На основании последних решений Китайского онлайн-реестра (裁判文书网) и Верховного народного суда (ВНС) на 2024 и 2025 годы, позиция судебной власти в отношении биткоина и USDT трансформировалась в жесткую модель «запрета и отсутствия защиты».
Ниже представлен профессиональный анализ наиболее распространенных типов уголовных и гражданских дел, связанных с биткоином и USDT в материковом Китае.
1. Анализ уголовного дела: Министерство транспорта США и «незаконная предпринимательская деятельность»В 2024 и 2025 годах наиболее частые уголовные дела связаны с внебиржевой торговлей USDT, которая классифицируется в соответствии со статьей 225 Уголовного кодекса: Незаконная предпринимательская деятельность .
Пример дела (2024 г. - Пекин/Циндао): Подсудимый был приговорен к тюремному заключению на срок более 3 лет за деятельность в качестве «дилера U-класса» (U商), осуществлявшего обмен USDT на юани на сумму, превышающую 600 миллионов юаней.
Логика суда: Несмотря на то, что биткойн является «виртуальным товаром», предоставление средства обмена между виртуальной валютой и законным платежным средством (юанями) представляет собой нелицензированные финансовые расчеты .
Основной вывод: Суды теперь отдают приоритет «общественному финансовому порядку», а не «правам частной собственности». Если ваша транзакция способствует перемещению средств за пределы контролируемой государством банковской системы, она криминализируется независимо от размера вашей прибыли.
В связи с анонимностью USDT резко возросло количество дел, связанных со статьей 312: Сокрытие или маскировка доходов от преступной деятельности .
Пример из практики (2025 год - Аньхой/Чичжоу): Ответчик продал USDT покупателю и получил 200 000 юаней наличными. Суд постановил, что, поскольку ответчик «должен был знать», что наличные были получены мошенническим путем (из-за использования наличных денег и зашифрованных чатов), он виновен в отмывании денег.
Стандарт «Должен был знать»: В 2025 году бремя доказывания изменилось. Если вы торгуете криптовалютой, избегая традиционных банковских операций (например, наличными при личной встрече, через чаты в Telegram), суд предполагает, что вы сознательно содействуете отмыванию денег.
Гражданские споры по поводу долга в биткойнах или USDT постоянно заканчиваются отклонением иска (驳回起诉).
Пример из практики (2024 год - Чунцин/Шэньчжэнь): Истец одолжил другу 50 000 USDT. Когда друг не вернул деньги, суд признал кредитное соглашение недействительным, поскольку USDT «не может и не должен находиться в обращении в качестве валюты».
Судебный прагматизм (司法实用主义): Суды могут признавать биткоины собственностью, чтобы позволить полиции изымать их у преступников, но они откажутся защищать их в частном гражданском иске. Если вы потеряете биткоины из-за делового партнера, суд, скорее всего, скажет вам, что «риск лежит на вас», поскольку сделка противоречила публичному порядку.
| Категория риска | Судебная реальность (2025) | Последствия |
| Договорной | Условия оплаты криптовалютой делают весь договор недействительным . | Отсутствует законное право подать в суд за неуплату платежа. |
| Банковское дело | Высокая корреляция с «Замороженными картами» (司法冻结). | Корпоративные средства заблокированы на срок более 6 месяцев. |
| Преступник | Внебиржевая торговля часто рассматривается как незаконная деятельность . | Тюремное заключение (3-7 лет) и крупные штрафы. |
| Работа | Использование USDT для выплаты заработной платы является незаконным (Суд Чаояна, 2022/2024). | Нарушения трудового законодательства и обвинения в уклонении от уплаты налогов. |
Судебные данные с сайта China Judgments Online ясно показывают одно: китайская правовая система не поможет вам, если ваша криптовалютная сделка пойдет не так.
Для защиты ваших интересов в международной торговле мы предлагаем следующие услуги на сайте www.hirelawfirm.cn :
Составление договоров, предусматривающих оплату только в фиатной валюте: Мы гарантируем, что ваши условия оплаты на 100% соответствуют Закону КНР о компаниях от 2025 года, что обеспечит вам право на подачу иска.
Аудиты на соответствие нормативным требованиям: Мы проверяем ваших китайских контрагентов, чтобы убедиться, что их средства не поступают с «серых» криптовалютных бирж.
Восстановление заблокированного аккаунта: Если ваш аккаунт будет помечен как подозрительный во время проверки на наличие «недействительных транзакций», мы предоставим необходимую юридическую защиту, чтобы доказать вашу невиновность властям.
«В условиях правового регулирования 2025 года одна-единственная транзакция с USDT может поставить под угрозу десятилетний период роста бизнеса».
Хотите, чтобы мы проверили ваше текущее торговое соглашение, чтобы убедиться, что никакие «скрытые крипториски» не могут аннулировать вашу юридическую защиту? Посетите наш сайт www.hirelawfirm.cn .
