Berdasarkan putusan terbaru dari China Judgments Online (裁判文书网) dan Mahkamah Agung Rakyat (SPC) hingga tahun 2024 dan 2025, sikap yudisial terhadap Bitcoin dan USDT telah berkembang menjadi model "Larangan dan Tanpa Perlindungan" yang kaku.
Berikut ini adalah analisis profesional mengenai jenis-jenis kasus pidana dan perdata yang paling umum melibatkan Bitcoin dan USDT di Tiongkok Daratan.
1. Analisis Kasus Pidana: USDT & "Operasi Bisnis Ilegal"Kasus kriminal yang paling sering terjadi pada tahun 2024 dan 2025 melibatkan perdagangan USDT di luar bursa (OTC) , yang dikategorikan dalam Pasal 225 Undang-Undang Pidana: Operasi Bisnis Ilegal .
Contoh Kasus (2024 - Beijing/Qingdao): Seorang terdakwa dijatuhi hukuman 3+ tahun karena bertindak sebagai "U-Dealer" (U商), menukar USDT dengan RMB dalam skala melebihi 600 juta RMB.
Logika Pengadilan: Meskipun Bitcoin adalah "komoditas virtual," tindakan menyediakan media pertukaran antara mata uang virtual dan uang tunai (RMB) merupakan penyelesaian keuangan tanpa izin .
Temuan Utama: Pengadilan sekarang lebih menekankan "Ketertiban Keuangan Publik" daripada "Hak Milik Individu." Jika transaksi Anda memfasilitasi aliran dana di luar sistem perbankan yang diawasi negara, transaksi tersebut dikriminalisasi terlepas dari margin keuntungan Anda.
Kasus-kasus yang melibatkan Pasal 312: Menyembunyikan atau Menyamarkan Hasil Kejahatan telah meningkat tajam karena anonimitas USDT.
Contoh Kasus (2025 - Anhui/Chizhou): Seorang terdakwa menjual USDT kepada pembeli dan menerima uang tunai sebesar 200.000 RMB. Pengadilan memutuskan bahwa karena terdakwa "seharusnya mengetahui" (应当预见) uang tunai tersebut berasal dari penipuan (karena penggunaan uang tunai dan obrolan terenkripsi), terdakwa dinyatakan bersalah atas pencucian uang.
Standar "Seharusnya Tahu": Pada tahun 2025, beban pembuktian telah bergeser. Jika Anda memperdagangkan kripto dengan cara yang menghindari perbankan tradisional (misalnya, uang tunai tatap muka, obrolan Telegram), pengadilan menganggap Anda secara sadar membantu pencucian uang.
Sengketa perdata mengenai utang Bitcoin atau USDT secara konsisten berakhir dengan penolakan gugatan (驳回起诉).
Contoh Kasus (2024 - Chongqing/Shenzhen): Seorang penggugat meminjamkan 50.000 USDT kepada seorang teman. Ketika teman tersebut gagal membayar kembali, pengadilan memutuskan perjanjian pinjaman tersebut batal karena USDT "tidak dapat dan tidak seharusnya beredar sebagai mata uang."
Pragmatisme Yudisial (司法实用主义): Pengadilan mungkin mengakui Bitcoin sebagai aset untuk memungkinkan polisi menyitanya dari penjahat, tetapi mereka akan menolak untuk melindunginya dalam gugatan perdata pribadi. Jika Anda kehilangan Bitcoin kepada mitra bisnis, pengadilan kemungkinan akan mengatakan bahwa "risikonya ditanggung sendiri" karena transaksi tersebut bertentangan dengan kebijakan publik.
| Kategori Risiko | Realitas Peradilan (2025) | Konsekuensi |
| Kontraktual | Ketentuan pembayaran kripto membuat seluruh kontrak menjadi batal . | Tidak ada hak hukum untuk menuntut pembayaran. |
| Perbankan | Korelasi tinggi dengan "Kartu Beku" (司法冻结). | Dana perusahaan terkunci selama 6 bulan atau lebih. |
| Pidana | Perdagangan OTC sering dianggap sebagai bisnis ilegal . | Hukuman penjara (3-7 tahun) dan denda besar. |
| Pekerjaan | Penggunaan USDT untuk pembayaran gaji adalah ilegal (Pengadilan Chaoyang, 2022/2024). | Pelanggaran hukum ketenagakerjaan dan tuduhan penggelapan pajak. |
Data peradilan dari China Judgments Online memperjelas satu hal: sistem hukum Tiongkok tidak akan membantu Anda jika perdagangan kripto Anda mengalami masalah.
Untuk melindungi kepentingan perdagangan internasional Anda, kami menyarankan hal berikut di www.hirelawfirm.cn :
Penyusunan Kontrak "Hanya Uang Tunai": Kami memastikan ketentuan pembayaran Anda 100% sesuai dengan Undang-Undang Perusahaan RRT 2025 untuk menjaga hak Anda untuk menuntut.
Audit Kepatuhan: Kami memeriksa pihak lawan Anda di Tiongkok untuk memastikan dana mereka tidak berasal dari bursa kripto "abu-abu".
Pemulihan Akun yang Dibekukan: Jika akun Anda ditandai selama pemeriksaan "U-transaction", kami menyediakan pembelaan hukum formal yang diperlukan untuk membuktikan ketidakbersalahan Anda kepada pihak berwenang.
"Dalam iklim hukum tahun 2025, satu transaksi USDT saja dapat membahayakan pertumbuhan bisnis selama satu dekade."
Apakah Anda ingin kami meninjau perjanjian perdagangan Anda saat ini untuk memastikan tidak ada "risiko kripto tersembunyi" yang dapat membatalkan perlindungan hukum Anda? Kunjungi kami di www.hirelawfirm.cn .
