بیت‌کوین در چین یک بن‌بست قضایی و یک تله جنایی بالقوه است

با توجه به روندهای قضایی اخیر در سال‌های ۲۰۲۴ و ۲۰۲۵، چشم‌انداز قانونی بیت‌کوین در چین از «مقررات سختگیرانه» به «محرومیت قضایی جامع» تغییر کرده است. برای نهادهای خارجی و معامله‌گران بین‌المللی، استفاده از بیت‌کوین به عنوان ابزار تسویه حساب در چین دیگر فقط یک ریسک نظارتی نیست؛ بلکه به یک بن‌بست قضایی و یک تله جنایی بالقوه تبدیل شده است.

در حالی که دادگاه‌های چین (مانند دادگاه مردمی شانگهای سونگجیانگ در سال ۲۰۲۴) به طور پراکنده تأیید کرده‌اند که افراد می‌توانند بیت‌کوین را به عنوان «دارایی مجازی» در اختیار داشته باشند ، همزمان در را به روی استفاده از آن در تجارت بسته‌اند .

در چندین حکم صادره در سال ۲۰۲۴، دادگاه‌های چین همواره تصریح کرده‌اند که قراردادهایی که شامل بیت‌کوین به عنوان وسیله پرداخت می‌شوند، از ابتدا باطل هستند (از ابتدا نامعتبر) .

• منطق: از آنجا که بیت کوین فاقد جایگاه پول قانونی است، استفاده از آن برای «تسویه حساب» نقض مفاد الزامی قوانین امنیت مالی است.

• ریسک: اگر یک تأمین‌کننده خارجی کالا را تحویل دهد اما خریدار چینی وجه را با بیت‌کوین پرداخت کند (یا از پرداخت آن خودداری کند)، تأمین‌کننده خارجی نمی‌تواند به دلیل «نقض قرارداد» در دادگاه چین شکایت کند. دادگاه احتمالاً کل قرارداد را غیرقانونی اعلام خواهد کرد و تأمین‌کننده را بدون هیچ گونه راه حل قانونی برای بازیابی وجه باقی می‌گذارد.

برای کسانی که از www.hirelawfirm.cn  برای ساختاردهی تجارت خود در چین استفاده می‌کنند، تحلیل ما سه «چالش قانونی» خاص را برجسته می‌کند:

از سال ۲۰۲۵، چین تراکنش‌های بیت‌کوین را در سیستم نظارت ملی AML خود ادغام کرده است .

• ریسک: اگر برای تسویه یک معامله، از یک کارگزار فرابورس (OTC) یوان دریافت کنید، و این وجوه حتی از راه دور به یک تراکنش «خاکستری» مرتبط با ارزهای دیجیتال مرتبط باشند، اداره امنیت عمومی (PSB) حساب بانکی شما را مسدود خواهد کرد.

• نتیجه: ممکن است با بحران «کارت مسدود شده» (冻结卡) مواجه شوید ، که در آن سرمایه در گردش شما برای ماه‌ها یا سال‌ها در انتظار تحقیقات جنایی در مورد «عملیات تجاری غیرقانونی» قفل می‌شود.

استفاده از بیت‌کوین برای دور زدن محدودیت سرمایه سالانه ۵۰،۰۰۰ دلاری چین یا سهمیه‌های ارزی شرکت‌ها، نقض مستقیم مقررات اداره امور ارزی کشور (SAFE) است .

• ریسک: این معامله به عنوان «آربیتراژ غیرقانونی» یا «بانکداری زیرزمینی» طبقه‌بندی می‌شود.

• نتیجه: جریمه‌های سنگین اداری (اغلب ۳۰ تا ۱۰۰ درصد ارزش تراکنش) و قرار گرفتن در فهرست سیاه «کردیت چین» که می‌تواند شما را برای همیشه از انجام تجارت در این کشور منع کند.

طبق قانون داوری ۲۰۲۵ جمهوری خلق چین و قوانین فعلی دادگاه، سوابق بلاکچین مربوط به نقل و انتقالات بیت کوین به ندرت به عنوان «اثبات پرداخت» در اختلافات تجاری پذیرفته می‌شوند، مگر اینکه توسط یک موسسه مالی دارای مجوز پشتیبانی شوند.

• ریسک: شما نمی‌توانید ثابت کنید که هزینه کالاها را به روشی که قانون چین به رسمیت می‌شناسد، پرداخت کرده‌اید.

• نتیجه: از دست دادن کل مبلغ مورد اختلاف.

عبور از این خطرات به چیزی بیش از یک وکیل نیاز دارد؛ بلکه به یک استراتژی حقوقی دفاعی نیاز دارد. در www.hirelawfirm.cn ، ما خدمات تخصصی "ضد ریسک ارزهای دیجیتال" را برای معامله‌گران بین‌المللی ارائه می‌دهیم:

• ساختار پرداخت قانونی: ما به شما کمک می‌کنیم تا مسیرهای تسویه حساب RMB/USD/EUR منطبق با استانداردهای روز را تنظیم کنید که خطرات «انتقال ارز دیجیتال» را دور می‌زند.

• مدیریت بحران مسدود شدن حساب بانکی: اگر حساب شما به دلیل پیوند تصادفی با یک تراکنش ارز دیجیتال مسدود شده باشد، تیم ما مستقیماً با PSB همکاری می‌کند تا وضعیت «حسن نیت» شما را اثبات کرده و وجوه شما را آزاد کند.

• حسابرسی قراردادهای تجاری: ما تضمین می‌کنیم که قراردادهای شما طبق قانون مدنی معتبر هستند تا حقوق شما در دادگاه چین قابل اجرا باشد.

در سال ۲۰۲۵، پیام پکن واضح است: فناوری بلاکچین مورد تشویق قرار می‌گیرد؛ بیت‌کوین به عنوان یک ارز جرم است. اجازه ندهید تجارت شما به یک «قربانی قضایی» برای این مقررات سختگیرانه تبدیل شود.

همین امروز از www.hirelawfirm.cn دیدن کنید . اطمینان حاصل کنید که تجارت فرامرزی شما بر روی صخره‌ای از انطباق با قوانین بنا شده است، نه بر روی شن‌های روان دارایی‌های دیجیتال بدون نظارت.

با توجه به آخرین تفاسیر قضایی از سوی دیوان عالی خلق (SPC) و بانک خلق چین (PBOC) در اواخر سال‌های ۲۰۲۴ و ۲۰۲۵، فضای قانونی برای بیت‌کوین در سرزمین اصلی چین به مرحله‌ای از «صفر حمایت قضایی» و «تعقیب کیفری فعال» منتقل شده است.

در زیر یک تحلیل حقوقی حرفه‌ای از خطرات استفاده از بیت‌کوین در تجارت، که به‌طور خاص برای مشتریان بین‌المللی www.hirelawfirm.cn تنظیم شده است، ارائه شده است .

احکام اخیر دادگاه تجاری بین‌المللی شانگهای (تأسیس دسامبر ۲۰۲۴) و دادگاه‌های عالی مختلف استانی، یک دکترین حقوقی مهم را تثبیت کرده‌اند: قاعده «نامشروع بودن معامله».

• مثال موردی (اواخر سال ۲۰۲۴): یک صادرکننده آلمانی پس از تلاش خریدار برای تسویه فاکتور ۲۰۰۰۰۰ دلاری با استفاده از USDT (تتر)، از یک خریدار چینی به دلیل عدم پرداخت شکایت کرد. دادگاه چین حکم داد که به دلیل غیرقانونی بودن وسیله پرداخت (رمزارز) ، کل تعهد پرداخت "از نظر قانونی انجام نشده" باقی مانده است.

• تله «قرارداد باطل»: حتی اگر قرارداد امضا شده‌ای داشته باشید، اگر در آن از بیت‌کوین یا USDT به عنوان روش پرداخت نام برده شود، دادگاه‌های چین در سال ۲۰۲۵ احتمالاً کل قرارداد را باطل اعلام خواهند کرد . شما نمی‌توانید به دلیل نقض قرارداد شکایت کنید و ممکن است حق مطالبه کالاهای خود را از دست بدهید.

طبق قانون مبارزه با پولشویی که به تازگی اصلاح شده است (2025) ، موسسات پرداخت غیربانکی و بانک‌ها اکنون تحت نظارت کامل قرار دارند .

• ریسک: اگر از یک «صرافی» یا کارگزار فرابورس که از ارزهای دیجیتال برای تهیه RMB استفاده می‌کند، RMB بپذیرید، حساب شما ظرف چند ثانیه مسدود خواهد شد.

• پیامد: « انسداد قانونی درجه ۱» (一级司法冻结) . کل موجودی شرکتی یا شخصی شما قفل می‌شود. پلیس (PSB) ممکن است این وجوه را برای سال‌ها به عنوان «درآمد حاصل از جرم» نگه دارد، حتی اگر شما قربانی بی‌گناهی باشید.

دستورالعمل‌های ۲۰۲۵ بانک خلق چین صراحتاً «ارتباط مستقیم» بین بانک‌ها و هرگونه فعالیت تسویه حساب مرتبط با ارزهای دیجیتال را ممنوع می‌کند.

• ریسک: هرگونه شرح تراکنش یا «یادداشت» حاوی کلماتی مانند BTC، Crypto، USDT یا حتی برخی اصطلاحات تجاری «کدگذاری شده» باعث مسدود شدن فوری حساب می‌شود.

• پیامد: قرار گرفتن دائمی در لیست سیاه سیستم بانکی چین.

اگرچه بیت‌کوین هنوز از نظر فنی یک «کالای مجازی» است، گزارش موارد معمول دیوان عالی کشور در ژوئیه ۲۰۲۵ تصریح کرد که «سرمایه‌گذاری‌های خصوصی در حوزه کریپتو، زمانی که با نظم مالی عمومی در تضاد باشند، حقوق مشروع محسوب نمی‌شوند».

• خطر: اگر شریک تجاری شما با استفاده از ارزهای دیجیتال از شما کلاهبرداری کند، دادگاه احتمالاً از ارائه «حمایت قضایی» (司法不予保护) خودداری خواهد کرد، به این معنی که آنها به شما در بازیابی دارایی‌های دیجیتال از دست رفته کمکی نخواهند کرد.

در این محیط پرخطر، www.hirelawfirm.cn  تخصص حرفه‌ای لازم برای عبور از مرزهای سختگیرانه مالی چین را فراهم می‌کند.

• زیرساخت پرداخت «پاک» قانونی: ما به معامله‌گران بین‌المللی کمک می‌کنیم تا حساب‌های FTZ (منطقه آزاد تجاری) یا نهادهای FTP هاینان را راه‌اندازی کنند که امکان تبدیل ارز قانونی و شفاف را بدون دست زدن به بازار «خاکستری» ارزهای دیجیتال فراهم می‌کند.

• مذاکره PSB و بازیابی حساب: اگر حساب بانکی شما به دلیل وجوه مرتبط با ارز دیجیتال طرف مقابل مسدود شده باشد، تیم ما زنجیره شواهد (证据链) را برای اثبات وضعیت «حسن نیت» شما به اداره امنیت عمومی مدیریت می‌کند.

• «شیرهای اطمینان» قراردادی: ما قراردادهای تجاری دوزبانه‌ای را تدوین می‌کنیم که کاملاً به قانون شرکت‌های ۲۰۲۵ جمهوری خلق چین پایبند هستند و تضمین می‌کنند که شرایط پرداخت شما از نظر قانونی قابل اجرا بوده و اموال شما تحت قانون مدنی محافظت می‌شود .

دوران معاملات ارزهای دیجیتال در «منطقه خاکستری» در چین به پایان رسیده است. خطرات - از هزینه‌های عملیات تجاری غیرقانونی (非法经营罪) گرفته تا از دست دادن کل سرمایه - بسیار بیشتر از راحتی دارایی‌های دیجیتال است.

تجارت خود را به شانس واگذار نکنید.  برای ایمن سازی کسب و کار خود با بالاترین سطح دفاع حقوقی چین، به www.hirelawfirm.cn مراجعه کنید .

برای کمک به شما در محافظت از منافع تجاری‌تان، این گزارش حسابرسی ایمنی تجارت و ریسک ارزهای دیجیتال را طراحی کرده‌ام . این الگو به‌طور خاص برای مشتریان www.hirelawfirm.cn تهیه شده است  تا به آنها کمک کند قبل از امضای قرارداد یا پذیرش پرداخت‌ها در اکوسیستم تجاری چین، «علائم هشدار» را شناسایی کنند.

نام پروژه: [نام پروژه تجاری را وارد کنید]

طرف مقابل: [نام شرکت چینی را وارد کنید]

تاریخ حسابرسی: ۲۲ دسامبر ۲۰۲۵

نحوه دریافت یا ارسال وجه به/از سرزمین اصلی چین را ارزیابی کنید.

برای اطلاع از این حمایت‌های قانونی ضروری، قرارداد تجاری خود را بررسی کنید.

اگر هر یک از موارد زیر «بله» است، فوراً با www.hirelawfirm.c تماس بگیرید.

• پرچم A: خریدار درخواست می‌کند که به جای حساب شرکتی ذکر شده در قرارداد، از طریق «حساب دوست» یا «حساب شخصی» به شما پرداخت کند. [بله / خیر]

• پرچم ب: خریدار در صورت پذیرش USDT یا انتقال یوان به خارج از کشور، «حق بیمه» (مثلاً ۲ تا ۵ درصد بالاتر از قیمت بازار) ارائه می‌دهد. [بله / خیر]

• پرچم C: طرف مقابل از ارائه کد اعتبار اجتماعی یکپارچه (مجوز کسب و کار) خود برای سوابق KYC شما خودداری می‌کند. [بله / خیر]

ارزیابی ریسک فعلی: [کم / متوسط ​​/ زیاد]

اقدامات قانونی مورد نیاز:

• ریسک متوسط: بخش «شرایط پرداخت» در توافقنامه خدمات اصلی (MSA) خود را به‌روزرسانی کنید.

• ریسک بالا: فوراً ارسال را متوقف کنید و یک بررسی دقیق پیشینه (Background Due Diligence) در مورد منشأ مالی طرف مقابل انجام دهید.

در www.hirelawfirm.cm ، ما فقط «قانون را نمی‌خوانیم» - ما واقعیت اجرای آن را درک می‌کنیم .

• ما آخرین حساب‌های «لیست سیاه» و الگوهای «بانک‌های زیرزمینی» را رصد می‌کنیم.

• اگر به طور تصادفی مسدود شده‌اید، ما نظر حقوقی مورد نیاز شما را برای رفع توقیف نامتان از PSB ارائه می‌دهیم.

• ما شکاف بین کسب و کار بین‌المللی شما و دیوار آتش مالی سختگیرانه چین را پر می‌کنیم.