadzona w dobrej wierze.
Brak zamiaru popełnienia czynu zabronionego: Nie jestem zaangażowany w żadne nielegalne działania (takie jak hazard, oszustwa czy nielegalne pośrednictwo walutowe) ani nie mam o nich wcześniejszej wiedzy. Wszelkie otrzymane środki zostały przetworzone przy założeniu, że kontrahent był legalnym podmiotem/osobą fizyczną.
Prośba o dokumentację: Zwracam się z uprzejmą prośbą do Banku lub PSB o dostarczenie oficjalnego Zawiadomienia o Zamrożeniu (冻结通知书) oraz danych kontaktowych urzędnika prowadzącego dochodzenie, aby mój prawnik z HireLawFirm.com mógł dostarczyć niezbędnych dowodów (umów, zapisów czatów, dowodu źródła środków) w celu rozwiązania tej sprawy.
Jestem gotowy przedstawić wszelką dokumentację potwierdzającą legalność moich środków oraz umożliwić natychmiastowe odblokowanie mojego konta, ponieważ środki te są mi niezbędne do codziennego życia i prowadzenia działalności gospodarczej w Chinach.
Z poważaniem,
(Podpis) [Twoje imię i nazwisko (drukowanymi literami)] Telefon kontaktowy: [Twój numer telefonu]
Dlaczego potrzebujesz HireLawFirm.com, aby się tym zająć:Jeśli Twoje konto zostało zamrożone, nie zgłaszaj się do PSB sam. Oto dlaczego nasza profesjonalna interwencja jest konieczna:
Ryzyko zatrzymania: Jeśli środki na Twoim koncie są powiązane z poważnym oszustwem, zgłoszenie się na komisariat policji bez prawnika może skutkować natychmiastowym zatrzymaniem w celu „przesłuchania”.
„Łańcuch dowodowy”: Banki i policja wymagają określonego formatu dowodów (poświadczonych notarialnie, przetłumaczonych i uporządkowanych chronologicznie). Zajmujemy się całym pakietem dowodowym , aby udowodnić Twoją niewinność.
Negocjacje w sprawie częściowego odmrożenia środków: W wielu przypadkach możemy negocjować z PSB w celu „odmrożenia” bezspornej części Twoich środków, dzięki czemu będziesz mógł płacić czynsz, wynagrodzenia i rachunki, podczas gdy dochodzenie będzie kontynuowane.
Zdalne rozwiązywanie problemów: Nasz zespół często jest w stanie rozwiązać problemy z zamrożeniem konta w odległych prowincjach (np. jeśli oddział banku publicznego w Gansu zamroził konto w Szanghaju) bez konieczności Twojej osobistej podróży.
Czy Twoje konto zostało już zamrożone? Odwiedź stronę www.hirelawfirm.cn natychmiast . Czas działa na Twoją korzyść – im dłużej konto pozostaje zamrożone, tym trudniej odzyskać środki z Skarbu Państwa.
