Pagsapit ng 2025, ang agwat sa regulasyon sa pagitan ng Mainland China at Hong Kong patungkol sa Bitcoin at iba pang mga virtual asset ay umabot na sa pinakamatinding punto nito. Habang ipinoposisyon ng Hong Kong ang sarili bilang isang pandaigdigang Web3 hub, pinapanatili ng Mainland China ang isa sa pinakamahigpit na pagbabawal sa mundo.
I. Paghahambing sa Regulasyon: Mga Pagbabawal vs. Mga Balangkas| Tampok | Kalupaang Tsina (Ang "Pagbabawal") | Hong Kong SAR (Ang "Sentro") |
| Katayuang Legal | Itinuturing na "Mga Virtual na Kalakal," ngunit ang mga aktibidad sa negosyo ay ilegal . | Kinikilala bilang "Mga Virtual na Ari-arian" na may regulated na sistema ng paglilisensya. |
| Mga Plataporma ng Pangangalakal | Mahigpit na Ipinagbabawal. Ang mga lokal at malayo sa pampang na palitan ay ipinagbabawal na magserbisyo sa mga residente. | Regulado. Ang mga lisensyadong plataporma (VATP) ay maaaring magsilbi sa mga retail at propesyonal na mamumuhunan. |
| Pagmimina | Tahasang ipinagbabawal sa buong bansa dahil sa mga panganib sa enerhiya at pananalapi. | Legal, basta't sumusunod ito sa karaniwang mga regulasyon sa zoning at kuryente. |
| Suporta sa Pagbabangko | Ipinagbabawal ang mga bangko sa pagproseso ng mga transaksyong may kaugnayan sa crypto. | Hinihikayat ang mga bangko na magbigay ng mga account sa mga lisensyadong kumpanya ng crypto. |
Ang pakikisangkot sa pangangalakal ng Bitcoin o "crypto-brokering" sa loob ng Mainland China ay may kaakibat na malalaking legal na pananagutan na kadalasang nakakagulat sa mga dayuhang mamamayan.
1. Pananagutan sa Kriminal: "Mga Ilegal na Operasyon sa Negosyo"Sa ilalim ng Joint Circular noong Setyembre 2021, ang pagbibigay ng mga serbisyo ng palitan, pagtutugma ng order, o pag-isyu ng token (ICO) ay inuuri bilang Ilegal na Operasyon sa Negosyo o Ilegal na Pangangalap ng Pondo . Ang mga dayuhang nagpapatakbo ng mga OTC (Over-the-Counter) desk o tumutulong sa iba na "mag-offramp" ng crypto ay maaaring maharap sa mga taon ng pagkakakulong.
2. Paglalaba ng Pera at "Paghiwa ng Salami" (Ang Panganib ng "Frozen Card")Sa Mainland China, ang crypto ay kadalasang ginagamit para sa capital flight o money laundering. Kung magbebenta ka ng Bitcoin at makatanggap ng mga pondong may kaugnayan sa mga ilegal na aktibidad—kahit na hindi mo namamalayan—i- freeze ng Public Security Bureau (PSB) ang iyong bank account .
Bunga: Maaari kang mawalan ng access sa lahat ng pondo, maharap sa blacklist ng "Social Credit", at kailanganing patunayan ang legal na pinagmulan ng bawat sentimo sa iyong account.
Parami nang parami ang mga korte ng Tsina na nagpasiya na ang "mga kasunduan sa pamumuhunan sa Virtual Currency" ay walang bisa dahil nilalabag ng mga ito ang pampublikong patakaran.
Ang Resulta: Kung may magnakaw ng iyong Bitcoin o mandaya sa iyo ang isang partner sa isang crypto deal, maaaring tumanggi ang korte na dinggin ang kaso o magdesisyon na ang pagkalugi ay iyong sariling responsibilidad dahil ang pinagbabatayang transaksyon ay "ilegal."
Sa kabaligtaran, ang SFC (Securities and Futures Commission) ng Hong Kong ay nagpatupad ng isang matibay na balangkas ng paglilisensya.
Proteksyon ng Mamumuhunan: Ang mga lisensyadong palitan ay dapat magtago ng 98% ng mga ari-arian ng kliyente sa "Cold Storage" at may saklaw ng seguro.
Pagpapatupad ng Batas: Hindi tulad ng Mainland, kinikilala ng mga korte ng Hong Kong ang mga crypto-asset bilang ari-ariang hawak ng tiwala , na nagpapahintulot sa mga utos ng pagbabawal at mga utos sa pagbawi kung sakaling magkaroon ng pagnanakaw.
Ang paglalayag sa hangganan sa pagitan ng dalawang hurisdiksyon na ito ay nangangailangan ng katumpakan. Ang isang legal na kalakalan sa isang sentral na tanggapan sa Hong Kong ay maaaring maging isang kriminal na pagkakasala na ilang milya lamang ang layo sa Shenzhen.
Sa www.hirelawfirm.cn , dalubhasa kami sa mga isyung legal na may kaugnayan sa ibang bansa na may malaking kinalaman. Kabilang sa aming kadalubhasaan ang:
Pagbawi ng Asset at Pag-defreeze ng Bank Account: Pagtulong sa mga kliyente na ang mga bank account sa China ay na-freeze dahil sa mga hindi sinasadyang pag-trigger na may kaugnayan sa crypto.
Pagsunod sa mga Batas sa Paglipat: Pagpapayo kung paano legal na ilipat ang mga pondo nang hindi nilalabag ang mahigpit na mga kontrol ng Tsina laban sa Money Laundering (AML) at Foreign Exchange.
Pagpapagaan ng Panganib para sa mga Tech Executive: Pagtiyak na ang iyong proyektong Web3 o Fintech ay hindi sinasadyang tatawid sa teritoryo ng "Ilegal na Negosyo" sa Mainland.
Ang "Crypto Ban" sa Mainland China ay usapin ng seguridad sa pananalapi at katatagan ng lipunan. Huwag umasa sa "karaniwang kasanayan" o payo ng mga kasamahan; ang mga legal na kahihinatnan ng isang pagkakamali ay permanente.
Protektahan ang iyong mga ari-arian. Protektahan ang iyong kalayaan. Bisitahin ang www.hirelawfirm.cn para sa isang kumpidensyal na sesyon ng estratehiya kasama ang aming lisensyadong legal team. Pinagsasama namin ang agwat sa pagitan ng "Isang Bansa" at "Dalawang Sistema" upang mapanatiling ligtas ang iyong mga interes.
Ang "Anti-Illegal Crypto Activity" Compliance Checklist na ito ay dinisenyo para sa mga dayuhang may-ari ng negosyo at mga expat sa Mainland China. Ang layunin nito ay tulungan kang matukoy at maiwasan ang mga "grey area" na maaaring magdulot ng mga imbestigasyon sa kriminal o pag-freeze ng mga bank account.
Checklist sa Pagsunod: Pag-iwas sa mga Hindi Sinasadyang Ilegal na Aktibidad ng Crypto sa TsinaBersyon: 2025/2026 Legal na Pag-update
Bilang isang dayuhang mamamayan o may-ari ng negosyo, ang "hindi pag-alam sa batas" ay hindi isang depensa. Sa Mainland China, ang mga aktibidad na may kaugnayan sa crypto ay kadalasang iniuugnay sa Money Laundering (AML) at mga Ilegal na Operasyon sa Negosyo . Gamitin ang checklist na ito upang i-audit ang iyong mga aktibidad.
1. Pagbabangko at Personal na Pananalapi (Ang Panganib na "Frozen Card")[ ] Walang Peer-to-Peer (P2P) na Pagbebenta: Nakapagbenta ka na ba ng crypto sa mga platform (tulad ng Binance/OKX) at nakatanggap ng RMB sa iyong bank account sa China o Alipay?
Ang Panganib: Kung ang pera ng mamimili ay "marumi" (mula sa pandaraya o pagsusugal), ipapatigil ng pulisya ang iyong account sa buong mundo.
[ ] Walang "Salami Slicing" (Smurfing): Hinahati mo ba ang malalaking transaksyon mula crypto patungong fiat sa maraming maliliit na bank transfer para maiwasan ang pagtuklas?
Ang Panganib: Ito ay isang pulang bandila para sa mga sistema ng AML at maaaring humantong sa agarang pag-blacklist ng People's Bank of China (PBOC).
[ ] I-verify ang Pinagmumulan ng Pondo: Kung tumatanggap ka ng RMB para sa mga produkto o serbisyo, sigurado ka bang hindi lang crypto ang ibinenta ng mamimili para makuha ang perang iyon?
[ ] Walang Pagbabayad gamit ang Crypto: Tinatanggap ba ng iyong negosyo ang Bitcoin, USDT, o ETH para sa mga produkto o serbisyo sa China?
Ang Panganib: Mahigpit na ipinagbabawal ang direktang pakikipagpalitan ng crypto para sa mga komersyal na produkto at maaaring humantong sa pagbawi ng iyong lisensya sa negosyo.
[ ] Walang Pag-isyu ng Token (ICO/IEO): Naglulunsad ka ba ng "loyalty token" o isang proyektong Web3 na kinabibilangan ng pagbebenta ng mga digital token sa mga residente sa Tsina?
Ang Panganib: Ito ay inuri bilang "Ilegal na Pangangalap ng Pondo" at may mabibigat na sentensya sa bilangguan.
[ ] Mga Restriksyon sa Marketing: Nagpo-promote ka ba ng mga offshore crypto exchange o mga produktong "DeFi" sa social media ng China (WeChat/Red)?
Ang Panganib: Ito ay itinuturing na "Ilegal na Pinansyal na Marketing" at maaaring humantong sa deportasyon at mga multa.
[ ] Mga Bayad sa Suweldo: Binabayaran mo ba ang iyong mga kawaning Tsino o mga dayuhang kontratista sa USDT o USDC?
Ang Panganib: Nilalabag nito ang mga batas sa paggawa at mga regulasyon sa buwis. Ang mga suweldo ay dapat bayaran sa legal na paraan (RMB) na may wastong pagbawas ng buwis (IIT).
[ ] Mga Bonus Scheme: Iwasan ang paggamit ng crypto bilang "performance bonus." Mahirap magdeklara nang legal para sa mga layunin ng buwis, na lilikha ng rekord ng pag-iwas sa buwis.
[ ] Paghihiwalay ng mga Entidad: Kung mayroon kang lisensyadong negosyong Web3 sa Hong Kong, mayroon ka bang "Chinese Wall" sa pagitan ng iyong entidad sa HK at ng iyong mga operasyon sa Mainland?
Ang Panganib: Maaaring "mabunyag ang tabing ng korporasyon" ng mga awtoridad sa Mainland kung naniniwala silang ginagamit ang iyong tanggapan sa Mainland upang manghingi ng mga kliyente sa crypto para sa iyong negosyo sa HK.
Kung makatagpo ka ng alinman sa mga sumusunod, humingi ng propesyonal na payo sa batas sa www.hirelawfirm.com bago gumawa ng anumang aksyon:
Katayuan ng Bank Account na "Naka-freeze" (冻结): Hindi magagamit ang iyong card, at sinasabihan ka ng bangko na makipag-ugnayan sa Public Security Bureau (PSB) sa isang malayong probinsya.
Pagtatanong ng Pulisya: Makakatanggap ka ng tawag o pagbisita mula sa mga lokal na awtoridad na nagtatanong tungkol sa "mga transaksyon sa dayuhang palitan ng pera" o "mga digital na asset."
Mga Hindi Pagkakasundo sa Kontrata: Nagbanta ang isang kasosyo o empleyado na "iuulat ang iyong mga aktibidad sa crypto" sa mga awtoridad sa panahon ng isang hindi pagkakasundo.
Ang pangunahing inaalala ng gobyerno ng Tsina ay ang Capital Flight at Social Stability . Kahit na naniniwala kang ang iyong aktibidad sa crypto ay "pribado" o "maliit na saklaw," ang mga awtomatikong sistema ng pagsubaybay ng mga bangko sa Tsina ay napakasopistikado.
Protektahan ang iyong legal na katayuan sa Tsina. Bisitahin ang www.hirelawfirm.cn upang suriin ang istruktura ng iyong negosyo o upang malutas ang isang isyu ng nakapirming account. Nagbibigay kami ng propesyonal na depensa na kailangan mo upang manatiling sumusunod sa isang masalimuot na kapaligiran sa regulasyon.
Ang halimbawang legal na abisong ito ay isang mahalagang unang hakbang kapag ang iyong Chinese bank account ay na-freeze (karaniwan ay isang "Legal Freeze" o 司法冻结).
Mahalagang Pagtatanggi: Ang dokumentong ito ay isang template para sa layuning pang-impormasyon. Dahil ang mga bank freeze sa Tsina ay kadalasang kinasasangkutan ng Public Security Bureau (PSB) Criminal Investigation Division , lubos naming inirerekomenda na ang liham na ito ay suriin at ipasadya ng isang lisensyadong abogado sa HireLawFirm.com bago isumite upang matiyak na hindi ito sinasadyang magdulot ng karagdagang pananagutan.
Halimbawang Liham ng Paliwanag sa Bangko/PSB(Bersyong Bilinggwal para sa mga Dayuhang Mamamayan)Para kay: [Pangalan ng Bangko, hal., ICBC / Bank of China] / [Pangalan ng Sangay ng Public Security Bureau] Petsa: Disyembre 22, 2025
Tungkol sa: Agarang Pagtatanong at Legal na Paglilinaw ng Pag-freeze ng Account (Account No: [Ang Iyong Numero ng Account])
Mahal na Ginoo/Ginang,
Ako, si [Iyong Buong Pangalan], isang mamamayan ng [Iyong Nasyonalidad], Numero ng Pasaporte [Iyong Blg. ng Pasaporte], ay sumusulat upang pormal na magtanong tungkol sa kasalukuyang "Frozen" na katayuan ng aking bank account at upang magbigay ng paunang legal na paglilinaw tungkol sa aking mga kamakailang transaksyon.
Nabalitaan ko na pinaghigpitan ang aking account noong [Date of Freeze]. Bilang isang residente/may-ari ng negosyo na sumusunod sa batas sa Tsina, nais kong lubos na makipagtulungan sa anumang imbestigasyon at ibigay ang mga sumusunod na katotohanan:
Lehitimasyon ng Presensya: Mayroon akong balidong permit sa [Paggawa/Tirahan] at nagsasagawa ng mga lehitimong aktibidad sa Tsina, partikular na [banggitin ang iyong propesyon o negosyo, hal., "Pag-e-export ng mga produktong pangkonsumo"].
Hindi Sinasadya na Katangian ng mga Pinagtatalunang Pondo: Nalaman ko na ang isang partikular na transaksyon noong [Petsa ng Transaksyon] para sa halagang [Halaga sa RMB] ay maaaring nag-trigger ng isang awtomatikong alerto. Pakitandaan na ang transaksyong ito ay bahagi ng isang [pumili ng isa: personal na palitan ng pera / pagbabayad para sa mga produkto / refund] at isinagawa nang may mabuting hangarin.
Kawalan ng Ilegal na Intensyon: Wala akong kinalaman, o paunang kaalaman sa, anumang ilegal na aktibidad (tulad ng pagsusugal, pandaraya, o ilegal na pakikipagkalakalan ng pera). Anumang pondong natanggap ay pinoproseso sa ilalim ng pag-aakalang ang katapat ay isang lehitimong entity/indibidwal.
Kahilingan para sa Dokumentasyon: Hinihiling ko sa Bangko o sa PSB na ibigay ang opisyal na Freeze Notice (冻结通知书) at ang impormasyon sa pakikipag-ugnayan ng opisyal na nag-iimbestiga upang ang aking legal na tagapayo mula sa HireLawFirm.com ay makapagbigay ng mga kinakailangang ebidensya (mga kontrata, chat log, patunay ng pinagmumulan ng pondo) upang malutas ang bagay na ito.
Handa akong magbigay ng lahat ng sumusuportang dokumento upang patunayan ang legalidad ng aking mga pondo at upang mapadali ang agarang pag-unfreeze ng aking account, dahil ang mga pondong ito ay mahalaga para sa aking pang-araw-araw na kabuhayan at mga operasyon sa negosyo sa Tsina.
Lubos na gumagalang,
(Lagda) [Ang Iyong Naka-print na Pangalan] Telepono para sa Kontak: [Ang Iyong Numero ng Telepono]
Bakit Kailangan Mo ang HireLawFirm.com para Pangasiwaan Ito:Kung ang iyong account ay naka-freeze, huwag pumunta sa PSB nang mag-isa. Narito kung bakit kinakailangan ang aming propesyonal na interbensyon:
Panganib ng Pagkakulong: Kung ang mga pondo sa iyong account ay may kaugnayan sa isang malaking kaso ng pandaraya, ang pagpunta sa istasyon ng pulisya nang walang abogado ay maaaring humantong sa agarang pagkakulong para sa "pagtatanong."
Ang "Kadena ng Ebidensya": Ang mga bangko at pulisya ay nangangailangan ng isang partikular na format ng ebidensya (notaryado, isinalin, at kronolohikal na nakaayos). Kami ang bahala sa buong Pakete ng Ebidensya upang patunayan ang iyong kawalang-kasalanan.
Pagnegosasyon sa mga Bahagyang Pag-alis ng Presyo: Sa maraming pagkakataon, maaari tayong makipagnegosasyon sa PSB upang "alisin ang presyo" ang hindi mapag-aalinlanganang bahagi ng iyong mga pondo upang mabayaran mo ang upa, suweldo, at mga bayarin habang nagpapatuloy ang imbestigasyon.
Resolusyon sa Malayuang Paglutas: Kadalasang kayang lutasin ng aming koponan ang mga pag-freeze sa malalayong probinsya (hal., kung ang isang PSB sa Gansu ay nag-freeze ng isang account sa Shanghai) nang hindi mo na kailangang pumunta roon nang personal.
Na-freeze na ba ang account mo? Bisitahin agad ang www.hirelawfirm.cn . Sensitibo ang oras—mas matagal na naka-freeze ang isang account, mas mahirap mabawi ang pondo mula sa pambansang kaban ng bayan.
