中国オンライン裁判文书網（中国オンライン判決網）と最高人民法院（SPC）による2024年と2025年にかけての最近の判決に基づくと、ビットコインとUSDTに対する司法の立場は、厳格な「禁止と非保護」モデルへと進化しました。
以下は、中国本土におけるビットコインとUSDTに関連する最も一般的な刑事事件と民事事件の種類に関する専門的な分析です。
1. 刑事事件分析：USDTと「違法事業運営」2024年と2025年に最も多発した刑事事件は、刑法第225条「違法営業」に分類されるUSDTのOTC（店頭）取引に関するものでした。
事例（2024年 - 北京/青島）：被告人は、6億人民元を超える規模でUSDTを人民元に交換する「Uディーラー」（U商）として活動したとして、3年以上の懲役刑を宣告されました。
裁判所の論理:ビットコインは「仮想商品」であるが、仮想通貨と法定通貨 (人民元) の交換の媒体を提供する行為は、無許可の金融決済に該当する。
主な結論：裁判所は現在、「個人の財産権」よりも「公共の金融秩序」を重視しています。国家監視下の銀行システム外で資金の流れを促進する取引は、利益率に関わらず犯罪となります。
USDTの匿名性により、第312条「犯罪収益の隠匿または偽装」に関わる事件が急増している。
事例（2025年 - 安徽省/池州市）：被告はUSDTを買い手に売却し、現金20万元を受け取った。裁判所は、被告は現金が詐欺（現金の使用と暗号化されたチャットによる）によって得られたものであることを「知っているべきであった」（应当预见）ため、被告はマネーロンダリングの罪に問われると判決を下した。
「知っているべきだった」基準： 2025年には、立証責任が移行しました。従来の銀行取引を回避する方法（例：対面での現金取引、Telegramでのチャット）で暗号資産を取引した場合、裁判所はあなたがマネーロンダリングを故意に幇助していると推定します。
ビットコインや USDT の債務をめぐる民事紛争は、常に訴訟の却下で終わります(驳回起诉)。
事例（2024年 - 重慶/深圳）：原告は友人に5万USDTを貸し付けました。友人が返済しなかったため、裁判所はUSDTは「通貨として流通できず、流通すべきでもない」として、貸付契約は無効であると判決しました。
司法実用主義（司法実用主义）：裁判所は、警察が犯罪者からビットコインを押収できるようにビットコインを財産として認めるかもしれませんが、民事訴訟においてはビットコインを保護することを拒否するでしょう。もしあなたがビジネスパートナーにビットコインを紛失した場合、取引が公序良俗に反していたため、裁判所は「リスクはあなたが負う」と判断する可能性が高いでしょう。
| リスクカテゴリー | 司法の現実（2025年） | 結果 |
| 契約上の | 暗号通貨の支払い条件により、契約全体が無効になります。 | 支払いを求めて訴訟を起こす法的権利はありません。 |
| 銀行業務 | 「司法冻结」との相関性が高い。 | 企業資金は6か月以上ロックされます。 |
| 犯罪的 | OTC 取引は違法ビジネスとみなされることが多いです。 | 懲役刑（3～7年）および多額の罰金。 |
| 雇用 | USDT を給与に使用することは違法です(朝陽裁判所、2022/2024)。 | 労働法違反と脱税の容疑。 |
China Judgments Onlineの司法データは、1 つのことを明確に示しています。それは、暗号通貨取引が失敗しても、中国の法制度は役に立たないということです。
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