Ґрунтуючись на нещодавніх рішеннях онлайн-суду China Judgments Online (裁判文书网) та Верховного народного суду (SPC) за 2024 та 2025 роки, судова позиція щодо біткойна та USDT перетворилася на жорстку модель «заборони та незахисту».
Нижче наведено професійний аналіз найпоширеніших типів кримінальних та цивільних справ, пов'язаних з Bitcoin та USDT у материковому Китаї.
1. Аналіз кримінальної справи: USDT та «незаконні підприємницькі операції»Найчастіші кримінальні справи у 2024 та 2025 роках стосуються позабіржової торгівлі USDT, що класифікується за статтею 225 Кримінального кодексу: Незаконні підприємницькі операції .
Приклад справи (2024 р. – Пекін/Циндао): Підсудного було засуджено до 3+ років позбавлення волі за діяльність як «U-дилер» (U商), обмінюючи USDT на юані на суму понад 600 мільйонів юанів.
Логіка суду: Хоча біткойн є «віртуальним товаром», акт надання засобу для обміну між віртуальною валютою та законним платіжним засобом (RMB) є неліцензованим фінансовим розрахунком .
Ключовий висновок: Суди тепер надають перевагу «державному фінансовому порядку» над «правами індивідуальної власності». Якщо ваша транзакція сприяє потоку коштів за межі банківської системи, що контролюється державою, вона криміналізується незалежно від вашої норми прибутку.
Кількість справ, пов'язаних зі статтею 312: приховування або маскування злочинних доходів, різко зросла через анонімність USDT.
Приклад справи (2025 р. – Аньхой/Чичжоу): Відповідач продав покупцеві USDT та отримав 200 000 юанів готівкою. Суд постановив, що оскільки відповідач «мав знати» (应当预见), що готівка була отримана шахрайським шляхом (через використання готівки та зашифрованих чатів), то він був винний у відмиванні грошей.
Стандарт «Мусив знати»: У 2025 році тягар доказування змістився. Якщо ви торгуєте криптовалютою таким чином, що уникаєте традиційного банківського обслуговування (наприклад, готівка віч-на-віч, чати Telegram), суд вважатиме, що ви свідомо сприяєте відмиванню грошей.
Цивільні спори щодо боргів у біткойнах або USDT постійно закінчуються відхиленням позову (驳回起诉).
Приклад справи (2024 р. – Чунцін/Шеньчжень): Позивач позичив другу 50 000 доларів США. Коли друг не повернув борг, суд постановив, що договір позики недійсний, оскільки долар США «не може і не повинен обертатися як валюта».
Судовий прагматизм (司法实用主义): Суди можуть визнати біткойн майном, щоб дозволити поліції вилучити його у злочинців, але вони відмовляться захищати його в приватному цивільному позові. Якщо ви втратите біткойн діловому партнеру, суд, ймовірно, скаже вам, що «ризик лежить на вас», оскільки транзакція суперечила державній політиці.
| Категорія ризику | Судова реальність (2025) | Наслідки |
| Договірний | Умови оплати криптовалютою роблять весь договір недійсним . | Немає законного права подавати до суду з вимогою про виплату. |
| Банківська справа | Висока кореляція із «Замороженими картками» (司法冻结). | Корпоративні кошти заблоковано на 6+ місяців. |
| Кримінальний | Позабіржову торгівлю часто розглядають як незаконний бізнес . | Позбавлення волі (3-7 років) та великі штрафи. |
| Працевлаштування | Використання USDT для отримання заробітної плати є незаконним (Суд Чаоян, 2022/2024). | Порушення трудового законодавства та звинувачення у ухиленні від сплати податків. |
Судові дані з China Judgments Online чітко показують одне: китайська правова система не допоможе вам, якщо ваша криптовалютна торгівля піде не так.
Для захисту ваших міжнародних торговельних інтересів ми пропонуємо наступне на сайті www.hirelawfirm.cn :
Складання контрактів «лише на фіатні гроші»: Ми гарантуємо, що ваші умови оплати на 100% відповідають Закону КНР про компанії 2025 року, щоб ви могли подати до суду.
Аудит відповідності: Ми перевіряємо ваших китайських контрагентів, щоб переконатися, що їхні кошти не надходять із «сірих» криптовалютних бірж.
Відновлення замороженого облікового запису: Якщо ваш обліковий запис буде позначено під час перевірки «U-транзакцій», ми надамо офіційний юридичний захист, необхідний для доведення вашої невинуватості владі.
«У правовому кліматі 2025 року одна транзакція USDT може поставити під загрозу десятиліття зростання бізнесу».
Бажаєте, щоб ми переглянули вашу чинну торговельну угоду, щоб переконатися, що жодні «приховані крипто-ризики» не можуть анулювати ваш юридичний захист? Відвідайте наш веб-сайт www.hirelawfirm.cn .
