Na podstawie niedawnych orzeczeń China Judgments Online (裁判文书网) i Najwyższego Sądu Ludowego (SPC) do 2024 i 2025 r. stanowisko sądów w sprawie Bitcoina i USDT ewoluowało w kierunku sztywnego modelu „zakaz i brak ochrony”.
Poniżej znajduje się profesjonalna analiza najczęstszych rodzajów spraw karnych i cywilnych dotyczących Bitcoina i USDT w Chinach kontynentalnych.
1. Analiza sprawy karnej: USDT i „nielegalna działalność biznesowa”Najczęstsze przypadki przestępstw w latach 2024 i 2025 dotyczyły obrotu pozagiełdowego USDT, sklasyfikowanego w artykule 225 Kodeksu karnego: Nielegalne operacje gospodarcze .
Przykład sprawy (2024 r. - Pekin/Qingdao): Oskarżony został skazany na co najmniej 3 lata więzienia za działalność w charakterze „U-Dealera” (U商) polegającą na wymianie USDT na RMB na skalę przekraczającą 600 milionów RMB.
Logika sądu: Mimo że Bitcoin jest „wirtualnym towarem”, działanie polegające na udostępnianiu środka wymiany między wirtualną walutą a prawnym środkiem płatniczym (RMB) stanowi nielicencjonowaną transakcję finansową .
Kluczowe ustalenie: Sądy obecnie kładą większy nacisk na „publiczny porządek finansowy” niż na „indywidualne prawa własności”. Jeśli transakcja ułatwia przepływ środków poza kontrolowanym przez państwo systemem bankowym, jest ona kryminalizowana niezależnie od marży zysku.
Liczba spraw związanych z Artykułem 312: Ukrywanie lub maskowanie dochodów z przestępstwa wzrosła ze względu na anonimowość USDT.
Przykład sprawy (2025 – Anhui/Chizhou): Oskarżony sprzedał USDT kupującemu i otrzymał 200 000 RMB w gotówce. Sąd orzekł, że ponieważ oskarżony „powinien był wiedzieć” (应当预见), że środki pieniężne pochodzą z oszustwa (z powodu użycia gotówki i szyfrowanych czatów), oskarżony jest winny prania pieniędzy.
Standard „Powinienem był wiedzieć”: W 2025 roku ciężar dowodu został przeniesiony. Jeśli handlujesz kryptowalutami w sposób, który omija tradycyjną bankowość (np. gotówka twarzą w twarz, czaty na Telegramie), sąd domniemywa, że świadomie pomagasz w praniu pieniędzy.
Spory cywilne dotyczące długu Bitcoin lub USDT konsekwentnie kończą się oddaleniem pozwu (驳回起诉).
Przykład sprawy (2024 – Chongqing/Shenzhen): Powód pożyczył 50 000 USDT przyjacielowi. Gdy przyjaciel nie spłacił pożyczki, sąd orzekł, że umowa pożyczki jest nieważna, ponieważ USDT „nie może i nie powinno być w obiegu jako waluta”.
Pragmatyzm sądowy (司法实用主义): Sądy mogą uznać Bitcoina za własność, aby umożliwić policji przejęcie go od przestępców, ale odmówią jego ochrony w prywatnym procesie cywilnym. Jeśli stracisz Bitcoina na rzecz partnera biznesowego, sąd prawdopodobnie stwierdzi, że „ryzyko ponosisz sam”, ponieważ transakcja była sprzeczna z porządkiem publicznym.
| Kategoria ryzyka | Rzeczywistość sądowa (2025) | Konsekwencje |
| Umowny | Warunki płatności kryptowalutą powodują unieważnienie całej umowy . | Brak podstawy prawnej do wniesienia pozwu o zapłatę. |
| Bankowy | Wysoka korelacja z „Zamrożonymi kartami” (司法冻结). | Środki korporacyjne zablokowane na okres ponad 6 miesięcy. |
| Przestępca | Handel OTC jest często uważany za nielegalny interes . | Kara pozbawienia wolności (3-7 lat) i wysokie grzywny. |
| Zatrudnienie | Wykorzystywanie USDT do otrzymywania wynagrodzenia jest nielegalne (Sąd w Chaoyang, 2022/2024). | Naruszenia prawa pracy i zarzuty unikania płacenia podatków. |
Dane sądowe z China Judgments Online jasno wskazują na jedno: chiński system prawny nie pomoże Ci, jeśli Twój handel kryptowalutami pójdzie nie tak.
Aby chronić Twoje interesy w handlu międzynarodowym, na stronie www.hirelawfirm.cn sugerujemy następujące działania :
Sporządzanie umów „wyłącznie Fiat”: Gwarantujemy, że Twoje warunki płatności są w 100% zgodne z prawem spółek ChRL z 2025 r. , dzięki czemu zachowujesz prawo do wniesienia pozwu.
Audyty zgodności: Sprawdzamy Twoich chińskich kontrahentów, aby upewnić się, że ich środki nie pochodzą z „szarych” giełd kryptowalut.
Odzyskiwanie zamrożonego konta: Jeśli Twoje konto zostanie oznaczone podczas kontroli „U-transakcji”, zapewniamy formalną obronę prawną wymaganą do udowodnienia Twojej niewinności władzom.
„W klimacie prawnym roku 2025 pojedyncza transakcja USDT może zagrozić dekadzie rozwoju firmy”.
Czy chcesz, abyśmy przeanalizowali Twoją obecną umowę handlową, aby upewnić się, że żadne „ukryte ryzyko związane z kryptowalutami” nie unieważni Twojej ochrony prawnej? Odwiedź naszą stronę www.hirelawfirm.cn .
