2024年と2025年の最近の司法動向を踏まえると、中国におけるビットコインの法的環境は「厳格な規制」から「包括的な司法的排除」へと移行しています。外国企業や国際トレーダーにとって、中国でビットコインを決済手段として利用することは、もはや規制上のリスクだけでなく、訴訟の行き詰まりや潜在的な犯罪の罠となっています。
1. 主要な司法動向と判例（2024～2025年）中国の裁判所（2024年の上海松江人民法院など）は、個人がビットコインを「仮想財産」として保有できることを散発的に再確認しているが、同時に商業取引での使用を禁止している。
ケーススタディ：「無効な契約」の判例中国の裁判所は、2024年のいくつかの判決において、ビットコインを支払い手段として利用する契約は最初から無効であると一貫して主張している。
論理：ビットコインは法定通貨としての地位を欠いているため、「支払決済」に使用することは金融安全保障法の強制規定に違反する。
リスク：外国のサプライヤーが商品を納品したにもかかわらず、中国のバイヤーがビットコインで支払いを行った場合（または支払いを行わなかった場合）、外国のサプライヤーは中国の裁判所に「契約違反」を理由に訴訟を起こすことができません。裁判所は契約全体を違法と判断し、サプライヤーは資金回収のための法的手段を失ってしまう可能性が高いでしょう。
www.hirelawfirm.cnを使用して中国での取引を構築する人々にとって 、当社の分析では、3 つの具体的な法的「地雷」が強調されています。
A. マネーロンダリング対策（AML）の罠中国は2025年までにビットコイン取引を国家AML監視システムに統合する予定だ。
リスク:取引の決済のために店頭 (OTC) ブローカーから人民元を受け取った場合、その資金が暗号通貨関連の「グレー」な取引に少しでも関連していると、公安局 (PSB)が銀行口座を凍結します。
結果:「違法な事業運営」に対する刑事捜査が行われるまで、運転資金が数か月、あるいは数年間凍結される「凍結カード」危機に直面する可能性があります。
ビットコインを使用して中国の年間5万ドルの資本制限または企業外貨割当を回避することは、国家外為管理局（SAFE）の規制に直接違反する。
リスク:取引は「違法裁定取引」または「地下銀行取引」に分類されます。
結果:高額の行政罰金 (多くの場合、取引額の 30%～100%) が科せられ、「Credit China」ブラックリストに掲載され、中国での事業を永久に行えなくなる可能性があります。
2025年中華人民共和国仲裁法および現在の裁判所規則によれば、ビットコイン送金のブロックチェーン記録は、認可を受けた金融機関によって裏付けられていない限り、商業紛争における「支払い証明」として受け入れられることはほとんどありません。
リスク:中国の法律で認められている方法で商品代金を支払ったことを証明できません。
結果:争議中の金額の全額損失。
こうしたリスクを回避するには、弁護士だけでは不十分です。防御的な法的戦略が必要です。www.hirelawfirm.cnでは、国際的なトレーダー向けに専門的な「暗号資産リスク対策」サービスを提供しています。
正当な支払い構造:当社は、「暗号オフランプ」のリスクを回避する準拠した RMB/USD/EUR 決済パスの設定をお手伝いします。
銀行凍結危機管理:暗号通貨取引への偶発的なリンクによりアカウントが凍結された場合、当社のチームは PSB と直接連携して、お客様の「Bona Fide」(善意) ステータスを証明し、資金を解放します。
貿易契約監査:お客様の契約が民法に基づいて有効であり、中国の裁判所でお客様の権利を執行可能であることを確認します。
2025年、北京からのメッセージは明確です。ブロックチェーン技術は奨励され、通貨としてのビットコインは犯罪です。あなたの取引がこれらの厳格な規制の「司法上の犠牲」にならないようにしてください。
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最高人民法院（SPC）と中国人民銀行（PBOC）による2024年後半と2025年の最新の司法解釈を踏まえると、中国本土におけるビットコインの法的環境は「司法保護ゼロ」と「積極的な刑事訴追」の段階に移行している。
以下は、 www.hirelawfirm.cnの国際的な顧客向けに特別にカスタマイズされた、取引におけるビットコインの使用に関するリスクの専門的な法的分析です。
1. 2024～2025年の画期的な判例上海国際商事裁判所（2024年12月設立）および各省の高等法院による最近の判決により、 「対価の違法性」ルールという重要な法理が確立されました。
事例（2024年後半）：ドイツの輸出業者が、中国の買い手がUSDT（テザー）で20万ドルの請求書を決済しようとしたため、支払いが滞ったとして訴訟を起こしました。中国の裁判所は、決済手段（暗号通貨）が違法であるため、支払義務全体が「法的に未履行」のままであるとの判決を下しました。
「無効契約」の罠：たとえ契約書に署名済みであっても、支払い方法としてビットコインやUSDTが記載されている場合、2025年の中国の裁判所は契約全体を無効と判断する可能性が高い。契約違反を理由に訴訟を起こすことはできず、商品の返還を求める権利も失う可能性がある。
新しく改正されたマネーロンダリング防止法（2025年）に基づき、非銀行系決済機関と銀行は現在、「全面的監視」の義務を負っています。
リスク:暗号通貨を使って人民元を調達する「両替屋」や OTC ブローカーから人民元を受け取ると、数秒以内にアカウントにフラグが立てられます。
結果：「第一級法的凍結」（一級司法凍結）となります。法人または個人の残高全体が凍結されます。たとえあなたが無実の被害者であっても、警察（PSB）は資金を「犯罪収益」として何年も差し押さえる可能性があります。
中国人民銀行の2025年の指令では、銀行とあらゆる暗号通貨関連の決済活動との間の「直接接続」が明確に禁止されている。
リスク: BTC、Crypto、USDT、または特定の「コード化された」取引条件などの単語を含む取引の説明や「メモ」があると、直ちにアカウントが終了します。
結果：中国の銀行システムから永久にブラックリストに載せられる。
ビットコインは技術的にはまだ「仮想商品」だが、SPCの2025年7月の典型的事例報告書は、公的金融秩序と衝突する場合には「民間の仮想通貨投資は正当な権利ではない」と明確にしている。
リスク:ビジネス パートナーが暗号通貨を使用して詐欺を働いた場合、裁判所は「司法保護」(司法不予保护) を拒否する可能性が高く、失われたデジタル資産の回復には協力しないことになります。
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契約上の「安全弁」：当社は、2025年中国会社法に厳密に準拠したバイリンガル貿易契約書を作成し、お客様の支払い条件が法的に強制可能であり、お客様の財産が民法に基づいて保護されることを保証します。
中国における「グレーゾーン」暗号資産取引の時代は終わりました。違法営業罪（非法営業罪）の訴追から資本の全額損失に至るまで、リスクはデジタル資産の利便性をはるかに上回っています。
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お客様のビジネス利益を守るために、この貿易安全および暗号資産リスク監査レポートを作成しました。このテンプレートは、 www.hirelawfirm.cnのクライアント向けに特別に作成されており、 中国の貿易エコシステムにおいて契約書に署名したり支払いを受け取ったりする前に、「危険信号」を特定するのに役立ちます。
貿易の安全性と暗号資産の脆弱性に関する監査レポートHireLawFirm.cn 作成 | 2025-2026年版プロジェクト名: [貿易プロジェクト名を挿入]
取引相手: [中国の法人名を挿入]
監査日: 2025年12月22日
セクション1：決済チャネルのリスク評価中国本土との間で資金を受け取ったり送金したりする方法を評価します。
| 支払方法 | リスクレベル | 法的影響（2025年中国法） |
| ダイレクトバンクSWIFT（USD/EUR） | 🟢低い | 完全準拠。民法によって保護されています。 |
| CIPS（クロスボーダー人民元） | 🟢低い | 貿易に大いに推奨され、長期的な安定性のために最も安全です。 |
| ライセンスを受けたサードパーティ（例：Payoneer） | 🟡中程度 | 合法ですが、厳格な SAFE (外国為替) 監査の対象となります。 |
| OTC / 「両替所」（人民元） | 🔴高い | 犯罪のリスク。高確率で「Frozen Card（冻结卡）」が出現。 |
| USDT / BTC / 暗号資産決済 | ❌クリティカル | 契約無効。法的救済手段なし。「違法取引」として請求される可能性があります。 |
これらの重要な法的保護については、貿易契約を確認してください。
通貨仕様:
[ ] 契約書には法定通貨（米ドル、人民元、香港ドル）での支払いが明記されていますか？
[ ]警告：「USDT」または「BTCの市場価値」が記載されている場合、その契約は中国では法的に無効となります。
マネーロンダリング防止（AML）条項：
[ ] 相手方に資金源が仮想資産取引に関連しないことを証明することを要求する条項が含まれていますか？
[ ] HireLawFirm の推奨事項:相手方の支払いによって銀行が凍結される場合は、「解約権」を盛り込みます。
管轄権および紛争解決:
[ ] 「請求の分離」条項はありますか？（支払い方法が争われた場合でも、商品の基本的な配送が認められることを保証します。）
[ ]ベストプラクティス:国境を越えた執行を迅速化するには、海南国際仲裁または香港仲裁を使用します。
以下のいずれかに該当する場合は、直ちにwww.hirelawfirm.c n にご連絡ください。
フラグA：購入者が契約書に記載されている法人口座ではなく、「友人の口座」または「個人口座」から支払いを希望している。[はい / いいえ]
フラグB： USDTまたはオフショア人民元送金を受け入れる場合、購入者は「プレミアム」（例：市場価格より2～5%高い価格）を提示します。[はい / いいえ]
フラグC：相手方がKYC記録用の統一社会信用コード（事業ライセンス）の提供を拒否しています。[はい / いいえ]
現在のリスク評価: [低 / 中 / 高]
必要な法的措置:
中程度のリスク:マスター サービス契約 (MSA) の「支払い条件」セクションを更新します。
高リスク:直ちに出荷を停止し、取引相手の財務状況について背景調査を実施します。
www.hirelawfirm.cmでは、単に「法律を読む」のではなく、施行の現実を理解しています。
当社は最新の「ブラックリスト」アカウントと「アンダーグラウンド銀行」パターンを監視します。
弊社は、誤って凍結されてしまった場合に、PSB でお客様の名誉を回復するために必要な法的意見を提供します。
当社は、お客様の国際ビジネスと中国の厳格な金融ファイアウォールの間のギャップを埋めます。
