Baserat på nyligen meddelade domar från China Judgments Online (裁判文书网) och Högsta folkdomstolen (SPC) fram till 2024 och 2025 har den rättsliga ståndpunkten gällande Bitcoin och USDT utvecklats till en rigid "förbuds- och icke-skyddsmodell".
Nedan följer en professionell analys av de vanligaste typerna av brottmål och civilrättsliga mål som involverar Bitcoin och USDT i Kina.
1. Analys av brottmål: USDT och "Olaglig affärsverksamhet"De vanligaste brottmålen under 2024 och 2025 rörde OTC-handel (Over-the-Counter) med USDT, kategoriserad under artikel 225 i strafflagen: Olaglig affärsverksamhet .
Fallexempel (2024 - Peking/Qingdao): En svarande dömdes till 3+ år för att ha agerat som "U-återförsäljare" (U商) och växlat USDT mot RMB till en omfattning som översteg 600 miljoner RMB.
Domstolslogik: Även om Bitcoin är en "virtuell vara" utgör handlingen att tillhandahålla ett medium för utbyte mellan virtuell valuta och lagligt betalningsmedel (RMB) olicensierad finansiell uppgörelse .
Viktig slutsats: Domstolar betonar nu den "offentlig finansiella ordningen" framför "individuell äganderätt". Om din transaktion underlättar flödet av medel utanför det statligt övervakade banksystemet kriminaliseras den oavsett din vinstmarginal.
Fall som rör artikel 312: Döljande eller maskering av brottsliga vinningar har ökat kraftigt på grund av USDT:s anonymitet.
Fallexempel (2025 - Anhui/Chizhou): En svarande sålde USDT till en köpare och fick 200 000 RMB kontant. Domstolen beslutade att eftersom svaranden "borde ha vetat" (应当预见) att kontanterna härrörde från bedrägeri (på grund av användning av kontanter och krypterade chattar), gjorde sig svaranden skyldig till penningtvätt.
"Borde ha vetat"-standarden: År 2025 har bevisbördan skiftat. Om du handlar med kryptovalutor på ett sätt som undviker traditionell bankverksamhet (t.ex. kontanter ansikte mot ansikte, Telegram-chattar) antar domstolen att du medvetet medverkar till penningtvätt.
Civilrättsliga tvister om Bitcoin- eller USDT-skulder slutar konsekvent i att rättegången avvisas (驳回起诉).
Fallexempel (2024 - Chongqing/Shenzhen): En kärande lånade ut 50 000 USDT till en vän. När vännen inte betalade tillbaka beslutade domstolen att låneavtalet var ogiltigt eftersom USDT "inte kan och inte bör cirkulera som valuta".
Rättslig pragmatism (司法实用主义): Domstolar kan erkänna Bitcoin som egendom för att tillåta polisen att beslagta den från brottslingar, men de kommer att vägra att skydda den i en privat civilrättslig process. Om du förlorar Bitcoin till en affärspartner kommer domstolen sannolikt att säga att "risken är din att bära" eftersom transaktionen stred mot allmän ordning.
| Riskkategori | Rättslig verklighet (2025) | Konsekvenser |
| Avtalsmässig | Kryptobetalningsvillkor gör hela avtalet ogiltigt . | Ingen laglig rätt att stämma för betalning. |
| Bankverksamhet | Hög korrelation med "Frysta kort" (司法冻结). | Företagsfonder låsta i 6+ månader. |
| Kriminell | OTC-handel ses ofta som olaglig verksamhet . | Fängelsestraff (3–7 år) och massiva böter. |
| Sysselsättning | Att använda USDT för lön är olagligt (Chaoyang Court, 2022/2024). | Brott mot arbetsrätten och åtal för skatteundandragande. |
De rättsliga uppgifterna från China Judgments Online gör en sak tydlig: Det kinesiska rättssystemet kommer inte att hjälpa dig om din kryptohandel går fel.
För att skydda dina internationella handelsintressen föreslår vi följande på www.hirelawfirm.cn :
Utformning av "fiat-only"-avtal: Vi säkerställer att dina betalningsvillkor är 100 % kompatibla med den kinesiska bolagslagen från 2025 för att bibehålla din rätt att stämma.
Regelefterlevnadsgranskningar: Vi granskar dina kinesiska motparter för att säkerställa att deras medel inte kommer från "grå" kryptobörser.
Återställning av fryst konto: Om ditt konto flaggas under en "U-transaktions"-sökning tillhandahåller vi det formella juridiska försvar som krävs för att bevisa din oskuld inför myndigheterna.
"I det juridiska klimatet 2025 kan en enda USDT-transaktion äventyra ett decennium av affärstillväxt."
Vill du att vi granskar ditt nuvarande handelsavtal för att säkerställa att inga "dolda kryptorisker" kan ogiltigförklara ditt rättsliga skydd? Besök oss på www.hirelawfirm.cn .
