Gezien de recente juridische ontwikkelingen in 2024 en 2025 is het juridische landschap voor Bitcoin in China verschoven van "strikte regelgeving" naar "alomvattende juridische uitsluiting". Voor buitenlandse entiteiten en internationale handelaren is het gebruik van Bitcoin als betaalmiddel in China niet langer alleen een regelgevingsrisico; het is een doodlopende weg voor rechtszaken en een potentiële strafrechtelijke valkuil.
1. Belangrijkste juridische trends en jurisprudentie (2024-2025)Hoewel Chinese rechtbanken (zoals de rechtbank van Songjiang in Shanghai in 2024) bij vlagen hebben bevestigd dat particulieren Bitcoin als "virtueel eigendom" kunnen bezitten , hebben ze tegelijkertijd het gebruik ervan in de commerciële handel verboden .
Casestudie: Het precedent van het "nietige contract"In diverse uitspraken uit 2024 hebben Chinese rechtbanken consequent geoordeeld dat contracten waarbij Bitcoin als betaalmiddel wordt gebruikt, van meet af aan nietig zijn (ongeldig vanaf het begin) .
De logica: Omdat Bitcoin geen wettig betaalmiddel is, schendt het gebruik ervan voor "betalingsafwikkeling" de verplichte bepalingen van de wetgeving inzake financiële zekerheid.
Het risico: Als een buitenlandse leverancier goederen levert, maar de Chinese koper betaalt in Bitcoin (of helemaal niet betaalt), kan de buitenlandse leverancier geen rechtszaak aanspannen wegens "contractbreuk" bij een Chinese rechtbank. De rechtbank zal waarschijnlijk het hele contract ongeldig verklaren, waardoor de leverancier geen juridische mogelijkheden meer heeft om zijn geld terug te vorderen.
Voor degenen die www.hirelawfirm.cn gebruiken om hun handelsrelaties met China te structureren, wijst onze analyse op drie specifieke juridische valkuilen:
A. De valkuil van de anti-witwaswetgeving (AML).Vanaf 2025 heeft China Bitcoin-transacties geïntegreerd in zijn nationale systeem voor het monitoren van witwassen .
Risico: Als u RMB ontvangt van een over-the-counter (OTC) broker om een transactie af te wikkelen, en die gelden ook maar enigszins verband houden met een cryptogerelateerde "grijze" transactie, zal het Bureau voor Openbare Veiligheid (PSB) uw bankrekening blokkeren.
Resultaat: U kunt te maken krijgen met de "bevroren kaart" -crisis, waarbij uw werkkapitaal maandenlang – of zelfs jarenlang – geblokkeerd is in afwachting van een strafrechtelijk onderzoek naar "illegale bedrijfsactiviteiten".
Het gebruik van Bitcoin om de jaarlijkse kapitaallimiet van $50.000 of de valutaquota voor bedrijven in China te omzeilen, is een directe schending van de regelgeving van de Chinese staatsadministratie voor buitenlandse valuta (SAFE) .
Risico: De transactie wordt geclassificeerd als "illegale arbitrage" of "ondergronds bankieren".
Resultaat: Hoge administratieve boetes (vaak 30%–100% van de transactiewaarde) en opname op de zwarte lijst van "Credit China" , waardoor u permanent geen zaken meer in het land kunt doen.
Volgens de Chinese arbitragewet van 2025 en de huidige gerechtelijke regels worden blockchain-registraties van Bitcoin-transacties zelden geaccepteerd als "bewijs van betaling" in commerciële geschillen, tenzij ze worden ondersteund door een erkende financiële instelling.
Risico: U kunt niet op een door de Chinese wet erkende manier bewijzen dat u voor de goederen heeft betaald.
Resultaat: Volledig verlies van het betwiste bedrag.
Het beheersen van deze risico's vereist meer dan alleen een advocaat; het vereist een defensieve juridische strategie. Bij www.hirelawfirm.cn bieden we gespecialiseerde "Anti-Crypto Risk"-diensten aan voor internationale handelaren:
Legitieme betalingsstructurering: Wij helpen u bij het opzetten van conforme RMB/USD/EUR-afwikkelingsroutes die de risico's van "crypto-offramps" omzeilen.
Crisisbeheer bij bankbevriezing: Als uw rekening is geblokkeerd vanwege een onbedoelde koppeling met een cryptotransactie, werkt ons team rechtstreeks samen met de PSB om uw "Bona Fide" (te goeder trouw) status te bewijzen en uw tegoeden vrij te geven.
Audits van handelscontracten: Wij zorgen ervoor dat uw contracten geldig zijn volgens het Burgerlijk Wetboek , zodat uw rechten afdwingbaar zijn voor een Chinese rechtbank.
In 2025 is de boodschap vanuit Peking duidelijk: blockchaintechnologie wordt aangemoedigd; Bitcoin als betaalmiddel is strafbaar. Laat uw transacties geen "gerechtelijk offer" worden aan deze strenge regelgeving.
Bezoek vandaag nog www.hirelawfirm.cn . Zorg ervoor dat uw grensoverschrijdende handel is gebouwd op de rots van wettelijke naleving, en niet op het drijfzand van ongereguleerde digitale activa.
In het licht van de meest recente rechterlijke interpretaties van het Hooggerechtshof (SPC) en de Chinese centrale bank (PBOC) eind 2024 en 2025, is de juridische omgeving voor Bitcoin in het Chinese vasteland een fase ingegaan van "geen rechtsbescherming" en "actieve strafrechtelijke vervolging".
Hieronder vindt u een professionele juridische analyse van de risico's van het gebruik van Bitcoin in de handel, specifiek op maat gemaakt voor internationale cliënten van www.hirelawfirm.cn .
1. Belangrijke rechterlijke uitspraken in 2024-2025Recente uitspraken van het Internationaal Handelsgerecht van Shanghai (opgericht in december 2024) en diverse provinciale hoge rechtbanken hebben een cruciale juridische doctrine bevestigd: de regel betreffende de "onrechtmatigheid van de tegenprestatie".
Casusvoorbeeld (eind 2024): Een Duitse exporteur klaagde een Chinese koper aan wegens wanbetaling nadat de koper had geprobeerd een factuur van $200.000 te voldoen met USDT (Tether). De Chinese rechtbank oordeelde dat, omdat het betaalmiddel (cryptovaluta) illegaal was, de gehele betalingsverplichting "juridisch niet was nagekomen".
De valkuil van het "nietige contract": zelfs als u een getekend contract hebt, zullen Chinese rechtbanken in 2025 het hele contract waarschijnlijk nietig verklaren als daarin Bitcoin of USDT als betaalmethode wordt genoemd . U kunt dan geen rechtszaak aanspannen wegens contractbreuk en u kunt het recht verliezen om uw goederen terug te vorderen.
Volgens de herziene wetgeving ter bestrijding van witwassen (2025) staan niet-bancaire betaalinstellingen en banken nu onder een "totaal toezicht" -mandaat.
Het risico: Als u RMB aanneemt van een geldwisselaar of OTC-broker die cryptovaluta gebruikt om die RMB te verkrijgen, wordt uw account binnen enkele seconden geblokkeerd.
Het gevolg: een "Juridische blokkering van klasse 1" (一级司法冻结) . Uw volledige zakelijke of persoonlijke saldo wordt geblokkeerd. De politie (PSB) kan de gelden jarenlang vasthouden als "opbrengst van misdaad", zelfs als u een onschuldig slachtoffer bent.
De richtlijnen van de PBOC voor 2025 verbieden expliciet "directe verbindingen" tussen banken en cryptogerelateerde clearingactiviteiten.
Het risico: Elke transactieomschrijving of "memo" die woorden bevat zoals BTC, Crypto, USDT, of zelfs bepaalde "gecodeerde" handelstermen, zal leiden tot onmiddellijke beëindiging van het account.
Het gevolg: Permanente uitsluiting van het Chinese bankwezen.
Hoewel Bitcoin technisch gezien nog steeds een "virtuele grondstof" is, verduidelijkte het rapport Typical Cases van de SPC uit juli 2025 dat "particuliere crypto-investeringen geen legitieme rechten zijn" wanneer ze in strijd zijn met de openbare financiële orde.
Het risico: Als uw zakenpartner u oplicht met behulp van cryptovaluta, zal de rechtbank waarschijnlijk weigeren "gerechtelijke bescherming" (司法不予保护) te bieden, wat betekent dat ze u niet zullen helpen bij het terugvinden van de verloren digitale activa.
In deze risicovolle omgeving biedt www.hirelawfirm.cn de professionele expertise die nodig is om de strenge financiële regels van China te doorgronden.
Legale en "schone" betalingsinfrastructuur: Wij helpen internationale handelaren bij het opzetten van FTZ-rekeningen (Free Trade Zone) of Hainan FTP- entiteiten die legale, transparante valutaconversie mogelijk maken zonder de "grijze" cryptomarkt te hoeven gebruiken.
Onderhandeling met het Bureau voor Openbare Veiligheid en Rekeningherstel: Als uw bankrekening is geblokkeerd vanwege cryptovaluta van een tegenpartij, verzorgt ons team de bewijsketen om uw rechtmatige status (te goeder trouw) aan te tonen bij het Bureau voor Openbare Veiligheid.
Contractuele "veiligheidskleppen": Wij stellen tweetalige handelscontracten op die strikt voldoen aan de Chinese vennootschapswet van 2025 , waardoor uw betalingsvoorwaarden juridisch afdwingbaar zijn en uw eigendommen worden beschermd door het Burgerlijk Wetboek .
Het tijdperk van de "grijze zone" van cryptohandel in China is voorbij. De risico's – variërend van aanklachten wegens illegale bedrijfsactiviteiten (非法经营罪) tot het totale verlies van kapitaal – wegen veel zwaarder dan het gemak van digitale activa.
Laat uw bedrijf niet aan het toeval over. Bezoek www.hirelawfirm.cn om uw bedrijf te beschermen met de beste juridische bijstand in China.
Om u te helpen uw zakelijke belangen te beschermen, heb ik dit rapport over handelsveiligheid en cryptorisico's ontworpen . Deze sjabloon is specifiek ontwikkeld voor de klanten van www.hirelawfirm.cn om hen te helpen potentiële risico's te herkennen voordat ze contracten ondertekenen of betalingen accepteren binnen het Chinese handelslandschap.
Auditrapport over handelsveiligheid en cryptokwetsbaarhedenOpgesteld door HireLawFirm.cn | Editie 2025-2026Projectnaam: [Voeg de naam van het handelsproject in]
Tegenpartij: [Voeg de naam van de Chinese entiteit in]
Auditdatum: 22 december 2025
Sectie 1: Risicobeoordeling van het betaalkanaalEvalueer hoe u geld ontvangt van en verzendt naar het vasteland van China.
| Betaalmethode | Risiconiveau | Juridische implicaties (Wetgeving van de Volksrepubliek China 2025) |
| Directe bankoverschrijving via SWIFT (USD/EUR) | 🟢 Laag | Volledig conform. Beschermd door het Burgerlijk Wetboek. |
| CIPS (grensoverschrijdende RMB) | 🟢 Laag | Sterk aanbevolen voor handel; het veiligst voor stabiliteit op lange termijn. |
| Gelicentieerde derde partij (bijv. Payoneer) | 🟡 Medium | Legaal, maar onderworpen aan strenge SAFE-audits (Foreign Exchange). |
| OTC / "Geldwisselaar" (RMB) | 🔴 Hoog | CRIMINEEL RISICO. Grote kans op "Frozen Card" (冻结卡). |
| USDT / BTC / Crypto-afwikkeling | ❌ Kritiek | ONGELDIG CONTRACT. Geen juridische mogelijkheden. Mogelijk aanklacht wegens "illegale bedrijfsvoering". |
Controleer uw handelscontract op deze essentiële juridische beschermingen.
Valutaspecificatie:
[ ] Staat er in het contract expliciet vermeld dat de betaling in een wettig betaalmiddel (USD, RMB, HKD) moet plaatsvinden?
[ ] Waarschuwing: Als "USDT" of "Marktwaarde van BTC" wordt genoemd, is het contract in China juridisch ongeldig.
Clausule ter bestrijding van witwassen (AML):
[ ] Heeft u een clausule opgenomen waarin de wederpartij wordt verplicht te bewijzen dat de herkomst van de gelden niet gerelateerd is aan de handel in virtuele activa?
[ ] Aanbeveling van HireLawFirm: Neem een "Recht op beëindiging" op in het contract als de betaling van de wederpartij een bankblokkering veroorzaakt.
Jurisdictie en geschillenbeslechting:
[ ] Is er een clausule inzake "scheiding van vorderingen"? (Deze clausule zorgt ervoor dat, als de betaalmethode wordt betwist, de onderliggende levering van goederen nog steeds wordt erkend).
[ ] Beste praktijk: Maak gebruik van Hainan International Arbitration of Hong Kong Arbitration voor snellere grensoverschrijdende handhaving.
Als u op een van de volgende vragen "JA" hebt geantwoord, neem dan onmiddellijk contact op met www.hirelawfirm.cn .
Vlag A: De koper vraagt om betaling via een "vriendenrekening" of een "persoonlijke rekening" in plaats van de zakelijke rekening die in het contract staat vermeld. [Ja / Nee]
Vlag B: De koper biedt een "premie" (bijv. 2-5% boven de marktprijs) als u USDT of een offshore RMB-overdracht accepteert. [Ja / Nee]
Vlag C: De tegenpartij weigert haar Uniforme Sociale Kredietcode (bedrijfslicentie) te verstrekken voor uw KYC-gegevens. [Ja / Nee]
Huidige risicobeoordeling: [Laag / Matig / Hoog]
Juridische stappen vereist:
Matig risico: Werk het gedeelte 'Betalingsvoorwaarden' van uw raamovereenkomst (Master Service Agreement, MSA) bij.
Hoog risico: Stop de verzending onmiddellijk en voer een achtergrondonderzoek uit naar de financiële achtergrond van de wederpartij.
Bij www.hirelawfirm.cm lezen we niet alleen de wet, we begrijpen ook de handhavingspraktijk .
We houden de nieuwste accounts op de zwarte lijst en de patronen van 'ondergrondse banken' in de gaten.
Wij bieden u het juridisch advies dat u nodig heeft om uw naam bij de PSB te zuiveren als u per ongeluk in een bevriezingssituatie terecht bent gekomen.
Wij overbruggen de kloof tussen uw internationale activiteiten en de strenge financiële firewall van China.
