Basert på nylige avgjørelser fra China Judgments Online (裁判文书网) og Høyesterett (SPC) frem til 2024 og 2025, har den rettslige holdningen til Bitcoin og USDT utviklet seg til en rigid "forbuds- og ikke-beskyttelses"-modell.
Nedenfor finner du en profesjonell analyse av de vanligste straffesaks- og sivilsakstypene som involverer Bitcoin og USDT i Fastlands-Kina.
1. Straffesaksanalyse: USDT og «ulovlig forretningsdrift»De hyppigste straffesakene i 2024 og 2025 involverer OTC-handel (Over-the-Counter) med USDT, kategorisert under artikkel 225 i straffeloven: Ulovlig forretningsdrift .
Eksempel på sak (2024 - Beijing/Qingdao): En tiltalt ble dømt til 3+ år for å ha opptrådt som en "U-forhandler" (U商), og vekslet USDT mot RMB i en skala som oversteg 600 millioner RMB.
Rettslogikk: Selv om Bitcoin er en «virtuell vare», utgjør det å tilby et medium for utveksling mellom virtuell valuta og lovlig betalingsmiddel (RMB) et ulisensiert finansielt oppgjør .
Viktigste funn: Domstolene vektlegger nå «offentlig finansiell orden» fremfor «individuell eiendomsrett». Hvis transaksjonen din legger til rette for pengeflyt utenfor det statlig overvåkede banksystemet, blir den kriminalisert uavhengig av fortjenestemarginen din.
Saker som involverer artikkel 312: Skjuling eller kamuflasje av straffbart utbytte har økt kraftig på grunn av USDTs anonymitet.
Eksempel på sak (2025 - Anhui/Chizhou): En tiltalt solgte USDT til en kjøper og mottok 200 000 RMB i kontanter. Retten slo fast at fordi tiltalte «burde ha visst» (应当预见) at kontantene var hentet fra svindel (på grunn av bruk av kontanter og krypterte chatter), var tiltalte skyldig i hvitvasking av penger.
«Burde ha visst»-standarden: I 2025 har bevisbyrden endret seg. Hvis du handler krypto på en måte som unngår tradisjonell bankvirksomhet (f.eks. kontanter ansikt til ansikt, Telegram-chatter), antar retten at du bevisst medvirker til hvitvasking av penger.
Sivile tvister om Bitcoin- eller USDT-gjeld ender konsekvent i avvisning av søksmålet (驳回起诉).
Eksempel på sak (2024 - Chongqing/Shenzhen): En saksøker lånte 50 000 USDT til en venn. Da vennen ikke betalte tilbake, bestemte retten at låneavtalen var ugyldig fordi USDT «ikke kan og ikke bør sirkulere som valuta».
Rettspragmatisme (司法实用主义): Domstolene kan anerkjenne Bitcoin som eiendom for å la politiet beslaglegge den fra kriminelle, men de vil nekte å beskytte den i et privat sivilt søksmål. Hvis du mister Bitcoin til en forretningspartner, vil retten sannsynligvis si at «risikoen er din å bære» fordi transaksjonen var i strid med offentlig politikk.
| Risikokategori | Rettslig virkelighet (2025) | Konsekvenser |
| Kontraktsmessig | Kryptobetalingsvilkår gjør hele kontrakten ugyldig . | Ingen juridisk rett til å saksøke for betaling. |
| Bankvirksomhet | Høy korrelasjon med "frosne kort" (司法冻结). | Bedriftsmidler låst i 6+ måneder. |
| Forbryter | OTC-handel blir ofte sett på som ulovlig virksomhet . | Fengsel (3–7 år) og massive bøter. |
| Arbeid | Det er ulovlig å bruke USDT som lønn (Chaoyang Court, 2022/2024). | Brudd på arbeidslovgivningen og anklager om skatteunndragelse. |
Rettsdataene fra China Judgments Online gjør én ting klart: Det kinesiske rettssystemet vil ikke hjelpe deg hvis kryptohandelen din går galt.
For å beskytte dine internasjonale handelsinteresser foreslår vi følgende på www.hirelawfirm.cn :
Utarbeidelse av «kun fiatkontrakter»: Vi sørger for at betalingsbetingelsene dine er 100 % i samsvar med den kinesiske selskapsloven fra 2025, slik at du opprettholder retten til å saksøke.
Samsvarskontroller: Vi kontrollerer dine kinesiske motparter for å sikre at midlene deres ikke kommer fra "grå" kryptobørser.
Gjenoppretting av frossen konto: Hvis kontoen din blir flagget under en «U-transaksjon»-undersøkelse, tilbyr vi det formelle juridiske forsvaret som kreves for å bevise din uskyld overfor myndighetene.
«I det juridiske klimaet i 2025 kan én enkelt USDT-transaksjon sette et tiår med forretningsvekst i fare.»
Ønsker du at vi gjennomgår din nåværende handelsavtale for å sikre at ingen «skjulte kryptorisikoer» kan ugyldiggjøre din juridiske beskyttelse? Besøk oss på www.hirelawfirm.cn .
