Con base en fallos recientes de China Judgments Online (裁判文书网) y el Tribunal Supremo Popular (SPC) hasta 2024 y 2025, la postura judicial sobre Bitcoin y USDT ha evolucionado hacia un modelo rígido de "Prohibición y No Protección".
A continuación se muestra un análisis profesional de los tipos de casos civiles y penales más comunes que involucran a Bitcoin y USDT en China continental.
1. Análisis de casos penales: USDT y operaciones comerciales ilegalesLos casos penales más frecuentes en 2024 y 2025 involucran transacciones OTC (Over-the-Counter) de USDT, categorizadas en el Artículo 225 de la Ley Penal: Operaciones Comerciales Ilícitas .
Ejemplo de caso (2024 - Pekín/Qingdao): Un acusado fue condenado a más de 3 años por actuar como "U-Dealer" (U商), intercambiando USDT por RMB en una escala superior a 600 millones de RMB.
Lógica judicial: si bien Bitcoin es un “bien virtual”, el acto de proporcionar un medio para el intercambio entre moneda virtual y moneda de curso legal (RMB) constituye una liquidación financiera sin licencia .
Hallazgo clave: Los tribunales priorizan ahora el "orden financiero público" por encima de los "derechos de propiedad individual". Si su transacción facilita el flujo de fondos fuera del sistema bancario supervisado por el Estado, se penaliza independientemente de su margen de beneficio.
Los casos relacionados con el Artículo 312: Ocultación o encubrimiento de productos delictivos se han disparado debido al anonimato de USDT.
Ejemplo de caso (2025 - Anhui/Chizhou): Un acusado vendió USDT a un comprador y recibió 200.000 RMB en efectivo. El tribunal dictaminó que, dado que el acusado "debería haber sabido" (应当预见) que el dinero provenía de fraude (debido al uso de efectivo y chats encriptados), era culpable de lavado de dinero.
El criterio de "debería haber sabido": En 2025, la carga de la prueba ha cambiado. Si usted opera con criptomonedas de una manera que evita la banca tradicional (por ejemplo, con efectivo en persona, chats de Telegram), el tribunal presume que está contribuyendo conscientemente al lavado de dinero.
Las disputas civiles sobre la deuda de Bitcoin o USDT terminan sistemáticamente con la desestimación de la demanda (驳回起诉).
Ejemplo de caso (2024 - Chongqing/Shenzhen): Un demandante prestó 50.000 USDT a un amigo. Cuando este no le devolvió el dinero, el tribunal declaró nulo el contrato de préstamo porque los USDT "no pueden ni deben circular como moneda".
Pragmatismo Judicial (司法实用主义): Los tribunales pueden reconocer Bitcoin como propiedad para que la policía pueda confiscarlo a los delincuentes, pero se negarán a protegerlo en una demanda civil privada. Si pierde Bitcoin a manos de un socio comercial, el tribunal probablemente le dirá que "el riesgo es suyo" porque la transacción fue contraria al orden público.
| Categoría de riesgo | Realidad judicial (2025) | Consecuencias |
| Contractual | Las condiciones de pago con criptomonedas anulan todo el contrato . | No existe derecho legal a demandar el pago. |
| Bancario | Alta correlación con "Frozen Cards" (司法冻结). | Fondos corporativos bloqueados por más de 6 meses. |
| Criminal | El comercio OTC a menudo se considera un negocio ilegal . | Prisión (3-7 años) y multas masivas. |
| Empleo | El uso de USDT como salario es ilegal (Tribunal de Chaoyang, 2022/2024). | Violaciones a la legislación laboral y cargos por evasión fiscal. |
Los datos judiciales de China Judgments Online dejan una cosa clara: el sistema legal chino no le ayudará si su transacción de criptomonedas sale mal.
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