China Judgments Onlinen (裁判文书网) ja korkeimman kansantuomioistuimen (SPC) vuosien 2024 ja 2025 päätösten perusteella Bitcoinia ja USDT:tä koskeva oikeudellinen kanta on kehittynyt jäykäksi "kielto ja ei-suoja" -malliksi.
Alla on ammattimainen analyysi yleisimmistä Bitcoinia ja USDT:tä koskevista rikos- ja siviilioikeudenkäynneistä Manner-Kiinassa.
1. Rikosasian analyysi: USDT ja "laiton liiketoiminta"Yleisimmät rikosoikeudelliset tapaukset vuosina 2024 ja 2025 liittyvät USDT:n OTC-kauppaan (Over-the-Counter) , joka on luokiteltu rikoslain 225 artiklan (Laiton liiketoiminta) piiriin .
Tapausesimerkki (2024 - Peking/Qingdao): Vastaaja tuomittiin yli 3 vuodeksi vankeuteen toimimisesta "U-Dealer" (U商) -nimisenä toimijana vaihtamalla USDT:tä RMB:ksi yli 600 miljoonan RMB:n arvosta.
Oikeuslogiikka: Vaikka Bitcoin on "virtuaalinen hyödyke", sen tarjoaminen vaihdon välineeksi virtuaalivaluutan ja laillisen maksuvälineen (RMB) välillä on luvatonta taloudellista selvitystä .
Keskeinen havainto: Tuomioistuimet korostavat nyt "julkista taloudellista järjestystä" "yksilöllisten omistusoikeuksien" sijaan. Jos transaktiosi helpottaa varojen virtausta valtion valvoman pankkijärjestelmän ulkopuolelle, se on kriminalisoitu voittomarginaalistasi riippumatta.
Rikollisen hyödyn salaamista tai naamiointia koskevan 312 artiklan mukaisten tapausten määrä on kasvanut räjähdysmäisesti USDT:n anonymiteetin vuoksi.
Tapausesimerkki (2025 - Anhui/Chizhou): Vastaaja myi USDT:tä ostajalle ja sai 200 000 RMB käteisenä. Oikeus katsoi, että koska vastaajan "olisi pitänyt tietää" (应当预见), että käteinen oli peräisin petoksesta (käteisen ja salattujen keskustelujen käytön vuoksi), vastaaja syyllistyi rahanpesuun.
"Olisi pitänyt tietää" -standardi: Vuonna 2025 todistustaakka on siirtynyt. Jos käyt kryptokauppaa tavalla, joka välttää perinteistä pankkitoimintaa (esim. kasvokkain tapahtuva käteinen, Telegram-chatit), tuomioistuin olettaa, että avustat tietoisesti rahanpesussa.
Bitcoin- tai USDT-velkaa koskevat siviilikiistat päättyvät johdonmukaisesti kanteen hylkäämiseen (驳回起诉).
Tapausesimerkki (2024 - Chongqing/Shenzhen): Kantaja lainasi ystävälleen 50 000 USDT:tä. Kun ystävä ei maksanut lainaa takaisin, tuomioistuin totesi lainasopimuksen mitättömäksi, koska USDT "ei voi eikä saa kiertää valuuttana".
Oikeudellinen pragmatismi (司法实用主义): Tuomioistuimet voivat tunnustaa Bitcoinin omaisuudeksi, jotta poliisi voi takavarikoida sen rikollisilta, mutta ne kieltäytyvät suojaamasta sitä yksityisessä siviilioikeudenkäynnissä. Jos menetät Bitcoinin liikekumppanillesi, tuomioistuin todennäköisesti toteaa sinulle, että "riski on sinun kannettavasi", koska tapahtuma oli yleisen järjestyksen vastainen.
| Riskiluokka | Oikeudellinen todellisuus (2025) | Seuraukset |
| Sopimusperusteinen | Kryptovaluuttojen maksuehdot mitätöivät koko sopimuksen . | Ei laillista oikeutta vaatia maksua oikeuteen. |
| Pankkitoiminta | Korkea korrelaatio "Frozen Cards" (司法冻结) kanssa . | Yrityksen varat lukittu yli 6 kuukaudeksi. |
| Rikollinen | OTC-kaupankäyntiä pidetään usein laittomana liiketoimintana . | Vankeutta (3–7 vuotta) ja massiivisia sakkoja. |
| Työllisyys | USDT:n käyttäminen palkkana on laitonta (Chaoyangin tuomioistuin, 2022/2024). | Työlainsäädännön rikkomukset ja veropetokset. |
China Judgments Onlinen oikeudelliset tiedot tekevät yhden asian selväksi: Kiinan oikeusjärjestelmä ei auta sinua, jos kryptovaluuttakauppasi menee pieleen.
Kansainvälisten kauppaetujesi suojaamiseksi suosittelemme seuraavaa osoitteessa www.hirelawfirm.cn :
"Fiat-only" -sopimusten laatiminen: Varmistamme, että maksuehtosi ovat 100-prosenttisesti vuoden 2025 Kiinan yhtiölain mukaisia , jotta oikeutesi nostaa kanne säilyy.
Vaatimustenmukaisuustarkastukset: Tarkistamme kiinalaiset vastapuolesi varmistaaksemme, etteivät heidän varansa tule "harmailta" kryptopörsseiltä.
Jäädytetyn tilin palautus: Jos tilisi merkitään "U-maksutapahtuman" tarkistuksen aikana, tarjoamme viranomaisille tarvittavan virallisen oikeudellisen puolustuksen todistaaksemme syyttömyytesi.
"Vuoden 2025 lainsäädännöllisessä ilmapiirissä yksi USDT-tapahtuma voi vaarantaa vuosikymmenen liiketoiminnan kasvun."
Haluatko meidän tarkistavan nykyisen kauppasopimuksesi varmistaaksemme, etteivät "piilotetut kryptoriskit" voisi mitätöidä oikeudellista suojaasi? Käy sivuillamme osoitteessa www.hirelawfirm.cn .
