Қытайдағы биткоин - сот ісінің тұйыққа тірелуі және ықтимал қылмыстық тұзақ

2024 және 2025 жылдардағы сот үрдістеріне сүйене отырып, Қытайдағы биткоиннің құқықтық ландшафты «қатаң реттеуден» «кең көлемді соттық ерекшелікке» ауысты. Шетелдік ұйымдар мен халықаралық трейдерлер үшін биткоинді Қытайда есеп айырысу құралы ретінде пайдалану енді тек реттеушілік тәуекел емес; бұл сот ісінің тұйыққа тірелуі және ықтимал қылмыстық тұзақ.

Қытай соттары (мысалы, 2024 жылы Шанхай Сунцзян халық соты) жеке тұлғалардың биткоинді «виртуалды меншік» ретінде сақтай алатынын анда-санда растағанымен , олар сонымен бірге оны коммерциялық саудада пайдалануға тыйым салды .

2024 жылғы бірнеше шешімде Қытай соттары төлем құралы ретінде биткойнды пайдаланатын келісімшарттар басынан бастап жарамсыз деп таныды (басынан бастап жарамсыз) .

• Логика: Биткойн заңды төлем құралы мәртебесіне ие болмағандықтан, оны «төлемді есептеу» үшін пайдалану қаржылық қауіпсіздік туралы заңдардың міндетті ережелерін бұзады.

• Тәуекел: Егер шетелдік жеткізуші тауарды жеткізсе, бірақ қытайлық сатып алушы төлемді биткойнмен жүзеге асырса (немесе төлемесе), шетелдік жеткізуші Қытай сотында «келісімшартты бұзғаны» үшін сотқа шағымдана алмайды . Сот бүкіл келісімшартты заңсыз деп тануы мүмкін, бұл жеткізушінің қаражатты өндіріп алу үшін заңды құқығын қалдырады.

 Қытаймен саудасын құрылымдау үшін www.hirelawfirm.cn сайтын пайдаланатындар үшін біздің талдауымыз үш нақты заңды «минаны» көрсетеді:

2025 жылдан бастап Қытай биткоин транзакцияларын өзінің ұлттық AML мониторинг жүйесіне біріктірді .

• Тәуекел: Егер сіз сауданы реттеу үшін биржадан тыс (OTC) брокерден юань алсаңыз және бұл қаражат тіпті криптовалютаға қатысты «сұр» транзакциямен байланысты болса, Қоғамдық қауіпсіздік бюросы (PSB) сіздің банк шотыңызды бұғаттайды.

• Нәтижесі: Сіз «Мұздатылған карта» (冻结卡) дағдарысына тап болуыңыз мүмкін, онда сіздің айналым қаражатыңыз «Заңсыз бизнес операциялары» бойынша қылмыстық тергеу басталғанға дейін бірнеше ай немесе жылдар бойы құлыпталып қалады.

Қытайдың жылдық 50 000 долларлық капитал лимитін немесе корпоративтік валюта квоталарын айналып өту үшін биткоинді пайдалану Мемлекеттік валюта басқармасының (SAFE) ережелерін тікелей бұзу болып табылады .

• Тәуекел: Транзакция «Заңсыз арбитраж» немесе «Жер асты банк қызметі» ретінде жіктеледі.

• Нәтижесі: Ауыр әкімшілік айыппұлдар (көбінесе транзакция құнының 30%-100%-ы) және «Credit China» қара тізіміне енгізілуі , бұл сіздің елде тұрақты түрде бизнес жүргізуіңізге кедергі келтіруі мүмкін.

2025 жылғы ҚХР Арбитраждық заңы мен қолданыстағы сот ережелеріне сәйкес , Bitcoin аударымдарының блокчейн жазбалары коммерциялық дауларда лицензияланған қаржы институтымен расталмаса, сирек жағдайда «Төлем дәлелі» ретінде қабылданады.

• Тәуекел: Сіз тауарларға Қытай заңы мойындайтындай жолмен төлегеніңізді дәлелдей алмайсыз.

• Нәтижесі: Даулы соманың толық шығыны.

Бұл тәуекелдерді басқару үшін тек заңгер ғана емес, сонымен қатар қорғаныс құқықтық стратегиясы қажет . www.hirelawfirm.cn сайтында біз халықаралық трейдерлерге арналған мамандандырылған «Криптовалютаға қарсы тәуекел» қызметтерін ұсынамыз:

• Заңды төлем құрылымы: Біз сізге «криптовалюта алаяқтықтарының» тәуекелдерін айналып өтетін RMB/USD/EUR сәйкес есеп айырысу жолдарын орнатуға көмектесеміз.

• Банктік дағдарысты басқаруды тоқтату: Егер сіздің шотыңыз криптовалюта транзакциясына кездейсоқ сілтемеге байланысты тоқтатылса, біздің команда сіздің "Адал" (Жақсы ниет) мәртебеңізді дәлелдеу және қаражатыңызды босату үшін PSB-мен тікелей жұмыс істейді.

• Сауда келісімшарттарының аудиті: Біз сіздің құқықтарыңыз Қытай сотында орындалуы үшін келісімшарттарыңыздың Азаматтық кодекске сәйкес жарамды екеніне көз жеткіземіз .

2025 жылы Бейжіңнен келетін хабарлама айқын: блокчейн технологиясы ынталандырылады; биткоин валюта ретінде қылмыс болып табылады. Саудаңыздың осы қатаң ережелерге «сот құрбандығына» айналуына жол бермеңіз.

Бүгін www.hirelawfirm.cn сайтына кіріңіз . Трансшекаралық саудаңыздың реттелмеген цифрлық активтердің құмына емес, заңдылыққа негізделгеніне көз жеткізіңіз.

2024 жылдың соңында және 2025 жылдары Жоғарғы Халық Сотының (SPC) және Қытай Халық Банкінің (PBOC) соңғы сот түсіндірмелерін ескере отырып , Қытайдың құрлықтық бөлігіндегі биткоиннің құқықтық ортасы «Нөлдік соттық қорғау» және «Белсенді қылмыстық қудалау» кезеңіне өтті .

Төменде www.hirelawfirm.cn сайтының халықаралық клиенттері үшін арнайы жасалған, саудада биткоинді пайдалану тәуекелдерінің кәсіби құқықтық талдауы берілген .

Шанхай Халықаралық Коммерциялық Сотының (2024 жылдың желтоқсанында құрылған) және әртүрлі провинциялық Жоғарғы Соттардың жақында қабылдаған шешімдері маңызды құқықтық доктринаны: «Қараудың заңсыздығы» ережесін бекітті .

• Мысал (2024 жылдың соңы): Неміс экспорттаушысы қытайлық сатып алушыны USDT (Tether) арқылы 200 000 АҚШ доллары көлеміндегі шот-фактураны төлеуге тырысқаннан кейін төлем жасамағаны үшін сотқа берді. Қытай соты төлем құралы (крипто) заңсыз болғандықтан, төлем міндеттемесінің барлығы «заңды түрде орындалмаған» болып қалды деп шешті.

• «Жарамсыз келісімшарт» тұзағы: Қол қойылған келісімшарт болса да, егер онда төлем әдісі ретінде Bitcoin немесе USDT көрсетілсе, Қытай соттары 2025 жылы келісімшартты толығымен жарамсыз деп жариялауы мүмкін . Сіз келісімшартты бұзғаны үшін сотқа шағымдана алмайсыз және тауарларыңызды қайтарып алу құқығыңыздан айырылуыңыз мүмкін.

Жаңадан қаралған Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес туралы заңға (2025) сәйкес , банктік емес төлем мекемелері мен банктер енді «Толық бақылау» мандатына ие.

• Тәуекел: Егер сіз «ақша айырбастаушыдан» немесе криптовалютаны пайдаланатын биржадан тыс брокерден юань қабылдасаңыз, сіздің шотыңыз бірнеше секунд ішінде белгіленеді.

• Салдары: « 1-сыныпты заңды түрде тоқтату» (一级司法冻结) . Сіздің бүкіл корпоративтік немесе жеке балансыңыз құлыптаулы. Полиция (PSB) қаражатты жылдар бойы «қылмыстық кіріс» ретінде сақтауы мүмкін, тіпті сіз кінәсіз құрбан болсаңыз да.

ХБК-ның 2025 жылғы директивалары банктер мен криптовалютаға қатысты кез келген клирингтік қызмет арасындағы «тікелей байланыстарға» тікелей тыйым салады.

• Тәуекел: BTC, Crypto, USDT немесе тіпті белгілі бір «кодталған» сауда терминдері сияқты сөздерді қамтитын кез келген транзакция сипаттамасы немесе «ескерту» шотты дереу жабуға әкеледі.

• Салдары: Қытай банк жүйесінен тұрақты қара тізімге енгізілді.

Биткоин техникалық тұрғыдан әлі де «виртуалды тауар» болғанымен, SPC-нің 2025 жылғы шілдедегі «Типтік жағдайлар» есебінде «жеке криптовалюта инвестициялары мемлекеттік қаржылық тәртіпке қайшы келген кезде заңды құқықтар емес» екені нақтыланды.

• Тәуекел: Егер сіздің іскерлік серіктесіңіз сізді криптовалютаны пайдаланып алдаса, сот «сот қорғауын» (司法不予保护) қамтамасыз етуден бас тартуы мүмкін, яғни олар сізге жоғалған сандық активтерді қалпына келтіруге көмектеспейді.

Бұл жоғары тәуекелді ортада www.hirelawfirm.cn  Қытайдың қатаң қаржылық шекараларында шарлау үшін қажетті кәсіби тәжірибені ұсынады.

• Заңды «таза» төлем инфрақұрылымы: Біз халықаралық трейдерлерге «сұр» крипто нарығына тимей заңды, ашық валюта айырбастауға мүмкіндік беретін FTZ (еркін сауда аймағы) шоттарын немесе Хайнань FTP нысандарын ашуға көмектесеміз .

• PSB келіссөздері және шотты қалпына келтіру: Егер сіздің банк шотыңыз қарсы тараптың криптовалютамен байланысты қаражатына байланысты бұғатталған болса, біздің командамыз сіздің «Адал» (Адал) мәртебеңізді Қоғамдық қауіпсіздік бюросына дәлелдеу үшін Дәлелдер тізбегін (证据链) өңдейді.

• Келісімшарттық «Қауіпсіздік клапандары»: Біз төлем шарттарының заңды түрде орындалуын және мүлкіңіздің Азаматтық кодекске сәйкес қорғалуын қамтамасыз ететін 2025 жылғы ҚХР Компаниялар туралы заңына қатаң сәйкес келетін екі тілді сауда келісімшарттарын жасаймыз .

Қытайдағы «сұр аймақ» криптовалюта саудасының дәуірі аяқталды. Заңсыз бизнес операцияларынан (非法经营罪) бастап капиталдың жалпы жоғалуына дейінгі тәуекелдер сандық активтердің ыңғайлылығынан әлдеқайда асып түседі.

Саудаңызды кездейсоқтыққа қалдырмаңыз.  Бизнесіңізді ең жоғары деңгейдегі қытайлық құқықтық қорғаумен қамтамасыз ету үшін www.hirelawfirm.cn сайтына кіріңіз .

Сіздің бизнес мүдделеріңізді қорғауға көмектесу үшін мен осы Сауда қауіпсіздігі және криптовалюта тәуекелдерін аудиттеу есебін жасадым . Бұл үлгі www.hirelawfirm.cn клиенттеріне  Қытай сауда экожүйесінде келісімшарттарға қол қою немесе төлемдерді қабылдау алдында «қызыл белгілерді» анықтауға көмектесу үшін арнайы жасалған.

Жоба атауы: [Сауда жобасының атауын енгізіңіз]

Қарсы тарап: [Қытайлық ұйым атауын енгізіңіз]

Аудит күні: 2025 жылғы 22 желтоқсан

Қытайдың құрлықтық бөлігіне/Қытайдан қаражатты қалай алып жатқаныңызды немесе жіберіп жатқаныңызды бағалаңыз.

Осы маңызды заңды қорғау шаралары үшін сауда келісімшартыңызды тексеріңіз.

Егер келесілердің кез келгені «ИӘ» болса, дереу www.hirelawfirm.c сайтына хабарласыңыз.

• A белгісі: Сатып алушы сізге келісімшартта көрсетілген корпоративтік шоттың орнына «досыңыздың шоты» немесе «жеке шот» арқылы төлем жасауды сұрайды. [Иә / Жоқ]

• B белгісі: Егер сіз USDT немесе оффшорлық юань аударымын қабылдасаңыз, сатып алушы «сыйақы» ұсынады (мысалы, нарықтық бағадан 2-5% жоғары). [Иә / Жоқ]

• C белгісі: Қарсы тарап сіздің KYC жазбаларыңыз үшін Бірыңғай әлеуметтік несие кодын (бизнес лицензиясын) беруден бас тартады . [Иә / Жоқ]

Ағымдағы тәуекелді бағалау: [Төмен / Орташа / Жоғары]

Қажетті заңды шаралар:

• Орташа тәуекел: Негізгі қызмет көрсету келісімінің (MSA) "Төлем шарттары" бөлімін жаңартыңыз.

• Жоғары тәуекел: Жеткізуді дереу тоқтатыңыз және қарсы тараптың қаржылық шығу тегіне қатысты кешенді тексеру жүргізіңіз.

www.hirelawfirm.cm сайтында біз тек «заңды оқып қана қоймай», оның орындалуын түсінеміз .

• Біз соңғы «Қара тізімге» енгізілген шоттар мен «Жер асты банкінің» үлгілерін бақылаймыз.

• Егер сіз кездейсоқ қатып қалсаңыз, PSB-де атыңызды ақтау үшін қажетті заңды қорытындыны ұсынамыз .

• Біз сіздің халықаралық бизнесіңіз бен Қытайдың қатаң қаржылық қорғанысы арасындағы алшақтықты жоямыз.