Berdasarkan keputusan terbaru daripada China Judgments Online (裁判文书网) dan Mahkamah Agung Rakyat (SPC) sehingga 2024 dan 2025, pendirian kehakiman terhadap Bitcoin dan USDT telah berkembang menjadi model "Larangan dan Tiada Perlindungan" yang tegar.
Berikut ialah analisis profesional tentang jenis kes jenayah dan sivil yang paling biasa melibatkan Bitcoin dan USDT di Tanah Besar China.
1. Analisis Kes Jenayah: USDT & "Operasi Perniagaan Haram"Kes jenayah yang paling kerap berlaku pada tahun 2024 dan 2025 melibatkan perdagangan OTC (Over-the-Counter) USDT, yang dikategorikan di bawah Perkara 225 Undang-undang Jenayah: Operasi Perniagaan Haram .
Contoh Kes (2024 - Beijing/Qingdao): Seorang defendan telah dijatuhkan hukuman penjara 3+ tahun kerana bertindak sebagai "U-Dealer" (U商), menukar USDT kepada RMB pada skala melebihi 600 juta RMB.
Logik Mahkamah: Walaupun Bitcoin merupakan "komoditi maya," tindakan menyediakan medium untuk pertukaran antara mata wang maya dan tender sah (RMB) merupakan penyelesaian kewangan tanpa lesen .
Penemuan Utama: Mahkamah kini menekankan "Perintah Kewangan Awam" berbanding "Hak Harta Individu." Jika transaksi anda memudahkan aliran dana di luar sistem perbankan yang dipantau oleh negeri, ia akan dihukum sebagai jenayah tanpa mengira margin keuntungan anda.
Kes-kes yang melibatkan Perkara 312: Menyembunyikan atau Menyamarkan Hasil Jenayah telah meningkat mendadak disebabkan oleh anonimiti USDT.
Contoh Kes (2025 - Anhui/Chizhou): Seorang defendan menjual USDT kepada pembeli dan menerima 200,000 RMB tunai. Mahkamah memutuskan bahawa kerana defendan "sepatutnya tahu" (应当预见) wang tunai itu diperoleh daripada penipuan (disebabkan oleh penggunaan wang tunai dan sembang yang disulitkan), defendan bersalah atas pengubahan wang haram.
Piawaian "Sepatutnya Diketahui": Pada tahun 2025, beban pembuktian telah beralih. Jika anda berdagang kripto dengan cara yang mengelakkan perbankan tradisional (contohnya, wang tunai bersemuka, sembang Telegram), mahkamah menganggap anda secara sedar membantu dalam pengubahan wang haram.
Pertikaian sivil mengenai hutang Bitcoin atau USDT secara konsisten berakhir dengan penolakan tuntutan mahkamah (驳回起诉).
Contoh Kes (2024 - Chongqing/Shenzhen): Seorang plaintif meminjamkan 50,000 USDT kepada seorang rakan. Apabila rakan itu gagal membayar balik, mahkamah memutuskan bahawa perjanjian pinjaman itu terbatal kerana USDT "tidak boleh dan tidak boleh diedarkan sebagai mata wang."
Pragmatisme Kehakiman (司法实用主义): Mahkamah mungkin mengiktiraf Bitcoin sebagai harta untuk membolehkan polis merampasnya daripada penjenayah, tetapi mereka akan enggan melindunginya dalam tuntutan sivil persendirian. Jika anda kehilangan Bitcoin kepada rakan niaga, mahkamah mungkin akan memberitahu anda bahawa "risikonya adalah tanggungan anda" kerana transaksi itu bertentangan dengan dasar awam.
| Kategori Risiko | Realiti Kehakiman (2025) | Akibat |
| Kontrak | Terma pembayaran kripto menjadikan keseluruhan kontrak terbatal . | Tiada hak undang-undang untuk menuntut bayaran. |
| Perbankan | Kaitan yang tinggi dengan "Kad Beku" (司法冻结). | Dana korporat dikunci selama 6+ bulan. |
| Penjenayah | Perdagangan OTC sering dilihat sebagai Perniagaan Haram . | Penjara (3-7 tahun) dan denda yang besar. |
| Pekerjaan | Menggunakan USDT untuk gaji adalah menyalahi undang-undang (Mahkamah Chaoyang, 2022/2024). | Pelanggaran undang-undang buruh dan caj pengelakan cukai. |
Data kehakiman daripada China Judgments Online menjelaskan satu perkara: Sistem perundangan China tidak akan membantu anda jika perdagangan kripto anda gagal.
Untuk melindungi kepentingan perdagangan antarabangsa anda, kami mencadangkan perkara berikut di www.hirelawfirm.cn :
Menggubal Kontrak "Fiat Sahaja": Kami memastikan terma pembayaran anda 100% mematuhi Undang-undang Syarikat PRC 2025 untuk mengekalkan hak anda untuk menyaman.
Audit Pematuhan: Kami akan menapis rakan niaga China anda bagi memastikan dana mereka tidak datang daripada bursa kripto "kelabu".
Pemulihan Akaun Dibekukan: Jika akaun anda ditandai semasa sapuan "U-transaction", kami menyediakan pembelaan undang-undang formal yang diperlukan untuk membuktikan anda tidak bersalah kepada pihak berkuasa.
"Dalam iklim perundangan 2025, satu transaksi USDT sahaja boleh menjejaskan pertumbuhan perniagaan selama sedekad."
Adakah anda ingin kami menyemak perjanjian perdagangan semasa anda bagi memastikan tiada "risiko kripto tersembunyi" yang boleh membatalkan perlindungan undang-undang anda? Lawati kami di www.hirelawfirm.cn .
