Batay sa mga kamakailang desisyon mula sa China Judgments Online (裁判文书网) at ng Supreme People's Court (SPC) hanggang 2024 at 2025, ang hudisyal na paninindigan sa Bitcoin at USDT ay umunlad tungo sa isang mahigpit na modelo ng "Pagbabawal at Hindi Proteksyon".
Nasa ibaba ang isang propesyonal na pagsusuri ng mga pinakakaraniwang uri ng kasong kriminal at sibil na kinasasangkutan ng Bitcoin at USDT sa Mainland China.
1. Pagsusuri ng Kasong Kriminal: USDT at "Mga Ilegal na Operasyon sa Negosyo"Ang pinakamadalas na mga kasong kriminal noong 2024 at 2025 ay kinasasangkutan ng OTC (Over-the-Counter) na kalakalan ng USDT, na nakategorya sa ilalim ng Artikulo 225 ng Batas Kriminal: Ilegal na Operasyon sa Negosyo .
Halimbawa ng Kaso (2024 - Beijing/Qingdao): Isang akusado ang sinentensiyahan ng 3+ taon na pagkakakulong dahil sa pag-arte bilang isang "U-Dealer" (U商), na nagpapalit ng USDT para sa RMB sa sukat na higit sa 600 milyong RMB.
Lohika ng Korte: Kahit na ang Bitcoin ay isang "virtual na kalakal," ang pagbibigay ng midyum para sa palitan sa pagitan ng virtual na pera at legal na tender (RMB) ay bumubuo ng hindi lisensyadong kasunduang pinansyal .
Pangunahing Natuklasan: Binibigyang-diin na ngayon ng mga korte ang "Pampublikong Kaayusan sa Pananalapi" kaysa sa "Mga Karapatan sa Indibidwal na Ari-arian." Kung ang iyong transaksyon ay nagpapadali sa daloy ng mga pondo sa labas ng sistema ng pagbabangko na sinusubaybayan ng estado, ito ay itinuturing na kriminal anuman ang iyong margin ng kita.
Ang mga kasong kinasasangkutan ng Artikulo 312: Pagtatago o Pagkukubli ng mga Kriminal na Nalikom ay tumaas dahil sa pagiging hindi nagpapakilala ng USDT.
Halimbawa ng Kaso (2025 - Anhui/Chizhou): Isang akusado ang nagbenta ng USDT sa isang mamimili at nakatanggap ng 200,000 RMB na cash. Nagpasya ang korte na dahil "dapat sana'y alam" (应当预见) ng akusado na ang pera ay nagmula sa pandaraya (dahil sa paggamit ng cash at mga naka-encrypt na chat), ang akusado ay nagkasala ng money laundering.
Ang Pamantayang "Dapat Na Alam Mo": Sa 2025, nagbago na ang pasanin ng pagpapatunay. Kung magte-trade ka ng crypto sa paraang umiiwas sa tradisyonal na pagbabangko (hal., harapang pera, mga Telegram chat), ipagpapalagay ng korte na sadyang tumutulong ka sa money laundering.
Ang mga hindi pagkakaunawaan sa sibil sa Bitcoin o USDT na utang ay patuloy na nagtatapos sa pagpapaalis ng demanda (驳回起诉).
Halimbawa ng Kaso (2024 - Chongqing/Shenzhen): Isang nagsasakdal ang nagpautang ng 50,000 USDT sa isang kaibigan. Nang hindi makabayad ang kaibigan, nagpasya ang korte na ang kasunduan sa pautang ay walang bisa dahil ang USDT ay "hindi maaaring at hindi dapat ilipat bilang pera."
Pragmatismong Panghukuman (司法实用主义): Maaaring kilalanin ng mga korte ang Bitcoin bilang ari-arian upang pahintulutan ang mga pulis na sakupin ito mula sa mga kriminal, ngunit tatanggi silang protektahan ito sa isang pribadong kasong sibil. Kung mawala mo ang Bitcoin sa isang kasosyo sa negosyo, malamang na sasabihin sa iyo ng korte na "ang panganib ay sa iyo" dahil ang transaksyon ay labag sa patakaran ng publiko.
| Kategorya ng Panganib | Realidad ng Hukuman (2025) | Mga Bunga |
| Kontrata | Ang mga tuntunin sa pagbabayad gamit ang crypto ay nagpapawalang-bisa sa buong kontrata . | Walang legal na karapatang magsampa ng kaso para sa kabayaran. |
| Pagbabangko | Mataas na ugnayan sa "Mga Frozen Card" (司法冻结). | Naka-lock ang mga pondo ng korporasyon nang mahigit 6 na buwan. |
| Kriminal | Ang OTC trading ay kadalasang tinitingnan bilang Ilegal na Negosyo . | Pagkabilanggo (3-7 taon) at malalaking multa. |
| Trabaho | Ilegal ang paggamit ng USDT para sa suweldo (Chaoyang Court, 2022/2024). | Mga paglabag sa batas sa paggawa at mga kasong pag-iwas sa buwis. |
Nilinaw ng datos ng hukuman mula sa China Judgments Online ang isang bagay: Hindi ka tutulungan ng sistemang legal ng Tsina kung magkamali ang iyong crypto-trade.
Upang maprotektahan ang iyong mga interes sa internasyonal na kalakalan, iminumungkahi namin ang mga sumusunod sa www.hirelawfirm.cn :
Pagbalangkas ng mga Kontratang "Fiat-Only": Tinitiyak namin na ang iyong mga tuntunin sa pagbabayad ay 100% na sumusunod sa 2025 PRC Company Law upang mapanatili ang iyong karapatang magsampa ng kaso.
Mga Pag-audit sa Pagsunod: Sinusuri namin ang iyong mga katapat na Tsino upang matiyak na ang kanilang mga pondo ay hindi nagmumula sa mga "grey" na palitan ng crypto.
Pagbawi ng Natigil na Account: Kung ang iyong account ay na-flag habang isinasagawa ang "U-transaction" sweep, nagbibigay kami ng pormal na legal na depensa na kinakailangan upang patunayan ang iyong kawalang-kasalanan sa mga awtoridad.
"Sa legal na klima ng 2025, ang isang transaksyon sa USDT ay maaaring makaapekto sa isang dekada ng paglago ng negosyo."
Gusto mo bang suriin namin ang iyong kasalukuyang kasunduan sa kalakalan upang matiyak na walang "mga nakatagong panganib sa crypto" ang maaaring magpawalang-bisa sa iyong mga legal na proteksyon? Bisitahin kami sa www.hirelawfirm.cn .
