Dựa trên các phán quyết gần đây từ China Judgments Online (裁判文书网) và Tòa án Nhân dân Tối cao (SPC) trong năm 2024 và 2025, lập trường tư pháp đối với Bitcoin và USDT đã phát triển theo mô hình "Cấm đoán và Không bảo hộ" cứng rắn.
Dưới đây là phân tích chuyên nghiệp về các loại vụ án hình sự và dân sự phổ biến nhất liên quan đến Bitcoin và USDT tại Trung Quốc đại lục.
1. Phân tích vụ án hình sự: USDT và "Hoạt động kinh doanh bất hợp pháp"Các vụ án hình sự thường gặp nhất trong năm 2024 và 2025 liên quan đến giao dịch USDT ngoài sàn (OTC) , được phân loại theo Điều 225 của Luật Hình sự: Hoạt động kinh doanh bất hợp pháp .
Ví dụ vụ án (2024 - Bắc Kinh/Thanh Đảo): Một bị cáo bị kết án hơn 3 năm tù vì hoạt động với tư cách là "đại lý U" (U-Dealer), thực hiện giao dịch USDT lấy Nhân dân tệ với quy mô vượt quá 600 triệu Nhân dân tệ.
Lý lẽ của tòa án: Mặc dù Bitcoin là một "hàng hóa ảo", nhưng hành vi cung cấp phương tiện trao đổi giữa tiền ảo và tiền tệ hợp pháp (Nhân dân tệ) cấu thành hoạt động thanh toán tài chính không có giấy phép .
Kết luận quan trọng: Hiện nay, tòa án ưu tiên "Trật tự tài chính công" hơn "Quyền sở hữu cá nhân". Nếu giao dịch của bạn tạo điều kiện cho việc chuyển tiền ra ngoài hệ thống ngân hàng do nhà nước giám sát, nó sẽ bị coi là phạm tội bất kể lợi nhuận bạn thu được là bao nhiêu.
Các vụ án liên quan đến Điều 312: Che giấu hoặc ngụy trang tiền thu được từ hoạt động phạm tội đã tăng đột biến do tính ẩn danh của USDT.
Ví dụ vụ án (2025 - An Huy/Chizhou): Một bị cáo bán USDT cho người mua và nhận được 200.000 RMB tiền mặt. Tòa án phán quyết rằng vì bị cáo "đáng lẽ phải biết" (应当预见) số tiền mặt đó có nguồn gốc từ hành vi gian lận (do sử dụng tiền mặt và các cuộc trò chuyện được mã hóa), nên bị cáo phạm tội rửa tiền.
Tiêu chuẩn "Lẽ ra phải biết": Năm 2025, gánh nặng chứng minh đã thay đổi. Nếu bạn giao dịch tiền điện tử theo cách tránh các giao dịch ngân hàng truyền thống (ví dụ: giao dịch tiền mặt trực tiếp, trò chuyện qua Telegram), tòa án sẽ cho rằng bạn đang cố ý hỗ trợ rửa tiền.
Các tranh chấp dân sự về khoản nợ Bitcoin hoặc USDT luôn kết thúc bằng việc vụ kiện bị bác bỏ (驳回起诉).
Ví dụ vụ án (2024 - Trùng Khánh/Thâm Quyến): Một nguyên đơn cho bạn vay 50.000 USDT. Khi người bạn không trả được nợ, tòa án phán quyết thỏa thuận cho vay vô hiệu vì USDT "không thể và không nên lưu thông như tiền tệ".
Chủ nghĩa thực dụng tư pháp (司法实用主义): Tòa án có thể công nhận Bitcoin là tài sản để cho phép cảnh sát tịch thu nó từ tội phạm, nhưng họ sẽ từ chối bảo vệ nó trong một vụ kiện dân sự tư nhân. Nếu bạn mất Bitcoin vào tay đối tác kinh doanh, tòa án có thể sẽ nói với bạn rằng "rủi ro là do bạn tự gánh chịu" vì giao dịch đó trái với chính sách công.
| Danh mục rủi ro | Thực tế tư pháp (2025) | Hậu quả |
| Hợp đồng | Các điều khoản thanh toán bằng tiền điện tử khiến toàn bộ hợp đồng trở nên vô hiệu . | Không có quyền pháp lý để kiện đòi thanh toán. |
| Ngân hàng | Tương quan cao với "Thẻ đông lạnh" (司法冻结). | Quỹ doanh nghiệp bị phong tỏa trong hơn 6 tháng. |
| Tội phạm | Giao dịch OTC thường bị xem là hoạt động kinh doanh bất hợp pháp . | Tù giam (3-7 năm) và phạt tiền rất nặng. |
| Thuê người làm | Việc sử dụng USDT để trả lương là bất hợp pháp (Tòa án Triều Dương, 2022/2024). | Vi phạm luật lao động và cáo buộc trốn thuế. |
Dữ liệu pháp lý từ China Judgments Online cho thấy rõ một điều: Hệ thống pháp luật Trung Quốc sẽ không giúp đỡ bạn nếu giao dịch tiền điện tử của bạn gặp trục trặc.
Để bảo vệ quyền lợi thương mại quốc tế của bạn, chúng tôi đề xuất những điều sau đây tại www.hirelawfirm.cn :
Soạn thảo hợp đồng "Chỉ bằng tiền pháp định": Chúng tôi đảm bảo các điều khoản thanh toán của bạn tuân thủ 100% Luật Công ty Trung Quốc năm 2025 để duy trì quyền khởi kiện của bạn.
Kiểm toán tuân thủ: Chúng tôi thẩm định các đối tác Trung Quốc của bạn để đảm bảo tiền của họ không đến từ các sàn giao dịch tiền điện tử "mờ ám".
Khôi phục tài khoản bị đóng băng: Nếu tài khoản của bạn bị gắn cờ trong quá trình quét "giao dịch U", chúng tôi sẽ cung cấp biện pháp bảo vệ pháp lý chính thức cần thiết để chứng minh sự vô tội của bạn trước các cơ quan chức năng.
"Trong bối cảnh pháp lý năm 2025, một giao dịch USDT duy nhất có thể làm tổn hại đến sự tăng trưởng kinh doanh trong suốt một thập kỷ."
Bạn có muốn chúng tôi xem xét lại thỏa thuận thương mại hiện tại của bạn để đảm bảo không có "rủi ro tiền điện tử tiềm ẩn" nào có thể làm mất hiệu lực các quyền lợi pháp lý của bạn không? Hãy truy cập trang web của chúng tôi tại www.hirelawfirm.cn .
