Op basis van recente uitspraken van China Judgments Online (裁判文书网) en het Hooggerechtshof (SPC) in 2024 en 2025, is de juridische houding ten opzichte van Bitcoin en USDT geëvolueerd naar een rigide model van "verbod en geen bescherming".
Hieronder vindt u een professionele analyse van de meest voorkomende soorten straf- en civiele zaken met betrekking tot Bitcoin en USDT in China.
1. Analyse van de strafzaak: USDT en "illegale bedrijfsactiviteiten"De meest voorkomende strafzaken in 2024 en 2025 betreffen OTC-handel (Over-the-Counter) in USDT, gecategoriseerd onder artikel 225 van het Wetboek van Strafrecht: Illegale Bedrijfsactiviteiten .
Casusvoorbeeld (2024 - Peking/Qingdao): Een verdachte werd veroordeeld tot ruim drie jaar gevangenisstraf voor het optreden als "U-Dealer" (U商), waarbij hij USDT omwisselde voor RMB op een schaal van meer dan 600 miljoen RMB.
Rechtspraak: Hoewel Bitcoin een "virtuele grondstof" is, vormt het aanbieden van een medium voor de uitwisseling tussen virtuele valuta en wettig betaalmiddel (RMB) een ongeoorloofde financiële afwikkeling .
Belangrijkste bevinding: Rechtbanken leggen nu de nadruk op de "openbare financiële orde" in plaats van op "individuele eigendomsrechten". Als uw transactie de geldstroom buiten het door de staat gecontroleerde banksysteem faciliteert, is dit strafbaar, ongeacht uw winstmarge.
Het aantal zaken met betrekking tot artikel 312: het verbergen of maskeren van crimineel verkregen geld, is sterk toegenomen als gevolg van de anonimiteit van USDT.
Casusvoorbeeld (2025 - Anhui/Chizhou): Een verdachte verkocht USDT aan een koper en ontving 200.000 RMB contant. De rechtbank oordeelde dat de verdachte zich schuldig had gemaakt aan witwassen, omdat hij "had moeten weten" (应当预见) dat het geld afkomstig was van fraude (vanwege het gebruik van contant geld en versleutelde chats).
De "had moeten weten"-standaard: In 2025 is de bewijslast verschoven. Als je crypto verhandelt op een manier die traditioneel bankieren omzeilt (bijvoorbeeld contant geld, Telegram-chats), gaat de rechtbank ervan uit dat je bewust meewerkt aan het witwassen van geld.
Civiele geschillen over Bitcoin- of USDT-schulden eindigen steevast in de afwijzing van de rechtszaak (驳回起诉).
Casusvoorbeeld (2024 - Chongqing/Shenzhen): Een eiser leende 50.000 USDT aan een vriend. Toen de vriend niet terugbetaalde, oordeelde de rechtbank dat de leningsovereenkomst nietig was omdat USDT "niet als betaalmiddel kan en mag circuleren".
Rechterlijk pragmatisme (司法实用主义): Rechtbanken erkennen Bitcoin mogelijk als eigendom, waardoor de politie het van criminelen in beslag kan nemen, maar ze zullen weigeren het te beschermen in een civiele rechtszaak. Als u Bitcoin verliest aan een zakenpartner, zal de rechtbank u waarschijnlijk vertellen dat "het risico voor uw rekening is" omdat de transactie in strijd was met het algemeen belang.
| Risicocategorie | Rechterlijke realiteit (2025) | Gevolgen |
| Contractueel | De betalingsvoorwaarden voor cryptovaluta maken het hele contract ongeldig . | Geen wettelijk recht om betaling af te dwingen. |
| Bankwezen | Hoge correlatie met "Frozen Cards" (司法冻结). | Bedrijfstegoeden langer dan 6 maanden geblokkeerd. |
| Crimineel | OTC-handel wordt vaak gezien als illegale bedrijfsactiviteit . | Gevangenisstraf (3-7 jaar) en hoge boetes. |
| Werkgelegenheid | Het gebruik van USDT als salaris is illegaal (Chaoyang Court, 2022/2024). | Schendingen van de arbeidswetgeving en aanklachten wegens belastingontduiking. |
De gerechtelijke gegevens van China Judgments Online maken één ding duidelijk: het Chinese rechtssysteem zal je niet helpen als je cryptohandel misgaat.
Om uw internationale handelsbelangen te beschermen, raden wij u het volgende aan op www.hirelawfirm.cn :
Het opstellen van contracten die uitsluitend op fiatgeld gebaseerd zijn: Wij zorgen ervoor dat uw betalingsvoorwaarden 100% voldoen aan de Chinese vennootschapswetgeving van 2025, zodat u uw recht om een rechtszaak aan te spannen behoudt.
Compliance-audits: Wij screenen uw Chinese tegenpartijen om ervoor te zorgen dat hun geld niet afkomstig is van "grijze" cryptobeurzen.
Herstel van geblokkeerde accounts: Als uw account wordt gemarkeerd tijdens een "U-transactie"-controle, bieden wij de formele juridische verdediging die nodig is om uw onschuld aan de autoriteiten te bewijzen.
"In het juridische klimaat van 2025 kan één enkele USDT-transactie de groei van een bedrijf gedurende tien jaar in gevaar brengen."
Wilt u dat wij uw huidige handelsovereenkomst beoordelen om er zeker van te zijn dat er geen "verborgen cryptorisico's" zijn die uw wettelijke bescherming ongeldig kunnen maken? Ga naar www.hirelawfirm.cn .
