Sulla base delle recenti tendenze giudiziarie del 2024 e del 2025, il panorama legale per Bitcoin in Cina è passato da una "regolamentazione rigorosa" a una "totale esclusione giudiziaria". Per le entità straniere e i trader internazionali, utilizzare Bitcoin come strumento di transazione in Cina non rappresenta più solo un rischio normativo; rappresenta un vicolo cieco in termini di contenziosi e una potenziale trappola criminale.
1. Principali tendenze giudiziarie e precedenti giurisprudenziali (2024-2025)Mentre i tribunali cinesi (come il tribunale popolare di Shanghai Songjiang nel 2024) hanno sporadicamente ribadito che i singoli individui possono detenere Bitcoin come "proprietà virtuale", hanno contemporaneamente chiuso la porta al suo utilizzo negli scambi commerciali .
Caso di studio: il precedente del "contratto nullo"In diverse sentenze del 2024, i tribunali cinesi hanno costantemente sostenuto che i contratti che utilizzano Bitcoin come mezzo di pagamento sono nulli ab initio (non validi fin dall'inizio) .
La logica: poiché Bitcoin non ha lo status di moneta a corso legale, utilizzarlo per "regolare i pagamenti" viola le disposizioni obbligatorie delle leggi sulla sicurezza finanziaria.
Il rischio: se un fornitore straniero consegna la merce ma l'acquirente cinese paga in Bitcoin (o non paga), il fornitore straniero non può intentare un'azione legale per "inadempimento contrattuale" presso un tribunale cinese. Il tribunale probabilmente dichiarerà l'intero contratto illegale, lasciando il fornitore senza possibilità di ricorso legale per recuperare i fondi.
Per coloro che utilizzano www.hirelawfirm.cn per strutturare i propri scambi commerciali con la Cina, la nostra analisi evidenzia tre specifiche "mine terrestri" legali:
A. La trappola antiriciclaggio (AML)A partire dal 2025, la Cina ha integrato le transazioni Bitcoin nel suo sistema nazionale di monitoraggio AML .
Rischio: se ricevi RMB da un broker OTC (Over-the-Counter) per regolare una transazione e quei fondi sono anche lontanamente collegati a una transazione "grigia" correlata alle criptovalute, il Public Security Bureau (PSB) congelerà il tuo conto bancario.
Risultato: potresti trovarti ad affrontare la crisi della "Carta congelata" (冻结卡) , in cui il tuo capitale circolante rimane bloccato per mesi, o anni, in attesa di un'indagine penale su "Operazioni commerciali illegali".
Utilizzare Bitcoin per aggirare il limite di capitale annuale di 50.000 dollari imposto dalla Cina o le quote FX aziendali è una violazione diretta delle normative della State Administration of Foreign Exchange (SAFE) .
Rischio: la transazione è classificata come "Arbitraggio illegale" o "Banca clandestina".
Risultato: pesanti sanzioni amministrative (spesso dal 30% al 100% del valore della transazione) e l'inserimento nella lista nera di "Credit China" , che può impedirti definitivamente di fare affari nel Paese.
Ai sensi della legge sull'arbitrato della RPC del 2025 e delle attuali norme dei tribunali, i registri blockchain dei trasferimenti di Bitcoin vengono raramente accettati come "prova di pagamento" nelle controversie commerciali, a meno che non siano supportati da un istituto finanziario autorizzato.
Rischio: non è possibile dimostrare di aver pagato la merce secondo le modalità previste dalla legge cinese.
Risultato: perdita totale dell'importo contestato.
Per affrontare questi rischi non basta un avvocato: serve una strategia legale difensiva. Su www.hirelawfirm.cn , forniamo servizi specializzati "Anti-Crypto Risk" per i trader internazionali:
Strutturazione dei pagamenti legittima: ti aiutiamo a impostare percorsi di regolamento RMB/USD/EUR conformi che aggirano i rischi delle "crypto-offramps".
Gestione delle crisi dovute al congelamento delle banche: se il tuo conto viene congelato a causa di un collegamento accidentale a una transazione crittografica, il nostro team collabora direttamente con il PSB per dimostrare il tuo stato di "buona fede" e sbloccare i tuoi fondi.
Verifiche dei contratti commerciali: garantiamo che i vostri contratti siano validi ai sensi del Codice civile , in modo che i vostri diritti siano fatti valere presso un tribunale cinese.
Nel 2025, il messaggio da Pechino è chiaro: la tecnologia blockchain è incoraggiata; il Bitcoin come valuta è un reato. Non permettere che il tuo trading diventi un "sacrificio giudiziario" per queste rigide normative.
Visita www.hirelawfirm.cn oggi stesso. Assicurati che il tuo commercio transfrontaliero si basi sulla solidità della conformità legale, non sulle sabbie mobili di asset digitali non regolamentati.
Alla luce delle ultime interpretazioni giudiziarie della Corte Suprema del Popolo (SPC) e della Banca Popolare Cinese (PBOC) tra la fine del 2024 e il 2025, il contesto giuridico per Bitcoin nella Cina continentale è entrato in una fase di "Zero Tutela Giudiziaria" e "Procedimento Penale Attivo".
Di seguito è riportata un'analisi legale professionale dei rischi derivanti dall'utilizzo di Bitcoin nel commercio, specificamente pensata per i clienti internazionali di www.hirelawfirm.cn .
1. Precedenti giudiziari storici del 2024-2025Le recenti sentenze della Corte commerciale internazionale di Shanghai (istituita nel dicembre 2024) e di varie Alte corti provinciali hanno consolidato una dottrina giuridica fondamentale: la regola dell'"illegalità del corrispettivo".
Esempio di caso (fine 2024): un esportatore tedesco ha citato in giudizio un acquirente cinese per mancato pagamento dopo che quest'ultimo aveva tentato di saldare una fattura di 200.000 dollari utilizzando USDT (Tether). Il tribunale cinese ha stabilito che, poiché il mezzo di pagamento (criptovaluta) era illegale, l'intero obbligo di pagamento rimaneva "legalmente inadempiuto".
La trappola del "Contratto nullo": anche se hai un contratto firmato, se menziona Bitcoin o USDT come metodo di pagamento, è probabile che nel 2025 i tribunali cinesi dichiarino nullo l'intero contratto . Non puoi intentare causa per inadempimento contrattuale e potresti perdere il diritto di richiedere la restituzione dei tuoi beni.
In base alla legge antiriciclaggio recentemente rivista (2025) , gli istituti di pagamento non bancari e le banche sono ora soggetti a un mandato di "sorveglianza totale" .
Il rischio: se accetti RMB da un "cambiavalute" o da un broker OTC che utilizza le criptovalute per ottenere tali RMB, il tuo account verrà segnalato nel giro di pochi secondi.
La conseguenza: un "blocco legale di classe 1" . L'intero saldo aziendale o personale viene bloccato. La polizia (PSB) potrebbe trattenere i fondi per anni come "proventi di reato", anche se si è vittime innocenti.
Le direttive della PBOC del 2025 vietano esplicitamente le "connessioni dirette" tra banche e qualsiasi attività di compensazione legata alle criptovalute.
Rischio: qualsiasi descrizione di transazione o "promemoria" contenente parole come BTC, Crypto, USDT o persino determinati termini commerciali "codificati" comporterà la chiusura immediata dell'account.
La conseguenza: l'inserimento permanente nella lista nera del sistema bancario cinese.
Sebbene Bitcoin sia tecnicamente ancora una "merce virtuale", il rapporto "Typical Cases" del luglio 2025 dell'SPC ha chiarito che "gli investimenti privati in criptovalute non sono diritti legittimi" quando sono in conflitto con l'ordine finanziario pubblico.
Il rischio: se il tuo partner commerciale ti truffa utilizzando le criptovalute, è probabile che il tribunale si rifiuterà di fornire "protezione giudiziaria" (司法不予保护), il che significa che non ti aiuterà a recuperare i beni digitali persi.
In questo contesto ad alto rischio, www.hirelawfirm.cn fornisce la competenza professionale necessaria per superare i rigidi confini finanziari della Cina.
Infrastruttura di pagamento "pulita" e legale: aiutiamo i trader internazionali a creare conti FTZ (Free Trade Zone) o entità FTP Hainan che consentono una conversione di valuta legale e trasparente senza toccare il mercato "grigio" delle criptovalute.
Negoziazione PSB e recupero del conto: se il tuo conto bancario viene congelato a causa dei fondi di una controparte collegati a criptovalute, il nostro team gestisce la catena di prove (证据链) per dimostrare il tuo stato di "bona fide" (buona fede) all'Ufficio di pubblica sicurezza.
"Valvole di sicurezza" contrattuali: redigiamo contratti commerciali bilingue che rispettano rigorosamente la legge societaria della Repubblica Popolare Cinese del 2025 , garantendo che i termini di pagamento siano legalmente applicabili e che la vostra proprietà sia protetta dal Codice Civile .
L'era del trading di criptovalute "in zone grigie" in Cina è finita. I rischi, che vanno dalle commissioni per operazioni commerciali illegali (非法经营罪) alla perdita totale di capitale, superano di gran lunga la convenienza degli asset digitali.
Non lasciare la tua attività al caso. Visita www.hirelawfirm.cn per proteggere la tua attività con il massimo livello di difesa legale cinese.
Per aiutarti a proteggere i tuoi interessi commerciali, ho progettato questo Report di Audit sulla Sicurezza Commerciale e sui Rischi delle Criptovalute . Questo modello è stato creato appositamente per i clienti di www.hirelawfirm.cn per aiutarli a identificare i "segnali d'allarme" prima di firmare contratti o accettare pagamenti nell'ecosistema commerciale cinese.
Rapporto di audit sulla sicurezza commerciale e sulla vulnerabilità delle criptovalutePreparato da HireLawFirm.cn | Edizione 2025-2026Nome del progetto: [Inserisci il nome del progetto commerciale]
Controparte: [inserire il nome dell'entità cinese]
Data di verifica: 22 dicembre 2025
Sezione 1: Valutazione del rischio del canale di pagamentoValuta come ricevi o invii fondi da/verso la Cina continentale.
| Metodo di pagamento | Livello di rischio | Implicazioni legali (Legge della Repubblica Popolare Cinese del 2025) |
| Bonifico bancario diretto SWIFT (USD/EUR) | 🟢 Basso | Completamente conforme. Protetto dal Codice Civile. |
| CIPS (RMB transfrontaliero) | 🟢 Basso | Altamente consigliato per il commercio; il più sicuro per la stabilità a lungo termine. |
| Terze parti autorizzate (ad esempio, Payoneer) | 🟡 Medio | Legale, ma soggetto a rigorosi controlli SAFE (Foreign Exchange). |
| OTC / "Cambiavalute" (RMB) | 🔴 Alto | RISCHIO PENALE. Alta probabilità di "Carta congelata" (冻结卡). |
| Liquidazione USDT / BTC / Criptovaluta | ❌ Critico | CONTRATTO NULLO. Nessun ricorso legale. Possibili accuse di "attività commerciale illegale". |
Controlla il tuo contratto commerciale per queste essenziali tutele legali.
Specifiche della valuta:
[ ] Il contratto prevede esplicitamente il pagamento in moneta legale (USD, RMB, HKD)?
[ ] Attenzione: se viene menzionato "USDT" o "Valore di mercato di BTC", il contratto è legalmente nullo in Cina.
Clausola antiriciclaggio (AML):
[ ] Avete incluso una clausola che richiede alla controparte di dimostrare che la fonte dei fondi non è collegata al trading di asset virtuali?
[ ] Raccomandazione di HireLawFirm: includere un "diritto di risoluzione" se il pagamento della controparte provoca il congelamento della banca.
Giurisdizione e risoluzione delle controversie:
[ ] Esiste una clausola di "separazione dei crediti"? (Garantisce che, se il metodo di pagamento viene contestato, la consegna della merce sottostante venga comunque riconosciuta).
[ ] Buona pratica: utilizzare l'arbitrato internazionale di Hainan o l'arbitrato di Hong Kong per un'applicazione transfrontaliera più rapida.
Se una delle seguenti risposte è "SÌ", contattare immediatamente www.hirelawfirm.cn .
Segnalazione A: L'acquirente chiede di pagare tramite un "conto amico" o un "conto personale" anziché tramite il conto aziendale indicato nel contratto. [Sì / No]
Flag B: L'acquirente offre un "premio" (ad esempio, dal 2 al 5% in più rispetto al prezzo di mercato) se accetti USDT o un trasferimento RMB offshore. [Sì / No]
Flag C: La controparte rifiuta di fornire il proprio Codice di credito sociale unificato (licenza commerciale) per i tuoi registri KYC. [Sì / No]
Valutazione del rischio attuale: [Basso / Moderato / Alto]
Azione legale richiesta:
Rischio moderato: aggiorna la sezione "Termini di pagamento" del tuo Contratto di servizio principale (MSA).
Rischio elevato: interrompere immediatamente la spedizione ed effettuare una due diligence preliminare sull'origine finanziaria della controparte.
Noi di www.hirelawfirm.cm non ci limitiamo a "leggere la legge", ma comprendiamo la realtà della sua applicazione .
Monitoriamo gli ultimi modelli di conti "inseriti nella lista nera" e di "banche clandestine".
Forniamo il parere legale di cui hai bisogno per riabilitare la tua reputazione presso il PSB nel caso in cui tu sia rimasto bloccato accidentalmente.
Colmiamo il divario tra la tua attività internazionale e il rigido muro finanziario della Cina.
