S’appuyant sur les récentes tendances judiciaires de 2024 et 2025, le cadre juridique du Bitcoin en Chine est passé d’une « réglementation stricte » à une « exclusion judiciaire totale ». Pour les entités étrangères et les négociants internationaux, utiliser le Bitcoin comme moyen de règlement en Chine ne représente plus seulement un risque réglementaire ; c’est une impasse contentieuse et un piège criminel potentiel.
1. Principales tendances judiciaires et précédents jurisprudentiels (2024-2025)Alors que les tribunaux chinois (comme le tribunal populaire de Songjiang à Shanghai en 2024) ont sporadiquement réaffirmé que les particuliers peuvent détenir du Bitcoin en tant que « propriété virtuelle », ils ont simultanément fermé la porte à son utilisation dans le commerce .
Étude de cas : Le précédent du « contrat nul »Dans plusieurs décisions rendues en 2024, les tribunaux chinois ont systématiquement statué que les contrats impliquant le Bitcoin comme moyen de paiement sont nuls ab initio (invalides dès le départ) .
Logique : Le Bitcoin n’ayant pas le statut de monnaie légale, son utilisation pour le « règlement des paiements » enfreint les dispositions obligatoires des lois sur la sécurité financière.
Le risque : si un fournisseur étranger livre des marchandises mais que l’acheteur chinois paie en bitcoins (ou ne paie pas), le fournisseur étranger ne peut pas intenter de poursuites pour « rupture de contrat » devant un tribunal chinois. Le tribunal déclarera probablement l’intégralité du contrat illégal, privant ainsi le fournisseur de tout recours légal pour recouvrer les sommes dues.
Pour ceux qui utilisent www.hirelawfirm.cn pour structurer leurs échanges commerciaux avec la Chine, notre analyse met en lumière trois pièges juridiques spécifiques :
A. Le piège du blanchiment d'argent (LCB).Depuis 2025, la Chine a intégré les transactions en Bitcoin dans son système national de surveillance du blanchiment d'argent .
Risque : Si vous recevez des RMB d'un courtier de gré à gré (OTC) pour régler une transaction, et que ces fonds sont même vaguement liés à une transaction « grise » liée aux cryptomonnaies, le Bureau de la sécurité publique (PSB) gèlera votre compte bancaire.
Résultat : Vous pourriez être confronté à la crise de la « carte gelée » (冻结卡) , où votre fonds de roulement est bloqué pendant des mois, voire des années, en attendant une enquête criminelle pour « opérations commerciales illégales ».
L'utilisation du Bitcoin pour contourner la limite de capital annuelle de 50 000 $ ou les quotas de change des entreprises en Chine constitue une violation directe de la réglementation de l' Administration d'État des changes (SAFE) .
Risque : L'opération est classée comme « arbitrage illégal » ou « opérations bancaires clandestines ».
Résultat : lourdes amendes administratives (souvent de 30 % à 100 % de la valeur de la transaction) et inscription sur la liste noire « Credit China » , ce qui peut vous empêcher définitivement de faire des affaires dans le pays.
En vertu de la loi chinoise sur l'arbitrage de 2025 et des règles judiciaires actuelles, les enregistrements blockchain des transferts de Bitcoin sont rarement acceptés comme « preuve de paiement » dans les litiges commerciaux, sauf s'ils sont garantis par un établissement financier agréé.
Risque : Vous ne pouvez pas prouver que vous avez payé les marchandises d'une manière reconnue par la loi chinoise.
Résultat : Perte totale du montant contesté.
Pour gérer ces risques, il faut bien plus qu'un simple avocat ; une stratégie juridique défensive est indispensable. Sur www.hirelawfirm.cn , nous proposons des services spécialisés de « protection contre les risques liés aux cryptomonnaies » pour les traders internationaux.
Structuration légitime des paiements : Nous vous aidons à mettre en place des voies de règlement conformes en RMB/USD/EUR qui contournent les risques liés aux « passerelles de sortie crypto ».
Gestion de crise en cas de blocage bancaire : Si votre compte est bloqué suite à un lien accidentel avec une transaction en cryptomonnaie, notre équipe travaille directement avec la banque centrale pour prouver votre bonne foi et débloquer vos fonds.
Audits de contrats commerciaux : Nous nous assurons que vos contrats sont valides au regard du Code civil afin que vos droits soient exécutoires devant un tribunal chinois.
En 2025, le message de Pékin est clair : la technologie blockchain est encouragée ; le Bitcoin, en tant que monnaie, est illégal. Ne laissez pas vos transactions devenir un sacrifice judiciaire face à cette réglementation stricte.
Rendez-vous dès aujourd'hui sur www.hirelawfirm.cn . Assurez-vous que votre commerce transfrontalier repose sur des bases juridiques solides, et non sur les aléas des actifs numériques non réglementés.
À la lumière des dernières interprétations judiciaires de la Cour suprême populaire (CSP) et de la Banque populaire de Chine (BPC) fin 2024 et 2025, l'environnement juridique du Bitcoin en Chine continentale est entré dans une phase de « protection judiciaire nulle » et de « poursuites pénales actives ».
Vous trouverez ci-dessous une analyse juridique professionnelle des risques liés à l'utilisation du Bitcoin dans le commerce, spécialement conçue pour les clients internationaux de www.hirelawfirm.cn .
1. Précédents judiciaires marquants de 2024-2025Des décisions récentes du Tribunal commercial international de Shanghai (créé en décembre 2024) et de diverses hautes cours provinciales ont consolidé une doctrine juridique essentielle : la règle de « l’illégalité de la contrepartie ».
Exemple de cas (fin 2024) : Un exportateur allemand a poursuivi un acheteur chinois pour non-paiement après que ce dernier a tenté de régler une facture de 200 000 $ en USDT (Tether). Le tribunal chinois a statué que, le moyen de paiement (cryptomonnaie) étant illégal, l’obligation de paiement restait « juridiquement inexécutée ».
Le piège du « contrat nul » : même en présence d’un contrat signé, si celui-ci mentionne le Bitcoin ou l’USDT comme moyen de paiement, les tribunaux chinois déclareront probablement le contrat nul et non avenu en 2025. Vous ne pourrez alors pas intenter de poursuites pour rupture de contrat et vous risquez de perdre le droit de réclamer vos biens.
En vertu de la nouvelle loi révisée contre le blanchiment d’argent (2025) , les institutions de paiement non bancaires et les banques sont désormais soumises à un mandat de « surveillance totale » .
Le risque : si vous acceptez des RMB d’un bureau de change ou d’un courtier de gré à gré qui utilise des cryptomonnaies pour se procurer ces RMB, votre compte sera signalé en quelques secondes.
Conséquence : un gel légal de catégorie 1. L’intégralité de vos avoirs, personnels ou professionnels, est bloquée. La police peut retenir les fonds pendant des années, même si vous êtes une victime innocente, en tant que « produit d’un crime ».
Les directives de la PBOC de 2025 interdisent explicitement les « connexions directes » entre les banques et toute activité de compensation liée aux cryptomonnaies.
Le risque : Toute description de transaction ou « note » contenant des mots comme BTC, Crypto, USDT, ou même certains termes commerciaux « codés » entraînera la fermeture immédiate du compte.
Conséquence : inscription définitive sur la liste noire du système bancaire chinois.
Bien que le Bitcoin soit encore techniquement une « marchandise virtuelle », le rapport de juillet 2025 du SPC sur les cas typiques a précisé que « les investissements privés en cryptomonnaie ne constituent pas des droits légitimes » lorsqu'ils entrent en conflit avec l'ordre financier public.
Le risque : Si votre partenaire commercial vous escroque en utilisant des cryptomonnaies, le tribunal refusera probablement de vous accorder une « protection judiciaire » (司法不予保护), ce qui signifie qu'il ne vous aidera pas à récupérer les actifs numériques perdus.
Dans cet environnement à haut risque, www.hirelawfirm.cn fournit l'expertise professionnelle nécessaire pour naviguer dans les frontières financières strictes de la Chine.
Infrastructure de paiement légale et transparente : Nous aidons les traders internationaux à créer des comptes en zone franche (FTZ) ou des entités FTP à Hainan qui permettent une conversion de devises légale et transparente sans passer par le marché gris des cryptomonnaies.
Négociation et récupération de compte PSB : Si votre compte bancaire est gelé en raison de fonds liés à des cryptomonnaies d’une contrepartie, notre équipe gère la chaîne de preuves (证据链) pour prouver votre statut de « bonne foi » au Bureau de la sécurité publique.
« Soupapes de sécurité » contractuelles : Nous rédigeons des contrats commerciaux bilingues qui respectent strictement la loi chinoise sur les sociétés de 2025 , garantissant ainsi que vos conditions de paiement sont juridiquement contraignantes et que vos biens sont protégés par le Code civil .
L'ère du trading de cryptomonnaies « dans la zone grise » en Chine est révolue. Les risques — allant des poursuites pour activité commerciale illégale (非法经营罪) à la perte totale du capital — surpassent largement la commodité des actifs numériques.
Ne laissez pas votre activité au hasard. Consultez www.hirelawfirm.cn pour protéger vos intérêts grâce à une défense juridique chinoise de haut niveau.
Pour vous aider à protéger vos intérêts commerciaux, j'ai conçu ce rapport d'audit sur la sécurité des transactions et les risques liés aux cryptomonnaies . Ce modèle est spécialement conçu pour les clients de www.hirelawfirm.cn afin de les aider à identifier les signaux d'alerte avant de signer des contrats ou d'accepter des paiements dans l'écosystème commercial chinois.
Rapport d'audit sur la sécurité des échanges et la vulnérabilité aux cryptomonnaiesPréparé par HireLawFirm.cn | Édition 2025-2026Nom du projet : [Insérer le nom du projet commercial]
Contrepartie : [Insérer le nom de l'entité chinoise]
Date de l'audit : 22 décembre 2025
Section 1 : Évaluation des risques liés aux canaux de paiementÉvaluez la manière dont vous recevez ou envoyez des fonds à destination/en provenance de Chine continentale.
| Mode de paiement | Niveau de risque | Implications juridiques (Loi chinoise de 2025) |
| Virement bancaire direct SWIFT (USD/EUR) | 🟢 Bas | Entièrement conforme. Protégé par le Code civil. |
| CIPS (RMB transfrontalier) | 🟢 Bas | Fortement recommandé pour les échanges commerciaux ; le plus sûr pour une stabilité à long terme. |
| Tiers agréé (par exemple, Payoneer) | 🟡 Moyen | Légal, mais soumis à des audits SAFE (Foreign Exchange). |
| Bureau de change (RMB) | 🔴 Haut | RISQUE CRIMINEL. Forte probabilité de « Carte gelée » (冻结卡). |
| Règlement USDT / BTC / Crypto | ❌ Critique | CONTRAT NUL. Aucun recours légal. Possibilité de poursuites pour « activité illégale ». |
Vérifiez que votre contrat commercial vous protège bien contre ces risques juridiques essentiels.
Spécifications de la devise :
[ ] Le contrat stipule-t-il explicitement le paiement en monnaie légale (USD, RMB, HKD) ?
[ ] Avertissement : Si « USDT » ou « Valeur marchande du BTC » est mentionné, le contrat est juridiquement nul en Chine.
Clause anti-blanchiment d'argent (AML) :
Avez-vous inclus une clause exigeant que la contrepartie prouve que la source des fonds n'est pas liée au commerce d'actifs virtuels ?
[ ] Recommandation de HireLawFirm : Incluez un « droit de résiliation » si le paiement de la contrepartie entraîne un gel bancaire.
Juridiction et règlement des différends :
Existe-t-il une clause de « séparation des créances » ? (Garantit que si le mode de paiement est contesté, la livraison des marchandises sous-jacente est toujours reconnue).
[ ] Meilleure pratique : Utilisez l'arbitrage international de Hainan ou l'arbitrage de Hong Kong pour une exécution transfrontalière plus rapide.
Si vous répondez « OUI » à l'une des questions suivantes, contactez immédiatement www.hirelawfirm.c n.
Signalement A : L’acheteur demande à vous payer via un « compte d’ami » ou un « compte personnel » plutôt que via le compte professionnel indiqué dans le contrat. [Oui / Non]
Indicateur B : L’acheteur propose une « prime » (par exemple, de 2 à 5 % au-dessus du prix du marché) si vous acceptez les paiements en USDT ou par virement offshore en RMB. [Oui / Non]
Indicateur C : La contrepartie refuse de fournir son code de sécurité sociale unifié (licence commerciale) pour vos dossiers KYC. [Oui / Non]
Évaluation actuelle des risques : [Faible / Modéré / Élevé]
Action en justice requise :
Risque modéré : Mettez à jour la section « Conditions de paiement » de votre contrat-cadre de services (MSA).
Risque élevé : interrompre immédiatement l’expédition et procéder à une vérification préalable des antécédents financiers de la contrepartie.
Chez www.hirelawfirm.cm , nous ne nous contentons pas de « lire la loi » — nous comprenons la réalité de son application .
Nous surveillons les derniers comptes « blacklistés » et les schémas des « banques clandestines ».
Nous vous fournissons l' avis juridique dont vous avez besoin pour laver votre nom auprès du PSB si vous êtes victime d'un gel accidentel.
Nous comblons le fossé entre vos activités internationales et le strict pare-feu financier chinois.
