Sur la base des décisions récentes de China Judgments Online (裁判文书网) et de la Cour suprême populaire (SPC) jusqu'en 2024 et 2025, la position judiciaire sur le Bitcoin et l'USDT a évolué vers un modèle rigide de « Prohibition et de non-protection ».
Vous trouverez ci-dessous une analyse professionnelle des types d'affaires criminelles et civiles les plus courantes impliquant le Bitcoin et l'USDT en Chine continentale.
1. Analyse de cas criminels : USDT et « opérations commerciales illégales »Les cas criminels les plus fréquents en 2024 et 2025 concernent le commerce OTC (Over-the-Counter) de l'USDT, classés sous l'article 225 du Code pénal : Opérations commerciales illégales .
Exemple de cas (2024 - Pékin/Qingdao) : Un accusé a été condamné à plus de 3 ans pour avoir agi en tant que « U-Dealer » (U商), échangeant des USDT contre des RMB à une échelle dépassant 600 millions de RMB.
Logique du tribunal : Même si le Bitcoin est une « marchandise virtuelle », le fait de fournir un moyen d’échange entre la monnaie virtuelle et la monnaie légale (RMB) constitue un règlement financier non autorisé .
Constat principal : les tribunaux privilégient désormais l’« ordre financier public » aux « droits de propriété individuels ». Si votre transaction facilite la circulation de fonds en dehors du système bancaire contrôlé par l’État, elle est criminalisée, indépendamment de votre marge bénéficiaire.
Les cas impliquant l'article 312 : Dissimulation ou dissimulation du produit du crime ont explosé en raison de l'anonymat de l'USDT.
Exemple de cas (2025 - Anhui/Chizhou) : Un prévenu a vendu des USDT à un acheteur et a reçu 200 000 RMB en espèces. Le tribunal a jugé que, puisque le prévenu « aurait dû savoir » que l’argent provenait d’une fraude (en raison de l’utilisation d’espèces et de conversations cryptées), il était coupable de blanchiment d’argent.
Le critère de la « connaissance présumée » : En 2025, la charge de la preuve s’inverse. Si vous effectuez des transactions en cryptomonnaie en dehors du système bancaire traditionnel (par exemple, en espèces lors de remises en main propre ou via des conversations Telegram), le tribunal présume que vous participez sciemment au blanchiment d’argent.
Les litiges civils concernant la dette Bitcoin ou USDT se terminent systématiquement par le rejet du procès (驳回起诉).
Exemple de cas (2024 - Chongqing/Shenzhen) : Un plaignant a prêté 50 000 USDT à un ami. Ce dernier n’ayant pas remboursé, le tribunal a jugé le contrat de prêt nul , considérant que l’USDT « ne peut et ne doit pas circuler comme monnaie ».
Pragmatisme judiciaire : les tribunaux peuvent reconnaître le Bitcoin comme une propriété afin de permettre à la police de le saisir aux criminels, mais ils refuseront de le protéger dans le cadre d’une action civile privée. Si vous perdez des Bitcoins au profit d’un partenaire commercial, le tribunal vous dira probablement que « le risque est à votre charge » car la transaction était contraire à l’ordre public.
| Catégorie de risque | Réalité judiciaire (2025) | Conséquences |
| Contractuel | Les conditions de paiement en cryptomonnaie rendent le contrat entier nul . | Aucun droit légal d'intenter une action en paiement. |
| Bancaire | Forte corrélation avec les « Cartes gelées » (司法冻结). | Les fonds de l'entreprise sont bloqués pendant plus de 6 mois. |
| Criminel | Le commerce de gré à gré est souvent considéré comme une activité illégale . | Emprisonnement (3 à 7 ans) et amendes considérables. |
| Emploi | L'utilisation de l'USDT pour le versement des salaires est illégale (Tribunal de Chaoyang, 2022/2024). | Infractions au droit du travail et accusations de fraude fiscale. |
Les données judiciaires de China Judgments Online sont sans équivoque : le système juridique chinois ne vous sera d’aucune aide si votre transaction en cryptomonnaie tourne mal.
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Audits de conformité : Nous vérifions vos contreparties chinoises afin de nous assurer que leurs fonds ne proviennent pas de plateformes d’échange de cryptomonnaies « grises ».
Récupération de compte gelé : Si votre compte est signalé lors d’une opération de contrôle des transactions suspectes, nous assurons la défense juridique formelle nécessaire pour prouver votre innocence aux autorités.
« Dans le contexte juridique de 2025, une seule transaction en USDT peut compromettre une décennie de croissance commerciale. »
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