A China Judgments Online (裁判文书网) és a Legfelsőbb Népbíróság (SPC) 2024-ig és 2025-ig tartó ítéletei alapján a Bitcoinnal és az USDT-vel kapcsolatos bírói álláspont egy merev „tiltás és védelem nélküli” modellé fejlődött.
Az alábbiakban a Bitcoinnal és az USDT-vel kapcsolatos leggyakoribb büntető- és polgári ügyek szakértői elemzését olvashatja Kína szárazföldi részén.
1. Büntetőügy-elemzés: USDT és „illegális üzleti műveletek”A 2024-es és 2025-ös évben a leggyakoribb büntetőügyek az USDT tőzsdén kívüli (OTC) kereskedelméhez kapcsolódtak, amelyet a Büntető Törvénykönyv 225. cikkelye: Illegális üzleti tevékenység .
Esettanulmány (2024 - Peking/Csingtao): Egy vádlottat több mint 3 év börtönbüntetésre ítéltek, mert „U-Dealer”-ként (U商) járt el, és több mint 600 millió RMB értékben váltott USDT-t RMB-re.
Bírósági logika: Habár a Bitcoin „virtuális árucikk”, a virtuális valuta és a törvényes fizetőeszköz (RMB) közötti csere eszközének biztosítása engedély nélküli pénzügyi elszámolásnak minősül .
Főbb megállapítás: A bíróságok most a „közpénzügyi rendet” hangsúlyozzák az „egyéni tulajdonjogokkal” szemben. Ha a tranzakciód elősegíti a pénzáramlást az állam által felügyelt bankrendszeren kívülre, akkor az a profitrátádtól függetlenül büntetendő.
A 312. cikkelyt, azaz a bűncselekményből származó jövedelem elrejtését vagy leplezését érintő ügyek száma megugrott az USDT anonimitása miatt.
Esettanulmány (2025 - Anhui/Chizhou): Egy vádlott USDT-t adott el egy vevőnek, és 200 000 RMB-t kapott készpénzben. A bíróság úgy ítélte meg, hogy mivel a vádlottnak „tudnia kellett volna” (应当预见), hogy a készpénz csalásból származik (készpénz és titkosított csevegések használata miatt), a vádlott pénzmosásban bűnös.
A „Tudnom kellett volna” elv: 2025-ben a bizonyítási teher átkerült. Ha kriptovalutákkal kereskedsz olyan módon, amely elkerüli a hagyományos banki ügyeket (pl. személyes készpénzes fizetés, Telegram-csevegés), a bíróság feltételezi, hogy tudatosan segítesz pénzmosásban.
A Bitcoin vagy USDT adósság körüli polgári viták következetesen a per elutasításával végződnek (驳回起诉).
Esettanulmány (2024 - Csungking/Sencsen): Egy felperes 50 000 USDT-t adott kölcsön egy barátjának. Mivel a barát nem fizetett vissza, a bíróság érvénytelennek nyilvánította a kölcsönszerződést , mivel az USDT „nem foroghat és nem is szabad fizetőeszközként”.
Bírósági pragmatizmus (司法实用主义): A bíróságok elismerhetik a Bitcoint tulajdonként, hogy a rendőrség lefoglalhassa azt a bűnözőktől, de megtagadják a védelmét egy magánperben. Ha elveszíted a Bitcoint egy üzleti partnered javára, a bíróság valószínűleg azt fogja mondani, hogy „a kockázatot te viseled”, mivel a tranzakció a közrendbe ütközött.
| Kockázati kategória | Igazságügyi valóság (2025) | Következmények |
| Szerződéses | A kripto fizetési feltételek érvénytelenítik a teljes szerződést . | Nincs joga fizetésért pert indítani. |
| Banki szolgáltatások | Magas korreláció a "fagyasztott kártyákkal" (司法冻结). | A vállalati pénzeszközök több mint 6 hónapra zárolva vannak. |
| Bűnügyi | A tőzsdén kívüli kereskedést gyakran illegális üzletnek tekintik . | Börtönbüntetés (3-7 év) és hatalmas pénzbírságok. |
| Foglalkoztatás | Az USDT fizetésként való felhasználása illegális (Chaoyang Bíróság, 2022/2024). | Munkajogi szabálysértések és adócsalás vádja. |
A China Judgments Online igazságügyi adatai egy dolgot világossá tesznek: a kínai jogrendszer nem fog segíteni, ha a kriptovaluta-kereskedésed rosszul sül el.
Nemzetközi kereskedelmi érdekeinek védelme érdekében a következőket javasoljuk a www.hirelawfirm.cn oldalon :
„Kizárólag fiat szerződések” szerkesztése: Biztosítjuk, hogy fizetési feltételei 100%-ban megfeleljenek a 2025-ös kínai társasági törvénynek, hogy fenntartsuk pereskedési jogát.
Megfelelőségi auditok: Átvizsgáljuk kínai partnereit, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy pénzeszközeik nem „szürke” kriptotőzsdékről származnak.
Befagyasztott számla helyreállítása: Ha számláját egy „U-tranzakciós” átvilágítás során megjelölik, mi biztosítjuk a szükséges hivatalos jogi védelmet, hogy bizonyítsuk ártatlanságát a hatóságok előtt.
„A 2025-ös jogi környezetben egyetlen USDT-tranzakció akár egy évtizednyi üzleti növekedést is veszélyeztethet.”
Szeretné, ha felülvizsgálnánk jelenlegi kereskedelmi megállapodását, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy semmilyen „rejtett kriptokockázat” nem érvénytelenítheti jogi védelmét? Látogasson el hozzánk a www.hirelawfirm.cn weboldalon .
