2024년과 2025년의 최근 사법 동향을 살펴보면, 중국에서 비트코인에 대한 법적 환경은 "엄격한 규제"에서 "포괄적인 사법적 배제"로 전환되었습니다. 외국 기업 및 국제 무역업자에게 있어 중국에서 비트코인을 결제 수단으로 사용하는 것은 더 이상 단순한 규제 위험에 그치지 않고, 소송으로 이어질 수 있는 막다른 길이 자 잠재적인 형사 함정이 될 수 있습니다 .
1. 주요 사법 동향 및 판례 (2024~2025)중국 법원(예: 2024년 상하이 쑹장 인민법원)은 개인이 비트코인을 "가상 자산"으로 보유 할 수 있음을 간헐적으로 재확인했지만, 동시에 상업적 거래 에서의 비트코인 사용은 금지해 왔습니다 .
사례 연구: "무효 계약" 선례2024년에 내려진 여러 판결에서 중국 법원은 비트코인을 결제 수단으로 사용하는 계약은 처음 부터 무효라고 일관되게 판시했습니다 .
논리: 비트코인은 법정화폐의 지위를 갖지 못하므로, 이를 "지불 결제"에 사용하는 것은 금융보안법의 필수 조항을 위반하는 것이다.
위험성: 해외 공급업체가 상품을 납품했는데 중국 구매자가 비트코인으로 대금을 지불하거나(또는 지불하지 않을 경우), 해외 공급업체는 중국 법원에서 "계약 위반" 소송을 제기할 수 없습니다 . 법원은 계약 전체가 불법이라고 판결할 가능성이 높으며, 이 경우 공급업체는 자금을 회수할 법적 수단이 없어집니다.
www.hirelawfirm.cn을 이용하여 중국 무역 구조를 설계하는 분들을 위해 , 저희 분석에서는 세 가지 구체적인 법적 "지뢰"를 강조합니다.
A. 자금세탁방지(AML) 함정중국은 2025년까지 비트코인 거래를 국가 자금세탁방지(AML) 감시 시스템 에 통합할 예정이다 .
위험: 장외거래(OTC) 브로커로부터 거래 결제 대금으로 위안화를 수령했는데, 해당 자금이 암호화폐 관련 불법 거래와 조금이라도 연관된 경우, 공안국 (PSB)에서 귀하의 은행 계좌를 동결할 수 있습니다.
결과적으로, "불법 사업 운영"에 대한 형사 조사가 진행되는 동안 운영 자금이 수개월 또는 수년 동안 묶이는 "동결 카드(冻结卡) " 위기에 직면할 수 있습니다 .
비트코인을 이용하여 중국의 연간 자본금 한도 5만 달러 또는 기업 외환 할당량을 우회하는 것은 국가외환관리국(SAFE) 규정을 직접적으로 위반하는 행위입니다 .
위험: 해당 거래는 "불법 차익거래" 또는 "암시장 금융"으로 분류됩니다.
결과: 막대한 행정 벌금(거래 금액의 30%~100%에 달하는 경우가 많음)과 "신용 중국" 블랙리스트 등재로 인해 해당 국가에서 영구적으로 사업을 할 수 없게 될 수 있습니다.
2025년 중국 중재법 및 현행 법원 규칙 에 따르면 , 비트코인 이체에 대한 블록체인 기록은 인가받은 금융기관의 보증이 없는 한 상업 분쟁에서 "지불 증명"으로 거의 인정되지 않습니다.
위험: 중국 법률에서 인정하는 방식으로 상품 대금을 지불했다는 것을 증명할 수 없습니다.
결과: 분쟁 금액 전액 손실.
이러한 위험을 헤쳐나가려면 변호사 한 명만으로는 부족합니다. 방어적인 법률 전략이 필요합니다. www.hirelawfirm.cn 에서는 국제 무역업자를 위한 전문적인 "암호화폐 위험 방지" 서비스를 제공합니다.
합법적인 결제 구조 설계: 당사는 "암호화폐 우회 경로"의 위험을 피하면서 규정을 준수하는 위안화/미국 달러/유로 결제 경로를 설정하도록 지원합니다.
은행 계좌 동결 위기 관리: 암호화폐 거래와의 실수로 계좌가 동결된 경우, 저희 팀은 공안국(PSB)과 직접 협력하여 고객님의 "선의"(Bona Fide) 자격을 입증하고 자금을 해제해 드립니다.
무역 계약 감사: 당사는 귀사의 계약이 민법 에 따라 유효한지 확인하여 중국 법원에서 귀사의 권리가 보장되도록 합니다.
2025년 베이징의 메시지는 분명합니다. 블록체인 기술은 장려되지만, 비트코인을 화폐로 사용하는 것은 범죄입니다. 이러한 엄격한 규제로 인해 여러분의 거래가 "사법적 희생양"이 되지 않도록 하십시오.
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2024년 말과 2025년에 발표된 중국 최고인민법원(SPC) 과 중국인민은행(PBOC) 의 최근 사법 해석에 비추어 볼 때 , 중국 본토의 비트코인 관련 법적 환경은 "사법적 보호 제로" 및 "적극적인 형사 기소" 단계로 접어들었습니다.
아래는 www.hirelawfirm.cn 의 해외 고객을 위해 특별히 맞춤 제작된, 비트코인을 거래에 사용하는 데 따른 위험에 대한 전문적인 법률 분석입니다 .
1. 2024-2025년 주요 사법 판례최근 상하이 국제상사법원 (2024년 12월 설립)과 여러 성 고등법원의 판결은 중요한 법률 원칙인 "대가의 불법성" 원칙을 확고히 했습니다.
사례 (2024년 후반): 독일 수출업체가 중국 구매자를 상대로 미지급 소송을 제기했습니다. 구매자가 20만 달러 상당의 송장 대금을 USDT(테더)로 결제하려 했으나, 중국 법원은 해당 결제 수단(암호화폐)이 불법이므로 전체 지급 의무가 "법적으로 이행되지 않았다"고 판결했습니다.
'무효 계약' 함정: 계약서에 서명했더라도, 결제 수단으로 비트코인이나 USDT가 명시되어 있다면, 2025년 중국 법원은 해당 계약 전체를 무효로 선언할 가능성이 높습니다 . 계약 위반에 대한 소송을 제기할 수 없으며, 구매한 상품을 되찾을 권리마저 잃을 수 있습니다.
새롭게 개정된 자금세탁방지법(2025) 에 따라 비은행 결제기관과 은행은 이제 "전면적 감시" 의무를 지게 되었습니다.
위험 요소: 암호화폐를 사용하여 위안화를 조달하는 환전상이나 장외거래 브로커로부터 위안화를 받을 경우, 계정은 즉시 위험 신호로 감지될 수 있습니다.
결과: "1급 법적 자산 동결" 조치가 내려 집니다. 귀하의 회사 또는 개인 계좌 잔액 전체가 동결됩니다. 경찰(공안부)은 귀하가 무고한 피해자일지라도 해당 자금을 "범죄 수익금"으로 간주하여 수년간 압류할 수 있습니다.
중국 인민은행의 2025년 지침은 은행과 암호화폐 관련 결제 활동 간의 "직접 연결"을 명시적으로 금지하고 있습니다.
위험 요소: 거래 설명이나 "메모"에 BTC, Crypto, USDT 와 같은 단어 또는 특정 "암호화된" 거래 용어가 포함된 경우 계정이 즉시 해지됩니다.
결과: 중국 은행 시스템에서 영구적으로 블랙리스트에 오르게 됩니다.
비트코인이 기술적으로 여전히 "가상 상품"이지만, SPC의 2025년 7월 '일반 사례' 보고서는 "개인의 암호화폐 투자는 공공 금융 질서와 충돌할 경우 합법적인 권리가 아니다"라고 명확히 밝혔습니다.
위험성: 사업 파트너가 암호화폐를 이용해 사기를 저지를 경우, 법원은 "사법적 보호"(司法不予保护)를 제공하지 않을 가능성이 높습니다. 즉, 법원은 손실된 디지털 자산을 되찾도록 도와주지 않을 것입니다.
이처럼 위험 부담이 큰 환경에서 www.hirelawfirm.cn은 중국의 엄격한 금융 규제를 헤쳐나가는 데 필요한 전문적인 지식을 제공합니다.
합법적이고 투명한 결제 인프라: 당사는 해외 무역업자들이 불법적인 암호화폐 시장을 거치지 않고 합법적이고 투명한 환전이 가능한 자유무역지대(FTZ) 계정 또는 하이난 자유무역지대(FTP) 법인을 설립할 수 있도록 지원합니다 .
공안국 협상 및 계좌 복구: 거래 상대방의 암호화폐 관련 자금으로 인해 은행 계좌가 동결된 경우, 저희 팀은 공안국에 귀하의 "선의"(선의성)를 입증하기 위한 증거 연쇄(证据链)를 처리해 드립니다.
계약상의 "안전장치": 당사는 2025년 중국 회사법을 엄격히 준수하는 이중 언어 무역 계약서를 작성하여 , 귀하의 지불 조건이 법적으로 강제력을 갖고 민법 에 따라 귀하의 재산이 보호되도록 보장합니다 .
중국에서 '회색 지대'를 통한 암호화폐 거래 시대는 끝났습니다. 불법 영업(非法经营罪) 혐의부터 원금 전액 손실에 이르기까지, 그 위험성은 디지털 자산의 편리함을 훨씬 능가합니다.
사업을 운에 맡기지 마세요. www.hirelawfirm.cn을 방문하여 최고 수준의 중국 법률 방어로 사업을 보호하세요.
귀사의 사업 이익을 보호하는 데 도움을 드리고자, 저는 무역 안전 및 암호화폐 위험 감사 보고서를 제작했습니다. 이 보고서는 특히 www.hirelawfirm.cn 고객들이 중국 무역 생태계에서 계약을 체결하거나 결제를 수락하기 전에 "위험 신호"를 식별하는 데 도움이 되도록 맞춤 제작되었습니다.
거래 안전 및 암호화폐 취약성 감사 보고서HireLawFirm.cn 작성 | 2025-2026년판프로젝트명: [무역 프로젝트명 삽입]
거래상대방: [중국 법인명 삽입]
감사일: 2025년 12월 22일
제1절: 결제 채널 위험 등급 평가중국 본토로 송금하거나 중국 본토에서 자금을 주고받는 방식을 평가해 보세요.
| 결제 방법 | 위험 수준 | 법적 함의 (2025년 중국 법률) |
| 직접 은행 SWIFT (USD/EUR) | 🟢 낮음 | 법규를 완벽하게 준수하며, 민법에 의해 보호받습니다. |
| CIPS(국경 간 위안화) | 🟢 낮음 | 무역을 적극 권장합니다. 장기적인 안정에 가장 안전한 방법입니다. |
| 라이선스를 보유한 제3자 업체(예: Payoneer) | 🟡 중간 크기 | 합법적이지만 엄격한 SAFE(외환) 감사를 받아야 합니다. |
| OTC / "환전소" (위안화) | 🔴 높음 | 범죄 위험. "냉동카드"(冻结卡) 확률이 높습니다. |
| USDT/BTC/암호화폐 결제 | ❌ 치명적 | 계약 무효. 법적 구제 수단 없음. 불법 영업 혐의로 기소될 수 있음. |
거래 계약서에 이러한 필수적인 법적 보호 조항이 포함되어 있는지 확인하십시오.
통화 사양:
[ ] 계약서에 법정화폐 (미국 달러, 위안화, 홍콩 달러)로 지불해야 한다는 내용이 명시되어 있습니까?
[ ] 경고: "USDT" 또는 "BTC의 시장 가치"가 언급된 경우, 해당 계약은 중국에서 법적으로 무효입니다.
자금세탁방지(AML) 조항:
[ ] 계약 상대방이 자금 출처가 가상화폐 거래와 관련이 없음을 입증하도록 요구하는 조항을 포함시키셨습니까?
[ ] HireLawFirm 권장 사항: 상대방의 지불로 인해 은행 계좌가 동결될 경우 "계약 해지권" 조항을 포함하십시오.
관할권 및 분쟁 해결:
[ ] "청구권 분리" 조항이 있습니까? (지불 방식에 분쟁이 발생하더라도 상품의 실제 인도 사실은 인정되도록 보장합니다.)
[ ] 모범 사례: 국경을 넘는 집행을 신속하게 처리하려면 하이난 국제 중재 또는 홍콩 중재를 이용하십시오 .
다음 질문 중 하나라도 "예"라면 즉시 www.hirelawfirm.c n 에 연락하십시오.
플래그 A: 구매자가 계약서에 기재된 회사 계좌가 아닌 "친구 계좌" 또는 "개인 계좌"를 통해 결제하겠다고 요청했습니다. [예/아니오]
플래그 B: 구매자가 USDT 또는 해외 위안화 송금을 수락하는 경우 시장 가격보다 2~5%의 프리미엄을 제시합니다. [예/아니오]
플래그 C: 거래 상대방이 KYC 기록에 필요한 통합 사회 신용 코드 (사업자 등록증) 제공을 거부합니다 . [예/아니오]
현재 위험 평가: [낮음 / 중간 / 높음]
법적 조치 필요:
위험도 중간: 마스터 서비스 계약(MSA)의 "지불 조건" 섹션을 업데이트하십시오.
고위험: 즉시 선적을 중단하고 거래 상대방의 재정적 출처에 대한 신원조사를 실시하십시오.
www.hirelawfirm.cm 에서는 단순히 "법을 읽는" 데 그치지 않고, 법 집행의 현실을 이해합니다 .
저희는 최신 "블랙리스트" 계정과 "지하 은행" 동향을 모니터링합니다.
만약 실수로 정전 사고를 당했을 경우, 저희는 공공안전청(PSB)에 연락하여 귀하의 명예를 회복하는 데 필요한 법률 자문을 제공합니다.
저희는 귀사의 해외 비즈니스와 중국의 엄격한 금융 장벽 사이의 간극을 메워드립니다.
