비트코인과 USDT에 대한 사법부의 입장은 엄격한 "금지 및 비보호" 모델로 발전해 왔다.

최근 중국 온라인 사법문서망 (裁判文书网)과 최고인민법원(SPC) 의 2024년 및 2025년 판결을 바탕으로 볼 때, 비트코인과 USDT에 대한 사법부의 입장은 엄격한 "금지 및 비보호" 모델로 진화했습니다.

다음은 중국 본토에서 비트코인 ​​및 USDT와 관련된 가장 흔한 형사 및 민사 소송 유형에 대한 전문가 분석입니다.

2024년과 2025년에 가장 빈번하게 발생한 형사 사건은 형법 제225조(불법 영업 ) 에 해당하는 USDT의 장외거래(OTC) 와 관련된 사건입니다 .

• 사례 (2024년 - 베이징/칭다오): 한 피고인은 6억 위안이 넘는 규모로 USDT를 RMB로 환전하는 "U-딜러"(U상) 역할을 한 혐의로 3년 이상의 징역형을 선고받았습니다.

• 법원의 논리: 비트코인이 "가상 상품"이기는 하지만, 가상화폐와 법정화폐(위안화) 간의 교환 수단을 제공하는 행위는 무허가 금융 결제에 해당한다 .

• 핵심 요점: 법원은 이제 "개인 재산권"보다 "공공 금융 질서"를 더 중시합니다. 거래가 국가의 감독을 받는 은행 시스템 외부로 자금 흐름을 조장하는 경우, 수익 규모와 관계없이 범죄로 간주됩니다.

미국 달러화(USDT)의 익명성 때문에 범죄 수익 은닉 또는 위장을 규정한 제312조 관련 사건이 급증했습니다.

• 사례 (2025년 - 안후이성/치저우): 피고인은 구매자에게 USDT를 판매하고 현금 20만 위안을 받았습니다. 법원은 피고인이 현금 사용 및 암호화된 채팅으로 인해 해당 현금이 사기 행위에서 비롯된 것임을 "알았어야 했다"고 판단하여 자금세탁죄를 인정했습니다.

• '알았어야 했다'는 기준: 2025년에는 입증 책임이 바뀝니다. 전통적인 은행 거래 방식을 피하는 방식으로 암호화폐를 거래하는 경우(예: 현금 직접 거래, 텔레그램 채팅), 법원은 당신이 자금 세탁을 알고도 도왔다고 추정합니다.

비트코인이나 USDT 부채에 대한 민사 분쟁은 지속적으로 소송 기각 (驳回起诉)으로 끝납니다.

• 사례 (2024년 - 충칭/선전): 원고는 친구에게 5만 USDT를 빌려주었다. 친구가 상환하지 않자, 법원은 USDT가 "통화로 유통될 수 없고 유통되어서도 안 된다"는 이유로 대출 계약이 무효라고 판결했다 .

• 사법실용주의(司法实用主义): 법원은 경찰이 범죄자로부터 비트코인을 압수할 수 있도록 비트코인을 재산으로 인정할 수는 있지만, 개인 민사 소송에서 비트 코인을 보호해 주지는 않을 것 입니다 . 만약 사업 파트너에게 비트코인을 빼앗긴다면, 법원은 해당 거래가 공공정책에 위배되었기 때문에 "위험은 당신이 감수해야 한다"고 판결할 가능성이 높습니다.

중국 판결 온라인 데이터베이스의 사법 자료는 한 가지 사실을 분명히 보여줍니다. 암호화폐 거래에서 문제가 발생하더라도 중국 법률 시스템은 당신을 도와주지 않을 것입니다.

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